2024年小额贷款公司客户经理年终总结样例【汇集10篇】
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小额贷款公司客户经理年终总结【第一篇】
尊敬的各位领导，各位来宾，女士们、先生们：
金风送爽，丹桂飘香，在这硕果累累、遍地流金的收获季节，我们十分高兴地迎来了秦栏小额贷款股份有限公司的开业典礼。这是我镇今年被列为全国行政管理体制改革试点镇之后的又一件大事。在此，我谨代表镇党委、政府，对秦栏小额贷款股份有限公司正式开业表示热烈的祝贺!向在百忙之中抽出时间前来参加庆典活动的各位领导、各位来宾表示热烈的欢迎和衷心的感谢!
金融是现代经济的核心。多年来，我镇始终坚持一手抓民营经济，大力发展特色产业;一手抓融资服务，切实争取金融部门的信贷支持，有力地推动了全镇经济社会又好又快的发展。目前，全镇个体工商户和私营企业已达1900多家，平均每8户就有一个小老板，并初步形成了电子、光伏和汽车、摩托车零部件三大特色主导产业，其中，电子产业被省政府命名为“安徽省电子产业集群专业镇”，光伏产业被省发改委认定为“安徽光伏产业基地”，全镇也被省经信委授予“安徽省新型工业化产业示范基地”称号。，全镇实现工农业总产值85亿元，财政收入亿元，企业出口创汇8250万美元，农民人均纯收入8350元。今年元至8月份，已完成工业产值72亿元，财政收入8300万元，同比分别增长%和%。实践证明，金融是秦栏全民创业和民营企业“二次创业”的主要推动力，秦栏的进一步发展更需要良好的金融服务来支撑!
这次我镇推动筹建秦栏小额贷款股份有限公司，是发挥秦栏本地民营企业的力量，破解融资难题，改善金融服务的一个积极探索，始终得到了市委、市政府和有关职能部门的关心和支持。它的成立运营，不仅是目前秦栏融资渠道的一个有益补充，有利于缓解中小企业融资难，而且对于规范和引导民间融资，改善秦栏金融服务条件，都具有十分重要的意义。我们将大力支持秦栏小额贷款股份有限公司的发展，采取切实措施，加强银政、银企互动，努力为其发展创造宽松的环境，搭建良好的平台。希望秦栏小额贷款股份有限公司在今后的发展过程中，始终坚持为中小企业和“三农”服务的宗旨，按照“谁出资、谁经营、谁负责”的原则，找准定位，加强服务，规避风险，规范运行，面向中小企业、个体经营者和农户发放小额贷款，为全镇经济社会发展做出积极贡献。同时，我们也恳请市直相关部门和金融机构，多多给予秦栏小额贷款股份有限公司指导和帮助，促进其不断发展壮大，并一如既往地支持秦栏的改革和发展，继续扩大对我镇的信贷规模，提升服务的广度和深度，为助推秦栏产业转型升级，实现跨越发展提供更加良好的服务保障。
最后，祝愿秦栏小额贷款股份有限公司事业蒸蒸日上，兴旺发达!祝愿各位领导、各位来宾身体健康，万事如意!
小额贷款公司客户经理年终总结【第二篇】
尽管目前网络小额贷款公司呈现较为良好的态势，但发展中的一些问题也在不断暴露，若不加以很好的解决，将对其后续发展形成制约。基于对网络小额贷款公司的调研考察，笔者归纳总结了网络小额贷款公司的发展困境，主要有：
（一）资金来源不足。
根据《关于小额贷款公司试点的指导意见》，银监会未能赋予小额贷款公司以金融机构属性，没有将其纳入银行金融监管体系；规定不能进行任何形式的内外部集资和吸收公众存款；除股东缴纳的资本金和捐赠资金之外。主要资金来源只可从不超过两个银行业金融机构融人资金。因此，从制度设计上分析，小额贷款公司只贷不存，存在跛脚态势，资金来源不足，难以满足客户需求。
（二）行业整体微利。
央行研究局的研究报告表明，国内小额贷款公司的贷款利率最高达到23％。小额贷款公司虽然还算不上，但与银行利息相比仍然高出不少。但由于小额贷款的额度小、风险大、占用人力多，导致其运营成本较高。即使是较高的贷款利息，小额贷款公司也只是微利。
（三）存在风险隐患。
小额贷款公司资本金较小、抗风险能力较弱、信息化程度及相关人力资源配套与银行业经营管理的专业化，集中化趋势和要求相差甚远。同时小额贷款公司无需接受银监会的审慎监管，而主要是由所在地工商行政管理部门在县级人民政府的统一领导下对其进行监管，与其他工商企业并无二致。加之其贷款的主要对象是在校大学生等弱势群体，往往不能提供足额的抵押物担保，借贷关系通常建立在最朴实的信用机制和互助机制而非市场约束机制之上，极易引发群体性的信用风险。
（四）市场细分能力较差。
通过调查发现，目前校园金融市场的发展已经不是简单的机构扩张问题，而是如何提供符合在校学生需要的金融服务，那么网络小额信贷机构就存在一个如何细分市场的问题。但是从目前调查的'情况看，网络上大多数小额贷款公司细分市场的能力还很弱。不论在贷款品种、贷款方式、贷款定价、风险识别能力还是人员素质等方面都不具备优势。
二、网络小额贷款公司财务风险的表现形式。
（一）利率风险。
网络小额贷款公司的利率高低问题一直是争论的焦点，以经济学家茅于轼为代表的国内经济学界认为“小额贷款就得高利率”。而一些持反对意见的人认为小额贷款公司成立的意义在于帮助弱势群体，如果利率过高，反而会增加他们的负担，起到相反的作用。实践证明，搞小额贷款公司就必须制定高利率，这是全世界搞小额贷款总结出来的一项历史经验。
