反洗钱宣传方案【汇编4篇】

【导言】此例“反洗钱宣传方案【汇编4篇】”的范文资料由阿拉题库网友为您分享整理，以供您学习参考之用，希望这篇资料对您有所帮助，喜欢就复制下载支持吧！

反洗钱活动宣传方案【第一篇】

在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。随着反洗钱相关培训和宣传，相继建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，反洗钱意识得到了进一步强化，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但自认为反洗钱工作还处于初级阶段，按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现就工作以来浅谈反洗钱工作中存在的一些问题与对策：

一、存在问题：

(一) 客户身份识别存在一定的困难。客户身份识别也称“了解你的客户”，是反洗钱制度中最重要的原则之一，当公司与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其它身份证明文件，确定和记录客户的身份，同时还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等相关情况。目前主要困难是针对团体客户获得资料不易，团体客户不像个人客户简单单纯，涉及的面比较广，负责人、持股人、受益人等等，需要留存的资料比较多。部分客户不理解和不支持，认为买个保险而已，还需要提供这么多资料，不利于识别客户身份。

(二) 从业人员反洗钱意识不强，专业人才匮乏。思想认识是制约反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年，人行和公司也做了大量工作，但部分机构负责人及工作人员对反洗钱工作的重要性和洗钱手段缺少应有的认识，忽视了保险业与反洗钱工作的内在联系，低估了反洗钱工作对公司利益的维护，对反洗钱工作的安排和部署存在应付思想，在激烈的市场竞争中，只注重业务的增长和发展，忽视了本单位的反洗钱工作要求。再加上业务人员对反洗钱工作比较陌生，没有形成较强的反洗钱意识，在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范洗钱活动；另一方面部分员工容易形成麻痹心理，认为财产险保费基本都在万元以下，不会有洗钱风险。具有较强反洗钱意识并能达到反洗钱工作要求的人才匮乏，而且保险业人员流动性大，从人力上影响了反洗钱工作。

（三）反洗钱工作宣传、培训力度不到位。反洗钱工作的艰巨性，决定了加强力度宣传、培训相关知识的必要性。客户基本不知道洗钱为何物，很少接触到反洗钱相关知识普及，更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关法律法规了，反洗钱相关知识宣传基本只局限在金融机构职场，没有深入到社区、学校、农村。虽然进行了多次培训，但缺少成熟规范的反洗钱技术模式，从而培训也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，反洗钱培训、宣传“照本宣科”现象比较突出，对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大。加之部分的管理人员及员工对反洗钱工作重视不够，表现在：反洗钱培训还停留在低级阶段，简单的宣传法规、政策，反洗钱实例、实际操作较少，培训不能及时达到效果。

（四）反洗钱工作岗位履职不落实。机构制订的相关制度中，虽然明确了牵头组织部门的工作职责，相关部门的职责以及部门之间的协调，在实际工作中基本未得到有效落实，造成反洗钱工作效率低。而且机构反洗钱岗位多为兼职人员，其既要处理其本身岗位工作又要兼顾反洗钱工作，工作量大；对反洗钱的相关业务知识了解只来源于上级公司转发的文件，对可疑交易的辨别能力较差；加之反洗钱相关案例学习较少，缺乏反洗钱的工作经验，这些都直接影响反洗钱工作的开展。

二、相关对策：

(一)认真梳理和制定反洗钱工作制度和操作流程，继续健全反洗钱内控制度，进一步完善修订反洗钱内控制度，制定新制度以满足反洗钱相关监管和实际操作要求。结合洗钱活动复杂多样的形势，根据反洗钱工作的新政策、新要求，完善工作流程和制度规定，促使保险公司系统反洗钱工作制度化，规范化，标准化，提升反洗钱工作的整体有效性。

(二)坚持合规经营。围绕处理好商业经营与反洗钱工作的长短期利益冲突、引导县份机构正确认识和处理反洗钱与业务发展的关系，制定切实可行的反洗钱工作规划和年度考核方案，随时紧绷思想，提高全体员工对反洗钱工作的重要性和紧迫性的认知程度，避免流离于表面化，确保员工真正意识到反洗钱重要性。严格执行反洗钱的各项法律法规规，不让洗钱事情发生。

