转岗客户经理年终总结(33篇)

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转岗客户经理在过去一年中,积极拓展客户关系,提升服务质量,成功达成业绩目标,推动团队协作,促进业务增长。下面是阿拉网友整理编辑的转岗客户经理年终总结相关范文,供大家学习参考,喜欢就分享给朋友吧!

转岗客户经理年终总结

转岗客户经理年终总结范文 篇1

时光如电,转瞬即逝,很快就要过去了,在各位领导同事的关心指导下,我紧跟分行和支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,完成了各项工作任务,用智慧和汗水、行动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下:

一、的主要工作

我国经济下行压力较大,中国经济进入新常态,面临着投资增长后劲不足、融资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势,我始终坚持高标准严要求,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,负债业务保持xx00多万元,营销理财产品200万元,贷款150万元。

经过一年的辛勤工作,我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中,我们的言谈举止均代表着兴业的形象,所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。在做信贷业务中,我认真做好资料并及时上报提交审查放款,保证了客户所需资金的时效性。在客户贷款资金到期或需要提前还款时,我能及时配合客户做好还款流程,保证了贷款资金的安全回收。针对每个到期理财客户,我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品,很好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题,我都以热情、耐心地态度给予答疑解惑,并始终用亲切的微笑来面对客户,用快速、清晰地话语向客户传达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中,我认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果,赢得了客户对我工作的普遍认同。

二、存在的不足及下一步工作计划

在过去的一年,取得了一定的`收获和进步,这与领导的指导和支持是分不开的,然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足:

第一,对各个方面业务的学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经金融信息,有时会跟不上步伐。面对我行不断推出的新产品新业务,不能及时跟进营销拓展。

第二,是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

第三,在拓展业务中有时缺乏积极主动性,在实践中有待完善提高自己。

是个崭新的开始,在下一年的工作中

首先,我要加强学习,努力提升业务技能,向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识,在我行信贷政策不断优化的情况下,积极拓展挖掘贷款客户,努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬,做一个全面发展的全能客户经理。

第二,积极拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益,通过积极下社区,深度挖掘老客户,以老带新等多种方式大力拓展理财业务,努力将理财业务做成亮点中的亮点,从而带动客户数量和客户质量的提升。

第三,强化交叉营销。与对公客户经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子,实现全方位服务客户、营销客户,以实现对我行客户的深度全面挖掘。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持,在工作中始终做一个有心人,为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。

转岗客户经理年终总结范文 篇2

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:

一、在工作中

20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命

客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。

转岗客户经理年终总结范文 篇3

一、思想作风建设情况

1、思想上能从严从高要求自己,自觉加强政策理论和管理知识的学习,努力提高政治理论水平和管理能力。一年来,我思想认识有了较大提高,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们xx银行改革的前景更加充满了信心。

2、学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力提高业务水平和操作能力。为更好地为xx银行奉献自己的聪明才智,自入行以来,我刻苦学习,掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是组织安排我主持客户部工作后,为尽快适应新的岗位,进入角色,我不断完善自身,提高业务水平,扩大知识面。

一是不管工作有多忙,坚持反复学习业务书籍,认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法,以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组织的贷款调研活动,并参与了等制度的起草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班,与全行员工一起学习、探讨业务,共同发展。一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

3、作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。我主持客户部工作后,作为一个部门的带头人,我以客户经理的标准严格要求自己,工作走在前头,讲求奉献,廉洁奉公。对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点,能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育,坚持经常性的制度学习,平时注意加强部门管理,加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度,检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。

二、履行职责情况

在职业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,有了这种心境,与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。大家都知道,我们客户部与机关保障部门相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,我们既要管理、又要经营,上对省行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,对于仅有x名客户经理,要管理近亿存款、x亿贷款的客户部门来说,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20xx年,我和同事们一道主要做了以下三方面工作:

