银行卡收单业务自查报告【热选11篇】

银行卡收单业务自查报告显示，合规性和风险控制需进一步加强，是否存在潜在问题待深入分析？以下是阿拉网友分享的“银行卡收单业务自查报告”，供您学习参考，喜欢就分享给大家吧！

银行卡收单业务自查报告 篇1

为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于2011年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社研究决定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的`管理、ATM

业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。

银行卡收单业务自查报告 篇2

根据《xx副行长在xx省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：

1）我行在领取xx卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2）我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。

3）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。

4）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。

5）我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。

6）我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

7）我行对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。

8）我行对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：

1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的'金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2）切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。

3）强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核；同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。

4）不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5）加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对ATM日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。

银行卡收单业务自查报告 篇3

一、自查概述

为进一步提升银行卡收单业务的风险防控能力，确保业务合规性，根据监管机构最新要求及内部管理规定，我单位于近期组织开展了银行卡收单业务全面自查。本次自查旨在深入排查业务操作、风险管理、客户服务等方面的潜在问题，为后续的业务优化和合规管理提供有力支持。

二、自查内容与发现

业务操作合规性：

商户入网流程：商户入网审核严格，但部分商户签约材料归档不够及时。

交易处理：交易处理流程规范，但偶尔存在交易数据核对不及时的情况。

风险管理：

风险预警机制：风险预警系统基本有效，但预警信息的准确性和时效性有待提升。

风险事件处理：风险事件处理流程清晰，但跨部门协作效率不高，影响处理速度。

客户服务与体验：

客户服务渠道：客服热线、在线客服等渠道畅通，但客户反馈处理效率需提高。

用户教育：用户支付安全知识普及不够广泛，部分用户安全意识薄弱。

技术与系统安全：

系统稳定性：系统整体运行稳定，但偶尔出现网络延迟或系统卡顿现象。

数据安全：数据加密和访问控制措施到位，但数据备份和恢复演练频率不足。

三、整改建议与措施

业务操作合规性：

强化商户资料归档管理，确保签约材料及时归档。

优化交易数据处理流程，确保交易数据实时核对。

风险管理：

升级风险预警系统，提高预警信息的准确性和时效性。

加强跨部门协作，建立风险事件快速响应机制。

客户服务与体验：

提高客户服务效率，缩短客户反馈处理周期。

加大用户支付安全知识宣传力度，提升用户安全意识。

技术与系统安全：

加强系统维护，优化网络配置，减少网络延迟和系统卡顿现象。

增加数据备份和恢复演练频率，确保数据安全。

四、总结

本次自查工作不仅揭示了银行卡收单业务中存在的`问题，更为我们指明了改进方向。我单位将严格按照自查结果，迅速落实整改措施，不断提升业务合规性和风险管理水平，为客户提供更加安全、便捷、高效的支付服务。

银行卡收单业务自查报告 篇4

近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20XX】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：

一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的.开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。

六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。

八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

银行卡收单业务自查报告 篇5

为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：

一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。

没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。

四、冲正、抹账业务。

通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。

五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。

通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。授权他人办理的`，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。

六、重要空白凭证使用管理。

通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性。

不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。

七、自助设备管理。

通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定及时处理。

八、BOS集中作业平台业务。

经核查，BOS系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统恢复后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。BOS业务撤销时，能按照ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）。

九、内外部检查发现问题整改情况。

20xx年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发生频率明显减少。

银行卡收单业务自查报告 篇6

根据《中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益保护专项检查的通知》，我单位积极认真的从内控制度建设、发卡业务规范、使用和风险管理、收单业务规范及救济保护等方面开展了自查。现将自查情况汇报如下：

一、内控制度建设方面

我单位建立了专项负责金融消费权益保护的部门，对银行卡领域的各个方面进行管理和监督。在银行卡业务操作的过程中，严格遵循各项法律法规，做到责任到人，有错必纠。同时，不定期由该部门组织员工进行学习，加强员工对银行卡金融消费权益的认识。

