银行网点内控工作总结【范例18篇】

银行网点内控工作有效提升了风险管理水平，强化了合规意识，优化了业务流程，确保了资金安全和客户信任，促进了整体运营效率的提升。下面由阿拉网友分享的“银行网点内控工作总结”范文，供您写作参考，希望您喜欢。

银行网点内控工作总结 篇1

为进一步建设优良的内控文化，提升内控管理水平，根据总部统一部署，邮储银行浙江省分行联合邮政省分公司将在20xx年9月—12月期间在全辖范围内开展以“三个对标”为主题的.“内控达标年”活动。

邮储银行浙江省分行高度重视此次“内控达标年活动”，制定了详实可行的活动实施方案，具体分为“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、内控文化建设与宣传”六大模块。为确保此次活动顺利开展，有效号召活动推进，浙江省分行于20xx年9月21日召开了“内控达标年”活动启动会议。会上，浙江省分行对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。同时省分行王树志行长代表活动领导小组做了动员讲话，指出了“内控达标年”活动的意义和主旨所在，并对活动开展提出“三加强和一平衡”要求，强调要加强组织领导、加强邮银配合、加强个体学习以及平衡内控管理与业务发展的关系，以有序推进活动开展和落实。目前浙江省分行已结合工作实际着手开展诸多特色活动，如内控讲座、内控微信每日说、特色文化素材征集等，在全辖范围内积极营造良好的内控文化氛围。现各阶段活动正在有条不紊的推进中。

希望通过此次“内控达标年”活动，全辖各级员工认真学习内控知识、深入开展三个对标、全面查找和梳理内控管理上存在的问题、切实落实整改问责，以不断提高邮政金融机构的内控管理水平，为邮储金融稳健运行保驾护航。

银行网点内控工作总结 篇2

20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

（一）公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的`依法合规。

（二）个金条线

1、根据《关于发送的`通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

（三）监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

银行网点内控工作总结 篇3

抓好内控管理的关键在于制度的执行，而制度的有效执行取决于执行者对制度的掌握和运用，取决于员工的思想行为和工作行为，是否把规章制度落实在具体业务操作之中，又取决于领导者是否把规章制度落实于经营管理决策之中。如何抓好内控管理，不断提高内控管理水平，笔者认为首先应抓好以下几方面的工作：

一、在方式上，抓好“一个教育”。规章制度、政策、法规对管理层和操作层的干部员工都有不同程度的学习和培训的要求，要不断创造学习和培训的条件，提高管理者和执行者学习制度的自觉性，执行制度的自律性，保证制度执行的严肃性和违反制度处罚的必要性，养成遵章守纪、知法守法的工作习惯和业务操作程序化、规范化的合规行为，形成“人人讲制度、人人守纪律”的良好工作秩序和自觉执行制度的内控文化氛围。

二、在思想上，做到“两个目标定位”。

一是要把内控管理工作定位在提高管理水平的高度，强化防范风险意识，重视在经营发展中要按制度办事的原则。

二是要把内控管理工作目标定位在“严格、规范、谨慎、预防、实效”的十字方针和确保各项业务稳键运行上，十字方针的含义是：严格管理、规范操作、谨慎经营、预防为主、实效监控。

三、在认识上，确立“三种观念”。一是内控促管理，管理促发展，发展出效益的观念，真正做到人人有内控意识、效益观念；

二是“隐患胜于明案，防范重于查处”的观念，内控旨在防范于未然，查处意在惩前毖后，处罚是手段，目的是减少或杜绝损失的发生；三是“纵向约束、横向制衡”的观念，银行的每一项业务操作都需要多个环节、多个岗位的人来完成，或一个岗位完成多环节监督。只有在岗位与岗位之间、上级和下级之间、部门和部门之间形成监督和制约，才能发挥全面内控的`功能。

四、在原则上，坚持“四不放过”。即查不清问题或不全面查实不放过；存在问题得不到彻底纠正不放过；违章直接责任人和相关管理责任人，得不到处理教育不放过；存在屡查屡犯问题单位内控管理得不到加强不放过。只有强有力的管理手段，才能不断提高内控管理水平，才能保证内控制度得到真正落实。

五、在方法上，监督检查要实行“五个结合”。

一是重点检查与一般检查相结合，立足于重点检查。两者结合关键要找准环节，突出重点，有的放矢，有目标地查，有针对性地查。检查的重点环节为：银企对帐，大额授权管理，空白重要凭证管理，印、押、证三分管、权限卡管理、反交易业务等。

二是强化事前、事中控制是内控工作的重中之重。俗话说：凡事预则立，不预则废。所谓“预”就是要运筹于帷幄之中，决胜于千里之外。内控工作如果缺乏超前意识、事中监督，只是跟在业务发展的后面亦步亦趋，逐证逐据地查对，且不说工效甚微，对已经构成的差错不是花去许多时间追查和纠正，就是“望错兴叹”，其结果是事倍功半，甚至徒劳无功。只有未雨绸缪，防微杜渐，及时打好预防针，实时监控，才能尽可能把出现的隐患消灭于萌芽之中。

三是普查与专项检查相结合，重在专项检查。

四是上级的检查与自查自纠相结合，重在自查、自控。五是管人管业务，管干部与管职工相结合，重在管好干部。业务在管理、操作在人，管住人的思想和工作行为，是内控管理的首要环节。因此，银行经营管理者要善于做好思想政治工作，着力培养员工高尚的情操和思想品德。因为人的思想管理在于教育引导，人的行为管理在于监督控制，控制、监督在于制度、法规的执行。如果执行到位、控制到位，银行的各项工作就会健康、有序的发展。只有抓好内控管理，就能抓出效益、抓出竞争力。

银行网点内控工作总结 篇4

今年以来，我行积极落实从严治行的方针，做好安全保卫工作，完善内控程度，强化内部管理，切实防范金融风险，杜绝案件事故的发生，取得了较好的成效，保证了我行安全稳健高效经营。

一、加强组织领导，落实工作责任制。

我行成立了支行安全保卫、综合治理（创安、禁毒、普法和依法治行）领导小组，认真落实安全保卫目标管理和领导责任制，将安全保卫工作纳入全年工作计划，与支行营业部、各分理处负责人都签订了安全保卫目标管理责任书，做到谁主管、谁负责。并根据市人行要求和本行实际制定印发了《20xx年创建金融安全区工作意见》，明确各级负责人安全保卫工作职责，做到一级抓一级，分工到位、职责明确、相互配合、层层落实。

二、不断健全内控外防机制，切实落实各项规章制度。

一是做好日常安全保卫基础工作。首先是积极组织全行员工认真学习《中国工商银行员工行为守则》（以下简称《守则》）、《中国工商银行关于对违反规章制度人员处理暂行规定》、《中国工商银行内部控制暂行规定》、《安全保卫责任书》等，加强全行员工法制教育，提高全行员工安全保卫意识。其次是加强经警队伍建设。今年多次组织全行保卫、经警、交接人员的制度学习和培训，规范保卫工作操作。特别是强化了经警军事业务训练、防爆枪训练及经警人员的考核工作，对经警进行技能考核，优留劣汰，进一步提高了保卫队伍的整体素质。同时做好员工动态管理工作，积极掌握员工工作和业余生活情况，对怀疑有不良行为的.或经商行为的员工进行重点监控，并对广大员工进行防抢预案演习，熟练掌握有关安全保卫设施操作要领，明确报警电话。还拔出大量保卫专项资金，及时更新一部分已老化的技防设备。总之，在技防、物防、人防上进行大投入，把好人防、技防、物防关，及时消除案件事故隐患，防患于未然。

