风险管理工作建议和一些意见【最新5篇】

加强风险识别与评估，完善应急预案，定期开展培训与演练，促进跨部门沟通与协作，提升整体风险管理水平，确保业务持续稳定发展。下面由阿拉网友分享的“风险管理工作建议和一些意见”范文，供您写作参考，希望您喜欢。

风险管理工作建议 篇1

凡事都存在着风险，无论是金融投资还是技术操作都存在着方方面面的风险。加油站也是一样存在着风险的。我们没办法不承担风险，但我们可以用科学的方法尽量的去避免。加油站就存在着如下几种风险：

1加错油

由于加油站销售的油品一般有三种也就是93#汽油、97#汽油还有0#柴油。现在市场上的汽油车跟柴油车也没有很明显的感官区别。造成加油员加错油的风险大大的增加。加错油又分好几种情况：

a 两种汽油互相加错，这种情况还是比较好处理的，对车不会有实质性的损伤。只要跟客户协商着处理就可以啦。

b 就是柴油跟汽油互相加错，这种情况就非常的严重。去过还没启动发动机，送去洗车就可以啦，如果是启动了，就要维修引擎了。赔款就是避免不了了。

所以加错油加油站工作最大的'忌讳。怎样才能更好的去避免这种重大错误呢?

首先我们要保持最清醒的头脑，加油之前要确认清楚司机或客户要加油的品号，是不是加满等。但是我们做好自己还是不够的，也要确认跟司机沟通的没有存在误解的情况。例如，经常遇到的就是“我们问‘先生93加满吗。’司机‘嗯’我们拿枪要加油的时候他说出一句‘柴油加100’”。所以我们做好自己的同时也要跟司机沟通好;正确的问法就是“先生你好，你加什么油，加满吗?”给客户一个反应的时间，让客户也保持好清醒头脑。同时我们打开邮箱盖的同时要注意去查看标识。正常情况下都会贴个警告。做进一步确认。提示清零的时候也可以提示“先生你好，93#汽油，油表清零了请看一下。”。

2刷错卡

经常遇到一种情况就是，拿着中国石化或者中化的卡到中国石油的加油站加油刷卡。那是刷不了的，如果是私家车的话还好，他可以付现金或者刷信用卡，或者信用卡。如果是公用车的话，就麻烦了，因为很多公车是定点加油的，也就是固定在一个站或者一个公司的加油站加油的，用其他的方式付款报不了帐，处理起来相当的麻烦。所以我们加油的时候要尽量去询问是刷卡还是现金，刷卡时刷加油卡还是银联卡。刷加油卡的话我们这边只能刷中国石油的卡。有的客户会拿卡问我们能不能刷，我们要确认是不是这边的中国石油的油卡。 3短款

做零售的，总是跟钱打交道的，每天都是收钱找钱的，少钱那是经常的事。多的话每天少个几百块，少的一两块都是很经常的。短款是少在那个环节呢，怎样才能更好的去避免呢? 想一下有几个可能，a 钱忘收或者找错。b 刷卡没进去便利店里面刷也就是跑单了。c 加柴油的时候太忙了没住意司机自己偷偷二次清零了。d 员工把钱私吞了，这种情况比较少。 所以我们要管理好自己手上的钱，收钱找钱的事后要看清楚，想清楚了在找。这种事急不得，一急就容易犯错误了。刷卡的时候要喊大声一点，让里面的听得清楚，不是很忙的时候要跟紧一点，不过跟的话要最好是走在客户前面，让客户以为我们是在引导带路。加油时最好是加完这一台再加下一台，人尽量要在现场。车多的话，柴油车油加得多，时间较长，经常会挂枪，但枪挂着也要经常回去看一下码数表，及时发现异常情况。

风险管理工作建议 篇2

经济全球化和金融自由化使商业银行风险日益具有整体性、复合性和衍生性特征，这就决定了银行风险管理必须讲究策略，因势利导，切实提高防范化解金融风险的预见性、针对性和快速响应能力，为此，建议从以下方面完善商业银行风险管理。

一、重新定位现场检查与非现场监控的关系

在风险管理中应综合运用现场检查与非现场监控两种手段，实现优势互补、相辅相成，提高风险管理整体效能。如根据非现场监控提供的线索制定现场检查计划，明确现场检查重点;通过非现场监控持续跟踪监测现场检查所发现问题的整改情况，提高现场检查的针对性、实效性;借助现场监管深挖、查清、吃透非现场监管无法核实的问题;根据非现场监管的结果确定现场检查的频度、深度和广度，实现差别监管。

