保险代理人的工作总结范文热选通用8篇

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保险代理人的工作总结【第一篇】

保险经纪人和保险代理人虽然都是保险中介人，但两者之间有着根本的区别：

1、代表的利益不同。保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益;保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务;保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、服务的对象不同。保险经纪人的`主要客户主要是大中型企业和项目，保险代理人的客户主要是中小型企业及个人。

4、承担的责任不同。客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

5.保险经纪人的业务范围要比保险代理人广，如受保险人的委托充当保险人的代理人，也可以代理保险人进行损失的勘察和理赔，甚至还可以从事保险和风险管理咨询服务。 我国《保险经纪人管理暂行规定》已经出台，但国内保险业务中并未实行保险经纪人制度，不过在国际保险业务中却时常接受国外保险经纪人介绍的保险业务。

保险经纪人定义：我国《保险法》第一百一十八条规定：我国保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。在发达国家，保险经纪人是客户购买保险的主要渠道。

私人保险顾问：针对客户个性化需求，提供专业咨询服务。

风险管理专家：全面识别、评估可能存在的风险，提供专业化处理建议。

保险采购专家：代表客户进行产品招标，选择性价比最优的产品组合方案，满足客户需求。

保单管理和理赔服务专家：协助办理保全、理赔手续、帮助客户争取合法权益。

保险经纪服务特色：省时、省钱、省心、省力。

1、代表的利益不同：保险经纪人接受客户的委托、代表的是客户的利益；保险代理人是为保险公司代理业务、代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同：保险经纪人为客户提供风险管理、保险对比与选择、协助索赔与追偿全过程服务；保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、承担的责任不同：客户与保险经纪人是委托与受托关系、如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失、保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任；保险代理人与保险公司是代理与被代理关系、被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

4、存在的形式不同：保险经纪公司是以机构的形式存在；保险代理人是以个人的形式存在。

5、理赔服务不同：保险经纪人基于客户的立场、积极提供专业保险知识和丰富索赔经验、维护客户权益；保险代理人是保险公司的雇员、相关理赔事宜无法基于客户的立场向保险公司提出要求、可能会影响到客户的利益。

保险代理人的工作总结【第二篇】

1)成大事不在于力量多少，而在能坚持多久。

2)命运掌握在自己手里，命运的好坏由自己去创造。

3)做正确的事，再把事情做正确。

4)今天的努力就是为了铺垫未来的幸福大道。

5)专业推销的自由度会带来真正的安全感，而且是你所能控制的。

6)相信信念能够战胜一切，这本身就是一个最伟大的信念。

7)成功永远属于马上行动的人。

8)过去的时间会永远流入无边的黑洞，永不再回来，所以要珍惜当下的每一秒。

9)两点之间未必直线最短，有时迂回曲折能够更快地抵达终点。

10)记住该记住的，忘记该忘记的。改变能改变的，接受不能改变的。

11)任何业绩的质变都来自于量变的积累。

12)毁灭人只要一句话，培植一个人却要千句话，请你多口下留情。

13)当你快乐时，你要想，这快乐不是永恒的。当你痛苦时你要想这痛苦也不是永恒的。

14)藉健康保险，分担日益高涨的医疗费用，将是储蓄、理财不可缺的方案。

15)一株小草，也能报春，一滴水珠，也能滋润，一丝风儿，也能送爽，一星之火，也能燎原。我虽渺小，也有价值，相信自己，天生我材必有用!

16)失去灯火之后不必慌乱，你还可以看见满天的繁星。

17)运气永远不可能持续一辈子，能帮助你持续一辈子的东西只有你个人的能力。

18)如果我们做与不做都会有人笑，如果做不好与做得好还会有人笑，那么我们索性就做得更好，来给人笑吧!

