风险管理方案精彩5篇

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如何做好风险管理范文【第一篇】

关键词：油气；长输管道；施工管理

1概述油气长输管道施工

油气长输管道工程受本身特点决定，在施工方面难度较大。工程施工面临的环境恶劣复杂、线路长、涉及较多的工序，基本都在野外进行，施工机械数量与种类都很多，容易引发事故发生。显然，油气长输管道工程在施工方面需要应对大量风险。

2有效控制油气长输管道施工风险的策略

管理风险评价技术是油气长输管道工程施工风险管理技术的核心组成部分。国内管理评价油气管道风险在20世纪90年代的时候开始应用该技术。

风险认别

在油气长输管道施工中，会涉及到的各类风险，想象对这些风险做到充分地了解，风险认别是第一步。对施工过程中的危险源与危险因素有效把握。油气长输管道存在很多风险因素，文章具体分析了管理风险与技术风险两大类。

（1）管理风险

导致管理风险产生的主要原因有多方面，具体涉及对分包工程的定标与评审不够客观正确；施工进度计划与施工方案缺乏合理性，对工程施工质量与进度产生了不利的影响；施工现场作业没有详细的进度报告；施工开始前准备不充分；没有全面落实施工安全管理，造成频繁发生安全事故；未按照计划对施工计划执行检查会、施工调度会定期组织召开，造成频繁发生停工、窝工等情况，对工程按计划完工造成制约，也使得工程造价提高。

（2）技术风险

具体原因主要有：没有经过科学检验，就盲目应用新技术；施工工艺落后。施工没有应用成熟可靠的技术，造成施工质量难以达到合格标准；控制施工质量缺乏科学而具体的方法，使得工程质量难以保证。

客观分析风险

风险分析实际上就是对风险出现的概率与产生的后果进行分析。

科学评价风险

风险评价实际上是分析施工过程中各种风险将会对整个施工造成怎样的影响，以及不同风险之间存在什么样的关系，进而能够做好充足的准备，更好地应对风险。施工过程中需要全面分析各个环节中的风险，立足于工程施工实际特点，科学、客观地制定风险评价指标，使得风险预警与应对具有科学而可靠的依据。

2.险预警

风险评价结束后，需要出台有效的措施，有效控制工程施工中潜在的各种风险隐患。密切关注工程施工过程中的管理风险与技术风险，一旦确定其比预定的风险预警值高，就应当在第一时间对风险预警行动启动，从根源上控制危险的发生。

风险应对

有效控制油气长输管道工程施工风险，可以从如下几方面把握：

（1）如何应对技术风险

应对技术风险应当从两方面着手，即做好风险规避，尽可能降低损失。第一，全面把握工程施工现场情况，应用科学恰当的技术方案。立足于新的施工环境，合理选择、应用新的技术。第二，对施工重要环节提高重视，在施工工艺方面当努力实现突破与创新，作业方法与施工工艺要是不合时宜要坚决抛弃。第三，不成熟的技术绝对不适合应用，这样能够降低技术本身存在缺陷导致的施工质量问题。第四，应出台合理科学的质量控制计划，做好施工质量控制。此外对技术交底工作需要加强重视，为施工作业提供方便。

（2）如何应对管理风险

第一，选择分包单位，需要严格审查分包单位资质，加大力度处理工程分包问题。第二，施工开始前，在技术、机械设备、人员等方面，必须做好充分准备工作。第三，从工程实际情况出发，像资金状况、自然条件、人员情况等，出台可行的工程施工计划与进度计划。在施工作业中在施工现场管理方面需要提高力度，确保施工计划执行检查会与施工调度会定期召开，在保证如期完成工程的前提下，还要确保工程质量达标。第四，在施工作业现场，提高力度进行文件管理，维持施工现场作业的良好秩序。