在现场检查方面，一要按照风险管理总体目标框架要求，制定中长期风险管理规划，以常规性、延续性检查为主，尽量减少临时性、突击性检查。二要制定统一的现场检查工作制度与操作细则，实现现场检查立项、准备、现场操作、处理、结案各步骤的制度化、规范化，确保检查质量和监管权威。三要充分利用既有现场检查成果，分析梳理监管对象各项业务、各个环节上的风险因素，形成完整、系统的现场检查程序，制定现场检查手册，进而开发出现场检查软件，实现现场操作程序化、现代化，减少监管差错，提高监管效率。现场检查软件应明确检查内容、要点、方法和步骤，并赋予不同使用者不同的权限;现场检查人员可调阅分工权限内的`检查结果;检查组长可随时查阅现场检查进度、每一步骤的检查结果，并得出总体评估结论。现场检查程序可自动提示检查中、发现问题拟深究、复查中、检查结果经复查已更改等各环节检查状态，保证现场检查环环相扣。程序还应提供相关法规索引、现场检查结果、非现场监测数据、监管对象潜在风险、风险评级状况和外部审计资料等。

在非现场监控方面，要建立高效的非现场监控网络，提高信息获取的深度、广度、频度和精度，为风险管理提供充分的依据。一要设计出健全合理的风险管理指标体系。指标体系应能够全面覆盖银行在业务运行中的资产负债变动情况、大额资金流向、资金清算及经营效益信息，起到风险预警作用。可借鉴美联储非现场评级体系，将所获取的信息换算为预警指标，并按相应权数计算出银行综合得分，以此评定等级(分A、B、C、D、E五级)。也可借鉴新加坡CAMELOTS评级系统(C资本充足性、A资产质量及信贷风险、M经营管理、E盈利能力、L流动性风险、O操作风险及其他风险、T信息技术风险、S对市场风险的敏感度)进行评级。二要建立安全高效的信息采集、传递、分析系统，为实时、动态、全面、持续的风险管理奠定基础。在保证信息安全的前提下，使风险管理信息系统与业务系统终端联网，实现风险管理信息的收集、整理、分析、评价、预警以及建议方案等生成自动化、传输网络化，尽量减少人工操作，以确保风险管理信息的时效性和准确性。在此基础上，监管人员结合非量化信息，针对计算机生成结果进行深入分析，运用VAR模型和加压测试(Stress Testing)模型对银行的各类业务风险、临界范围和现实风险进行检验对比，评价银行在一定风险程度下的承受能力。所谓加压测试，主要通过专家对产生业务风险的因素进行深入细致的分析，以历史极端事件作为假设条件，对业务风险进行单因素或多因素的极端数据测试，测量银行在极端情况下可能造成的最大损失。

二、强化任职资格管理

有效的任职资格管理，将避免关键人员成为商业银行隐患的根源，具有不可低估的重要性。银行职员任职资格监管，就是指对关键人员进行包括专业能力测评、道德素质测评和其他任职资格测评等方面在内的任职资格认证，并对不符合任职资格要求者进行干预与制裁。在实施任职资格管理时，应把握五个原则。一是道德素质测试和专业能力测试并重原则。两类测试相辅相成，不可偏废，共同确保商业银行决策管理层德才兼备。其中，道德素质测试侧重于衡量关键人员的正直性和审慎度，主要考虑其商业信誉、犯罪记录、财务状况、与个人债务有关的民事行为、被专业机构拒绝录取或退回经历、受相近行业监管部门处罚的记录及有问题的从业经历。专业能力测试则旨在衡量关键人员承担职责的专业素养和执业能力，主要考虑其执业资格证书、从业经验和履历。二是因“岗”制宜原则。商业银行关键人员的涵盖面很广，分布在职责各异的诸多岗位，对公司的影响力也大相径庭。因此任职资格要求不宜一概而论，而应具体问题具体分析，针对各个岗位分别设置。三是动态跟踪原则。不仅应当在授权阶段(如颁发经营许可证时)或特定事件发生时进行任职资格测试，同时推进任职资格认证工作制度化、动态化，确保关键人员始终符合任职资格要求。具体应围绕以下三方面展开。一要把好准入关，制定科学的分类准入标准，建立资格考试认证制度，全面制订针对商业银行管理人员的专业能力测评和道德素质测评方案，落实任职资格审查和行业准入，从源头上把好防范金融风险第一关。二要加强对管理人员尤其是高级管理人员任职期间的行为监管，结合非现场监控和现场检查情况，全面考核商业银行的经营管理、内部控制、资产质量、盈利水平、创新能力、发展潜力等各项指标，以此作为该金融机构高级管理人员业绩评价的依据。对因经营业绩欠佳、管理混乱、内控失效、资产质量恶化、严重违法违规或个人品质问题等已不适宜继续担任高级管理人员的，及时取消其任职资格，并落实离任审计，严格追究责任。三要健全商业银行从业人员电子信息档案系统，将从业人员的相关信息特别是违法、违规、违纪等不良行为载入信息系统，以强化金融从业人员的自我约束意识，消除或最大限度控制金融风险中的人为因素。