（二）内控制度风险。
近年来，网络小额信贷服务在解决人数众多、缺乏金融服务的学生贷款难、微小企业贷款难问题上发挥了无可替代的作用。然而，小额信贷作为一种新产品、新市场的定位和发展理念，在实践过程中出现了贷款管理技术、风险控制、财务管理及后续融资难等一系列亟待解决的问题。目前，网络小额贷款公司面临的主要风险有贷款风险、内部风险和利率风险。而且，企业内部的信贷人员管理、绩效考核、业务能力管理、财务管理等已经成为了小额贷款公司内部控制的关键问题。《指导意见》规定，小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度。但在现实中，出于业务开展的需要，往往是经理主管日常业务开展，而股东负责定期或定额的贷款审批和监督，监事制度则完全流于形式。
（三）贷款风险。
自从小额贷款公司成立以来，信贷风险一直备受关注，全国首份小额贷款公司年度监管报告显示，网络小额贷款公司信贷风险控制能力增强，90%以上的小额贷款公司贷款逾期率为0%。小额贷款公司要保证商业上的可持续性，首要的问题就是控制贷款风险，尽量降低呆坏账比率。小额贷款的风险控制是否到位，首先取决于对借款人信用的了解程度，对借款人信用了解越彻底，就越能有效降低贷款后的道德风险。这就需要小额贷款有足够的风险评估技术和人才。同时，风险控制还涉及贷款的担保品和抵押品等问题。
（五）客户风险。
小额贷款公司的最大风险来自于在校学生的信用度，小额贷款公司的数据日前尚未接入企业和个人信息基础数据库，还不具备查询用户条件，尚未实现信用信息的共享。这就导致小额贷款公司与其它金融机构对同一个人放款时，不得不重复进行相关的资信调查，不仅增加了成本，而且加大了贷款风险。
（一）利率风险控制。
公司管理者应强化利率风险意识，逐步确立利率风险管理在经营中的重要地位，加强风险体系的建设。公司必须有准确判断央行利率走势的能力，对利率的变化做出准确的预测。但是针对任何客户、任何类型的贷款者都执行现在的“死利率”，既不现实也不科学。近期网络小额贷款公司将不再拥有以前独家经营的优势，同业竞争将会越来越激烈。只有拥有稳定健康的客户群，又有了一定数量的潜在客户，才能使网络小额贷款公司的经营规模不断扩大，为未来发展壮大奠定基础。
（二）建立健全内部风险控制机制。
对于网络小额贷款公司而言，拥有完善的内控机制不仅有助于防范业务风险，也有助于优化风险监控成本，实现业务经营效益最大化。
（三）合理把握不良资产处置时机，加强贷后管理。
对不良资产的处置速度越快，对公司就越有利。因此，要把握好经济周期变化的规律和特点，善于利用经济周期变化，合理把握处置不良资产的时机，提高不良资产的处置回报率。要建立一种评估和盘活机制。同时，进行相关金融知识的普及，使贷款人能正确地了解小额贷款公司贷款的意义，从而合理使用贷款，提升贷款人的信用意识，保证贷款安全运行。
四、结论。
网络小额贷款公司的出现是信贷行业中的一种新生事物，它为解决在校学生贷款难问题进行了新的尝试。网络小额贷款公司孕育了将聚集民间资金服务于经济增长的新模式，这一全新的过程必然会使传统的公司、金融、担保等法律制度面临如何界定及调整贷款公司及其经营活动的崭新问题。同时，也可能会使传统法律制度围绕贷款公司的经营活动而进行新的调整。在这一过程中，有关网络小额贷款公司本身都需要在其中进行复杂而全新的博弈及尝试。网络小额贷款公司的财务风险存在于财务管理工作的各个环节，任何环节的工作失误都可能会给企业带来财务风险。小额贷款公司的经营者、管理者、财务人员必须将风险防范贯穿于财务管理工作的始终，要及时了解企业财务运营的真实情况，优化财务结构，从而规避风险，改善不良经营状况，实现财务目标，确保企业的生存和不断发展壮大。
小额贷款公司客户经理年终总结【第三篇】
为保护小额贷款公司及其客户的合法权益，加强对小额贷款公司的监督管理，制定了小额贷款公司管理办法，下面是详细内容。
第一章总则。
第六条本办法所称风险贷款是指逾期贷款、呆滞贷款、呆账贷款和拟进入诉讼程序的贷款。
第二章机构设置。
第八条小额贷款公司应建立有主管经理和有关部门负责人参加的贷款审查委员会。
信贷管理部门为贷款审查委员会的日常办事机构。
第三章部门职责。
第九条信贷业务部门的主要职责：
一、积极拓展信贷业务，搞好市场调查，优选客户，组织存款，受理借款人申请。
二、对借款人申请信贷业务的合法性、安全性、盈利性进行调查。
2.调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等。
3.调查核实保证人的代偿能力和资信情况。
四、办理核保、抵押登记及其他发放贷款的具体手续。
五、信贷业务办理后对借款人执行借款合同的情况和经营状况进行检查和管理。
六、督促借款人按合同使用贷款，按时足额归还贷款本息，并负责催收风险贷款。
九、负责信贷档案管理，确保完整、有效。
第十条信贷业务部门承担调查失误、评估失准和贷后管理不力的责任。
第十一条信贷管理部门的主要职责：
一、信贷业务审查。