有效监控风险

针对油气长输管道工程施工作业必须构建风险管理监控系统，这一点非常必要，这样就可以对工程施工整个过程中存在的风险信息实现有效的收集整理，进而以此为依据制定有效的应对策略，使得风险管理能够向着规范化与制度化的方向发展。

3结语

企业风险管理案例【第二篇】

一是强化风险管理，研究建立风险识别及预警防范体系

研究建立以风险管理为核心和导向的内控管理，企业应从加强关键环节、重点领域的业务管理入手，强化对招投标管理、信用管理、对外投资、分包管理、资产产权处置等生产经营管理过程中高危地带的监控，并加强风险分析和定期评估，避免重大风险和实质缺陷的发生。结合国资委全面风险管理指引的要求，逐步研究建立风险管理事件库。企业要按照统一的格式和要求，定期开展风险分析和评估，对已发生的事件或潜在的重大风险及重要风险进行分析，制定应对、解决或改良措施，按要求纳入风险事件库的管理，并按季度上报总部汇总更新，逐步推进内控管理与全面风险管理的有机融合，进一步提升风险的防范和抵御能力。风险管理事件库统一的格式和要求由总部制定下达，并负责汇总建立集团公司总体的信息库，定期进行分析。

二是开展外部项目调研督导，加强外部项目监管

根据近两年的检查和了解，总体感觉企业外部项目内控管理比较薄弱，考虑外部项目管理的现状，企业要加强对外部项目内控管理的支持和督导。一是加强外部项目管理人员内控培训学习，采取集中培训和现场培训相结合的方式，提高内控管理意识。二是加强外部项目的督导调研，了解外部项目内控执行的难点和阻力，制定切实可行的应对措施，强化对外部项目的支持，提升外部项目的内控执行力。三是加强对国际项目的监管和指导，研究国际市场的特点，有针对性探索和完善国际项目内控管理制度。今年总部拟组织对外部项目相对较为集中的地方，开展外部项目专项调研和检查，以促进提高外部项目的内控管理水平。

三是建立内控管理定期通报机制，定期内控管理动态（简报）

为解企业内控工作开展情况，定期总结管理经验，剖析执行中出现的案例，建立相互学习交流的平台，各企业要建立定期简报制度，通过总结本企业内控管理、风险管理经验或剖析执行中出现的问题与案例，以内控管理动态（简报）的形式下发所属单位，同时将每期内控动态（简报）每月25日前向总部进行报送。原则上规模较大的企业每月报送，其他企业按季度报送。总部依据企业的内控动态（简报），对各企业总结的先进经验和典型案例进行总结提炼和选编，以总部内控动态（简报）的形式定期下发企业，供所属企业进行学习和参考。

四是继续强化基础资料规范工作，推进内控管理要件的表单化工作

集团公司要分步推进实施制度全面信息化工作，将所有制度按照“制度流程化、流程表单化、表单电脑化”的要求进行信息化，该工作也与内控制度表格化联系紧密。企业要规范内控管理要件，结合企业管理实际，整理汇总企业成熟的要件资料，并结合内控制度要求对没有的要件进行制定和完善，对所有内控要件资料力求以表单的形式体现出来，形成本企业的内控管理要件，并于7月底前上报总部。总部借鉴各企业的管理要件格式，完善制定出统一的管理要件格式，形成系统的管理要件表单，为制度信息化奠定基础。

五是调整优化检查考核思路，提高内控检查质量

企业要继续加强内控检查评价，优化和创新检查思路，选拔、培养和选用经验丰富、责任心强的内控检查人员，完善专业队伍人才库建设。企业在做好内控重点流程测试及自查工作的同时，加强外部项目的检查评价工作，延伸检查范围和深度，提高检查频率，结合审计、稽核、效能监察等形式开展专项和复合检查工作。检查中重点控制风险点和关键环节的抽查样本，切实提高内控检查的质量和效果，并落实“严考核、硬兑现”机制，企业检查评价工作应在10月中旬底前完成，11月15日前将自查报告报总部备案。为了进一步提高内控检查的深度，延伸检查范围，总部也将研究优化内控检查的思路和方法。