二是定期召开防范案件分析会，及时传达上级行有关文件精神，通报有关案情，研究工作中出现的新问题、新情况、新特点，分析本行管理工作的薄弱环节和漏洞隐患，并针对本行的薄弱环节，采取相应对策，对不良苗头立足于早发现、早教育、早防范，防患于未然。

三是定期或不定期地对所辖各机构部门进行严格检查，包括进行现场检查与考核，强化我行各项规章制度的全面落实，经常组织专业部门人员加强对重点部位、重点岗位和重要环节执行规章制度情况的检查，对发现有违规违法行为严厉查处，及时整改。尤其是不断强化安全保卫工作的检查落实，坚持每周的保卫科长检查制度及每月的分行行长检查制度，对各项安全工作的管理落实到岗、到人，强化报告制度，及时掌握本系统的安全保卫情况，努力防范案件事故的发生。今年以来，我行先后开展了职业道德、规章制度和法制教育活动、规章制度执行月大检查活动、业务高风险点检查活动、“抓内部管理，促业务发展”活动，积极检查我行业务经营发展中存在的问题，对检查中暴露出来的问题进行认真整改，消除隐患，不断完善内控机制，建立长效机制。

我行通过日常工作及开展各项专项活动，全面加强了全行干部员工队伍的思想政治建设、组织建设、作风建设和制度建设，提高了干部员工的思想业务素质，进一步规范健全了我行安全保卫工作和内控机制，切实做到安全稳健经营，进一步树立我行新形象。

银行网点内控工作总结 篇5

内控是从一开始我们就在下大力气在抓的环节，一个是我们以制度为前提依据，从大的方向去监管和掌控这个工作的尺度。当然了内控不可能是脱离实际的蛮干主义，我要深入到下属单位了解情况，依据不同的形势对制度进行细分和完善。力争做到符合实情，恰当有效，不违背客观事实，这样才能把内控工作给做好，在此我把概念度公共做出总结：

1、紧跟形势

由于我们这个部门的工作性质不同于其他行业，那么每天工作都要有一个警醒的心态，不带着懈怠的情绪面对工作。尤其是在一些重要的事项处理上，应该拿出敬畏的态度。所以我一直都在努力让自己的思想进步，不断的树立榜样意识，先是跟别人学，要看到别人身上一些好的作为，然后将别人身上的好品格转化成自己的优点。

2、严守规范

不论是做什么，都得有个规则前提作为大的指向，要是大伙都不把规矩当回事就没有办法做到稳定有序，不止会使工作乱做一团，还会破坏大环境的'平衡。那么我们就不能容忍把制度作为口号喊喊就完了，或者是当墙画一样贴上当摆设，而是要把一切规则和程序给监督好，要让人人都做到遵行务实。

3、反思整改

有些时候我们总是习惯性的把问题的焦点给集中到自己身上，总是担心内控从自己这里出现缺口。实际上我们在管住自己的时候，经常会忽略到其他人，毕竟只要一个点出现差错，全盘都会被牵扯下去。也就是说当别人自己违规或者出现失误的时候，就会引发大的连锁反应，那么其他人便成了无辜的牺牲品。所以不能光自我监督和做自我管理，应该大家之间互相进行监督和管理。

银行网点内控工作总结 篇6

为进一步强化全员内控意识，不断提升我行内控管理水平，有效支撑我行改革发展，根据上级行的统一部署，市分行联合市分公司于近期召开了邢台市分行20xx年“内控达标年”活动启动会。

会上，钱雯副行长对该行20xx年“内控达标年”活动进行了安排部署并提出了五个方面的工作要求，要求大家切实做好内控合规工作。

一是高度重视，加强督导，将此次活动作为落实邮储银行经营发展战略和强化内控风险管控的一项重点工作抓实抓好；

二是邮银配合，加强协作，统一行动标准，确保各项活动内容同步进行；

三是强化宣传，认真总结，积极做好内外部宣传工作，动态搜索其中好的.经验和做法，增强活动效果；

四是提高安防意识，进一步提高全员合规意识，提升全行内控管理水平；

五是加强国庆期间安全，确保节日期间邮政金融资金安全。

市分公司监督检查部刘红女主任也对代理机构强调了两点要求。

一是高度重视，密切配合，协同推进。

二是认真组织，认真整改，确保各项活动安排落实到位，切实提高活动效果。

此次“内控达标年”活动的开展，有助于该行各级机构在加快经营发展的同时，牢记内控合规，做到统筹兼顾，确保全行健康、均衡、稳健、可持续发展。

银行网点内控工作总结 篇7

一个月来，在市行组织领导下，我行积极开展了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(20xx年版)》和《中国银行股份有限公司管理问责办法(20xx年版)》等关于我行员工内控教育的学习活动。通过自学和行里组织的集中学习，我对于银行风险内控在思想上有了进一步的提高，对《处理办法》所涉及的共三章、二十八节、三百零六条行为有了比较详细的了解，对照我的岗位职责，对于与我息息相关的各项条例有了比较明确的认识，对于柜员岗位接触较多的现金出纳，储蓄与ATM业务，外币兑换，银行卡和网上银行，对公柜员票据安全控制及防范等方面的违规行为及处理办法有了深刻的认识和体会，另外对于管理人员失职行为，金融市场业务，人力资源管理，档案和安保方面的违规行为及处理办法也有了比较深的认识，下面是我对这次《处理办法》学习的体会：

市行开展本次内控教育学习活动后，首先我在思想上高度重视，积极贯彻市行方针政策，认真学习有关两项《处理办法》，并自觉做好笔记。通过学习，我深深体会到，处理办法为我们中国银行前进发展的起着保驾护航的作用，是我行各项业务发展的奠基石；同时我也深切的感受到，作为一名中行的员工，一定要处处以《处理办法》上各项规章制度作为自己的`行为规范，只有这样我们才能成为一名合格的有素养的优秀金融行业工作者。

近年来，我行在不同的省市也曾出现过一些大大小小的经济案件和责任事故，究其原因就是我们一些员工不能从思想上认同各项规章制度，视制度如不见，完全无视或者不能完全按照各项规章制度办理各项业务，从而导致出现了一些风险隐患，被不法分子所利用，造成一些无法挽回的损失。因此，我们更应该认真学习和深刻体会《处理办法》的各项条例，强化自我保护意识，把握好风险控制。

通过这次学习，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：

一是加强各项规章制度学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自己的业务能力水平和风险控制能力。

二是对自己的岗位要充满热情，提升自己作为一名中行员工的自豪感，爱岗敬业，努力工作，忠于职守，做一名有责任心的员工，踏踏实实工作，清清白白做人，做一个克于律己的中行人。