1.对信贷业务部门提交调查材料的可行性和完整性进行分析、评定，复测风险度。
2.审查保证人的资信、抵押登记的合法性及信贷业务部门意见的合理性。
3.审查信贷业务投向的正确性。
4.提出信贷业务审查意见，报有权审批人批准。
二、信贷业务管理。
3.检查、考核信贷业务部门、信贷风险资产管理部门执行信贷规章制度的情况。
4.负责对信贷业务部门贷后检查工作情况的监督检查，撰写检查报告报领导审阅。
5.负责信贷管理信息系统的管理，汇总上报各种信贷业务报表。
6.负责信贷人员的业务培训、考核及评价工作。
第十二条信贷管理部门承担审查失误、管理不力的责任。
第十三条信贷风险资产管理部门的主要职责：
对需要移交信贷风险资产管理部门的风险贷款，提出意见后，报主管经理审定。
三、管理诉讼事宜，督导风险贷款的清收。
四、负责清收已移交的风险贷款(有条件的也可统一组织呆滞、呆账贷款的清收)。
五、负责呆账贷款的核销申报工作及核销后的贷款追索工作。
七、负责对正常贷款情况的检查，提出预警措施，帮助信贷业务部门做好风险防范工作。
八、及时掌握风险贷款的基本状况，定期撰写分析报告。
总结经验教训，提出信贷工作改进意见。
第十四条信贷风险资产管理部门承担检查失误、督导清收不力的责任。
第四章贷审会与信贷稽核。
第十六条稽核部门是信贷业务的稽核检查部门，有权对信贷业务的全过程进行稽核检查。
第五章职责考核。
第六章附则。
第十八条本办法由公司董事会负责解释。
第十九条自本办法实施之日起。
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小额贷款公司客户经理年终总结【第四篇】
甲方：（以下简称甲方）。
乙方：（以下简称乙方）。
甲乙双方根据《中华人民共和国劳动法》等法律、法规、规章的规定，在平等自愿、协商一致的基础上，同意订立本。
合同。
共同遵守本合同所列条款。
第一条合同期限和工作内容。
1、本合同有效期：自月日至201 月日止。合同期满聘用关系自然终止。
2、聘用合同期满前个月，经双方协商同意，可以续订聘用合同。任何一方认为不再续订合同的，应在合同期满前个月通知对方。
3、根据甲方工作需要，乙方同意从事方协商同意，可以变更工作岗位。
（一）岗位职务名称：有限公司总经理。
（二）直接上级：董事长。
（三）直接下级：行政部、生产部、质量部、销售部、技术部、仓储部。
第二条权利与义务。
1、总经理权利。
（1）、人事权：可经随时任命和撤换公司除财务部经理之外的任何干部的权利，主导人事方面的所有工作。财务部经理的任免权归董事长所有，总经理有提议权。
（3）、日常事务的决策权：所有部门（财务部除外）主管只能向总经理汇报工作并从总经理这里接受工作指示。董事长必须充分的尊重总经理的权利。
2、总经理义务：
（1）、在董事长的领导下开展工作，对公司全面经营业绩负责。建立公司。
规章制度。
并要带头遵守。建立完善各项人事制度、行政制度。建立良好的企业文化营造恪守制度、和谐相处、互学互助的良好氛围。
（2）、建立营销体系，控制应收账款的额度，优化库存商品。制定年度、季度、月度销售目标，协助各部门经理制定年度、季度、月度。
工作计划。
并监督、辅导执行负责公司月度、季度、年度总结工总会议的召开。
（3）、明确总经理。
岗位职责。
确保对公司的有效管理。加强生产经营质量管理不断提高供公司管理素质进行技术革新、技术改造不断提高公司的技术素质。使员工收入逐年增长福利条件不断改善。每月定期向董事会进行述职上交。
述职报告。
（4）、公司重大投资及对外加工合作、贴牌等须向董事会报告，经董事会同意，董事长签字后才能实施。
第三条工作条件和劳动关系。
1、工作时间和休息休假：
（1）、乙方实行不定时工作制，平均每周休息二天；
（2）、乙方在合同期内享受国家规定的各项休息、休假的权利；
2、劳动报酬：
（1）、乙方基本工资为元人民币/月，试用期个月领取月工资 元，转正后自第个月起领取元，余额年底达到销售回款目标 万后付给，若未达到此目标，不再领取余额。电话费实报实销。
（2）、年底奖励：年底甲方按公司实现的财务利润总额的%奖励乙方。
（3）、乙方基本工资增长办法：乙方基本工资以上年基本工资为基础，按销售回款增长率的%增长，增长部分在年底兑现。但年增长率不得超过%。
（4）、电话费实报实销不变。
3、车旅费报销。
开车出差过路费、加油费实报实销；乘车出差车票实报，每日补助住宿元，当天能回不报住宿费；需宴请客户另计开支。
第四条工作纪律和奖罚。
1、乙方应遵守国家的法律、法规。应遵守甲方规定的各项规章制度和劳动纪律，依法行政。
2、乙方如违反甲方的规章制度、劳动纪律，甲方按市府和单位的有关规定给予处罚。
第五条聘用合同的变更、终止和解除。
合同。确需变更时，双方应协商一致，并按原签订程序变更合同。双方未达成一致意见的，原合同继续有效。
同期满一个月前，经双方协商同意，可以续订聘用合同。
3、甲方单位合同被撤销，聘用合同自行终止。
4、经聘用合同双方当事人协商一致，聘用合同可以解除。
5、乙方有下列情况之一的，甲方可以解除聘用合同。
（1）在试用期内被证明不符合聘用条件的；