六是继续加强宣传培训，通过多种形式扩大内控影响力

企业要抓好内控环境建设，扩大内控影响力，提升全员内控管理意识，坚持对内控宣传培训工作常抓不懈，并开展多种形式的宣贯方式。一是坚持业务流程讲解与案例相结合，引用国内外企业的典型案例，通过案例分析来加深对内控流程的理解。二是要加强企业间相互学习交流，内控培训可以聘请兄弟企业的内控专家进行交流讲课，也可组团到管理好的企业去现场学习。三是鼓励内控管理骨干参加有关权威机构或高校举办的培训班，了解内控新观点和新思路，加强理论知识学习。四是开展内控知识竞赛，丰富宣贯形式，强化对流程的学习和理解。五是开展内控论文征集和评比活动，提升内控理论学习和研究水平等。

七是开展专题研究，研究做好与内控相关的专项管理工作

为了更好地做好内控相关工作，配合解决好今年重点工作中的难点，确保内控工作深入并顺利开展，总部计划采取实践推进与课题研究相结合方式，选定部分重点课题，指导企业开展研究工作，以推进专项工作顺利开展。各企业要成立课题研究小组，指定相关人员，结合实际工作开展情况，对相关工作进行研究，在企业内开展优秀课题评选活动，并向总部提交推荐优秀研究成果。具体研究围绕以下课题开展：内控风险识别及预警防范体系的构建；内控“一体化”管理存在的问题及应对措施；内控管理与业务监督管理的关系；新形势下内控管理如何实现可持续发展；内控检查评价方法及考核方案的优化思路；内控管理信息化的实现途径及探索等。原则上规模较大的企业应选择多个课题开展研究。

如何做好风险管理范文【第三篇】

关键词：建筑企业；信用风险；防范；管理

Abstract: This paper discusses how to do credit risk prevention and management well, pointed out that the construction enterprises to maximize the risk-averse to get the maximum economic and social words: construction enterprises; credit risk; prevention; management

中图分类号：TU2文献标识码：A 文章编号：2095-2104（2012）

建立完善、运行有效的国有企业经营者信用风险防范与控制体系， 从道德、制度、法律三个层面， 通过道德自律、社会性他律制约国有企业经营者的市场行为， 使国有企业经营者的交易行为由于动态的监管而永远处于无限重复的交易博弈之中， 就能避免信用市场中由于过多的有限连续或一次性的交易行为， 而使交易主体产生在本位利益基础上的“囚徒困境” 。且由于交易主体能随时从信用评估机构中获得有关对方的资信信息， 从而大大减少了信息不对称， 可有效预防市场中的失信行为， 规范市场经济秩序， 创造良好市场环境， 从而保障市场经济正常运行和发展。

1、施工合同签订前的信用风险防范管理

业主作为工程项目的投资者，是建筑企业的客户和风险来源，业主的情况对建筑企业的工程实施和效益有着决定性影响。施工合同签订前的信用风险主要表现在有的业主实力较弱，相应的工程项目的风险也就越大；有的业主虽有一定的实力但是信誉较差，与这样的业主合作风险控制就更加重要；有的业主利用虚假工程信息作假发包，招摇撞骗，骗取保证金。因此从源头上防范风险，加强对业主的资信管理和信用评价是建筑企业信用风险防范管理的首要工作。建筑企业在选择业主应着重注意以下方面：

深入了解业主的基本情况。对业主的规模、财务状况、发展前景、经营作风、融资能力、偿债能力以及开发条件和资质等作认真的调查研究，进行分析评估；对招投标文件深入研究和全面分析，正确理解招标文件，具体地逐条地确定合同责任，吃透业主意图和要求，细心分析投标人须知；调查了解业主对项目工程的资金到位率情况，后续资金来源能否保证等等。在实际操作中，由于参联建、合作开发以及委托代建等多种因素的存在，往往造成合同的发包方并非项目的真正业主。因此，建筑企业在承接工程时必须对业主的主体资格进行审查，如果业主不具备相应的资格或者资信不足，建筑企业应当尽量避免与之签订合同。