19)内心的欢乐是一个人过着健全的、正常的、和谐的生活所感到的喜悦。

20)唯有落实顾客至上的观念，才能使服务的品质日渐提开，客户方能真正成为我们的永久支持者。

保险代理人的工作总结【第三篇】

理赔是指在保险标的发生保险事故而使被保险人财产受到损失或人身生命受到损害时，或保单约定的其它保险事故出现而需要给付保险金时，保险公司根据合同规定，履行赔偿或给付。

理赔是指在保险标的发生保险事故而使被保险人财产受到损失或人身生命受到损害时，或保单约定的其它保险事故出现而需要给付保险金时，保险公司根据合同规定，履行赔偿或给付责任的行为，是直接体现保险职能和履行保险责任的工作。《保险法》第 22 、 23 条规定，保险事故发生后，依照保险合同请求保险人赔偿或者给付保险金时，投保人、被保险人或者受益人应当向保险人提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和资料。 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定;对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的.协议后十日内，履行赔偿或者给付保险金义务.

保险理赔员一般分为保险人直接理赔与保险代理人理赔两种。而在财产与责任保险中，理赔员主要有理赔代理人、公司理赔员、独立理赔员和公众理赔员等。根据目前不同行业的现状和发展状况来看，汽车及医疗理赔方面的人才需求量。 保险理赔员可以晋升为理赔部经理、客服部主任等上级职务，或是平调到保险公司的其它部门或者晋升至更高级的行政管理职位。

人们总说“投保容易，理赔难”，但对于保险的客户来说，保险理赔员的出现使理赔已经不再是个难题。历经十年的发展，保险理赔员逐渐建立起了规范化、标准化的理赔服务体系。保险理赔员主要负责在接到查勘定损通知后，组织客户及有关人员，现场调查取证，核定保险事故的损失;接见客户，检查确定财产权利的有效性，查找警-察和医院记录，确定责任;调查取证，收集、整理并审核查勘定损资料等工作。

调查取证，收集、整理并审核查勘定损资料;

接到查勘定损通知后，组织客户及有关人员，现场调查取证，核定保险事故的损失;

接见客户，检查确定财产权利的有效性，查找警-察和医院记录，确定责任;

向客户及代理人合理地解释理赔结论，处理客户反馈的有关查勘定损意见和理赔意见;

研究理赔有关政策、管理制度和实务流程，提出拟定以及修改意见，不断提高赔付的质量和效率。

教育培训： 保险、法律、会计、金融等相关专业本科以上学历。

工作经验： 2年以上从事保险理赔或保险业务工作实际经验，拥有保险行业资格证书者优先。

全国保险理赔员的平均年薪为万元，上海、深圳、广州等一线城市理赔员的年薪可达到7-8万元左右。其中，欧美外商独资企业提供的薪酬可达平均薪酬的倍。理赔员薪酬与工作年限挂钩，从业时间越长收入越高。

保险理赔员一般分为保险人直接理赔与保险代理人理赔两种。而在财产与责任保险中，理赔员主要有理赔代理人、公司理赔员、独立理赔员和公众理赔员等。根据目前不同行业的现状和发展状况来看，汽车及医疗理赔方面的人才需求量。 保险理赔员可以晋升为理赔部经理、客服部主任等上级职务，或是平调到保险公司的其它部门或者晋升至更高级的行政管理职位。除此之外，良好的素质让他们还可向理财规划师、注册会计师等方向发展。

保险代理人的工作总结【第四篇】

(1)保险经纪人是基于投保人的利益，向保险人或其他代理人恰订保险合同，而保险代理人则是根据保险人的委托而代为办理保险业务的。

(2)保险经纪人虽然也像保险代理人一样，向保险人收取佣金，如为投保人提供保险咨询、充当顾问时。

(3)保险经纪人收取保险费的行为，对保险人无约束力，即法律上不视为保险人已经收到，被保险人不能以此为由主张保险合同业已成立。但是在投保人或被保险人授权的.情况下，保险经纪人在授权范围内所作的行为则对投保人或被保险人有约束力。此时，保险代理人收取保险费后，即使实际尚未交付给保险人，在法律上则视为保险人已收到。