1、以大户目标管理为核心,抓好存款组织工作。针对我行存款连年大幅增长,面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念,认真做好年度工作计划和考核方案,定期或不定期走访xx个目标大户,积极为客户解决遇到的困难和问题;积极拓展市场,全力以赴做好公关,发展了等一批有发展潜力的客户。同时,认真处理客户抱怨,降低了客户的投诉率,维护了我行的社会形象。

2、以清收压降不良贷款为重点,抓好信贷资产的管理,不良贷款占比较年初下降了x个百分点。我主持客户部工作后,针对由于历史原因,我行不良信贷资产居高不下的现象,一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况,对信贷客户进行分类排队。二是深入等信贷企业,了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。

3、以网上银行为突破口,以代理业务为重点,积极推动全行中间业务的发展。一是以网上银行为突破口,为xx企业安装网上银行,同时做好维护,促进了我行电子银行业务的发展。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在以下不足:工作经验有待丰富,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。

1、放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助主管行长抓好工作,当好助手,按照“三个规范”要求管理业务,发展业务。

2、刻苦学习,努力提高业务素质和管理能力,为全行业务发展贡献聪明才智。今后,我要进一步加强学习,努力提高业务水平和管理能力,要经常深入网点,走访客户,抓好大户目标管理,做好客户维护,加大产品营销力度,积极拓展优良客户,抓好不良贷款清收,切实提高我行信贷资产质量,提高我行的综合实力。

3、严格要求,廉洁自律,做一名优秀客户经理。作为信贷业务的负责人,我一定要保持清醒头脑,严格要求自己,廉洁自律,绝不干有损于国家集体和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正办事,继续保持一名优秀客户经理的本色。

转岗客户经理年终总结范文 篇4

在全体银行员工同努力下,我们xx银行顺利达到了这一年的工作目标,我身为银行里面的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋,能取得这么好的成绩自然是得好好感谢一下诸位领导的指点,不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自己的道路呢。回首全年的客户服务工作,我觉得自己在这个岗位上已经渐渐地承担起了自己应尽的职责,工作业绩相比去年得到了不小的提升,趁着新年来临前夕,我特将一年的工作情况总结如下:

我们银行的位置虽然没有处于市里,但是每天要面对的群众还是不少的,这也就要求我大力发展潜在的优质客户,如何发展客户人群是我工作中的难点以及重点。这份工作要求我必须拥有较高的银行业务知识以及良好的工作态度,我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入群众之中,去感受客户们的需求,去了解他们的真实想法,然后按照需求为他们提供、推荐不同的服务。这一年下来,我前后为一千多名客户提供了专业的服务,其中包括存储方面的介绍、基金的购买以及防诈骗方面的知识,现在大家对于钱其实都挺看重的,但是如何合理地把钱给安全合理地运转起来依然还是一个难题,所以我身上的责任还是比较重的,要是能把这一方面的工作给做到位的话,那么我的个人业绩一定能得到巨大的提升。

这一年里,我严格按照银行的规章制度办事,遵守各项要求,在工作中从未发生过重大失误事件,我把大部分的精力都放在了发展客户这一块,我不仅加强了对银行老客户的联系,还对发展了不少有潜力的客户,通过我的努力,我成功让更多的人选择了我们的银行,并让客户们愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配。虽然我在工作业绩这一块取得了较为明显的进步,但是我深知自己是万万不能骄躁的,所以我时刻都在注重自己思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职尽责,所以全年我都没有收到客户们对我的投诉,这在往年中是很难看到的,或许这也证明了我的工作的确有了不小的改进。

在新的一年里,我会继续保持好目前的工作状态,将更多的心思投入到服务民众之中,争取让更多的人选择我们银行,信任我们银行!