核实工程前期的基本情况。工程建设四证（即立项、规划、土地、建设许可手续）是否完备，有否设计施工图，拆迁是否到位，“三通一平”工作是否已做好，项目周边是否存在矛盾和纠纷，避免在工程施工中途因违规建设等原因造成经济损失。

预防工程保证金陷阱。有的业主想利用施工合同骗取建筑企业的保证金，因此，凡交纳工程保证金的工程应采取防范措施以降低风险，如核实业主是否存在以及资信状况；落实工程是否存在以及报建手续的合法性；业主是否已落实工程后续资金，防止垫付的资金被套牢；要求业主提供财产抵押或第三人担保；尽可能进行公证，并对业主收取的保证金由公证机关制作赋于强制执行效力的债权文书。

设计好业主违约情形及违约责任条款。实践中，很多工程施工合同无业主违约责任，或业主违约责任约定不全面、不具体，对业主缺乏约束力，建筑企业失去了法律上权利保障，导致在业主失去诚信时根本无法操作。因此，建筑企业要重视在工程施工合同业主承担违约责任条款设计，以便日后行使权利。

2、施工合同履行中的信用风险防范管理

业主在合同履行中的信用风险主要表现在：在工程履行中滥用权力，拖欠工程进度款；随意干扰工程正常施工进度，又不给以补偿；无力支付工程进度款使建筑企业承受巨大的经济风险等。因此，建筑企业在施工过程中要注意以下的信用风险防范管理：

密切关注业主支付工程进度款的能力。为减少业主在支付进度款上的信用风险和防范业主拖欠工程款，在施工过程中，建筑企业在符合施工合同关于工程进度款支付规定的条件下，应及时取得监理工程师的确认，并开具支付证明书以便向业主提出工程进度款的支付申请。根据《合同法》第283条规定：“发包人未按照约定的时间和要求提供原材料、设备、场地、资金、技术资料的，承包人可以顺延工程日期，并有权要求赔偿停工、窝工等损失。”在工程进度款拖欠严重的情况下，建筑企业应及时催告业主立即纠正违约行为并采取有效对策。

重视施工合同的履约管理。合同是双方履行权利义务的依据，也是建筑企业催收工程款的重要依据。建筑企业行使催告权要特别注意，单方面发给业主的书面文件，如果没有业主签收或者邮政部门、公证部门确认送达业主的证据，在产生纠纷时，业主会轻易地否认曾收到过此类文件。因此，对于业主涉及工期、价款等重要文件签收方面的违约，建筑企业要予以高度警惕，要有理有节地及时交涉，交涉无果，业主仍拒绝签收的，要采取特快专递邮寄送达甚至公证送达等方式保全证据。对于履约中业主以非正式的书面方式、口头方式或事实行为单方面作出的对合同条款的变更不能全盘接受，对建筑企业不利的变更要以书面形式明确拒绝。对确需变更的，应以双方盖章的补充协议等正式书面文件予以明确。在出现工程进度款不按时足额支付业主严重违约且无纠正措施的情况下，建筑企业要敢于暂停施工，采取措施防止损失的扩大。当业主要求建筑企业在合同约定之外完成某项工作时，或者当因为业主或者其他不可归责于建筑企业的原因导致工期延误或费用增加时，建筑企业要按合同约定的程序和期限，及时签证，及时索赔。业主对索赔金额不能及时给予确认的，建筑企业应特别注意保留由业主或监理工程师签署过的相关证据。