(三)继续加强所辖各分支机构反洗钱业务知识和技能的培训，逐步提高反洗钱工作队伍的素质，加强反洗钱专业人才的培养。制定业务培训计划，分层次、有步骤地对管理层和基层操作人员开展保险业务反洗钱培训工作。加大反洗钱宣传力度，不仅局限于办公职场，做到企业应尽的责任和义务，统一印制必要的反洗钱宣传资料，深入到社区、学校、乡村。让更多的客户和人民群众了解反洗钱及反洗钱的重要性，不仅仅是一个口号，确实保障人民财产安全，把洗钱风险和监管风险降低到最小程度。

反洗钱活动宣传方案【第二篇】

一、积极探索，扎实推进边疆反洗钱工作

（一）开好头，起好步，建立组织保障体系

西双版纳地处祖国西南边陲，同缅甸、老挝接壤，紧邻泰国，边境线长达960公里，并直接与世界主要毒源地“金三角”毗邻，特殊的地缘环境决定了西双版纳处于打击和贩毒犯罪的重点，自然成为反洗钱的前沿阵地。反洗钱工作是银监分设、人民银行职能转换以后国家赋予的一项新的法定职责。为起好步，开好头，西双版纳中支党委高度重视反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导小组，并结合边疆实际，建立健全内外领导体制和工作机制，积极探索反洗钱工作的有效方法，不断加强培训，提高人员素质，切实加强和不断深化反洗钱工作。对各年度反洗钱工作进行周密部署和精心安排，各金融机构均已成立各自的反洗钱工作领导小组，负责组织落实反洗钱工作。全辖建立起了较为健全的反洗钱组织保障体系。

（二）强宣传，重培训，营造反洗钱氛围

由于反洗钱是一项全新工作，无论是金融从业人员还是社会居民，对反洗钱的法规知识都普遍贫乏，对反洗钱的迫切性和必要性缺乏认识。反洗钱工作要开好局、起好步，宣传发动工作必须先行。因此，我们把学习、宣传和实施反洗钱法律规章作为一项重要工作来抓，结合实际，组织开展了形式多样的学习、宣传、培训活动。积极寻求新闻媒体的支持配合，充分运用图文声影等立体宣传手段大造声势，作好舆论引导和宣传发动工作。十年来以“打击经济犯罪，共建和谐家园”联合宣传活动为平台，协同当地公安部门在城区开展反洗钱宣传活动，以“预防洗钱犯罪，维护社会稳定”为主题，联合各金融机构和有关方面开展反洗钱宣传活动。宣传活动采取设立咨询台、摆放宣传展板、播放电视宣传片、悬挂宣传标语，发放宣传资料、接受群众咨询，向社会广大群众讲解反洗钱法规知识，提升社会公众对反洗钱知识以及央行的认知度。为进一步营造良好的反洗钱社会环境，防范洗钱犯罪活动，在“”国际禁毒日到来之际，携手西双版纳州禁毒委开展“依法禁毒防艾 构建和谐社会”主题活动，借助中国邮政有奖明信片“CCTV2-体验购物街”、“幸运邮天下”这一载体，把反洗钱知识和禁毒知识搬上明信片，在全州广大学校、农村乡镇和社区进行散发，使反洗钱和禁毒知识走进千家万户，深入人心，极大地提高了反洗钱的社会认知度。由于洗钱犯罪是一种智力型、知识型犯罪，防范和遏制洗钱，不仅需要高度的责任感和工作热情，还必须培养金融从业人员通晓法规、熟悉业务、有反洗钱经验。为此，在指导培训方面，我们按照“查、帮、促”的管理理念，切实加大对从业人员的指导和培训力度，通过制定和实施由浅入深的系列培训计划，采取主办反洗钱业务培训班、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展指导、以会代训、组织考试等多种形式，培养了一批反洗钱业务骨干，丰富和提高了从业人员的反洗钱知识和技能，为全面推进我州的反洗钱工作打下了坚实的基础。