三、强化规范信息披露

信息披露是强化市场约束、实现监管目标的重要环节。只有加快商业银行信息披露的标准化、法制化、规范化进程，才能实现信息的持续、充分、有效披露。市场约束具有全面性、客观强制性、公平性和持续性等特征，是新巴塞尔资本协议三大支柱之一。要强化风险管理，就要促进市场游戏规则和内部管理规则的互补互动，充分发挥市场这一“最佳风险管理者”的作用。充分有效的信息披露是市场约束奏效的基础。可参照新巴塞尔资本协议提出的全面信息披露理念，明确规定信息披露范围、内容、要点及方式，综合定性信息与定量信息，兼顾核心信息与附加信息，不仅披露风险和资本充足状况，而且披露风险评估和管理流程、资本结构及风险与资本匹配状况。商业银行应按照监管当局要求的信息披露的原则、标准、内容、形式和责任人，及时、充分、客观地披露自身组织结构变动和重大关联交易行为，特别是对其业绩、流动性、风险、控制权、战略发展有重大影响的信息，提高运作的透明度。要调动投资者积极性，充分发挥会计师事务所、资产评估事务所、律师事务所、资信评级机构等中介机构的力量，提高社会公众对信息披露的参与程度与监督力度，以更客观、全面、真实地反映商业银行整体风险、收益及成长性，约束商业银行涉足高风险业务。同时，加大对炮制和传播虚假信息者的惩处力度，遏制信息失真现象。

风险管理工作建议 篇3

会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台，改革压力随之增大，管理要求更加严格。在当前和今后一段时间内，建立完善操作风险管理控制体系，增强防范和识别风险的能力，是会计结算专业必须面对和解决的重要课题。现针对基层行操作风险管理中存在的问题提出一些思路和建议。

一、当前基层行操作风险管理的现状和问题

近几年，随着银行综合业务和全功能银行系统的投产运行，以及全行核算一体化格局的初步形成，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银企对帐、支付密码、参数表硬控制等手段，全行柜面服务质量和风险控制能力明显增强。但由于受业务处理流程、业务管理流程的限制，以及部门间职能分工上存在一些交叉，造成一些风险隐患存在。主要表现在五个方面：一是支行会计核算管理机构设置不科学，部分职能弱化，一些风险隐患未能及时发现和纠正。核算一体化以后，会计核算风险日趋集中，但没有明确统一的部门来承担日益繁重的会计核算管理任务，绝大部分支行包括基层物理网点的会计核算与风险控制职能是由支行营业部代理行使的，这种机构设置的缺陷，造成了部分管理职能弱化。一方面，支行营业部作为一级支行的对外营业网点，既承担着本网点的核算管理职能，又承担着支行所属分支机构的核算业务的管理、监督、指导职能，同时还承担着一级支行的计划财务、资金营运、统计、营销等任务，日常工作十分繁杂，其管理人员没有足够的时间和精力来指导、监督、管理辖属网点的会计核算与风险防范工作;另一方面，支行内控人员的上收，检查、监督人员的严重不足，导致支行对辖属营业网点管理和控制力度弱化，部分网点发生风险隐患也无法及时发现和纠正。

二是忽视对支行以下物理网点负责人的监督和管理，导致风险关口前移。基层网点负责人在现阶段具有双重身份，既是一个对外营销的客户经理，又是该网点承担核算管理任务的业务主管，承担着大量的核算业务授权工作。由于网点人员较少，业务主管一般只配两人，而且多为倒班，如果外出营销就无法授权。一些网点负责人为了营销业务，放弃了主管职责，或不认真审查凭证，或将授权卡交于经办柜员，使主管的授权与监督形同虚设，客观上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些网点负责人重任务指标、轻核算管理，重既得利益、轻案件防范，有的网点负责人甚至为了完成某项任务指标，不惜以违反制度规定来迎取客户。