（2）严重违反工作纪律或聘用单位规章制度的；
（3）故意不完成工作任务，给公司造成严重损失的；
（4）严重失职，营私舞弊，对甲方单位利益造成重大损害的；
（5）被依法追究刑事责任的。
6、有下列情况之一的，甲方可以解除聘用合同，但应提前。
（1）乙方患病或因工负伤医疗期满后，不能从事原工作，也不愿从事甲方另行安排适当。
工作的；
（2）乙方不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的；
（3）聘用合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使已签订的聘用合同无法履行，
经当事人协商不能就变更聘用合同达成协议的；
（4）乙方不履行聘用合同的。
7、有下列情形之一的，甲方不能终止或解除聘用合同。
（1）乙方患病或负伤在规定的医疗期内的；
（2）法律、法规规定的其他情形。
8、甲方未按照聘用合同约定支付报酬或者提供工作条件，乙方可以通知聘用单位解除聘用。
合同。
9、乙方要求解除聘用合同，应当提前。
第六条违反和解除聘用合同的经历补偿。
1、经聘用合同当事人协商一致，由甲方解除聘用合同的，甲方应根据乙方在本单位工作年限，每满一年发给相当于一个月工资的经济补偿，最多不超过十二个月。
2、乙方不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位仍不能胜任工作，由甲方解除聘用合同的，甲方应按照其在本单位工作年限，工作时间满一年，发给相当于一个月工资的经济补偿，最多不超过十二个月。
3、聘用合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使已签订的合同无法履行，经当事人协商不能就变更合同达成协议，由甲方解除聘用合同的，甲方按受聘人员在本单位工作年限，工作时间每满一年发给相当一个月工资的经济补偿。
4、甲方单位被撤销的，甲方应在被撤销前按乙方在本单位工作年限支付经济补偿金。工作时间每满一年，发给相当于一个月工资的经济补偿。（经济补偿金的工资计算数为乙方被解除聘用合同的上一年月平均工资）。
5、聘用合同履行期满，乙方要求解除聘用合同的，应按不满聘用合同规定的期限，支付当月基本工资作为违约金给甲方。
6、乙方因“用人单位未按照聘用合同的约定支付报酬”而通知甲方解除聘用合同的，甲方应按合同约定结算聘用合同的同时支付欠发的工作报酬。
第七条其他事项。
1、甲乙双方因实施聘用合同发生人事争议，按法律规定，先在甲方所在地申请仲裁，对仲裁裁决不服，可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
2、本合同一式三份，甲方两份，乙方一份，经甲、乙双方签字后生效。
3、本合同条款如与国家法律、法规相抵触时，以国家法律、法规为准。
甲方：（盖章）乙方：（签字）。
法定代表人：（签名）住址:地址： 身份证：
电话： 电话：
年月日年月日。
小额贷款公司客户经理年终总结【第五篇】
重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在20xx年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面：
在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识；认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去；以优质、高效的服务，面对客户；以诚恳的工作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是xx万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必须会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必须会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向xx、xx个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。
为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户带给最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、用心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时光，放下双休和假期，利用一切时光和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
小额贷款公司客户经理年终总结【第六篇】
进入xx证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：