二、发卡业务规范情况

在发卡业务过程中，我行员工认真的审核了银行卡申请资料的真实性和有效性，同时向客户说明银行卡的使用方法，以显著的方式说明了收费项目及标准，告知客户安全注意事项和售后服务等与客户有关的内容，确保银行卡申领为客户本人真实意愿。利用联网核查公民身份信息系统，确保客户提供的证件真实有效。对于个人代理办卡的，同时要对代理人及被代理人进行严格的审核，同时核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿；对于单位代理办卡的，要严格审核代理单位的合法性及有效性，并且严格执行被代理人本人持有效身份证才可以激活银行卡的制度。

三、使用管理情况

客户成功办理银行卡后，各网点严格的为客户执行保密制度，如客户只有本人持有效证件才可以打印银行卡流水明细等，以防止客户信息外漏，在发生或可能发生外漏了，立即采取补救措施。其次，在未得到客户书面申请下，员工不可为客户私自开通电话转账和网银等自主转账类业务。

四、风险管理请况

在风险管理这方面。我行同时具有一套完整成熟的综合管理风险体系，建立了卡号，账号，持卡人等多维度的交易监测体系。严格执行了对大额可疑交易采取上报上级行及人民银行的制度，同时对客户单笔交易金额及日累计支付金额进行合理的限制，确保客户的利益不受损失。

五、收单业务规范情况

收单业务方面，一方面我单位遵循了“了解你的客户”原则，确保特约商户时依法设立，从事合法经营活动的商户。对特约商户实行实名制管理，严格审核特约商户的'证件，确保真实有效。另一方面，严格执行实体特约商户收单业务本地化管理制度，切实的承担了本地商户拓展与审核、日常管理、风险核查、商户巡检、档案管理、外包业务等管理责任。

六、救济保护情况

我行建立完善的救济保护机制，能够及时的对客户投诉纠纷办理回复，办理期限内不能办理完毕的，主动向客户解释，明确告知处理期限和办理情况。另一方面积极地开展了金融消费权益保护教育宣传活动，普及银行卡基本常识和安全用卡知识，有效的减少伪卡欺诈及盗刷等案件的发生。

银行卡收单业务自查报告 篇7

一、引言

根据中国人民银行及中国银联关于银行卡收单业务管理的相关规定，我行于近期对全行的银行卡收单业务进行了全面自查。本次自查旨在规范业务流程，确保业务合规性，提升服务质量，防范潜在风险。现将自查情况及整改措施报告如下。

二、自查范围与方法

自查范围：涵盖我行所有银行卡收单业务，包括POS机具管理、商户管理、交易监控、资金清算、风险管理等方面。

自查方法：采用系统检查、现场核查、资料审查等多种方式，结合业务数据和历史记录，对业务流程进行全面梳理和评估。

三、自查发现的问题

商户管理不规范：部分商户资料更新不及时，存在过期证件未更换的情况。

POS机具管理存在漏洞：部分POS机具维护不及时，存在故障未及时报修的现象。

交易监控不到位：部分异常交易未得到及时识别和处理，存在一定的风险隐患。

资金清算流程不够优化：资金清算周期较长，影响商户资金回笼速度。

四、整改措施

加强商户管理：建立商户资料定期更新机制，确保商户信息的准确性和时效性。

完善POS机具管理：加强POS机具的日常维护和故障排查，确保机具正常运行。

强化交易监控：优化交易监控系统，提高异常交易的'识别和处理效率。

优化资金清算流程：缩短资金清算周期，提高资金回笼速度，满足商户需求。

五、总结与展望

本次自查发现了我行在银行卡收单业务方面存在的问题，并制定了相应的整改措施。下一步，我行将继续加强业务管理，提升服务质量，确保业务合规性和安全性。同时，将加强与监管机构的沟通与合作，共同推动银行卡收单业务的健康发展。

银行卡收单业务自查报告 篇8

一、背景与目的

为积极响应监管机构关于银行卡收单业务风险防控的要求，我行于近期组织开展了银行卡收单业务自查工作。本次自查旨在深入排查业务风险点，提升业务合规水平，保障客户资金安全。现将自查情况及改进措施报告如下。