（三）周密部署，部门联合，建立反洗钱协作机制

金融机构处在洗钱犯罪的下游，受职能限制，与公安部门的相互支持配合非常重要。2005年人总行与公安部联合进行“”专项行动，利用人民银行对各银行结算账户资金的监测有利条件，积极配合公安部门打击洗钱犯罪、犯罪等活动。为此，西双版纳中支与西双版纳州公安局召开了打击涉毒洗钱犯罪专项行动联席会，会议确定：成立西双版纳州打击涉毒洗钱领导小组；设立联络员制度，加强反洗钱工作的信息交流；定期召开联席会议，通报工作情况，及时报送和处理洗钱犯罪的可疑线索。自“”专项行动开展以来，我们进一步加强了与公安部门的协作。一是积极配合公安部门开展“打击，继续封杀、萎缩境外业”的专项斗争，坚决切断资金流动渠道，密切关注中缅边境各金融机构的资金流向，并专门对边境地区金融机构负责人进行了约见谈话，并就边境地区大额资金监测工作提出对策；二是针对境外利用POS机具刷卡消费、取现的情况，我们迅速与公安部门成立了联合调查组，深入缅甸小勐拉地区进行调查和暗访。要求辖区内各金融机构加强POS机的管理，严禁POS机出境。并向中国银联公司昆明分公司建议，切实防止特约商户利用POS机作为一种创收工具，从源头上堵住违规使用POS机。在此专项行动中，我们与公安机关密切配合，对可疑线索相互协助调查，共同商量分析案情4次，对联席会议确定的贩毒重点地区的资金流入进行监测。同时，对重点地区人员在我州银行开立的账户进行全面清查，对重点地区汇入5万元以上的资金进行报告。专项行动期间共收集了上报的人民币大额现金交易30165笔，金额亿元、可疑支付交易9675笔，金额亿元；上报昆明中支反洗钱处可疑支付交易23笔，金额万元。2006年，在与公安部门建立反洗钱协调机制的基础上，我们成立了西双版纳州反洗钱工作部门联席会议制度。在州政府统一领导下，依据国家反洗钱工作方针、政策，指导全州反洗钱工作，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作，构建全方位的反洗钱组织体系。

（四）加强管控，严格执法，持续提升履职能力和水平

西双版纳特殊的地理位置，人民币的跨境流动和边境贸易中大量的现金结算，以及严峻的禁毒、禁赌形势，给反洗钱工作提出了更高的要求，赋予了更重的责任。在日常工作中，我们认真履行反洗钱监管职责，贯彻落实反洗钱一法四规定，全面促进金融领域反洗钱工作的健康发展，积极做好辖区反洗钱非现场监管工作，建立反洗钱非现场监管信息档案。按照《反洗钱业务综合管理信息系统非现场监管数据接口规范》的要求，指导辖区内金融机构认真填报反洗钱非现场监管10类数据报文，并对辖区内金融机构报送的非现场监管信息进行严格审查，确保信息准确、完整。按时上报非现场监管季度及年度报表，并根据非现场监管信息及非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、分析和评估。根据各行、社报送的大额现金和可疑支付交易情况，对各项信息进行监测分析筛选，积极寻找可疑支付交易线索。严格履行对金融机构大额现金存取工作的监管职责，按照规定积极开展监管工作。2009年9月，因缅甸出现战事，导致中缅边境大量边民和人民币入境，为维护正常金融秩序，我们密切关注事态发展，积极做好边境地区反洗钱工作，着力防范和化解金融风险，为防止金融系统被洗钱犯罪活动所利用，进行了反洗钱专项现场检查。2010年以来，非法在西双版纳州出现，为维护市场正常秩序，净化社会环境，有效维护社会稳定，我们密切与当地政府和公安机关进行协调，坚决遏制非法在我州的多发趋势。同时，由专人负责打击非法工作，以加大大额和可疑交易监测力度，积极协助公安机关进行账户协查以及协调辖区金融机构配合相关成员单位做好工作。另外，积极协调各银行类金融机构，进一步加强网银、特约商户和pos的管理和监控，全面了解掌握特约商户信用情况和业务范围，建立了金融机构打击非法领导小组及联系人机制，加强与商业银行信息交流，保证案件协查信息与案件线索及时上报，积极协助公安机关顺利开展工作。

二、持续推进，取得显著成效

（一）营造了浓厚的反洗钱氛围

十年来，我们以“村镇、学校、口岸”为重点，广泛开展反洗钱知识普及，翻译印制少数民族语言反洗钱宣传资料，坚持不间断走进边境地区中学、深入村寨，并抓住边境口岸每月的“赶集”天，向前来赶集的老挝商户和边境居民开展反洗钱知识宣传，发放反洗钱知识宣传册。此外，我们还依托每年为期近10天的六国（中、老、缅、越、泰、柬）边交会的平台，将反洗钱知识宣讲作为金融服务重点，统筹各金融机构力量，面向境外参展企业讲解反洗钱知识，开展赋有特色的反洗钱知识宣传，取得了突出的效果。在我们大张旗鼓的宣传发动下，西双版纳州的反洗钱工作渐入人心，争取了社会各界的充分理解和支持配合，广大储户对金融机构的反洗钱规定从不知到知，从淡漠到自觉遵守，从而形成了全社会支持理解反洗钱工作的氛围。