三是未将风险管理纳入柜员、网点考核体系，柜员的积极性受到影响，操作风险诱发因素上升。目前我行对基层前台柜员的绩效考核存在多头管理，多头考核，考核体系不尽合理等现象。很多业务和产品指标是通过各级行的业务部门下达到支行营业部及其以下网点，而这些业务发展指标均与柜员收入挂钩，如完成多少存款、发一张卡或推销一笔保险等兑现多少收入，而对堵住各类差错和事故或无违章、无案件的柜员则没有明确的考核奖励标准，没有体现出风险防范的价值，在趋利导向上形成了柜员重任务指标，轻核算质量、轻风险防范的现状。对营业网点的考核机制也没有充分体现出内部服务与风险防范的价值。如已经实行核算一体化的营业部和综合网点，其办理的业务范围扩大，风险责任加大，但在大多数支行的考核办法中，与办理单一业务的网点实行同一考核标准，面对众多与收入挂钩的考核指标，因其人员基数大，不仅包括前台具体核算的柜员，还包括管库员、凭证管理员，银企对帐员等，所以人均收入必然降低，这样很多市地单一网点的收入远高于综合网点，从而造成综合柜员收入低于单一柜员，风险大的柜员收入低于风险小的柜员。加上实行核算一体化改革后，我行没有建立相应的风险补偿机制，对综合柜员绝大部分行没有相应的风险津贴或补贴很低，造成前台操作人员普遍对办理综合业务的响应度不高。

四是相关部门对基层网点管理缺乏统一协调，形成风险管理的空白点。核算一体化前，原有的核算管理包括对基层网点和核算人员的管理均自成体系，各专业从制订制度、业务办

法、培训、监督检查，风险防范等各司其责。核算一体化后，原有的按专业垂直对下管理的模式被打破，但各业务部门对基层管理的职能却一直模糊不清，相关业务部门在一些新产品、新业务的推广过程中往往是只制订业务管理办法、操作流程，并以操作流程替代会计核算手续，而对这些业务和产品在推广使用过程中的监督检查、风险防范、柜台服务、客户反响等过问不多，这就把业务发展和风险防范割裂开来，形成业务大家做，风险一家担的局面。一些新兴业务在业务和核算管理上的归属也不够明确，导致有关文件、制度的执行和落实不到位，对柜员的培训、指导力度不足，基层网点出现问题无法及时得到解决。

五是制度建设相对滞后，一些操作系统存在漏洞。近年来，我行各项业务发展较快，特别是电子银行、代理业务等发展迅猛，但管理、核算、制度建设却没有及时跟上，特别是对代理业务凭证的使用、管理和控制上，没有严密的流程、办法，形成一些风险点。同时部分代理业务项目属我行自行开发，在业务需求与开发过程中未能利用全功能系统的、先进的参数管理功能，而是在代理业务平台上自行设定参数，造成我行外围系统参数管理的分散、混乱，部分代理业务中新增的交易未纳入全功能系统统一管理，系统通过岗位权限表对柜员的刚性控制不能充分实现，前台人员随意使用代理业务交易，加大柜面操作风险。一些新业务在开发过程中，过多地考虑客户需求，没有更好的与我行先进的系统衔接，大部分代理业务采用的是简单的柜台现金代理方式，我行系统的电子、批量处理优势没有充分展现。如代发工资业务系统在处理上不够严密，对上传的文件只识别账号，不识别户名，容易造成串户现象;代理保险业务，系统在设定代扣投保人保费程序时，未能有效限定扣划范围，出现从内部户或其他客户账户扣款现象，风险隐患很大。很多代理业务都要求纳入事后监督，但我行中间业务平台无法向事后监督部门提供具体的代理业务流水，也无相关的监督资料。实际上根本无法做到有效、全面的监督。

二、基层网点操作风险隐患的成因分析

一是管理型会计体系推行过程上遇到一些困难和阻力。目前，我行已初步建立起了以“集约、高效”为主要特征的管理型会计体系，业务业务风险控制能力不断增强。但是随着网点职能和业务整合步伐全面加快，出现了支行及其以下网点业务管理的职能弱化，职责不清，个别行处程度不同地存在着制度落实不到位、执行不力等现象，有章不循，违章操作的问题时有发生，从不同程度上影响了我行风险控制职能和作用的有效发挥，影响了会计改革的进一步深化和发展。

二是对基层网点、柜员的管理考核缺乏长效机制。我行的会计结算人员及柜员占全行总人数的6xxxx。随着会计核算管理一体化改革不断向纵深发展，到现在还未形成一套科学评价会计人员业绩的完整体系，对综合网点的柜员考核存在着部门各自为政、相互脱节的现象，管理层次多元化、考核内容偏重业务，轻视风险管理，评价体系没有与网点发展、个人成长相挂钩。