1、对证券行业有了初步了解进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。
2、业务开拓能力的提高在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。
3、工作的责任心和事业心加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。
在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：
1、证券知识还须加深了解，需不断学习。
2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。
3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。
进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了(*)，在今后的日子里，我要这样做：发传单进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。
小额贷款公司客户经理年终总结【第七篇】
本月，xxxx市局(公司)网建工作主要围绕着省公司信息扫码监测工作验收、服务主题实践活动、电子结算推进、零售终端“示范店”建设、印制《xxxx烟草卷烟经营服务指南》、加强安全管理等工作展开。现将本月网建工作开展情况汇报如下:。
7月份全市共调拨卷烟箱，销售卷烟箱，完成月初计划销量12100箱的%，其中低档卷烟销售箱，完成月初计划任务4146箱的%。期末库存箱，其中省内箱，占%。截止本月底，全市共有在网卷烟零售户26809户，环比上月增加53户，其中电话订货户26809户，电话订货率100%，卷烟货款电子结算率%，环比上月增加了个百分点。
(一)省局(公司)营销管理处检查我市扫码监测工作。
7月24日上午，省局(公司)营销管理处梁跃华副处长、徐松林科长、赵昌林科长一行三人来我市检查信息扫码监测工作。在市局(公司)营销管理中心的陪同下，检查组首先考察了我市市区部分扫码点客户，对前台操作、系统功能及零售户配合情况进行了详细了解。随后，检查组听取了我市扫码监测工作汇报。会上，本级市场经理、客户经理代表分别从目前我市扫码点运行情况、系统运行过程中所遇到的软硬件问题等方面进行了详细汇报;营销管理中心重点分析了硬件不稳定的原因，并就具体的解决措施进行了说明;市公司杨二宝副经理从选点步骤、培训指导、配套措施三方面对下一步实际推广给出了具体的建议。听完市局(公司)汇报后，梁处长对我市扫码监测工作给予了充分肯定，他指出，半年来xxxx市局(公司)在扫码检测工作中不断探索，付出了艰辛的努力，试点工作成效显著，这为全省积累了非常宝贵的经验，下一步要进一步总结经验，充实完善推广申报材料，争取短期内推广工作能够顺利推行。
(二)服务主题实践活动全面铺开。
为贯彻落实省局(公司)“客户在我心中、责任在我肩上”服务主题实践活动，按照市(局)公司活动方案要求，我们首先于7月17日聘请红云红河集团营销顾问、云南财经大学著名教授宋火根为全体营销人员做了服务主题实践活动专题培训，内容主要围绕市场营销新理念、市场调研与市场分析实务及服务营销等主题。通过培训学习，全体学员对服务意识、营销理念有了新的认识和了解。随后，我们又制定了服务主题实践活动学习计划表，具体指定各岗位营销人员学习内容、学时及学习要求。在集中学习的基础上，组织各营销部、订单部员工开展服务大讨论，相互交流服务心得，同时做好学习记录和讨论小结。
(三)信息扫码监测工作运行平稳。
按照市公司要求，本月继续对扫码点客户执行月中、月末各督查一次，每日的异动情况按要求逐日正常上报。从各营销部上报情况来看，系统运行平稳，问题主要出现在硬件方面，个别客户扫码机出现故障、显示屏晃动、扫码抢损坏等，已及时联系备用扫码机进行更换，当日数据及时进行了补扫，数据恢复正常。
(四)电子结算工作稳步推进。
为使我市电子结算工作在原有基础上继续迈上一个新台阶，本月继续采取了以下措施：一是进一步加强电子结算的宣传工作。通过客户经理、送货员、电访员的共同宣传引导，提高客户的参与度和认可度。二是及时解决电子结算工作中出现的扣款不显示客户代扣清单和银行重复扣款问题，及时向客户解释并清退多收的款项。三是继续加强与合作银行的沟通、联系，建立对口协调、联系制度，及时解决出现的问题。通过全市上下共同努力，7月份全市货款电子结算率再创新高，达到%。
(五)卷烟零售终端“示范店”建设开始启动。
按照市局(公司)卷烟零售终端“示范店”建设实施计划，本月重点开展了以下工作：一是制定了选点标准、审批流程、形象规范、经营服务规范、管理协作规范、考核评估规范、终端维护评价规范。二是执行国家局《视觉识别系统》，建立本公司卷烟零售终端示范店视觉识别标准。联系洽谈货柜、货架、灯箱、展示牌等供应商，商谈价格，确定供应商。三是召开示范店建设动员会议，布置工作任务和时间进度要求，明确各部门、各岗位职责。四是组织对全市零售客户进行示范店建设的宣传引导，筛选有意愿的客户，建立候选客户名单，确定首批发展对象。