二、自查内容与过程

自查内容：重点检查商户准入、交易处理、资金清算、风险管理等环节，确保业务流程合规、风险控制有效。

自查过程：通过查阅业务档案、系统数据、交易记录等方式，对业务进行全面梳理和评估，同时与商户进行沟通，了解业务实际情况。

三、自查发现的问题及原因分析

商户准入标准执行不严：部分商户未达到准入条件，存在潜在风险。

交易处理流程存在瑕疵：部分交易处理不够及时、准确，影响客户体验。

资金清算环节存在风险：资金清算过程中存在信息不对称、资金错划等问题。

风险管理措施不足：风险识别、评估、监控和处置机制尚不完善，风险防控能力有待提升。

四、改进措施与计划

严格商户准入标准：加强商户资质审核，确保商户符合准入条件，降低潜在风险。

优化交易处理流程：提高交易处理效率，确保交易及时、准确，提升客户体验。

加强资金清算管理：完善资金清算流程，确保资金安全、准确划转，避免信息不对称和资金错划等问题。

完善风险管理机制：建立健全风险识别、评估、监控和处置机制，提升风险防控能力。

五、后续工作安排

制定详细整改计划：针对自查发现的问题，制定详细的整改计划和时间表，明确责任人和整改要求。

加强培训与教育：组织相关人员进行业务培训和教育，提高业务水平和风险意识。

建立长效监督机制：建立健全长效监督机制，定期对业务进行自查和评估，确保业务合规性和安全性。

六、结语

本次自查工作为我行银行卡收单业务的.规范化和风险防控提供了重要参考。我行将以此次自查为契机，进一步加强业务管理，提升服务质量，确保业务合规性和安全性，为客户提供更加优质、便捷的金融服务。

银行卡收单业务自查报告 篇9

一、自查背景与目的

随着金融科技的快速发展，银行卡收单业务作为支付体系的重要组成部分，其安全性、合规性和效率性日益受到监管机构和社会各界的关注。为积极响应监管要求，确保我单位银行卡收单业务健康有序发展，特开展本次自查工作。本次自查旨在全面排查业务运营中的潜在风险点，强化内部控制，提升服务质量，保障消费者权益。

二、自查范围与方法

业务范围：涵盖POS机终端管理、商户管理、交易监控、资金结算、信息安全、客户服务等关键环节。

自查方法：采用文档审阅、系统检查、现场访谈、交易数据分析等多种方式相结合，确保自查工作的全面性和深入性。

三、自查内容与发现

商户管理：

商户资料审核：大部分商户资料齐全，但个别商户存在资料更新不及时的情况。

商户培训：商户培训覆盖率较高，但培训内容需进一步丰富，特别是针对最新支付政策和风险防范的.培训。

交易监控：

异常交易识别：交易监控系统运行稳定，能有效识别大部分异常交易，但仍有少量可疑交易未能及时预警。

风险处置：风险处置流程基本完善，但响应速度和处置效率有待提升。

信息安全：

数据保护：数据加密措施到位，但员工信息安全意识培训需加强。

系统安全：系统定期维护，但缺乏针对新型网络攻击的全面防护策略。

客户服务：

投诉处理：投诉处理机制健全，但客户反馈处理周期较长，需优化流程。

服务质量：客户满意度整体较高，但部分客户反映服务响应速度慢。

四、整改措施与计划

商户管理：完善商户资料更新机制，加强商户培训，特别是对新入网商户的培训和考核。

交易监控：优化交易监控算法，提高异常交易识别率；缩短风险处置响应时间，建立紧急响应机制。

信息安全：加强员工信息安全培训，定期举办信息安全演练；引入更先进的安全防护技术和设备，提升系统防御能力。

客户服务：优化客户服务流程，缩短投诉处理周期；建立客户反馈快速响应机制，提升服务质量和客户满意度。

五、结论

本次自查工作发现了银行卡收单业务中存在的一些问题和不足，但通过及时制定并落实整改措施，我们有信心在短期内显著改善业务运营状况，提升整体服务水平，确保业务合规、安全、高效运行。

银行卡收单业务自查报告 篇10

根据哈尔滨农商银行股份有限公司3月24日下发的哈农商发〔20xx〕30号文件，关于印发《哈尔滨农商银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作督导检查方案》的通知（以下简称《通知》），鞍山支行立即针对该《通知》中强调的问题进行了严格自查。自查情况如下。