银行网点内控工作总结 篇8

管理会计在商业银行中的应用对我国商业银行的业绩考核和防范风险起到了非常重要的作用。但目前，我国的商业银行在管理会计的应用方面还存在着很多的不足。管理会计是会计在当今企业的暂新领域，它将“管理”和“会计”有机的结合到一起，应用于企业当中，不仅提高了企业的管理水平，而且增强了其竞争力，企业的发展无法离开管理会计的应用。同时，商业银行也为管理会计提供了更大的运用空间。

一、商业银行中管理会计所起的作用

1、管理会计是实现决策的有效性的前提。管理会计是银行决策系统的主要内容，通过对银行有关财务方面的信息加工处理，形成了直接的决策系统有效信息。因此，管理会计是企业的重要的内部管理的信息系统。

2、管理会计是效益提高的主要途径。我国银行在不断的深化改革，逐步走向现代化的进程，采用集约的发展方式，不断更新观念，讲究成本的控制和管理，提高效益，改变以往的粗线条运营费用的模式，逐项控制利息的支出、运营和服务的费用，并做到分工具体化，责任到人，细分到产品、客户和部门；传统的成本管理还处于维持阶段，把支出的节约、损失的控制作为目标。经过运行管理会计之后，逐步形成低成本的高级阶段。从而实现核算的细化、成本分析和成本控制的最高目标。

3、管理会计是激励机制的客观需要。如果没有健全的激励和约束机制，银行的最终决策将无法执行实施，正确的'决策不能执行也是无效的。银行的规模在扩大，经营管理方式也在不断的改变，一旦总行无法实现作为法人对分行各个部门的管理和控制，规模越是扩大，往往越是事与愿违，管理方式的改变也会得不偿失。所以，总行对分行各个部门的控制应体现在银行的改革和发展中，通过科学有效的现代化银行的激励机制和约束机制，有效控制银行内部的运行方向，这就需要管理会计通过预算、责任会计和业绩的考评管理等途径提供高效的技术和方法健全激励机制。

二、银行管理会计的主要特征

1、银行管理会计主要是面对银行内部各个责任单位，对它们的日常工作实绩和成果进行科学有效地控制、评价与考核，并结合银行实际，认真考虑各项决策与计划之间的协调配合和综合平衡。

2、商业银行的总行及各个部门的主要业务包括投行的高端业务，资金信托业务以及大型企业集团服务等等。众多的分行主要业务只针对中心企业和个人客户，与总行相比较而言，业务相对单一。这种“大总行，小分行”的经营模式是商业银行普遍采取的模式。是商业银行为了提高经营效率，有效控制经营风险的需求。在分行中职能经常会重合，例如在操作“块块管理”的模式时，虽然使全行的专业力量得到有效分散，但却造成成本支出的加大。在“条条管理”的业务管理模式中，不仅使成本节约，工作效率也大大提高。商业银行的“条条管理”经营模式使得会计管理更具集权化。

3、银行总行利用现代化信息和网络系统，把全部的客户信息、单据的审查和账务的处理等各项工作完成后，再经过专业工作人员的集中处理。分行属于前台部门，其主要职能范围是客户的营销，经总行处理过的后台工作，分行不必进行电脑系统的处理和加工。总行负责处理全行的业务集中处理，利用后台工作处理中心地址的选择，降低劳动力成本，降低业务运营成本，提高业务运营效率。

4、通过建立后台业务中心，使业务处理的流程得以改造，一是逐步提高业务处理水平的集约化，提高工作效率；二是逐步降低会计操作风险，缩小工作面，便于监控，增强银行的风险控制和防范能力。合理布局和安排前后台的业务结构，非柜面业务和一些需要柜面办理却不用短时间内办理的业务以及各种信用证等操作风险比较高的业务都归入到后台的会计业务处理中心，使业务处理中心的职能逐步扩大。

5、国内商业银行的分支经营机构有五个主要统计指标：本行的个人客户及公司客户存款额、本行对个人客户及公司客户的贷款额、本行的中间业务收费额。这五项统计指标也就是分行的主要考核标准。分支经营单位不具有资产负债表和损益表，这些分支机构形成的是统计表。

三、商业银行大力实施管理会计

1、管理会计提供了综合经营决策分析资料。运用会计分析职能，将特定时间段的银行的经营管理考核资料全部分析并加以综合，在短时间内向上级作出全面反映，有助于领导全面了解银行的发展和业务形势，根据所掌握的基本经营活动状况，总结规律，作出正确决策，选择高效的管理方案，对银行更好的经营和管理，及时协调银行的各个职能部门，从而实现银行的经营目标。

2、为银行经营活动提供真实可靠的信息服务。利用会计分析能在短时间内，对银行各项经营计划的执行情况做到全面了解，给银行的经营活动提供可靠而详细的资料；能迅速掌握银秆资金运用效益的高低，并正确分析变化的原因，准确测定数值和合理的评价，给出正确的举措。

3、良好高效的财务管理能够全面提高经济效益，对于商业银行竞争力和商业银行经济管理水平的提升能够起到极其关键的作用。商业银行如果想在竞争日益激烈的市场经济中实现可持续性发展，那么就必须建立良好的财务管理来约束商业银行、强化资金管理，选拔和培训优秀的财务管理人员。只有这样，商业银行才能提高经济效益，才更有竞争力，才能更好为经济建设服务。

4、商业银行对管理会计的管理工作，要与工作的考核结果相结合，员工的福利分配可参考考核结果，将管理会计和工作考评管理机制有机的整合起来。将员工的工作业绩评定结果作为福利待遇分配的重要依据，是调动员工的工作积极主动性，达到优化员工激励机制的有效途径。

5、管理会计在商业银行的众多管理方面都有所涉及，在银行内部可以渗透到每个环节、每个层次、每个岗位以及每位职工。这样就要有健全、完善的制度来保证管理会计进行正确、可靠的核算。建立科学、规范的管理会计体系可以增强商业银行员工的主动性。

6、管理会计给商业银行提供了数据整合的可能性，管理会计信息系统要在商业银行内部完善和健全，利用信息系统将前台、和后台进行衔接和整理归纳，使信息系统的传递渠道畅通无阻，实现高速、高效的管理会计信息系统的传导机制。要充分考虑系统所包括的范围和内容，资料的质量和类别也要经过筛选，选择合理的传递方式和传递时间，做好管理会计的必要支持工作。

四、结束语

随着我国市场经济的发展和改革开放的深化，人民生活水平提高及个人财富积累不断提高，商业银行必须加快理财产品的创新，改进个人理财服务，建立完整的信息披露机制，完善风险管理，让客户了解风险度和运作方式；增加科技投入，加强理财业务学习，培养高素质人才，实现我国个人理财业务的历史性跨越。

银行网点内控工作总结 篇9

20xx年以来我本着认真负责的态度管理支行，身为内控经理我需要对每一项工作都认真看待，严格的执行总行下发的任务，并且努力完善自身支行的管理制度。内控工作要做的细化，要有目标，我行坚持进行业务发展，推动内控管理条例，在规范化的操作下，取得了很好的效果。在这一系列的规范化操作中，很有效的预防了风险，如今我对我的内控管理作出如下的汇报。