3、工程竣工后的信用风险防范管理

工程竣工验收后，业主的信用风险主要是拖延办理竣工结算或者拖欠工程结算款。提高竣工结算能力和提高逾期应收账款的管理水平成为建筑企业工程竣工后信用风险管理的一项重要工作。因此，建筑企业在要注意以下方面的风险防范管理：

抓紧工程结算的编制并送出给业主或约定的第三方审核。工程结算书编制的迟与早，直接关系到建筑企业资金回收的快与慢，并对建筑企业周转资金使用效率产生重要影响。在工程后期，大多数建设项目资金紧张，若不能及时结算，业主则不会再拨付工程款，拖延的时间越长，逾期应收账款的风险也越大。所以建筑企业一旦按照图纸要求完成施工后，就要及时按照约定办理竣工验收，编制工程竣工结算，按照施工合同规定的时间送审和办理完成竣工结算。

建立逾期应收账款分析和清欠制度。分析逾期应收账款的现状和发展趋势，及时采取措施进行控制。比如分析业主不能付款的原因，若是因为业主的资金链断层，而且在短时间内难以恢复，则应立即采取相应的控制措施，以防止资金风险的进一步扩大。对已形成的逾期应收账款，要组织专门力量进行清收，根据工程款拖欠情况采取协商、调解或法律等不同措施清收逾期应收账款。

综上所述，建筑企业加强信用风险管理，在投标前应做好投标前的审查，对业主的资信情况进行详细的调查，并根据调查结果进行项目风险评估，慎重投标；在施工过程中，密切关注业主支付能力的变化，及时采取相应的措施；工程竣工后，若业主的偿付能力和信用危机很严重，应当及时行使优先受偿权，保障成功追诉工程款的可能性。

参考文献：

1、王家远，刘春乐。建设项目风险管理[M].北京：中国水利水电出版社，2004.

2、乔路。企业法律顾问实务全书[M]. 北京：法律出版社，2009.

3、朱荣恩，丁豪。企业信用管理[M]. 北京：中国时代经济出版社，2005.

如何做好风险管理范文【第四篇】

关键词：风险管理；电力安全；现场作业；设备管理

Abstract: This paper mainly security management risk management theory applied to the electric power enterprise, through risk management field of power operation safety risk management and network equipment in detail, to improve the level of safety management of power production, has the important practical significance.

Keyword: risk management; electrical safety; operation; equipment management

中图分类号：TU994

前言

风险管理是指通过识别、衡量、分析风险，并在此基础上有效地控制风险，用经济合理的方法来综合处置风险，切实达到安全保障的科学管理方法的最大化。全面开展风险管理，对发电企业管理将产生一定的影响，使传统的管理模式得以改进，从而让发电企业的管理更加科学、系统。

1、现场作业的风险管理

现场作业风险管理指的是预先对于现场作业中导致事故发生的各类危险因素进行识别，对于事故在未产生之时就通过特定手段，对于风险因子进行控制与消除，最大化杜绝产生事故。

现场作业风险管理的不安全行为

①员工行为，其中包括违章指挥与操作、不遵守劳动纪律，这类行为会使得人身、设备与电网等事故的发生。

②生产现场工具状态，若现场的电力设备年久失修、安全工器具、防护用品以及仪器仪表质量存在问题等，同样会使得人身、设备与电网等事故的发生。

③生产环境，环境存在威胁时，例如作业空间复杂、距带电设备近、存在腐蚀性气体、遭遇雨雪等情况下，同样会使得人身、设备与电网等事故的发生。

④管理方面，对于管理者而言，若存在失误、违章指挥以及交叉混乱等行为时，也会出现人身、设备与电网等事故。因此要对于事故发生的概率、严重度以及暴露率这三个方面的指标进行深层次的分析和评价工作，对于风险等级进行判断，基于此来进行相应控制措施的开展。

对于现场作业的情况下，开展风险识别工作的方式

①工作安全分析法。这种方式是把某个作业活动分散进行，对于每个分散流程中和整体活动中存在的风险因子进行识别，识别工作需要对于工作活动的所有信息以及涵盖的各类风险因子进行全面处理。