一、针对自助设备的自查。

我行现管辖九部自助设备，其中三部附行式自助设备，六部离行式自助设备。我行现有专人对其进行巡检维护，并严格按照规定，附行式每日巡查，离行式每周至少两次巡查。能够保证自助设备无故障、自助设备周边环境干净整洁。对于非法张贴、安装的异物及时进行清理。对自助设备上非法安装的特殊装置，及时向支行反馈。厂家每次进行保养维护时均有我行自助设备管理员陪同，并在检修维护之后对故障报修时间、原因及修复时间等信息进行登记。自助设备钥匙、密码严格按规定分岗分人管理。

二、 网上银行业务的自查。

我行对开办网上银行的客户严格按照制度执行。柜员针对自然人在开户时必须通过公民身份信息系统对其进行联网核查。保证自然人客户通过网上银行管理系统核验客户账号密码，对企业客户，必须核对其预留印鉴。柜员能够严格比对客户在申请表上填写的内容与网上银行管理系统开户时录入的客户信息。我行USBKey的管理和调拨严格按照总行规定执行，没有柜员违规保管客户USBKey的情况。

三、电话银行业户的自查。

我行员工在受理客户提出的电话银行办理需求时，能够将电话银行的优势和可能面临的风险，我行针对这些风险进行的风险控制方法及相关风险的责任承担如实的告知客户，确保其知情权。在电话银行的柜面签约过程中，柜员能够确保其为本人持有效身份证件在柜面办理该业务。并能够保证客户信息与申请表填写相符。针对企业用户，保证其经办人必须到柜面办理业务，并逐一审核其资料真实性及企业预留印鉴的一致性。并且能够按照《黑龙江省农村信用社会计档案管理办法》要求，妥善保存电话银行资料。

四、手机银行业务的自查。

客户在办理手机银行业务时，柜员能够按照规定确保其本人持有效身份证件在柜面办理该业务，并能够提示客户手机银行业务对手机型号及SIM卡相关的要求。告知客户妥善保管手机和密码。手机银行业务办理的客户资料均随当日传票一同装订。

五、特约商户业务的自查。

经查，我行柜员能够按照规定办理特约商户相关业务。能够对其基本情况、自信机路、经营和财务状况进行详实的审查。每签约一个特约商户，我行员工都会对其进行业务指导，包括入网卡片的受理要求，掌握机具的使用方法及简单排障的`方法等。我行员工会对特约商户进行不定期回访，对发现的各种违规使用机具的行为及时进行指导纠正，对屡教不改的商户，取消其特约商户收单资格。对于特约商户出现的各种风险也能够及时发现并制止。并且每次不定期回访都会如实填写《黑龙江省银联卡特约商户日常检查表》。

六、银行卡业务的自查。

我行柜员严格履行相关规定，对开卡人进行身份信息联网核查，并控制其开卡数量。保证其卡片的正常使用。并告知其正确使用银行卡的方法。经查，本行并不存在违规替客户开卡，违规提客户保存银行卡的现象。

本行对此次《通知》的下发高度重视，派专人进行自检自查，对《通知》中提到的各种现象加以比对，有则改之，无则加勉。在今后的工作中严格按照人民银行及总行的各项规定。将风险降低到可控范围内，并加大力度宣传对新型电信犯罪的防范措施。切实提高广大群众的防范意识。同时，我行也努力提高风险意识，保护好客户的资金财产安全。

银行卡收单业务自查报告 篇11

近年来，银行卡在我省迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据有关通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：

一、关于制度建设和岗位设置方面：

县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面：

对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的.相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

三、关于自助设备业务管理情况方面：

1、ATM保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理员管ATM保险柜密码，出纳员掌管ATM保险柜和电子门钥匙。

2、密码必须不定期更换，每月至少更换一次。

3、装入或取出ATM现钞，必须做到双人操作（特别是离行式的ATM机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。

4、所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。

5、装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。

6、在外部服务商提供ATM维护服务时已经做到全程陪同，保证ATM机不受到外部人员控制，确保ATM机正常运行。

四、关于科技开发管理情况方面：

此项业务主要由县联社相关部门负责。

五、关于检查监督情况方面：

对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。