一、加强制度管理和学习

今年以来，我对支行内部的各项规章制度从新进行了梳理，针对新的政策作出了很多的变化，支行内的各工作人员也都严格的执行，并且得到了很好的规范。在实际的操作中，我行认真贯彻落实新的制度方案，尤其是4月份下发的规章制度，各职员也都认真对待，积极的提升自己的思想水平。

二、落实重要岗位的监管措施

我行要求严格的落实责任制度，对每个人员的出行和材料都给予很高的检查。确保柜台专员在开户，对账，票据交换等情况不会出现串岗的行为。我行明确禁止这类行为的发生，一人一岗是必要的.职业准则，为的是防止信息错乱，以及事情交接出现错误。所以在重要岗位上，我们安排轮休制，每个岗位至少要三个人进行轮换，确保人员有充足的时间做自己的事情。

三、对高风险业务进行管控

我每月都要进行一次重要物品的检查，尤其是现金、重要凭证、贵重金属、黄金等进行对账检查。每个季度对于大额的资金往来也要做出调查，确保每次的操作都不会出现失误。并且我会定期对重要客户进行回访，确保随时掌握客户的情况，并且跟客户汇报对账。这样客户才能放心的把钱存入我们支行，也能够长期跟我们开展业务上的往来。

银行网点内控工作总结 篇10

在现代经济社会中，银行的地位举足轻重，它不仅仅是金融机构，更是社会经济稳定和发展的重要支柱。然而，过去几年里，银行内部控制案件频频发生。这些案件给银行业带来了莫大的损失，严重影响了银行的声誉和信誉。为了加强银行内部控制体系，提升内控工作的水平，我们进行了一系列的措施和整改工作。

首先，我们加强了对内部控制制度的完善。对于控制系统的完善，我们注重内外部的协同工作。我们对各项流程进行了细致的梳理和修订，保证了流程的科学性和合规性。同时，我们加强对员工的规范培训，提高了员工的内控意识和风险意识。通过定期的内控培训和测试，我们让每一位员工都明白了自己在内部控制中的责任和义务。

其次，我们强化了内部监督审查和风险预警机制。建立健全的内部审计和尽职调查机制，并明确内部监察的职责和权限。我们增设了风险预警岗位，对各项业务和流程进行风险评估，并制定了相应的预警指标和处置方案。通过这些措施，我们能够及时发现和处置潜在的风险和问题，使银行内部的风险得到有效的控制。

此外，我们强化了信息系统的安全保障。随着信息技术的发展，银行业务对信息系统的依赖程度越来越高。为了防止信息系统遭到黑客攻击和数据泄露，我们采取了多层次、多方面的.安全措施。我们优化了网络拓扑结构，加强了数据的加密和安全传输，并定期进行渗透测试和安全审查。通过这些努力，我们提高了信息系统的安全性和稳定性，为客户提供了安全可靠的服务。

最后，我们推行了风险管理和合规监管。我们加强了与监管机构的合作和沟通，按照相关法规和制度要求，建立了风险分类、量化和评估的体系，对风险进行全面的管控和防控。我们制定了内部风险管理措施和应急预案，并定期进行演练和评估，以提高应对突发风险事件的能力。

总之，我行在银行内控案防工作上付出了巨大努力，并取得了一定的成效。但是，我们也明白，内控工作是一个永恒的主题，既需要各级领导的高度重视和支持，也需要每一位员工的共同努力。在未来的工作中，我们将继续加强对内部控制的建设和监督，进一步提高银行内控的水平，确保银行业务的安全性和稳定性，为客户提供更优质的服务。

银行网点内控工作总结 篇11

有这样一个寓言故事：河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随意流淌，限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流！”河水不听劝告，冲毁堤岸，野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故事告诉我们：规矩不是羁绊和障碍，而是一张无形的安全网，维护着我们的社会秩序和生存环境。

是啊，确实如此，我到中行工作仅仅半年，但就在这短短的半年时间里，我已深刻感受到了合规的份量。这半年里，我听到了不少违规行为、犯罪案例，行里也经常下发一些案情通报，比如这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心：湖南一银行职员虚增储户存款挪用150万被判刑14年，该员工利用自己职务上的便利，他的行为已是严重违规，触犯了刑法。也有银行员工因赌博成性，资金周转不足，挪用银行存款，最后把自己送进监狱，断送大好前途。这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹，他们中有领导干部，有一般职员，有代办员；有的曾是先进工作者，有的年轻有为前途无量，但他们都因为一个贪字，拿了不该拿的东西，毁掉了人生，毁掉了前程，伤害了家人，伤害了同事，更影响了中国银行的声誉。

细细究来，案件的发生都是有其内在原因的，大多是当事人放松了政治学习和思想改造，思想不求上进，法制观念淡薄，经不住考验，铤而走险，最后走上犯罪道路。

案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们应该吸取他们的惨痛教训，严格按规章制度做事。尤其是象我这样的新员工，要把合规意识深深刻到脑子里。合规不是负担，而是服务我们的工具，它就象指路明灯，帮我们用最有效的方法达成目标，即使我们非专业出身，也很容易从不会到会，从非专业到专业。

当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的`时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。

合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌，为我们中行的璀璨前程一起加油吧！

银行网点内控工作总结 篇12

为了进一步抓好内控工作，营造良好的内控环境，加强广大干部员工在工作中的内控意识，走“精细化管理”之路。公司通过贯彻、推行、完善、夯实等措施加强内控，使自身的内控环境得到了有效改善，员工的内控意识全面增强。

内部控制工作实施情况：

1、为营造一个浓郁的内控氛围，加强全体干部职工在工作中对执行《内控手册》重要性的认识，提高企业的细节管理，堵塞漏洞，防范经营风险，举办了1期内控知识培训，主要对机关各部门进行培训指导，通过对他们的培训指导，作好各项管理制度的修订和完善工作，加大内控制度的执行力度。经过形式多样的学习，让每个员工知道自己岗位应执行那个业务流程的那几个控制点，是哪一个控制点的责任人，以切实保证每个控制点责任到人，每个人有具体执行的控制点。

2、内控制度执行的的好坏，每个业务流程控制点执行覆盖率能否达到100%，是通过每一个员工，每一个岗位来体现的。只有深入到最基础现场询问和查看每一个业务流程，才知道员工对内控重要性认识足不足，宣传和学习的力度够不够，执行各业务流程的每个控制点是必须要做到的，是不可省略的工作，直接体现了内控工作的执行力，这种执行力的强弱程度直接影响到我们的管理水平。

3、将内控工作制度化、日常化，落实到每一个月每一件事情上来完成，因此，20xx年要继续加大内控的.宣传力度，所有的员工认识到按照每个控制点的要求做好工作的好处，另外，定期将公司的内控工作向领导汇报，以便公司领导了解公司的内控工作情况，协调和解决内控工作中难以解决的问题，促进公司内控工作的顺利开展。

4、梳理流程内容。重新梳理公司适用的业务流程，将每一个控制点整理归集，并具体落实到人，对其责任控制点进行日常控制和监督。

5、明确岗位责任。将每个业务流程按部门责任分工，细化到流程部门责任人、内控管理员和控制点责任人，明确他们各自的岗位责任。在确定部门内控管理员时，以部门主管或业务骨干为主力，形成了责任到人、上下联动、齐抓共管的局面。