(六)编制第二期《xxxx烟草卷烟经营服务指南》。
针对近期卷烟产品税收调整，为消除客户疑虑，指导广大零售户合理安排好库存，避免囤积卷烟、盲目采购现象发生，本期服务指南政策提醒篇专门撰写了报道“如何正确对待烟产品税收调整”。此外，经营指导方面还介绍了山东省济宁市任城区的一名卷烟零售客户销售卷烟的十二种方法，希望届时能够给广大零售户的卷烟经营带来启发。
(七)全员开展质量管理体系培训。
为进一步强化质量管理体系文件的宣贯，激发全员质量意识，全面提升管理水平，7月7日市局(公司)组织质量管理体系培训，市局(公司)各部门的120名员工参加了培训。培训就iso9000质量管理体系的基础知识、质量管理方针与目标、《质量管理手册》、《程序文件》、《作业指导书》纲要、质量管理体系的运行实施与执行要求进行了详细的讲解。培训结束后，市局(公司)领导要求，在试运行阶段，全体员工都要将iso9000质量管理的理念渗透到日常管理工作当中，继续加强学习，坚持质量标准，强化全员参与意识，强化质量责任意识，着力提高服务质量，提高工作效率，夯实工作基础，促进全面规范，推动组织转型。
(八)加强物流配送安全管理。
一是组织员工认真学习省、市局(公司)安全规定和要求，提高员工的安全意识和防范能力;二是积极组织安全自查工作，部门组织安全检查3次，重点对仓库、物流设备、送货车辆等进行安全检查，确保消除安全隐患，月底通过了省局组织的安全工作检查;三是全力做好防暑降温工作，改善员工工作环境，在分拣车间内安装四台换气扇;四是加强分拣工作现场管理，做到预防为主，防范到位，精心分拣，确保人员、货物、设备等工作安全：五是做好新增、恢复卷烟零售客户的线路挂接工作，确保线路挂接准确无误。
(一)继续完善提升市场信息监测工作。
继续做好扫码监测系统的日常维护工作，注重收集零售户需求，不断完善前后台功能、配套监管措施及相关制度规范，保证数据真实准确，为全省推广做好充分准备。在征求多方意见的基础上，对原有扫码设备的改良工作已完成，下月起将逐步分批次对原有设备进行更换。
(二)大力推进网上订货和“示范店”建设。
在前期摸底和学习的基础上，按照省、市公司的统一部署和要求，认真开展网上订货和零售终端示范店建设工作。制定并完善网上订货、示范店建设实施方案及工作计划，进一步明确任务、落实责任、强化控制、加强监督考核，确保取得实效。
(三)开展服务主题实践活动。
按照《xxxx市烟草专卖局(公司)关于开展“客户在我心中，责任在我肩上”服务主题实践活动方案》进度要求，下月在收集各岗位员工服务培训、理论学习心得体会的基础上，结合岗位特点，以营销部为单位，交流学习心得，剖析服务行为，提炼出各岗位服务理念，建立服务核心价值理念体系，并组织员工开展演讲比赛和征文比赛。
小额贷款公司客户经理年终总结【第八篇】
小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。下面是本站网友给大家分享的“2024年小额贷款公司客户经理年终总结样例【汇集10篇】”，仅供参考。
尊敬的各位领导，各位来宾，
上午好!今天，我们在这里隆重举行小额贷款股份有限公司成立暨开业庆典仪式。首先，我谨代表，向小额贷款股份有限公司表示最衷心的祝贺!向参加开业仪式的各位领导、各位来宾、朋友们致以最诚挚的谢意!
小额贷款股份有限公司是由金融办审批通过的全省首家在*区域试点成立的小额贷款股份公司，这是**市坚持改革、勇于创新发展过程中的一件大事，也是政企同心、共克时艰实干过程中的一件喜事。
众所周知，一个充满活力的区域经济发展，不仅需要航空母舰式的大企业的竞相风流，更需要无数个小舢板式的中小企业的你追我赶，而无论是大企业还是中小企业，都离不开一个全覆盖、多层次、广渠道的金融服务体系的强力支撑。金融危机一年多来事实证明，实体经济面临的考验更为严峻，与大企业相比，中小企更多地受到了融资难问题的困扰。在危机面前，全面落实保增长、促转型各项战略举措，切实加大企业帮扶助推力度，尤其是针对企业“融资难”问题，积极协调各金融部门帮助解决贷款抵押物不足等问题，共为家中小企业和个体户提供担保支持，累计担保总额达亿元。但也深切感受到，覆盖的面还不够广，受益的企业还不够多，特别需要从商业银行和风险投资机构之外的正规途径得获资金支持。
小额贷款股份有限公司的成立，不仅可以有效缓解中小企业做大做强的资金需求，改善辖区内的金融服务环境，加快经济转型升级，同时，也必将有助于促进农业、农民和农村经济发展，支持社会主义新农村建设，为推动经济社会又好又快发展发挥重要作用。
企业是存在基础，“为企业服务、助企业发展”是永恒使命。下一步，将一如既往的支持小额贷款股份有限公司的成长和发展，积极主动的为公司的成长壮大献策献力。同时，我们也由衷的希望，贵公司能够始终秉承“诚信经营、合规经营、依法经营”的理念，切实为中小企业发展添活力，为“三农”发展增动力，为个体发展加把力，实现公司和客户的合作双赢，共同营造*大企业引领，中小企业蓬勃发展，各种经济体不断涌现的发展格局!