三是管理人员思想认识存在偏差。一些领导干部不能正确认识业务发展与内控管理的关系，缺乏内控意识和风险意识，只强调业务的开拓与发展，把主要精力用于本单位所承担的各项目标及临时性营销任务方面，忽视规章制度和操作规程的严格执行，使制度在执行落实过程中大打折扣，信任、情面代替了管理和纪律，导致一些问题屡查屡犯，得不到彻底根治。

四是人员培训没有做到制度化、经常化。近年来各项业务发展较快，但对新的规章制度、业务流程的学习、贯彻上，没有形成制度化和经常化。一些行忽视对员工政治思想和安全防范意识的教育，致使个别员工法律意识淡薄，思想道德素质低下，行为随意，在执行制度方面存在着以习惯做法代替规章制度的现象，给会计管理工作带来一定的`难度。

五是监督管理不到位。一些机构负责人对会计监管不到位、对员工行为疏于管理，有些职能部门监管手段主要局限于检查，没有在监管效率、风险控制弱点分析、制度缺失剖析上做深入研究，不能有效防范风险。

三、对防范基层网点操作风险的几点思路和建议

(一)健全完善管理型会计体系，加大前后台业务分离，全面提升业务操作风险管理工作水平

要以科学发展观为指导，以深化改革为手段，加快会计业务经营平台、支持平台和管理平台的建立，加大前后台业务分离力度，提高管理效能，实现业务的集约化管理和风险的集中控制，形成“三大平台”有机结合、互为补充、协调发展的局面。一是将营业网点所有能够集中处理的业务，都要通过标准化和流程再造，全面实现集中处理。二是要建立操作风险的集中管理体系，将事后监督职能前移，变为事中实时监督，利用现代信息技术对各项业务处理的全过程进行同步监控、实时预警，形成识别、计量、缓释、控制和处置风险的系统性操作链条，强化对操作风险的有效识别，提高监督效率和监督效果。三是切实做好银企对帐管理工作，实现对账工作的集约化和多元化运作，与所有开户企业签定账户管理协议，增强对账工作的约束力，增强银企对账工作的全面性和有效性。四是强化现金营运中心的管理和监控职能，实时掌握和监控辖属机构网点、柜员的现金动态信息，对柜员超限额现金进行实时有效控制。

(二)按照职能分工的要求，理顺组织机构设置和管理职能

各业务部门对基层网点的管理职能应不仅仅包括业务的管理、发展，还应该包括业务的检查监督、风险防范。营业网点是我行所有对外业务的一个支持平台，柜员是在这个平台进行服务的操作人员。网点是支行的网点，柜员是支行的柜员，柜员不隶属任何一个专业。各级行在制度的制定、执行、检查上要加强各部门之间协调，明确分工，形成统一意见后向下安排。对一些新兴业务，各牵头部门应该首先在相关部门之间沟通后，明确部门职责，避免出现管理真空，并应该提前或同步对所有相关部门和网点人员进行培训，确保网点办理新业务遇到疑难问题可以及时得到解决。

(三)重新规划和引导基层网点的发展建设

一是要继续深化前台业务流程再造，加快业务处理中心的业务集中步伐，不断扩大业务集中处理的范围，进一步加大前后台机构、人员的分离力度。积极探索和逐步实施将网点前台除现金、汇票业务外，全部分离到后台业务处理中心集中办理，最大限度地简化柜面业务操作流程，提高前台业务处理效率，降低前台操作风险。二是要依托全功能银行系统平台，不断完善扩大自助银行服务，加快发展网上银行，电话银行等离柜业务服务，有效地分流网点柜面业务，使网点柜面腾出更多的精力和时间处理客户个性化高端业务，提升营业网点的营销功能、服务功能和综合竞争力，使营业网点成为全行业务经营平台的载体和基础。三是要进一步理顺部门关系，整体规划和统一产品的开发、管理、核算和营销。同时要整合业务管理资源，整合人才培养资源，探索高效的业务管理模式，加强业务经营分析和考核，以高水准的管理促进基层行业务发展。

(四)建立柜员服务计价绩效考核体系

建立科学的风险津贴与业绩相结合的绩效考核机制，合理分配员工薪酬，可以将柜员的业绩分为柜面业绩(柜面的联机交易为主的业务)、手工业绩(营销项目、特殊业务、国际业务等以手工操作为主的业务)、质量业绩(业务差错、服务态度和被客户投诉等情况)三个方面，按业务的复杂度和贡献度设定权重，计算柜员的业绩积分，对柜员的业绩进行全面考核。通过考核以岗定酬、升岗升区，充分调动柜员工作积极性，有效利用资源，提升网点综合竞争力。由于核算一体化后会计结算专业是全行风险较为集中的专业，为稳定会计结算队伍，有效防范风险，对于重要岗位和案件多发部位的会计人员，建议根据其风险和责任，适当发放岗位津贴，以调动其工作积极性。各部门在向基层机构下达各项任务指标时，也应充分考虑和尊重各行实际，鼓励其向特色和专长业务方向发展，不应片面追求指标，诱发不