6、规范审批权限和流程。严格按照权限指引的要求落实到位，充分启到相互制约、严格审核、加强控制的作用，进一步规范了审批流程和审批权限。

7、切实有效地执行不相容岗位分离制度。公司对一些重点岗位即敏感岗位、牵制岗位、涉密岗位进行了具体明确，并详细制定了岗位责任制和岗位说明书，提高了岗位人员防风险、防隐患、堵漏洞的工作意识。

一、主要开展的内控工作

以《内部控制管理手册》为参照，积极动员全面组织。半年来，积极组织机关各部门以及各基层配送中心充分利用软视频方式，共同参与公司组织开展《手册》相关内容的业务培训学习4次，按照公司培训周的安排在分公司周四组织内控相关业务培训8次，网上系统培训1次。通过不断地培训学习帮助大家完成了从最初的认识到深层次的了解过程。

按照公司要求全面开展内部控制体系跟单核查工作2次。各个部门以及配送中心结合自己的生产经营情况全面开展跟单核查，并将核查结果签字及时反馈，汇总后统一上报给公司内控处。在跟单核查过程中，内控各部门人员都能够结合实际，仔细查找相关业务流程实施和风险控制在操作中存在的问题。

二、下一步内控工作

1、继续认真开展业务流程梳理

针对公司内部控制工作相关要求，继续认真开展分公司业务流程梳理工作。由于分公司经营范围广部分业务层面依然存在着风险，将继续加强与有关部门沟通采取有效措施进行规避。

2、进一步开展内控理论及业务流程操作的培训学习工作。

内控涉及分公司生产经营方方面面，关键在于执行，要确保内部控制在分公司更有效执行，还应继续加强培训，通过培训不但使全体人员在思想上认识到内部控制和风险管理工作的重要性；还要让“搞好内控与风险防范是每一位员工的责任”的理念深入人心并融入到企业文化中去，做到人人讲内控，人人懂内控，人人执行内控，以保证内控工作在全分公司有效执行。

3、结合《手册》完成部分规章制度的修订工作。

分公司将在《手册》的基础上对以前各项规章制度进行重新梳理，根据分公司业务管理实际，对在执行过程中存在的问题进行修改完善，对有关内容进行修订，达到与内控要求相一致。

在今后的工作中，分公司将继续按照公司的要求，结合自身的特点，以《手册》为范本。在公司和分公司的正确领导下，按照公司内控处的统一部署，完善内部控制，提高分公司经营管理水平和抗风险能力，为建设“国内一流的跨国运输物流企业”做出积极贡献。

银行网点内控工作总结 篇13

稽核是审计在银行中的传统称谓，而内部稽核则是为银行服务的、对其控制系统和经营质量进行独立评估的一项功能，它客观地检查、评估和报告银行内部控制是否足够，以确保资源得到高效地使用。内部控制是商业银行合理保证其各项目标实现的动态过程，是经营管理部门的主要工作和重要职责，而内部稽核则是对内部控制进行再监督的制度安排。因而，从广义上可以说，内部稽核是内部控制的一个重要组成部分，是对内部控制的“再控制”。从实践上看，我国商业银行在业务发展中出现的众多问题，甚至爆发案件，都与其内部控制缺陷密切相关。进一步分析内部控制缺陷就会发现，商业银行内部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。

一、内部稽核的缺陷分析

（一）内部稽核的组织模式及其缺陷分析

目前，商业银行内部稽核的组织模式大概有如下三种，都在不同程度上存在缺陷。

1.分行直设式。即商业银行分行直接设立内部稽核职能部门，并对其实施全面管理和考核，总行稽核部仅对其业务开展进行指导性管理。这种模式的缺陷主要是独立性极差、职能作用不到位。其主要表现为：内部稽核部门的负责人由分行任命，工作开展极易受分行的左右和制约；个别稽核部门职责混淆，长期兼任其他部门的职能；个别分行将稽核部门视同一般职能部门进行考核，严重影响其职能作用的正常发挥。

2.总行―分行派驻式。即商业银行总行向辖内分行派驻稽核分部或总行审计特派办，由总行稽核总部对其实施相对垂直管理。此种模式的缺陷主要是独立性不足、垂直管理不够彻底。其主要表现为：总行仍将内部稽核总部设置于经营层内，未能真正实现决策、经营、监督的完全分离；各稽核派驻机构在人事等方面虽归属总行统一管理，但稽核人员的工作考核和薪酬分配方面却实施属地管理，影响了内部稽核的独立性和有效性。

3.总行―片区派驻式。即商业银行总行设立内部稽核总部，按区域设置内部稽核片区派驻机构，且实施完全的垂直管理。其主要优点是独立性较强，但存在派驻机构人员配备不足、检查频率降低、外部监管关系不明确等问题。如民生银行重庆分行实施了“总行稽核总部―地区稽核中心―派驻分行稽核专员办”三级稽核组织模式，但稽核专员办仅有3人，20xx年未对分行开展稽核检查。由于片区派驻机构均设立于其他城市，按照属地监管原则，当地银行监管机构也难以对其运行情况实施有效监管。

（二）商业银行内部稽核运行机制的缺陷分析

商业银行内部稽核运行机制是当前制约其有效性的关键环节，其制约因素主要出现在人力资源、实施程序、工作方法、稽核频率及指标等方面。

1.人员配备不充足。一是人员总量不足。据统计，截至20xx年末，某省内股份制商业银行内部稽核人员共计63人，占人员总数的％，较20xx年减少xx人，降低个百分点；专职稽核人员30人，占稽核人员的％，占人员总数的％。二是稽核人员职业资质不高。在20xx年至20xx年期间，某省内股份制商业银行稽核人员中无1人取得注册会计师或审计师等职业资格；稽核工作年限在5年以下的人员占比持续居高，20xx年末为％、20xx年末为％、20xx年末为％。甚至可以说，在某些商业银行中，内部稽核部门成为不受重视的“边缘”地带。

2.实施程序有漏洞。一是稽核检查计划制定不够精细，缺乏对稽核对象的综合分析和总体评价，不能准确把握稽核对象的问题和重点。二是稽核检查方案和流程的标准化程度不高，难以控制内部稽核人员的操作风险。三是稽核检查报告途径不够通畅。有的商业银行分行未建立上报制度，有的分行虽已制定相关制度但报送内容必须经分行负责人签批同意，影响了稽核报告的独立性和真实性。四是后续检查相对空虚。在20xx年至20xx年期间，某些股份制商业银行实施后续稽核的项目数量仅占项目总数的10％，有的商业银行分行甚至尚未建立后续稽核制度，有的商业银行分行三年来仅实施后续检查1―2次，存在“稽核检查出的问题仍然存在”的现象。

3.运用方法欠科学。一是稽核检查以合规性为主，偏重事后监督和结果检查，普遍未建立与银行业务系统相结合的非现场稽核系统，对银行经营过程中的风险识别和综合判断能力不足。二是稽核检查中普遍运用传统的抽样方法，主要根据稽核人员的经验选定抽样范围和重点，主观性强、随意性大，易因稽核人员的判断失误而导致重大事项的遗漏。