本方法对于处理员工危险行为、生产环境失常、管理方面的风险因子识别这三个方面非常适用，其识别工作的识别过程充分，满足电力企业的需要，因此本方法时现场作业风险识别过程中使用率最高的方法。

②基本分析法。这种方式是把某个作业活动按照不同的“作业活动信息”，对于生产过程风险因子、危险化学品、职业病以及企业职工伤亡等各个方面来展开相应的分类整理，把每种活动存在的风险因子分别进行分析归纳。此法在员工危险行为、生产环境失常、管理方面的风险因子识别方面行之有效。

③现场勘察法。这种方式是对于作业或设备现场展开具体实际的巡视工作，对于现场存在的危险进行分析整理。这种方法对于员工行为以及生产现场工具状态危险这两项情况十分适用。

④安全检查表法。这种方式是基于某项作业活动、装置和系统，按照一定的标准和规程，依据行业规范和规定，借鉴事故案例，基于系统研究成果，整理作业历程，对于全部风险因子均进行归纳整合，对于检查项目进行认定，最后把全部信息按序制表，为检查以及评审工作的展开提供极大的便利。这种方法对生产现场工具状态和管理方面危险这两项情况而言行之有效。

对于现场作业的情况下，开展风险评价工作的方式

①SPE半定量评价法。此法基于风险的三项指标值来做乘积，从而对于现场作业风险程度进行评价。三项指标值指的是S、P、E，其中S表示因为已有或隐含风险因子诱发事故其严重度；P表示已有或隐含风险因子使得特定结果产生的概率；E表示作业人其在高危工作环境的暴露率。确定SPE三项指标值不同权值，进一步进行乘积运算，得到风险值的评价参数R。评价过程的严重度S定义过程是参考国家电网公司颁发的《电力生产事故调查规程》进行的，上述规程中面向人身、设备以及电网事故等级给出了划分标准，所以说这项方法是关于现场作业危险因素导致人身、设备以及电网影响的整体性评价方法，实用价值极大。

②LEC半定量评价法。此类危险评价手段的是针对作业环境存在潜在危险的场合展开的评价。与SPE类似，也采用LEC三项指标乘积的方式来对于伤亡风险进行评论。其中，L表示事故的发生概率；E表示作业人其在高危工作环境的暴露率；C表示危险事故形成的损失。确定LEC三项指标值不同权值，进一步进行乘积运算，得到危险性的评价参数D。

③MES半定量评价法。此类危险评价手段的是在LEC法的基础上的进一步完善，LEC法的评价范围单单是针对人身风险，因此本MES法在对于人身风险展开评价的基础上，评价还包括了财产损失方面的风险。此法基于风险的MES三项指标值来做乘积，从而对于现场作业人员事故以及财产损失危险度两个方面进行评价。其中M表示当前控制措施维持的状态；E表示作业人其在高危工作环境的暴露率；S表示一旦发生事故形成的后果。确定MES三项指标值不同权值，进一步进行乘积运算，得到风险值的评价参数R。

2、电网设备的风险管理

本项管理是指对于电网以及设备的整个使用周期内每个时期引发事故的所有风险因子进行预先识别工作，对于事故在未产生之时就通过特定手段，对于风险因子进行控制与消除，最大化杜绝产生事故。

这类管理面向设备电网以及设备的整个使用周期内存在的缺陷、自然灾害等各项风险因子，这些已有或隐含的风险因子会诱发人身、设备以及电网的缺陷或者事故。因此，能够给予事故发生频率、探测度以及严重度来对于风险等级进行合理有效的估测与评价，为解决方案的制定提供理论依据。