（二）成功构筑了严密的反洗钱体系

总体而言，由于我们的反洗钱工作组织得力，措施到位，金融机构的反洗钱工作开展得积极主动。辖内银行业金融机构、保险公司都配备了反洗钱专（兼）职人员。各反洗钱义务主体均建立了各种反洗钱登记簿，对客户基本做到人人了解，对大额业务做到笔笔登记，对可疑交易做到反复审验。全州形成了协调一致、整体联动的反洗钱网络，初步构筑了较为严密的反洗钱工作体系。

（三）规范了金融机构的经营行为

反洗钱是涉及多项业务和环节的综合工作，执行反洗钱法规也在相应程度上规范了其他业务经营行为，如坚持实名登记，大大纠正了近年来的存款实名制中的违规行为；严格大额取现和账户管理，堵住了风险漏洞。在不断加快宣传培训力度和实际操作下，各金融机构的反洗钱业务迅速启动和发展，从业人员基本对其法规和业务做到了熟知会用，反洗钱技能不断提高，人员素质和技能基本满足了反洗钱业务的需要。多年开展的反洗钱执法检查，及时发现和纠正了商业银行、保险公司在反洗钱管理方面的违规行为，有力的督促金融机构切实履行反洗钱义务，完善内控制度建设，进一步强化客户身份识别的有效性，使反洗钱工作流程合理化、严密化和高效化，切实推动反洗钱工作的深入开展。可以说，开展反洗钱，促进了金融机构合规合法经营，进一步规范了全州的金融秩序。

（四）打击了洗钱犯罪活动

自开展禁毒人民战争以来，我们充分发挥反洗钱职能作用，全面配合公安机关开展对涉毒洗钱犯罪活动的调查、取证等工作，先后协助西双版纳州公安部门破获案件4起，缴获冰毒克，涉案金额达4600多万元。特别是2009年在西双版纳州公安边防支队侦办的“特大贩卖案”中，全面协助查控涉案账户资金，先后向辖区各行、社及邮政储蓄银行发出协查通知21份，查询涉案人员7人次，涉案账户16户，及时将相关涉案人员账户开立情况、资金明细、存款余额以及汇款银行情况等相关资料移交西双版纳州公安边防支队。在案件侦办的最后阶段，我们积极采取措施对涉案账户资金流动情况进行实时监控，密切关注涉案账户的资金动向，随时将资金汇入及取款情况报告西双版纳州公安边防支队，为公安机关早日破案提供了有力的帮助。2009年4月5日，西双版纳州公安边防支队成功破获了“”特大跨国团伙贩毒案，缴获冰毒克，抓获犯罪嫌疑人10人，涉案金额达万元。由于我们在其中的显著表现，受到了人总行反洗钱局的表扬，昆明中支杨小平行长作出了批示，反洗钱处发来表扬函，对我们的工作给予了肯定。

（五）维护了辖内经济金融的稳定

通过反洗钱的有序运作，有效扼制了辖内发生洗钱犯罪行为的可能性，通过对大额取现和账户的严格管理，杜绝了大额资金的异常流动，防止了金融机构出现异常支付风险。通过同公安部门联手打击涉赌洗钱犯罪，净化了社会经济金融秩序，维护了辖内经济金融的稳定，促进了全州经济金融的持续协调发展。

十年来，西双版纳州反洗钱工作取得了巨大的进步，展望未来，随着世界经济发展新趋势，西双版纳反洗钱工作将迎来更大的机遇和挑战。在今后的发展中，我们将紧紧围绕新时期反洗钱中心工作，全面树立和落实科学发展观，以“风险管理为本”的管理理念为契机，认真贯彻落实反洗钱转型各项改革措施，以更加昂扬向上、奋发有为的精神状态和求真务实、开拓进取、扎实苦干的工作作风，认真履行好边疆地区反洗钱各项职责，开创基层央行反洗钱工作新局面，努力维护辖区经济金融平稳健康发展。