4.稽核深度和广度有待提高。一是稽核检查主要局限于专项检查或突击检查，全面检查相对较少。在20xx年至20xx年期间，某省辖内的股份制商业银行实施的各项内部稽核检查项目中，专项检查占％，全面检查项目仅占％。二是专项检查主要集中于授信业务和离任稽核检查，业务覆盖不均衡。在20xx年至20xx年期间，上述两类检查占比分别为％、％，而对会计业务、中间业务、资金业务的检查仅占％、％和％。

5.稽核检查后的评价和处罚力度有待加强。一是评价制度执行不力。部分商业银行在实施内部稽核检查后，并未深入分析和评价稽核过程中发现的问题，并未查找内部控制隐患，制定有效的整改措施，因此无法从根本上防范和杜绝违规操作和经营风险。二是对违规行为的处罚力度不够。在20xx年至20xx年期间，某省辖内股份制商业银行中仅有2家对6个内部稽核检查项目的违规人员进行了处理，仅占辖内股份制商业银行内部稽核检查项目总数的％；处理方式也以罚款为主，其中罚款xx人、金额万元，警告1人，撤职3人，开除1人。调查亦发现，个别商业银行在20xx年已开始转变观念，逐步加大处罚力度。

二、内部稽核有效性不足的原因

1.从总行层面看，商业银行经营指导思想的偏差，弱化了银行完善内控机制、强化内部监督的内在动力。银行商业化、市场化改革以来，各商业银行在快速发展的过程中，存在着“重发展、轻控制”、“重业绩、轻风险”和“重激励、轻约束”的不良倾向，以致内部控制相对乏力，强化内部监督的主观动力不足，对内部稽核模式的改革力度不够、进程缓慢。各省级商业银行分行作为总行的一级人，极易与总行形成“共谋”，忽视内部稽核系统中存在的问题，弱化了内部稽核职能作用的发挥。

2.从分行层面来看，传统的稽核理念导致了银行内部稽核方法和程序缺乏科学性和灵活性。根据现代审计理论，稽核检查应更加注重对业务程序和内控系统的分析。传统的稽核理念使各商业银行内部稽核局限于业务结果的检查，缺乏对银行内部控制的总体评价，使内部稽核程序的标准化程度难以提高，内部稽核的工作效率相应降低。

3.从监管层面来看，外部监管的软约束削弱了银行增强内部稽核有效性的外在压力。一是内部稽核的监管法规不够完善。比如，操作性不强，缺乏对内部稽核方法和程序等更为具体、明确的规定；强制力较弱，无相关处罚办法及问责制度。二是基层监管机构力不从心。一般而言，各商业银行省级分行的内部稽核系统均由总行设计和构建，各分行难以采纳地方银行监管机构对其改进和完善内部稽核体系的监管建议。同时，因内部稽核片区派驻机构的外部监管关系尚未理顺，地方银行监管机构也难以实施有效的监管。

三、政策建议

（一）完善公司治理结构，增加商业银行改进内部稽核体系的内在动力

商业银行应进一步完善董事会和监事会的结构，强化内部再监督。设立一定数量的外部独立董事，并在董事会下设内部审计委员会，以保证董事会对内部稽核体系有效性的监督和控制。同时完善监事会结构，增加外部监事，提高监事会成员素质，以充分发挥监事会对董事会的再监督，促使内部稽核体系的改进和有效运行。

（二）再造内部稽核体系，提升商业银行内部稽核的运行效率

一是按照独立性原则进行内部稽核的组织设计。商业银行一般宜推行“总行稽核总部―地区稽核中心―分行稽核专员办”的三级派驻模式，总行的内部稽核部门应在董事会的直接领导下开展工作，各级内部稽核机构均由总行派驻，人事、薪酬均由总行统一考核和决定。二是提升稽核人员素质。商业银行应实施稽核人员准入管理，提高职业资质和专业水平，实施稽核人员与一线业务人员的轮岗交流制度，提高稽核人员待遇，增加稽核人员数量，使各级派驻机构的人员配备与管辖分行的业务发展相适应，确保对基层行合理的稽核频率和范围。三是完善稽核方法和程序。建立内部稽核的非现场信息系统，将传统补救型或堵漏型的'事后稽核变为事前稽核。大力推行内部控制评价基础审计方法，合理确定内部稽核检查的范围、重点和具体方法。实施稽核检查方案的标准化管理，规范和统一稽核检查方法和程序，降低检查人员的操作风险。完善内部稽核情况的报告制度，构建基层稽核机构向董事会直接报告重大问题的绿色通道，以确保银行高层及时知晓和纠正内控管理中的偏差，使内部稽核真正发挥自我纠错的作用。

（三）强化稽核体系的外部监管，推动内部稽核的改革进程

1.完善银行业内部稽核运行的监管规章和制度。银行监管当局应出台商业银行内部稽核体系管理办法，从组织设计、方法和程序、外部监管的关系等方面作出明确要求。建立内部稽核的评价体系和标准，建立商业银行内部稽核体系运行的问责制度，落实责任，明确处罚办法。

2.建立对商业银行内部稽核运行状况的分级监管模式。针对商业银行内部稽核组织模式向“垂直管理、片区派驻、分级设置”发展的趋势，一是要确立银监会对商业银行稽核总部、银监局对辖区内分支行稽核机构的监管职责，明确银监局对辖区内分行所属片区内部稽核机构的监管职责。二是建立商业银行内部稽核信息的分级报告制度，督促商业银行的内部稽核总部及片区派驻机构，分别向银监会及片区内银监局，披露内部稽核过程中所发现的问题。三是建立内部稽核监管信息的沟通机制，既加强银监会与银监局的纵向交流，又增进内部稽核片区内银监局的横向沟通，使各级监管机构通过共享内部稽核监管信息，避免监管机构与被监管对象之间、各级监管机构之间的信息不对称问题，从而增强对商业银行的监管合力，提高监管实效。

3.督促商业银行制定和落实内部稽核体系的建设目标和计划。建议银行监管当局进一步督促商业银行将内部控制稽核体系建设纳入经营发展的战略规划，制定内部稽核体系建设的短、中、长期目标，落实具体实施计划和方案，使股份制商业银行的内部稽核体系符合现代商业银行公司治理结构的要求，充分发挥内部控制的第三道防线作用，提升应对市场竞争的综合实力。

银行网点内控工作总结 篇14

20xx年，我行运营服务工作在省行相关部门的指导下及支行领导班子的带领下，辖内运营服务人员紧紧围绕省行的运营服务管理要求，认真做好各项运营服务工作，为支行各项业务快速健康发展起助推剂及保架护航的作用，现将我行20xx年的运营服务工作总结如下：

一、绩效目标完成情况

20xx年xx支行运营服务及大风险板块，坚定不移地推进转型创新，认真贯彻落实“稳存款、拓客户、增收益、控风险”的工作方针，在近年来业务发展持续高速的前提下，业务整体发展态势良好，实现了今年主要绩效指标的“满堂红”。在内控管理方面，支行逐步建立了有效的内控体系，内控考核不断强化，员工内控意识显著提高，业务风险管理更加完善，授信资产状况良好，安保措施到位，内控检查监控工作有序进行，有力的保障了xx支行各项业务持续快速健康发展。在抓好内控的同时深入开展反腐败惩治工作和党风廉政建设，坚持开展员工行为分析工作，今年以来没有出现重大的责任事故、违法违规、重大差错或内部案件。