正当竞争。在推出各种业务与产品时，坚持风险防范与业务发展相结合的原则，谁主管的业务谁负责风险防范，以发挥全行在风险防范上的整体联动作用，达到有效防范各种风险的目的。

(五)加强对基层网点负责人的管理和监督

我们应当辨证的看待市场营销与风险风范的关系，明确风险防范是业务顺利发展的前提和基础，随着核算一体化的实施，网点的营业功能进一步拓宽，网点市场营销的范围也进而增大，就更需要营业网点强化核算管理，加强内控建设。要全面实行在支行以下网点营业经理委派制，建立网点营业经理直接对二级分行或支行行长负责的体制，增强核算工作的独立性，有效地遏制基层网点负责人利用职权作案的现象。

(六)有计划、有重点地开展人员培训

要加大对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理人人有责的内控氛围。要加大对员工的培训力度，全面提高柜员的理论水平、业务技能和风险识别能力。要改进柜员培训方式，大力拓展培训途径，积极利用网上培训系统，统一对包括管理层和一线人员进行业务培训，使其在较短的时间内能够尽快熟悉掌握新的制度办法及业务流程，尽快提高柜员的整体业务素质。要不断完善柜员的更新、补充机制。根据前台柜员合同到期(退休)时间，提前培训一定数量的后备人员，减少人员交接后由于不熟悉业务造成对外服务的不良影响和相应的操作风险。

(七)坚持组织开展不间断的检查活动

检查监督是控制操作风险最有效的一种方法。检查监督在形式上要制度化和多样化，无论是全面的还是专项的、集中的还是分散的、定期的还是突击的，都要有计划、有安排、有方案、有总结、有分析，有跟踪整改措施，确保检查监督的连贯性。检查监督的内容要格式化和规范化，检查监督的内容在不同层次的检查监督部门或人员中要尽量给予明确，划定范围和要点，避免检查监督的内容涉及面太泛、太多、太杂而形成走过场。检查监督的手段和方法既要注重科学和规律，也要体现灵活多样和有针对性，把检查监督过程中形成的经验、教训、心得、技巧，进行总结、提炼、归纳、整理，形成检查方法手册，供检查人员使用，提高业务素质和检查监督水平，从而增强检查监督的效果。同时要提高检查监督方法和手段的科技含量，形成以计算机监测和总会计、会计主管和内控人员监督相结合的“人机”双控形式的风险实时控制网络，提高风险反应速度，增强预警能力。

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风险管理工作建议 篇4

风险管理是一门新兴的管理科学，起源于上世纪30年代的美国，70年代后世界各主要发达国家都开始进行风险管理研究，并逐渐形成了风险管理标准。随着我国加入WTO，企业管理标准逐步与国际接轨，风险管理越来越受到企业的重视。今年，我局进一步加大了风险管理工作力度，编发了《全面风险管理暂行办法》，还专门聘请专家讲课，组织培训学习，在全局范围内开展了风险初始信息收集和风险辨识工作，为后续的全面风险管理工作的深入进行奠定了良好基础。可以说，20xx年是我局的“风险管理年”。

办公室作为一个单位的神经中枢，处在承上启下、联系左右、协调内外、沟通各方的核心地位。办公室工作的好坏直接关系到一个单位工作效能的高低、管理水平的优劣，直接影响到单位的对外形象。由于办公室业务独有的复杂性、多样性和灵活性的特点，也是风险易发区和多发区，一旦发生办公风险事故，将对整个企业的工作和形象造成严重影响。因此如何做好办公室风险源点的辨识工作，制定防范措施，加强风险管理，实现办公风险从事中、事后弥补转变为事前预控的闭环管理，是一个非常值得探讨的问题。

办公室工作职能由文秘工作、文档工作、保密工作、信访工作、公关接待、办公信息化、新闻工作等多个方面组成，其中风险因素主要集中于文件管理、印章管理、档案管理、保密工作四个方面。

一、文件管理风险。文件管理是指公文的拟制、办理、整理、归档、管理等一系列相互关联、衔接有序的工作。文件管理中存在的风险主要集中在文件的审批、转发、办结等环节，包括文件未及时报送领导审批、未及时转发给承办科室、未督促科室按时办结和重要文件多环节运转后丢失等风险。