最后，衷心祝愿小额贷款股份有限公司兴旺发达、财源滚滚!衷心祝愿各位领导、各位来宾工作顺利，身体健康!
各位领导、各位来宾、各位朋友：
大家好!
界朋友、各位来宾表示热烈的欢迎!向在公司组建过程中给予关怀、帮助的领导、朋友及社会各界同仁表示衷心的感谢和深深的祝福!向所有关心、支持农村金融事业发展的各级领导和社会各界人士表示最崇高的敬意。
在今天公司开业的喜庆时刻，我要特别感谢县金融工作办公室的领导和全体同志以及镇党委政府领导及相关部门的工作人员，对他们在筹建县农村小额贷款有限公司过程中的鼎力相助表示衷心的感谢!我也要对参与今天开业庆典服务的单位及工作人员表示衷心的感谢，谢谢大家，你们辛苦了!
县农村小额贷款有限公司，是经江苏省人民政府金融办批准成立的县首家农村小额贷款公司，公司注册资本1亿元人民币。公司开业后，我们将根据国家有关法律法规和政策，严格遵循服务“三农”、立足“三农”、面向“三农”、惠及“三农”的经营原则，以提供高效、优质、便捷、周到的服务为宗旨，诚实守信，立足，面向，对证照齐全、行业适当、产业朝阳、经营正常、担保足额、偿还按时的企业、法人提供融资服务，对种养殖业专业户提供更为灵活、优惠的融资方案，更好的为镇乃至县的社会经济的健康发展作出我们应有的贡献。
农村小额贷款公司是一个新兴行业，从中央到地方给予了高度的关注和重视，制定了相应的法律法规、制度办法，尽力扶持其健康发展。但对我们而言，一无经营经验，二又来自他乡，对的情况还不十分了解，在今后的经营活动中难免会遇到各种困难和矛盾，为此，我代表公司全体股东及员工恳请县委、县政府、县金融办，镇党委、政府及社会各界朋友给予多多的帮助和指导。
各位领导、各位来宾、女士们先生们，大家中午好!
首先，我谨代表华美集团董事长和全体员工，向百忙之中前来参加开业庆典的全体嘉宾表示衷心的感谢!
今天是一个吉祥的日子，也是应该记入华美集团发展史册的、值得庆贺的日子。继辽宁世元天通金交易所在沈阳开业经营之后，华美集团旗下又一个金融企业—“元宝区鼎鑫小额贷款公司”正式开业了，这标志着华美集团向金融业又迈出了坚实的一步。
华美集团决定发展金融业，不是一时心血来潮，是董事长领导的企业决策层经过深思熟虑后理性选择，华美做经营决策主要看两点：一看政策，二看市场。所谓看政策就是紧跟党和政府的政策走，作政策支持的事情，20xx年国际金融危机以来，政府特别关注小微企业的融资难问题，出台一系列政策支持小微企业融资的金融政策，支持小额贷款公司发展就是其中的一项，所以创办小额贷款公司是政府政策支持的项目;所谓看市场就是看需求，做老百姓需要的事情，做与民生紧密相关的小微企业需要的事情。华美集团的这一决策理念的正确性在以往华美科技大厦和启航soho商务楼项目的经营实践中得到了充分证实。
有政策支持就有领导们指导和帮助;有市场需求就有百姓的关心和爱护，鼎鑫小额贷款公司也就有了发展的基础。在区委、区政府领导下，在市金融办的直接管理和指导下，在银监局、人民银行的监管下，在广大小微企业和三农企业的热情鼓舞下，我们将以守法、合规为经营原则;以支持小微企业发展为工作重点;以信誉贷款为主要经营手段，逐步做大鼎鑫小额贷款公司业务，力争在不久的将来能够将鼎鑫小贷办成村镇银行。
最后，再一次感谢各位嘉宾的到来，谢谢大家!