对于设备而言，开展风险识别工作的方式主要有FMEA和PHA两种

①故障类型及影响分析（FMEA）。以工程的可靠性为基础，对于系统、设备以及产品其可靠性与安全性进行分析。分析展开的条件是系统、设备以及产品可分，进行较小子系统的再次划分，针对其所有系统与单元，通过预先制定的策略展开调查分析按，对于所有故障模式进行排查，对于各项故障的影响进行逐条分析，为预防措施的实施奠定基础，保证整个生产体系的安全可靠高效运行。

FMEA能够有效地解决已投运设备存在风险的分析问题，当前电网企业普遍采用这种方式。

②预先危险性分析（Preliminary Hazard Analysis，PHA）。这种方式是在系统设计之前，就对于隐含其中的风险类型、风险因子、产生条件以及风险后果等各个方面尽心理论上的分析，其对于投运前新设备的危险分析十分适用。

对于设备而言，开展风险评价工作的方式

①SFD半定量评价法。此法基于风险的SFD三项指标值来做乘积，从而对于电网设备的风险度进行评价。其中S表示已有或隐含风险因子诱发事故其严重度；F表示已有或隐含风险因子诱发特定后果的可能性；D表示事故的被探测率。确定SFD三项指标值不同权值，进一步进行乘积运算，得到风险值的评价参数R。此种评价法是对于设备中已有或隐含风险因子关于人身、设备以及电网各个方面影响的全面分析。

②风险矩阵法。此种方法适用范围广，对于设备和现场作业中的风险因子均能展开有效的分析评价，适用效果优良，普及度高。此法通过两项已知因子来推算第三项，先计算得到二维风险矩阵，每个因子值确定过程是给予函数递增和参考实际问题两种方式的结合，接着在矩阵内部对于两项因子进行判断，最终选取其中的行列交叉值。此种方式由于是对于已知因子确定计算矩阵，能够对于系统的变化趋势进行准确把握，适用范围广，灵活性强。

③雷达图结构法。这种方法在对于风险因子的综合处理时经常使用，该图包含一系列的多维坐标，坐标的维度代表设备部件的个数。

风险管理与风险防控【第五篇】

廉洁风险防控历程

（一）摸索期。2007年，北京市原崇文区把现代管理科学的风险管理理论和全面质量管理方法引入反腐倡廉建设，在全国率先探索开展廉政风险防范管理工作。他们通过查找思想道德、岗位职责、单位职能、制度机制4类风险，评定高、中、低风险3个等级，建立前期预防、中期监控、后期处置3道防线，抓好计划、执行、考核、修正4个环节，形成了以“查找廉政风险、建立防控体系、实施质量管理”为主要内容的廉政风险防范管理工作机制。北京市把廉政风险防控向农村、国企、高校、社区等基层重要岗位延伸，开始了国有企业廉洁风险防控工作实践。湖北、天津、上海、浙江、广东、重庆等省市也陆续开展了探索廉洁风险防控工作，积累防控经验。

（二）推广期。随着实践的深入，廉洁风险防控受到了中央的重视，得到了各级国资委、国有企业的认可。大家认识到，加强廉洁风险防控，推进惩防体系建设是贯彻落实中央精神的基本要求，是促进惩防体系建设融入企业经营管理的客观要求。贺国强等党和国家领导人非常关心国有企业廉洁风险防控工作，国务院国有资产监督管理委员会（以下简称国资委）主任王勇也非常重视，要求把廉洁风险防控工作纳入惩防体系建设中整体谋划和推进。2011年10月，国资委在安徽合肥召开地方国资委纪委书记研讨会，围绕“加强廉洁风险防控，推进国有企业惩防体系建设”主题，总结交流廉洁风险防控经验和做法，要求以规范权力运行为核心、以加强制度建设为重点、以信息技术为支撑，把长远目标与阶段性任务结合起来，着力构建前期预防、中期监控、后期处置的廉洁风险防控机制，深入推进惩防体系建设。