(4)保险经纪人的业务范围要比保险代理人广，如受保险人的委托充当保险人的代理人，也可以代理保险人进行损失的勘察和理赔，甚至还可以从事保险和风险管理咨询服务。 我国《保险经纪人管理暂行规定》已经出台，但国内保险业务中并未实行保险经纪人制度，不过在国际保险业务中却时常接受国外保险经纪人介绍的保险业务。

二者具体的区别有以下四点：

1、代表的利益不同。保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益;而保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务;而保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、服务的对象不同。保险经纪人的主要客户主要是收入相对稳定的中高端消费人群及大中型企业和项目，保险代理人的客户主要是个人。

4、法律上承担的责任不同。客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。而保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

保险代理人的工作总结【第五篇】

导语：相信大家对保险经纪人和保险代理人两者之间的区别充满疑惑，下面就让网友带你一起区分一下吧！

保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

保险经纪人已经有了很长的历史,起源于17世纪的英国,现在它已经成为世界性的行业,但是在中国还处于起步阶段。保险经纪人应当具有较高的业务素质,因此国际上对它都规定有严格的资格要求。

保险经纪人必须具备一定的保险专业知识和技能，通晓保险市场规则、构成和行情，为投保人设计保险方案，代表投保人与保险公司商议达成保险协议。保险经纪人不保证保险公司的偿付能力，对给付赔款和退费也不负法律责任，对保险公司则负有交付保费的责任。因经纪人在办理保险业务中的过错给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任，所以保险经纪人是投保人的代理人，但经纪人的活动客观上为保险公司招揽了业务，故其佣金由保险公司按保费的一定比例支付。

在我国设立保险经纪人必须报经中国保监会审批,从事保险经纪业务的人员必须参加保险经纪人资格考试,并获得资格证书。

保险经纪人通过向投保人提供保险方案、办理投保手续、代投保人索赔并提供防灾、防损或风险评估、风险管理等咨询服务，使投保人充分认识到经营中自身存在的风险，并参考保险经纪人提供的全面的专业化的保险建议，使投保人所存在的风险得到有效的控制和转移，达到以最合理的保险支出获得最大的风险保障，降低和稳固了经营中的风险管理成本，保证了企业的健康发展。

5保险经纪人的业务最终还是要到保险公司进行投保，保险经纪公司业务量的增加会引起保险公司整体业务量的增加，从而降低了保险公司的`展业费用;在保险市场上，保险经纪人把保险公司的再保份额顺利的推销出去，消除了保险公司分保难的忧虑，大大降低了保险公司的经营风险;而且保险经纪人代为办理保险事务，减少了被保险人因不了解保险知识而在索赔时给保险人带来的不必要的索赔纠纷，提高了保险公司的经营效率。

(1)保险经纪人是基于投保人的利益，向保险人或其他代理人恰订保险合同，而保险代理人则是根据保险人的委托而代为办理保险业务的。

(2)保险经纪人虽然也像保险代理人一样，向保险人收取佣金，如为投保人提供保险咨询、充当顾问时。

(3)保险经纪人收取保险费的行为，对保险人无约束力，即法律上不视为保险人已经收到，被保险人不能以此为由主张保险合同业已成立。但是在投保人或被保险人授权的情况下，保险经纪人在授权范围内所作的行为则对投保人或被保险人有约束力。此时，保险代理人收取保险费后，即使实际尚未交付给保险人，在法律上则视为保险人已收到。

我国《保险经纪人管理暂行规定》已经出台，但国内保险业务中并未实行保险经纪人制度，不过在国际保险业务中却时常接受国外保险经纪人介绍的保险业务。

保险经纪人和保险代理人虽然都是保险中介人，但两者之间有着根本的区别：

二者具体的区别有以下四点：

1、代表的利益不同。

保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益;而保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同。