小额贷款公司客户经理年终总结【第九篇】
现在的调查报告也不是那么容易完成的了，尤其是揭示问题的调查报告，更需要用心写。下面来分享一下如何撰写小额贷款调研报告。
为加强我市小额贷款公司发展，鼓励和引导民间资金支持地方经济发展，维护我市金融安全和社会稳定。现将我市小贷公司发展情况报告如下：
（一）基本情况。
自从12月**市第一家小额贷款公司成立以来，**市小额贷款公司的数量增长较快。至5月末，**市共有开业运营的小额贷款公司16家，总注册资本亿元，经营资金总额亿元，贷款余额为亿元，当年累计发放贷款亿元；从业人员105人，单家平均从业人员5人。单家公司最高注册资本为亿元（桂平市金桂小贷公司），最低为亿元（平南县安怡达小贷公司）。
（二）业务范围和经营模式。
按小额贷款公司管理办法及其他相关法律法规，小额贷款公司的经营范围：办理各项小额贷款；办理小企业发展、管理、财务等咨询业务；其他经批准的业务。目前**辖区16家小额贷款公司经营的业务基本上只限于贷款业务，其中信用贷款余额亿元，担保贷款余额亿元，其他贷款形式余额亿元。
（三）内控管理情况。
目前，**市16家小额贷款公司均实行独立核算，自负盈亏，高层管理人员设有董事长或执行董事、总经理，下设客户业务部、风险监管部、财务会计部等部门。各家小额贷款公司制定有比较严格和合理的内控管理制度，具体包括：公司章程、小额贷款公司业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度、信息披露制度、档案管理制度、公司股东会议规则、人事管理办法等涉及公司运营的各方面的规章制度，各家小额贷款公司的经营管理比较规范。
（四）财务状况和违规状况。
截至205月末，**市小额贷款公司实现利润总额为329万元，其中有6家利润为正数，9家为负数，1家正在转让过程中。主要是部分小贷公司经营管理出现风险，利息收入无法正常等原因导致利润为负数。目前**市各家小额贷款公司在发起设立、资金筹集、经营范围、利率设定、非法集资等各方面都没有发生违法违规现象，在合法经营的基础上健康发展。
二、目前小额贷款公司经营中存在的问题。
(一)资金来源受到限制，公司规模难以扩大。
小额贷款公司大部分资金都来自公司的股东，而股东本身经营着多种行业业务，难以抽调更多的资金来增资。另外，金融机构受到上级行或监管部门监管限制，禁止信贷资金融入小额贷款公司；小额贷款公司缺乏有效的抵押资产，而只有股权质押，也难以通过其他渠道获得资金。因此，信贷需求旺盛与贷款资金供给矛盾严重，小额贷款公司规模难以扩大。
（二）抵押业务手续繁琐，费用高。
目前，小额贷款公司在土地、房产部门办理抵押业务时，不仅手续繁琐，而且手续费还很高。比如，一笔普通的抵押登记，各种手续办下来，大概要花几天时间，这与小额贷款公司“快”的特点相悖。再如，办理一笔200万左右的抵押登记，需要的费用大概为1万元左右，目前这笔费用主要由客户承担，增强客户融资成本，这在一定程度上制约小额贷款业务的发展。
（三）未能纳入征信系统，客户信用信息严重缺失。
目前，**市16家小贷公司接入征信系统，不能像商业银行一样在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，也不能将贷款人有关贷款情况录入征信系统，这给小额贷款公司控制贷款风险增加了难度。
三、下一步工作思路。
（一）建立有效的资金供给机制，促进可持续发展。
一是扩大小额贷款公司融资比例。放宽对经营情况良好、内控水平高的小额贷款公司从银行业金融机构融入资金的比例，将其融入资金上限由现在的不超过资本净额的50%提高到100%，以增强其放贷能力，改善其造血功能。二是建立小额贷款公司再融资基金。由政府财政、政策性银行和其他金融机构共同出资建立小额贷款再融资基金，将资金“批发”给小额贷款公司，小额贷款公司则充当贷款零售商，按照“小额、分散”的原则，重点解决小企业和“三农”的资金需求问题。三是建立贷款担保机制，由政府为小额贷款公司设立相应担保公司或担保基金，通过担保基金的杠杆效应扩大小额贷款规模。
（二）制定落实优惠政策，营造良好发展环境。
一是地方政府在评先评优、政府奖励资金安排等方面，对小贷公司与金融机构一视同仁，鼓励小额贷款公司做大做强。二是提供抵押登记便利，在办理贷款过程中涉及的抵押、担保、评估和公证等程序，降低或免除相关费用。
（三）建立健全的`信息共享机制，有效防范信用风险。
建立金融办与人民银行、银监部门的联席机制，加强日常沟通、信息共享。实现信用信息资源共享，切实防范信贷风险。
（四）进一步加强对小额贷款公司的监管工作。
（一）根据《关于印发**壮族自治区金融工作办公室关于小额贷款公司监管的指导意见的通知》规定，市金融办要加强对小额贷款公司的治理结构、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、融资比例、贷款投向等方面实施全面监管。
（二）根据《关于印发**壮族自治区小额贷款公司年度考核评价（试行）的通知》对小额贷款公司进行年度考核评价，实行定量评分和定性分析相结合，采取考核对象自评、市级主管部门初评和自治区金融办复核评定的评分评级办法，做好年度考核评级工作。
小额贷款公司客户经理年终总结【第十篇】
作为客户经理，在20xx年度的工作当中，时刻绷紧自己工作的那根弦，围绕年初定下的工作目标，做好工作计划，按照分阶段完成小目标，逐步完成大目标买的工作进程开展各项工作，逐促使每一项工作都能按部就班，有章可循的进行，20xx年，我行新增存款任务3256万元，完成计划的%，办理承兑汇票贴现9笔，金额521万元，完成中间业务收入3万元，完成个人揽储77万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，各项工作指标均已完成!
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的`基础。
在服务客户的过程中，我积极细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的.基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
20xx，再接再厉，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。向20xx年的新挑战提交一份更加满意的答卷!