（三）深入实践期。2012年7月，国资委下发了《关于加强中央企业廉洁风险防控工作的指导意见》，重点对投资决策、产权交易、财务管理、境外资产、资本运营、物资采购、招标投标、选人用人和工程建设9个腐败易发、多发的重点领域、环节和岗位开展廉洁风险防控工作，力争2017年底建立起顺畅的廉洁风险防控工作机制。目前广大国有企业正根据国资委意见和企业实际深入开展廉洁风险防控工作。

风险管理理论概述

（一）风险管理的概念。风险管理理论包括传统风险管理理论、金融风险管理理论、内部控制理论和企业风险管理理论4个分支。企业风险管理包括内部环境、目标制定、事项识别、风险评估、风险反应、控制活动、信息和沟通、监控8个要素。风险管理是指主体（管理人员）通过风险识别、风险量化、风险评价等风险分析活动，对风险进行规划、控制、监督，从而增大应对威胁的能力，成功地完成并实现总目标，是对可能遇到的各种风险因素进行识别、分析、评估，以最低成本实现最大的安全保障的过程。

（二）风险、风险事件、风险因素关系。风险是未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。风险事件是酿成损失的直接原因，也称风险事故。风险因素是造成损失的间接原因。风险事件的发生使潜在的危险转化成为现实的损失。风险一旦发生就不是风险，而是风险事件。

（三）风险处理方式。针对不同风险，采取何种处理方式，这与收益、风险发生概率、风险成本有关系。风险是收益的基础，收益来自于风险承担。收益与风险是相对应的，风险大，收益率也高；收益低，风险也较小，“高风险，高收益：低风险，低收益”就是这个道理。根据风险发生概率、风险收益、风险成本等因素，有回避风险、预防风险、自留风险和转移风险4种处理风险方法。

廉洁风险防控实践应该关注点

廉洁风险是企业人员利用职权谋取私利给企业带来危害性或负面影响的可能性，廉洁风险防控是指按照党风廉政建设责任制规定，由各责任主体实施排查、识别、评估和防范廉洁风险的管理过程，主要包括明确岗位职权、收集风险信息、排查识别风险、评估风险等级，制定防控措施、预警处置和动态管理等环节。在廉洁风险防控实践中应关注以下几点：

（一）关注排查风险。排查风险是廉洁风险防控工作的基础，一般通过采取明确岗位职权、收集廉洁风险信息，排查廉洁风险。明确岗位职权主要是明确单位、个人职权，通过梳理业务流程，明确岗位职权名称、内容、行使主体、规定依据和程序，编制单位、个人职权目录。收集廉洁风险信息主要通过监督检查、受理信访举报、查办案件、民主生活会、述职述廉、调研座谈、网络舆情等途径发现思想道德、制度机制、岗位职责、业务流程、外部环境5类廉洁风险信息，并对权力结构与授权、机制制度、权力运行、思想道德、外部环境等因素进行风险评估。

（二）关注评估和防控。准确评估廉洁风险是科学制定防控措施的重要前提。一般采用定性与定量结合方法，根据权力的重要程度、自由裁量权大小、腐败行为发生几率及危害程度等对廉洁风险进行评估，准确确定等级，明确风险分类和风险事项。评估完风险后，依据有关廉洁从业制度规定和工作责任、权限、标准从优化权力结构、规范权力运行、党务公开、科技和惩防体系建设等方面制定防控措施，从源头防范廉洁风险。为了提高防控有效性，在制定防控措施中可以考虑风险与收益的关系，降低廉洁风险收益，减少廉洁风险发生的可能性，防止廉洁风险成为风险事件。

（三）关注预警处置。根据廉洁风险评估结果，对可能发生腐败行为的苗头性、倾向性问题进行风险预警：对达到风险等级的岗位人员可采取任职谈话、函询、诫勉谈话、组织处理等方式进行处置。同时可以年度或依托项目管理为周期，及时调整廉洁风险防控内容、等级和措施，定期对廉洁风险防控工作进行自查和抽查，及时发现缺陷并加以改进，实施动态管理。