对于未及时将文件报送领导审批的风险，文件管理人员在收到文件时首先要快速浏览文件，根据文件时限要求，区别处理。对符合规定的公文，办公室应先进行登记，并提出拟办意见送负责人批示，根据领导的批阅意见交有关科室办理或阅知。对于紧急公文，应当明确办理时限，若主管领导不在，可先交有关部室阅知，再报有关领导审批，以免贻误工作。

对于未及时将文件转发承办科室的风险，要建立科室文件管理制度，落实文件运转、管理责任。在领导批示后，按照批示意见，及时发送相关科室承办，不得延误。负责公文运转的人员在文件送出合理时限内要与承办科室联系，掌握文件运转情况。对需要由有关科室办理的特急件，在报送领导批办的同时，应与有关承办科室提前沟通，请其先行做好相关准备工作，并做好后续督促工作。

对于未督促科室按时办结的风险，要严格遵照单位对于办文时限的规定。办公室要负责催办，做到紧急公文跟踪催办，重要公文重点催办，一般公文定期催办。建立阶段性重点工作督办提醒台账，跟踪公文办理进度。

对于重要文件多环节运转后丢失的风险，文件管理人员在领取文件时，要与文件收发清单仔细核对，从源头上防止文件缺失。在文件运转过程中严格执行文件签收制度，跟踪文件办理流程，做到当日文件当日清。平时工作中要加强文件跟踪管理，密切关注文件去向。

二、印章管理风险。印章管理是指印章的刻制、发放和回收、保管和使用。近年来，随着电子印章的使用，也给印章管理带来了新的风险源点。印章管理的风险点最主要体现在印章违规使用和丢失风险。

印章使用风险防范措施。建立严格的用印审批程序，单位及各部室对外提交的各种文本需加盖单位印章的，要视用印文本形式不同采取不同的审批程序。

印章管理人员用印前要做到确切了解用印内容是否在规定范围内，对文件内容和印章使用单上载明的签署情况认真核对，审核是否符合用印手续，确认无误后方可盖印，不允许不看内容盲目盖印，不允许在空白信笺上盖印。重要材料底稿应在办公室留存一份。

公司各部室要建立印章使用登记簿，专门记录印章的使用情况，以备存查。用印后，印章使用登记簿和印章使用审批单作为用印凭据由印章管理人员留存，定期归档。 印章丢失风险防范措施。为防止印章丢失，应明确印章管理的相关规定，原则上使用正式印章要在办公室内，不许带出单位。确因工作需要将印章带出使用的，应事先填写印章使用单，载明事项，经办公室主管领导批准后，由印章保管人同经办人共同携带使用。平时印章保管必须存放在保险柜内，不得随意放置。

三、档案管理风险。档案是企业在各项工作活动中形成的真实的历史记录，是企业的无形资产，其价值在于其内容中所蕴含的知识。一位业高管曾经说过：一个公司的管理水平取决于这个公司的档案管理水平。

档案管理中的风险最主要体现在档案的保管上，包括：没有按照管理制度要求保管，造成档案的损坏或丢失;没有按照期限保管，导致不够保管年限的档案提前销毁;没有建立相关借阅手续将原始档案借出，或没有按时归还借阅档案，导致档案的丢失;对销毁档案没有进行造册登记;销毁档案时未经审批鉴定随意销毁档案等。防范档案管理工作中的风险。

要做好以下五个方面：

要建立健全档案管理的保障制度。如档案信息的.专报专题研究制度，编辑、指导、筛选、送审以及追踪反馈制度等。

要建立健全档案管理机构的职能建设，明确分管部门，为档案管理提供有力的组织保障。

要加快档案信息化建设步伐，提高档案工作现代化水平，努力做好档案信息网络和数据库建设。

要及时做好档案归档及规范管理工作。主动介入本单位办公自动化、电子信息系统建设，通过技术支持与制度建设，建立完善的电子文件归档机制，加快实现电子文件与纸质文件同步归档和有效管理。

要严把档案归档质量关。这是做好档案管理的关键。

高质量、低风险的档案管理来源于领导的重视，来源于工作人员的群体意识，来源于工作程序的合理和管理制度的健全。

四、保密工作风险管理。保密工作，是指为达到“保密”目的所采取的手段和措施。保密工作的主要风险包括：对保密文件的保密范围、级别、期限的确定、变更和解密没有按规定执行;对保密文件的制作、收发、传递、保管没有按规定执行;对密码设备没有妥善保管、

使用;没有按规定保守客户秘密等。

对于保密工作风险源点的管理措施，一是要严格保密制度，健全组织机构，明确岗位职责，加强宣传教育，使干部员工具备保密意识，做到不该问的不问，不该说的不说，不该看的不看，不该记录的不记录。二是加强对保密环节的管理，对于涉密文件、档案、传真件、影音资料、会议记录等内容要妥善保管，不得随意打印、复印、发送、借阅等。三是发现秘密已经泄露或可能泄露时应立即采取补救措施并及时报告，立即做出相应处理。

