银行关于常态化开展扫黑除恶工作情况的报告

银行积极落实扫黑除恶工作，强化风险防范措施，提升合规管理水平，确保金融环境安全稳定，切实维护社会和谐。以下是网友为大家整理分享的银行常态化开展扫黑除恶工作情况的报告相关范例，供您参考！

为贯彻落实党中央、国务院关于常态化开展扫黑除恶斗争的决策部署，XX银行牢记责任担当，强化组织领导，健全工作机制，持续推进扫黑除恶常态化工作。现将相关工作情况报告如下：

一、提高政治站位，扛起扫黑除恶社会责任

我行高度重视扫黑除恶工作，进一步提高政治站位，增强工作责任感和使命感，将常态化开展扫黑除恶斗争作为当前和今后一项重大政治任务抓紧抓好；紧紧围绕党中央、国务院关于扫黑除恶的决策部署和长效常治目标任务，认真贯彻落实监管要求，教育员工自觉远离涉黑涉恶风险；按照职责分工，标本兼治，惩防并举，持续开展常态化扫黑除恶工作，坚决铲除黑恶势力滋生土壤，营造安全稳定的金融秩序和社会环境，增强人民群众获得感、幸福感、安全感。

二、多措并举，持续深化扫黑除恶宣传教育

（一）发挥主题活动宣传优势

1.开展防范有组织犯罪、防范电信诈骗宣传。积极开展“XXXXXXXXXXXX”“XXXXXXXXXXXX”宣传教育工作。活动共投入宣传人员XX人，悬挂宣传标语XX条，ATM提示反诈信息XX条，微博、微信公众号、抖音宣传XX次，进社区XX次、进农村XX次、进学校XX次、进企业XX次，宣传活动累计受众量XX人次，取得良好的宣传效果。为提高群众防诈防骗意识、打击黑恶势力、共建全民反诈局面贡献了力量。

2.开展消费者保护宣教。开展“普及金融知识 守住‘钱袋子’”和“普及金融知识万里行”活动，与扫黑除恶宣传、“防范非法集资宣传”、“打击整治养老诈骗专项行动”等活动有机融合，在宣传普及金融知识、防范非法金融活动风险、维护社会公众资金安全工作方面形成合力。全行XX个网点累计活动次数XX次，受众消费者数量XX人。原创宣传资料XX份，参与员工XX人次，线下渠道发放宣传资料XX份，微信公众号发布原创宣教内容XX篇,线上渠道推送宣传材料XX次，线上渠道点击量XX次,媒体报道及互联网发布量XX次。

（二）发挥营业网点阵地常态化宣传优势

各营业网点门头LED显示屏、电视视频播放、网点设立扫黑除恶资料宣传台，公示扫黑除恶举报电话等多种途径，将客户等候区作为扫黑除恶知识微讲堂，结合行业特点开展“防新型电讯诈骗”“涉赌涉诈”“防范非法集资”“禁毒宣传”等防诈骗和反洗钱宣传活动。向群众发放宣传折页，让扫黑除恶工作真正的走进生活、融入社会，切实增强客户对金融领域黑恶势力的辨别能力和防范意识。

（三）持续强化员工扫黑除恶认识和处置能力

1.持续开展员工警示教育。组织全行员工开展《XXXXXXXXXX》等XX期警示教育短视频学习；开展员工违规行为处理规定专题培训；对员工开展线上、线下专题培训XX场，接受宣传员工数XX人；安装国家反诈中心APP员工数XX人，关注国家反诈中心官方政务号员工数XX人；结合银行同业以及本行发生过的各类违规事件、风险事件和涉刑案件的典型案例进行学习讨论，以案为鉴，提高思想认识，进一步树牢员工合规为本核心理念，从思想源头上防范员工参与黑恶势力活动的风险。

2.持续开展教育演练，提升员工处置能力。通过邮件通知、线上答题等方式，组织全辖通过晨会、例会围绕业务知识、实际案例等开展员工教育；组织防控电信网络诈骗知识答题活动，切实提升全员的识诈反诈意识和能力；持续开展网点应对电信诈骗事件的演练，强化识别和处置能力。

三、突出整治重点，严防黑恶势力涉足银行领域

（一）加强信贷管理，严控资金流向

一是在日常管理中，重点关注和排查了新增及存量贷款企业、法定代表人、关联关系人是否存在涉黑涉恶情况，贷款资金受托支付对象、资金流向监测过程中是否存在支付对象、交易对手涉黑涉恶情况。通过排查，截止目前未发现上述情况。二是普惠金融事业条线将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节，对客户资质、资金流向等进行把控。经排查，不存在利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款；不存在面向在校学生非法发放贷款等情况。

（二）严格落实贷款管理制度，推进个人贷款资金流向精细化管理

个人金融业务部加强个人贷款资金流向日常监测管理，加大监测检查频率，建立涉黑涉恶“早发现、快处置”的常态化管理机制。严控个人贷款用途和资金流向违规风险，确保贷款用途和资金流向合规，严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。经抽查，未发现信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域的问题线索。