中国人民银行西双版纳州中心支行课题组组长：马咏洪

副组长：董加相

反洗钱宣传方案【第三篇】

[关键词]分层次；可操作；重实效

doi：/ -

[中图分类号] [文献标识码]A [文章编号]1673-0194（2015）22-0-01

1 存在的制约因素

内部因素

队伍建设缓慢不适应当前反洗钱工作需求。一是专职人才少、专业技能欠缺。基层农村信用社的反洗钱人员多是兼职，一人多岗现象势必会影响反洗钱人员工作技能和专业素质难提高，造成反洗钱专职人才相对缺乏。二是反洗钱岗位人员流动频繁。由于金融机构的利益最大化原则，反洗钱岗不被重视，发展空间有限。反洗钱岗人员不愿意从事反洗钱工作，或者有了好的机会就离开了反洗钱岗位，导致农村信用社反洗钱岗位流动频繁。

反洗钱工作重要性认识不足制约了履职成效。大部分农村信用社的管理人员认为贫困地区经济发展落后，农村地区人口受交通不便、文化水平低等因素限制，不会通过信用社实施贩毒、贪污、黑社会等洗钱活动，加之管理层怕得罪客户，造成业务流失，影响自身经济效益，对反洗钱法规制度执行比较松懈。

外部因素

反洗钱信息共享程度低。目前，各金融机构之间尚未建立反洗钱协调机制，各协调成员单位在各自职责范围内关注异常资金动向，由于受行业保护等因素制约，农村信用社与其他银行间无法共享银行结算账户等信息，无法真正实现客户身份识别的资源平台信息互通，与相关部门间信息资源共享方面存在缺陷，对客户身份无法和大额资金的来源无法辨别分析，给犯罪分子造成可乘之机，影响了反洗钱资金监测乃至是打击洗钱犯罪的有效性。

被服务群体对反洗钱认同度不高。农村信用社主要服务“三农”，而当前农村文化水平稍高点的年轻人基本外出打工，留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童，加上贫困的农村山区大多交通不便，信息闭塞，不知洗钱为何物，更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关法律法规，对信用社要身份证明文件及联网核查等措施配合度较低，信用社在执行“了解你的客户”上存在沟通障碍，因客户不理解、不支持、不配合的情形引发的矛盾冲突在营业网点频频发生，网点人员在反洗钱工作中不同程度存在一定的畏难情绪。

农村地区反洗钱知识普及率偏低。农村地区反洗钱宣传相对缺乏，社会公众对反洗钱的认识不足，特别是对“了解你的客户”认同难。首先，宣传方式单一。各金融机构受宣传成本制约，一般都是在营业网点摆放宣传资料宣传，大规模的进乡镇、进集市宣传寥寥无几。其次，各金融机构的反洗钱宣传不同程度存在“重内轻外”现象，普遍重视对内部职工的宣传，轻视对客户的宣传，鲜有专门针对农村人口，易于农村人口理解的宣传形式，大多宣传效果不甚理想。

2 对策与建议

针对上述存在的问题，农村信用社为了更好地开展反洗钱工作，防范自身金融风险，应努力做好以下几点。

首先，充分认识反洗钱工作的重要意义，提高全员反洗钱意识。农村信用社各级管理人员和业务人员应充分认识到反洗钱工作的重要意义。高度重视反洗钱工作，在系统内大力开展反洗钱法律法规的宣传培训，从思想上扭转“洗钱与农村信用社关系不大”的错误观念，树立“做好反洗钱工作有利于农村信用社长远发展”的理念，加大对内控制度和反洗钱工作的指导、检查、监督和考核，为反洗钱工作的顺利开展提供保证。

反洗钱宣传方案【第四篇】

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了管理人员的学习，于年月日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。

二是有组织地开展业务培训。

首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。培训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。

三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设，培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家”的人才战略和长远目标。为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目前，全系统的反洗钱工作人员中，％为中青年干部，67％以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学位。

二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。

为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了市农村信用社反洗钱工作领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱科；同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位；同时，结合市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则；

三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识；

四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。联社以开展“创建学习型单位”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了全市反洗钱工作培训方案，在抓好联社机关培训工作的基础上，督促、指导和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于月日先后组织30名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。

三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。