二、重点工作及成效

今年以来，支行各条线进一步提高对“合规经营”和“保平安、促发展”的思想认识，把建立健全内控制度，加强风险和案件防范工作当做大事来抓，坚持以业务发展为中心，以内控制度为保证，一手抓业务开拓，一手抓内控监督，实行了 格执行，从防范操作风险入手狠抓制度落实，逐步使管理工作向规范化方向迈进。

一是注重引导员工风险意识，防控操作风险。如三季度在领导的指导下重点加大对授权人员和柜员的监控力度，对广电支行、江南支行召开专题风险会议，下发风险提示，强化柜员风险防范意识；

二是注重引导培养员工风险意识。有计划有步骤地选择《营业室经理日志》到《心桥》，制定《20xx年季度柜员考核表》，以目标为导向，促使员工成长。

三、强化营销意识，积极为客户服务。

20xx年是转型的一年，我树立了“营销无小事”的观念，坚持拓展与维护并重，留心客户的需求，留心客户的每一句话，深度挖掘客户价值，顺利完成了总行下达的储蓄存款任务

四、强化队伍意识，提高条线人员综合能力。

一是注重员工爱岗热情和工作能力的提高。持续开展“营业室员工轮岗体验”活动，此举得到行领导的大力支持，充分肯定为我行在加强案件专项治理，完善内部控制机制上的有力举措。

二是注重沟通反馈控制行为偏差。适时与支行沟通会出差错、工作量、银企对账、业务授权等情况，有的放矢进行会计辅导。

五、工作中存在的'不足及今后的打算。

一是学习不够。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每每都有新的东西出现、新的情况发生，面对这种严峻的挑战，还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。

二是对一些业务还不够精通。掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以适应我行的发展，这都需要我跟着形势而改变，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的银行员工。

在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方面努力：

1、加强学习，我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识，并用于实践，以更好的适应我行发展的需要。

2、努力提高工作效率和质量，积极配合领导和同事们把工作做得更好。

银行网点内控工作总结 篇15

常言道：安全自合规来，案件自违规起，水土流失多灾害，制度缺失多案件。近来，我认真学习上级行对合规内控的严格要求，通过学习，加深了我对合规的理解，也有些许心得体会：

合规的道路有起点没终点，违规的道路有起点必有终点。我认为合规管理天生就是银行业需要管理的一项基础内容，任何时候提“守规矩、防风险、建设合规银行”，都是一种本位回归。合规操作，既是对员工最基本要求，又是最高的要求，说易也易，因为合规者就在我们身边，就在我们中间；说难也难，因为合规品牌要日积月累去锻造，而毁损就在一念间。

第一，打造“自律”合规的意识理念。在企业文化建设中要引入合规理念，要积极倡导自律合规，因为自我规范的力量，是最原始、最本能的约束机制，也是最有效率、成本最低的方式。一个人业务能力的高低，不仅体现为有效开展了多少业务，而且还体现为已经开展的业务是否合规；合规管理能力的高低，不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生，而且还应体现为保障了哪些业务活动的开展。因此我行的制度和机制，应当是既能够切实保障业务合规，又能够有力促进业务发展。做为金融服务行业，我们不能做赔不起的业务，在基层支行的经营中，让我越发觉得“兴业的发展既取决于所做的业务也取决于不做的业务”，应提倡“向善而为”的经营导向，这有利于合规文化的形成。

第二，打造违规必“纠”的思想理念。这里的“纠”，即包含追究的“究”，也包含纠正的“纠”，我们不仅仅是追究责任，我们的最终目的是纠正错误，有错必改，通过加强学习教育、培训等手段，培养全行员工遵规守纪、合规经营的意识，建设合规文化体系，全面提高员工专业素质、强化全员合规意识，促进合规文化建设。

第三，打造“合规服务”的外延理念。在这里，我认为合规不能仅仅只是指员工行为的'遵规守纪、员工思想的合规以及业务操作上的合规，它应该还包含规范服务上的合规，因为我们是金融行业，是服务广大群众的行业，优质服务的重要性毋庸置疑，将“合规服务”的理念融入我们农商行的企业文化中，培养员工“劣质服务”就是“违规服务”，就是一种“违规行为”，“优质服务”就是“合规服务”，就是一种“合规”的理念，从而倡导员工自觉提供优质服务。

银行网点内控工作总结 篇16

时光荏苒，不知不觉中今年又匆匆走过，回顾今年，在支行正确领导和的大力指导和帮助下，我立足运营条线，努力工作，恪尽职守，认真履职，圆满完成各项工作任务。现就一年来的工作情况汇报如下：

一、加强内部风险管理，全面提升会计整体工作水平

由于地处在无为传统大镇，与其他乡镇网点比，相对来说业务量大，业务涉及范围广，各项内控工作点多面广，所以内控工作压力较大。针对这些困难，我没有退缩，大胆管理，总结日常运营管理中的经验教训，千方百计，积极有效地推行内控管理考核办法，强化所在网点的各项内控制度建设。年初我在往年的基础上进一步完善岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现相互推托、工作脱节的现象，按照岗位责任制进行严格考核，做到制度执行到位，考核到位，解决了业务流程不清晰、岗位职责界定不清、柜面服务相互推诿等问题。

20xx年初我做的第一件事就是将各岗位职责流程重新进行了一次梳理，将各岗位职责进一步细化，明确各柜组分工，各人员职责，加大柜员的业务知识和各项制度的培训学习，每天通过晨会、定期通过夕会组织学习，在各项制度学习中我们结合柜面业务的操作实际，组织柜员对新系统新业务针对性地进行学习探讨，对照制度、补缺补差，把学到的知识和制度运用到具体的业务操作中。今年除坚持每天的晨会学习外，还专门组织员工参加各项培训学习68次。通过学习，全体员工的内控意识和业务操作水平有了进一步的提高，为柜面业务操作和服务水平的提高夯实了基础。另外今年进一步加大了柜员现金箱和ATM现场实物的检查工作力度，通过周查、月查和不定期突击检查，全年共检查柜员现金箱53次，通过加强各个环节内部管理，确保了网点全年无结算事故、无重大违规行为，运营管理工作有了更进一步提高。

二、在风险防控基础上协助主任抓经营

今年在做好本职工作的同时，积极协助单位负责人管好全盘工作，根据客户层次和需求及柜员柜面业务营销的实际情况,针对经营中的一些弱势项目,结合上级行相关考核办法，协助主任就综合考核办法兑现落实情况进一步进行了细化考核，实实在在奖惩兑现，考核到人，兑现到人，这样进一步激发员工的营销热情，形成营销有价，效益争先的理念，有效促进了业务经营的发展。经过一年时间的努力，运营基础管理工作取得了一些成绩，但与上级行的要求还有差距，运营管理力度有待进一步加强，新的一年，我将继续努力，为网点更好的发展尽自己的一份力。

