综合理财规划建议书（精编3篇）

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综合理财规划建议书1

第一部分 ： 致王先生一家的信函

尊敬的王先生：

非常感谢您们对我们工作的支持和信任。

诚信、专业是我们工作的基石，客观、公正是我们工作的一贯原则，胜任、勤奋是我们始终不懈的服务标准，严格为客户保密是我们团队应尽的职责。本理财规划建议书将在尽量不影响您目前的生活方式和质量

的前提下，帮助您积累财富，实现您们人生历程的各项生活目标和需求；达到财务自由，人生豁达。

本理财规划建议书的所有论点和观点均以您们为中心，以当前经济环境及未来发展趋势为基点，所有理财规划顾问的客观判断不对您的行动构成任何约束力和强制性，理财规划的内容将随着经济环境和家庭财务状况的变化定期和不定期进行修改完善。

涉及您的所有相关资料我们将会妥善保管并随时向您提供检阅。 愿我们的合作愉快。 顺祝

全家生活幸福，事业有成！

XX理财工作室

第二部分：客户基本信息和基本财务数据

一：家庭基本信息：

二：目前家庭基本财务数据信息和诊断：

1、 当前家庭资产负债状况

资产负债表

年薪等收入赋税表

年收支储蓄表

诊断 ：支出与收入的比例尚属合理；年收入每年平均5%增长，年支出每年平均3%增长，年支出占年收入的比重不到25%，尚属合理。不过以现在的收入与储蓄来讲，3年后很难达到购房目标。

2、综合家庭财务比率分-牛牛范文§ 析

单位：元

诊断：

储蓄比例虽高，工资性收入高，年支出率比例较低；没有负债；生息资产比例较高，继续保持；提高流动资产来降低自用资产比例。

第三部分 理财目标、风险分析和假设条件

一． 家庭理财规划目标：

王晓明家庭理财目标

目前财务状况2

我目前一个月的生活费是1500元，预计工作后的收入为每月4500元。

综合理财规划建议书3

家庭理财规划建议书

班级名称： 学生姓名： 学 号：

家庭理财规划建议书 1

一、家庭状况 1

（一）家庭成员基本情况 1 （二）家庭资产负债表 1 （三）家庭收支现况 2 （四）家庭现持的理财目标 3

二、理财目标的分析及建议 4

（一）家庭境况分析 4 （二）家庭投资风险偏好 4 （三）家庭财务比例分析 5 （四）家庭理财目标建议 5

三、家庭理财规划 6

（一）相关假设 6 （二）现金规划 7 （三）消费规划 7 （四）保险规划 8 （五）证券投资规划 9

四、方案调整 9

五、附录 10

（一）个人模拟投资记录 10 （二）个人模拟投资总结 10