办公室工作职能范围广、工作头绪杂、敏感问题多、协调任务重，风险源点无处不在，要想达到防范、化解，最终杜绝风险的目的，方法只有一个，那就是要在日常工作中熟知风险点，将按制度办事、按规范操作培养成良好的工作习惯，这样才能防止由于不良的操作习惯引发的各类风险事件。办公室工作风险管理，要秉承高标准、严要求的理念，对办公业务风险点实现常态化管理，从源头上进行梳理，从制度上进行规范，从流程上进行固化，从执行上进行管控，从根本上避免或杜绝风险点演变为风险事故，为将办公室建设成服务好、管理好、形象好的规范化部门奠定基础，为公司的全面风险管理做出贡献。

>>>“风险管理工作建议”

风险管理工作建议 篇5

1.把握三个基本原则：一是坚持全面推进、突出重点。要主动把廉政风险防范管理融入新农村建设，抓住重点对象、重点部位、重点领域和关键环节，查找廉政风险，不断完善业务流程、审批程序和民主实践，规范和制约权力运行。二是坚持边查边改、注重实效。要善于抓住重点与共性的廉政风险，有针对性的制定防范措施，加强制度建设，强化监督检查，确保廉政风险防范管理工作不断取得实效。三是坚持学习实践、探索创新。要不断总结成功经验，加强廉政风险防范管理工作的宣传、教育和培训，指导实践创新。要以廉政风险防范管理为平台，把现代管理理念融入村级事务管理，着力提高村级干部的科学管理能力，推动农村预防腐败工作长效机制建设。

2.抓好四个关键步骤。一是查找廉政风险。查找廉政风险是做好廉政风险防范管理工作的基矗要明确查找依据，结合农村工作实际，采取顺推法或逆推法，认真查找思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面的廉政风险。二是制定防控措施。制定防控措施是做好廉政风险防范管理工作的重要保证。针对查找确定的各类风险，按照风险发生几率和危害程度，确定风险等级和采取工作措施的力度，有效防范廉政风险。三是加强检查考核。加强检查考核是确保廉政风险防范管理工作取得实效的重要手段。要建立和完善廉政风险防范管理考核制度，坚持定性分析与定量分析相结合，加强对风险防范各项措施落实情况的考核评估。四是完善操作规程。完善操作规程是廉政风险防范管理工作深入推进的客观要求。要紧紧围绕制定方案、贯彻执行、检查考核、调整修正四个关键环节，根据自身考核评估结果，及时纠正存在的问题，完善工作程序。要结合城乡经济社会发展一体化新格局的要求，及时调整风险内容和防控措施，逐步建立健全监督检查、考核评估、纠错整改和责任追究机制，在此基础上，推进新的工作循环。

3.处理好四方面关系。一要处理好点、线、面的关系。既要重视查找岗位风险，也要认真查找流程、程序和制度机制等方面的廉政风险，着力形成以岗位为点、以程序为线、以制度为面的廉政风险防控机制。二要处理好数量与质量的关系。既要重视查找廉政风险的数量，体现全面性，更要注重查找到的风险质量，体现准确性。三要处理好形式和效果的关系。要立足实际，创新形式，坚持用好的形式推动工作落实。四要处理好整体与局部的关系。各镇要按照《关于在全区推进廉政风险防范管理工作的意见(试行)》，整体推进廉政风险防范管理工作，做到有计划、有执行、有考核、有修正，循环推进。要督促机关各科室主动与上级主管部门联系沟通，把上级主管部门对业务工作的'具体要求落实到工作实践之中;要结合各村特点，进行有针对性的指导，帮助村级查找廉政风险，制定防范措施，通过局部工作的落实，推进整体工作的深入开展。

4.做到三个同步推进。一是与深入开展学习实践科学发展观活动和领导干部作风建设年活动同步推进。将影响和制约科学发展的突出问题和领导干部党性党风党纪方面存在的突出问题，纳入廉政风险防范管理。二是与农村“三级联创”同步推进。不断丰富廉政风险防范管理工作的内容与形式，把查找确定的廉政风险纳入农村“两委”任期承诺制，公开风险内容和防范措施，主动接受群众监督。三是与落实市纪委加强农村党风廉政基本制度建设的意见同步推进，探索农村重大项目廉政风险防范管理，针对查找确定的廉政风险，健全完善农村集体资金、资产、资源管理等基本制度，为新农村建设提供制度保障。