保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务;而保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、服务的对象不同。

保险经纪人的主要客户主要是收入相对稳定的中高端消费人群及大中型企业和项目，保险代理人的客户主要是个人。

4、法律上承担的责任不同。

客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。而保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

保险代理人的工作总结【第六篇】

现在保险与我们的生活联系已是越来越紧密，当你决定给你的家庭购买保险、做保险理财规划时，你可能一天遇见好几个保险公司的代理人，当你从报纸上看见又一家合资保险公司开业了，而在一天之内出现了好几个保险新产品......

在国外发达国家，一个成熟的保险市场是由保险人(即保险公司)、投保人以及为保险人和投保人最终达成保险合同而提供相关服务的保险中介人组成的。保险中介人一般包括保险代理人、保险经纪人、保险公估人。

保险经纪人是站在客户的立场上，为客户提供专业化的风险管理服务，设计投保方案、办理投保手续并具有法人资格的中介机构。简单地说，保险经纪人就是投保人的风险管理顾问。

目前，我国对保险经纪公司的设立与运作实行严格的准入和监管制度。《保险法》及《保险经纪人管理规定(试行)》中明确规定：保险经纪公司的注册资本不低于1000万元；保险经纪公司的高级管理人员须具备任职资格条件，保险经纪公司须具备不少于15名持有保险经纪人资格证书的从业人员；保险经纪公司须将其资本金的40%存放在保监会指定的帐户上，作为营业保证金。

1.经纪人与代理人的区别：

保险经纪人和保险代理人虽然都是保险中介人，但两者之间有着根本的区别：

在德国，保险代理人被称作是保险人"延长的手"，而独立保险经纪人则有被保险人的"同盟者"之称！二者具体的区别有以下四点：

1、代表的利益不同。保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益；而保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务；而保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、服务的对象不同。保险经纪人的主要客户主要是收入相对稳定的中高端消费人群及大中型企业和项目，保险代理人的客户主要是个人。

4、法律上承担的责任不同。客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。而保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

2.国际/国内经纪人发展状况

国际上，现代保险经纪已有百年历史，保险经纪在一些保险发达国家是保险营销的一种重要形式。通过观察分析保险经纪在这些发达国家的发展情况，对发展我国保险经纪可以有所借鉴。

英国：管理甚严

在国际保险市场上，英国的保险经纪制度影响最大，保险经纪人的力量最强。据统计，英国保险市场上有800多家保险公司，而保险经纪公司就超过3200家，共有保险经纪人员8万多名。英国保险市场上60%以上的财险业务是由经纪人带来的，"劳合社"的业务更是必须由保险经纪人来安排。

德国：个人参与

3000多人。

在德国，对保险经纪人的管理主要依据《民法》来进行。德国《民法》规定，保险经纪人在从事保险经纪活动过程中，因自身过错造成委托人损失的，应单独承担民事法律责任。而且保险经纪人必须投保职业责任保险，以维护他们所服务对象的利益。

3.目前国内消费者选择保险的困惑：

目前，尽管保险对我们每个家庭的意义重大，但是在目前的中国市场上，购买保险却并不是一件容易的事。作为消费者的我们，在考虑购买保险的时候，会产生各种各样的困惑：保险公司数量多，谁最好？保险产品种类繁多，该买什么？代理人各说各话，该相信谁？保险条款复杂繁琐，该如何解读？产品费率计算复杂，怎么买才合算？如何确定需要多少保障，怎么计算？等等。

首先看保险公司。截至到2004年12月，中国寿险市场已经由1988年的一家垄断局面，发展到拥有10家中资保险公司和27家外资保险公司。随着政策监管制度的日趋放开，还有更多的外资保险公司正在排队等待进入中国寿险市场。竞争的加剧提供给了消费者更多的挑选余地，但同时也增加了消费者在选择时的困难。