（三）规范催收行为，保护消费者合法权益

一是银行卡业务条线对合作催收机构进行评价监督，要求合作机构规范催收行为，未出现暴力催收的情况。二是法人贷款催收管理，能够按照要求规范开展，不存在通过考核奖惩鼓励使用非法手段进行催收情况。三是个人贷款条线实行自主催收，未委托催收机构进行催收。主要采用的催收方式为短信、智能语音、人工电话催收和上门催收为主。上门催收的，由借款人当面自愿签收催收通知，对失联或经电话、上门多次催收无果的贷款，严格按照法律程序进行诉讼催收。经抽查。未发现存在以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的情况。

（四）规范第三方业务合作，明确业务权责关系

严格按照业务外包管理相关规定。在住房贷款合作机构准入方面，要求各行严格执行相关管理要求，对发生风险舆情或存在涉黑涉恶风险的合作机构及时停止合作，建立完善准入与退出管理机制。经排查，未发现将授信审查、风险控制等核心业务外包，为无放贷业务资质的机构提供放贷资金，及与无放贷业务资质的机构共同出资放贷等问题。

（五）防范欺诈风险，打击诈骗活动

一是成立电信网络诈骗和跨境赌博治理工作专班，确保全行常态化治理机制运转顺畅高效，实现电信网络诈骗和跨境赌博涉案账户数量和涉案金额均降至目标水平；二是建立联席会议机制，安排部署防控电信网络新型违法犯罪工作，学习传达电信网络诈骗和跨境赌博治理工作方案；三是持续开展警银联动，守护百姓“钱袋子”，及时发现并防范电信诈骗XX起，协助公安机关抓获电信诈骗嫌疑人XX人。

（六）加强监测预警，有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”

一是进一步落实监测预警工作职责，积极发挥在大额资金监控和异常资金账户监测等方面的专业作用，利用大数据等技术手段，加强对资金异动的监测预警，持续优化监测模型，不断提升分析、识别、报告能力。经排查，近几年未发现面向在校学生发放“校园贷”问题。二是对反洗钱监控系统中触发非法集资模型的异常业务，通过人工再次分析研判，对无合理理由排除可疑的，及时上报中国反洗钱监测分析中心，同步向属地人民银行报送。截止XX月，通过系统触发异常资金交易账户XX户，金额总计XX亿元。

（七）加强员工管理，抓好源头防控工作

紧盯员工异常行为，强化案防警示教育，常态化组织推动全行开展员工异常行为管理，不断加大排查、处置、问责力度，全行严的氛围正在全面形成。一是做细做实员工异常行为排查。深入推进员工网格化智能化排查机制，持续开展员工违规经商办企业、员工涉诉、套现等专项排查。二是全面推进员工异常行为排查“智能化”升级，组建违规智能识别团队，重点强化对员工信用卡套现、与客户发生资金往来等风险，辖属机构负责人等重点人员核查。三是对新招录员工的履历背景进行审查，通过第三方公司对拟录用人员开展了背景调查，坚决防范和遏制有涉黑涉恶背景的人员进入银行业保险业。

四、积极配合有权机关做好账户查询和冻结

按照依法合规、不介入纠纷、不损害客户合法权益、维护银行自身合法权益的原则，我行积极配合有权机关做好协助执行工作。截止XX年XX月，协助有权机关累计查询涉黑、涉恶账户XX个、金额XX万元；协助有权机关累计冻结涉黑、涉恶账户XX个、金额XX万元。 

五、下一步工作措施

（一）积极主动做好扫黑除恶宣传及金融知识普及工作。通过教育宣传周、宣传月、线上线下相结合等多种形式，开展宣传教育工作，提高公众反有组织犯罪意识，及时揭示非法金融活动新苗头、新动向，切实提高金融消费者和我行干部员工对有组织犯罪、“套路贷”“校园贷”、非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行的辨别能力和防范意识。

（二）深化员工异常行为排查工作，对员工行为认真细致进行动态观察和分析，做到问题早发现，可疑问题早报告，经济问题早介入、发现异常早排除，对发现的苗头性问题和倾向性问题及时进行警告、告诫、教育和纠正、防止小错酿成大错；强化责任落实机制，将扫黑除恶斗争排查纳入到平时员工异常行为日常排查范围，坚持“谁排查、谁负责”，真正做到组织到位、排查有效、措施有力。

（三）严肃党纪政纪，教育和引导员工形成良好的职业操守，凝聚公众反黑反恶的力量。继续加强扫黑除恶斗争工作的宣传教育力度，遵循合规为本、风险为本、健康发展的经营理念，持续开展员工职业道德教育、法制和案例警示教育，切实构建不能违、不敢违、不愿违的合规文化，保障自身职业生涯和家庭幸福。

（四）继续健全完善涉黑涉恶违法犯罪防范打击长效机制，上下联动，全员参与，毫不松懈践行社会责任。加强与政法机关等相关部门的协作，积极配合监委、法院、检察院、公安等部门常态化开展扫黑除恶专项斗争相关工作，认真组织核查，按时反馈意见，强化联动；在金融行业专项整治中积极作为，切实抓好扫黑除恶常态重点整治，严防黑恶势力涉足，为我行高质量发展创造安全稳健环境。