银行的运作模式及先进的经营理念，找到了商业银行经营管理理论与实践的结合点。从战略目标和实施策略的制定，到根据业务战略在存贷款业务、人力资源管理、市场营销、证券投资、财务管理等方面进行决策，再到每一个战略步骤的具体实施；使我们真正体验了如何在市场竞争的环境下规避和控制风险，如何优化业务、量化培训、抢占市场、争得先机，努力实现银行价值化和股东价值化。“模拟银行”演练收获颇多，感触最深的主要有以下三个方面。

1、更加深刻的理解了银行价值化的经营理念。

模拟演练的最终结果反映在各家模拟银行在资本市场的股价(即各家银行的市场价值)上。在四天的模拟演练中，我们切身体验了如何在市场竞争环境中去权衡“规模扩张”、“追求利润”、“资本对风险资产的约束”以及“资金流动性”的关系；体验了他们之间相互矛盾又相互依存的运动过程，理解了要实现“价值化”目标必须以“博弈”的`方法去寻求“价值”的“平衡点”。更加深刻的领悟了“价值化”是银行经营安全性、流动性、效益性以及成长性的高度统一；价值化不仅是衡量业绩的指标，更是生存发展的基础，进而将其贯穿于全行经营管理的始终；而“以经济资本为核心的风险和效益约束机制”、“以经济增加值为核心的绩效评价和是价值创造的两个核心机制。

2、明确了银行管理的目标。

银行管理的目标是要确定如何实现股东价值化，成为持续高效的银行。而持续高效银行不会为了一时的高利润而接受较高的风险，而只在限定的“风险承受范围”内开展业务；不会为了更快的赚钱而频繁变动业务方向，而要保持目标和方向的稳定性；不会经常进行剧烈的变革，而是坚持循序渐进，注重长期治理。

3、“战略决定方向，细节影响成败”的深刻教训。

在模拟演练中，我所在的银行因一次微小的操作失误，导致了8个亿的“搭桥贷款”利息损失和下一年度23个亿的“交易收入”损失，一系列的连锁反应直接影响了战略目标的最终实现高效银行与低效银行在资产收益率上的差别可能只有%，他们的差别不过是高效银行在100件小事上比低效银行做得稍微好一些，而最终的结果二者却有天壤之别。银行作为一个特殊的高风险行业，防范和控制风险是生命线。而风险防范的根本在于人，在于员工的风险控制能力，在于各个业务环节上员工的履职尽责能力，这是“六西格玛”精细化管理的实质所在。

四、在思考中领悟了做人做事的真谛。

做领导是一件既复杂又简单的管理工作。美国管理专家米契尔拉伯福在《管理原则》一书中指出，世界上最伟大的管理原则就是简单的一句话：人们会去做受到奖励的事情。“以人为本”是做领导的真谛。而人的管理和领导的关键又在于三样东西：“人的思想观念”、“人的情感情绪”和“人的利益”。一个成功或卓越的、管理者就是要在这三个方面赢得员工和下属的信赖支持，从而创造一种强大的向心力和凝聚力，形成一个颇具群体意志和协同战斗力的工作团队。这样的团队不仅具有更强的做事上的执行力，而且具备一种克服困难、团队作战、群策群力、共同解决工作问题。

银行网点内控工作总结 篇17

时光荏苒，岁月如梭，转瞬间，我们就即将迈过20xx年，对于刚从大学毕业，进入建设银行这个大家庭的我，在通过个人的努力以及领导和同事们的深切关怀下，更是有了比较可喜的进步，在业务水平上也有了较大的提高。

随着对本职工作的深入了解和不断学习中，我深刻的体会到，只有不断的学习和进步，才能在工作岗位上发光发热，才能为建行这个大家庭添砖加瓦。也需要自己的积极总结，才能提高自身的水平。我总结如下：

1．努力提高自身业务水平，以期能跟上新时期、新方向的银行改革步伐

在前两个月，进入建行中桥储蓄所后，通过积极的学习和领导及同事们的帮助，我的业务熟练度，有了较大提高，渐渐的能够赶上老员工的工作速度，对自己的业务办理流程也是慢慢的驾轻就熟，并且能够在每天的工作完成后，进行自我总结，发现自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本职工作以外，还能帮助同事完成一些自己力所能及的业务。在掌握了自己的工作流程和范围以后，还能积极的学习新知识、新业务等，在领导和同事的帮助下，我对这些知识及业务也有了初步的认识和掌握。

2．以全新的姿态进入新的岗位，在各个岗位上发光发热

自从十一月初，服从领导的安排和岗位的需要，我从储蓄所调整到了对公业部门，在全新的工作岗位上，面对一些没有接触过的工作层面，我更加意识到自身的.不足。对公业务一般交易金额较大，客户更需要优质和细致的服务。因此，我也对自身的提高有了更严格的要求，在不影响办理业务进度的同时，更加仔细的核对好各种单据，以零错误的工作原则严格要求自己，并且始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持，为客户做到了微笑服务和优质服务。在进入对公业务部短短的两个月时间里，我已经较为清晰的掌握了自己的工作流程和业务范围，能够较为轻松的面对各种业务需要。

3．在进入建行的这几个月，我积极参加公司以及部里组织的各种活动，与同事之间的关系也更加和谐，在团结同事的同时，也能尽自己的最大努力帮助同事做一些杂务，与同事之间做到了互助互信。自身也通过各种渠道努力去宣传公司的各种业务及活动，以吸引更多的客户到建行来进行业务的办理。

在这几个月，我也深切的体会到了我公司改革的步伐在加快，前进的速度在提升，随着这些一步步前进的改革步伐，我更应该在随时的自我总结和进步中，提升自己的业务水平，不断的努力、不断的学习新的业务知识，才能顺应到公司改革的洪流中去。

银行网点内控工作总结 篇18

为进一步提升内控达标年活动成效，邮储银行莆田市分行结合实际，制定了既全面贯彻上级行总体要求和规定动作，又融合本行自身特色的活动方案，重点突出"条线共建"和"双线推进"。

营业主管是前台业务操作风险把控的第一关口，直接关系到全行内控建设的基础，履职管理能力至关重要，该行将结合"内控达标年"活动于第四季度组织一期派驻支行营业主管履职培训班，通过集中培训和训后考试，进一步明确岗位职责，规范作业标准，促进前台操作达标。

据悉，该行从授信政策、服务支撑、管理效能、队伍能力四个方面稳步提升内控管理水平。该行每周编辑一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分为"政策下沉、风控前移、工作落地、同业快递"四个版块，内容包含授信政策解析建议、成功授信和拒贷案例汇编、同业新动态等，每月汇总通过综合管理平台分行频道的学习园地，向全行员工发布相关信息，有效增强员工的'业务素质和全行的信用风险防控能力。

此外，该行还紧密结合廉洁风险防控工作，双线推进内控建设。两项活动齐头并进，有效结合，共同开展宣传、教育和发动工作，通过查找问题和风险点、自查自评、修正整改，明确岗位工作职责，规范运行流程，有效防范风险，筑牢"前期预防、中期监控、后期处理"三道防线，不断提高经营管理水平。

该行还制作了《"内控达标年"活动日程表》，梳理各项活动的时限要求，要求辖内各单位严格按照日程安排有序组织活动开展。