再来看寿险产品。我们将寿险产品划分为六大需求类别：意外险、保障险、健康险、养老险、子女险和投资/储蓄险，在六大需求类别下，根据产品的具体保障功能的差异，又可以进一步划分为十三大产品类别。寿险产品种类繁多、功能价格千差万别，条款繁琐复杂、难以理解，使得消费者在选择上存在困难。

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保险代理人的工作总结【第七篇】

1)苦心人天不负，卧薪尝胆，三千越甲可吞吴。有志者事竞成，破釜沉舟，百二秦川终属楚。

2)世上无难事，只要肯登攀。

3)你关注什么样的人，决定你将看到什么样的世界。

4)今天的保险行销，已经进入了顾客导向时代;具备投资理财顾问的角色，必是最后的赢家。

5)宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。

6)活着一天，就是有福气，就该珍惜。当我哭泣我没有鞋子穿的时候，我发现有人却没有脚。

7)失败对强者是逗号，对弱者则是句号。

8)同样的意思，有不同的表达方式;您的工作，是选保户喜欢的方式。

9)挫折是强者的机遇。

10)幸运之神的降临，往往只是因为你多看了一眼，多想了一下，多走了一步。

11)不要轻言放弃，否则对不起自己。

12)没有一种不通过蔑视忍受和奋斗就可以征服的命运。

13)认识自己，降伏自己，改变自己，才能改变别人。

14)你希望别人怎样对待自己，你首先应该怎样来对待别人。

15)每个人都在努力，并不是只有你满腹委屈。

16)崇高的理想就象生长在高山上的鲜花。如果要搞下它，勤奋才能是攀登的绳索。

17)要无条件自信，即使在做错的时候。

18)命运，你残忍的诉说着我的悲痛。

19)一份耕耘，一份收获，付出就有回报永不遭遇过失败，因我所碰到的都是暂时的挫折。

20)如果要挖井，就要挖到水出为止。

保险代理人的工作总结【第八篇】

1)盛年不重来，一日难再晨。及时当勉励，岁月不待人。

2)为人处事、说话都不能过头，要体谅别人的感受，凡事有个“度”，物急必反，和气为贵。

3)人生伟业的建立，不在能知，乃在能行。

4)严于自律：不能成为自己本身之主人者，将永远成不了他周围任何事物的主人。自律是完全拥有自己的内心并将其导向他所希望的目标的惟一正确的途径。

5)再长的路，一步步也能走完，再短的路，不迈开双脚也无法到达。

6)构成我们学习最大障碍的是已知的东西，而不是未知的东西。

7)累累的创伤就是生命给你最好的礼物，因为在每个创伤上面都标志着前进的一步。

8)一定要充分利用生活中的闲暇时光，不要让任何一个发展自我的机会溜走。

9)高峰只对攀登它而不是仰望它的人来说才有真正意义。

10)行动是治愈恐惧的良药，而犹豫、拖延将不断滋养恐惧。

11)成功并非想要，是一定要，一定要，就一定能!

12)成大事不在于力量的大小，而在于能坚持多久。

13)凡事有利必有弊;有得必有失;肯吃亏不是痴人，只有付出才有收获，须知天底下没有白吃的午餐。

14)驾驭命运的舵是奋斗。不抱有一丝幻想，不放弃一点机会，不停止一日努力。

15)人的一生没有一帆风顺的坦途。当你面对失败而优柔寡断，当动摇自信而怨天尤人，当你错失机遇而自暴自弃的时候你是否会思考：我的自信心呢?其实，自信心就在我们的心中。

16)推销员最可怕的陷阱是浪费时间;片刻的时间亦不能浪费，要成为时间的魔鬼。

17)成功=艰苦劳动+正确方法+少说空话。

18)努力向前走一步，离梦想就更近一步。

19)思想如钻子，必须集中在一点钻下去才有力量。

20)你的能量超乎你想象。