20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,必须要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

截至此刻,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一,存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中,我积极细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言,也必须会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作潜力,随着银行改革的需要,我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮忙下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户带给最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选取银行的`趋势已经构成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,透过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和职责感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放下双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

转岗客户经理年终总结范文 篇5

20xx年对我而言是充满挑战的一年,也是家客部圆满大团圆的一年。家客部一直是团结上进的部门,在李经理的带领下,全体人员心往一处想、劲儿往一处使,认真的完成每一项收入指标。我作为营销一中心的格经理,一直在努力学习和带领团队,出色的完成了各项工作任务。现将本人XX年的工作情况汇报如下:

一、攻坚克难——重建格队伍

去年营销一中心由于士气低落,全年业绩一直处于倒数第一。家客部李经理审时度势,及时调整,把我调任营销一中心担任中心经理,我上任后积极组织调研,同客户经理一起分析原因,采取优胜劣汰的方式调整了队员的工作职责和岗位,激励了员工士气。使营销一中心重新恢复了战斗力,上半年家客部评比客户经理排名前五名中我所带领的营销一中心占了三个,圆满完成了领导交付的任务。

二、积极进取——格销量提升

在部门李经理的指导下,我和一中心全体组员工作热情高涨,在春节期间全体组员初四提前上班开展ITV融合业务体验会,采用ITV邀约体验会的方式把客户邀约到营业厅进行移动业务推介,是全部门第一个做新融合邀约的营销中心,全年共开展各类邀约体验会32场,客户经理全年人均销售业绩同比增长超过50%,ITV融合业务邀约体验会的方式打开了全省ITV和融合套餐发展的通道,得到了全省家客部推广。

三、务实创新——引领终端转型

20xx年下半年,iPhone5s上市,在家客部移动业务向中高端转型中,我带领一中心全体人员组织学习iPhone5s套餐及卖点,探索营销方式及目标客户,大家集思广益,提出通过电子渠道微信营销,络宣传的销售模式,开拓了新的营销方式,我中心共发展苹果手机52部,占部门发展总量的27%,带动了全部门的高端手机发展。

20xx年的工作计划

一年来,我虽然努力做了一些工作,但距离部门领导的要求还有不小差距,如营销组织、团队建设上还有待进一步提高,这些问题,我决心在今后的工作中努力加以改进和解决,使自己更好地做好本职,服务公司。

针对以上存在的不足和问题,在新的一年中我打算做好以下几点来弥补工作中的不足:

一、加强对合约和融合政策的学习和销售,做到全面深入的了解渠道运营部的各项收入业务。在宽带单产品的基础上发展移动融合和合约机,利用流量营销和翼支付等增值业务提高业务收入。

二、以实践带学习全方位提高团队销售能力。合理分配销售力量的结构,包括营业人员、驻厅人员、客户经理、和非清单级商客业务渠道人员的销售搭配与培训等。

三、扩展业务渠道。组建一支非清单级商客的渠道销售队伍,覆盖格内的所有小集团、商户、物业。根据客户群类型进行针对性营销,发展关键人。聚类客户群体和商圈用户的关键人不但可以承接小集团,还可以在异小区起到宣传效果。

四、继续在做好本职工作的同时,为公司做一些力所能及的工作为公司做出应有的贡献。

总之,20xx年在部门李经理的带领下,全体人员共同努力基本完成了全年的各项工作,但20xx年的工作任务会更加艰巨,工作会更加繁重,但是我深信,在李经理一如继往的关心支持下,渠道运营部全体员工一定能开拓进取,迎难而上努力完成20xx年各项业务指标。

转岗客户经理年终总结范文 篇6

本周工作总结:

1、周一、周二完成通讯密码、认证口令解冻、重置工作,坐席系统晨检;

2、坐席员录音监控,并抽查10月份坐席员每人录音质检;

3、根据录音监控与质检中发现的问题和改进建议与坐席员进行沟通;4、分配总部10月份新客户抽查回访数据,并指导监督回访人员完成回访任务;

5、协助信息技术部完成email地址修改的回访工作分配、汇总,并将回访结果发送相关负责人;

6、配合金证公司工作人员排查营业部坐席系统验证身份问题;

7、参加部门账户问题的相关培训;

8、坐席专员在线疑难业务指导;

9、总部客户服务中心在线情况监督;

10、总部客户服务中心重新制定排班表;

11、与证监局负责人、公司合规部、风控部沟通、跟进客户经理客户回访方案与问卷的修订;

下周工作计划:

1、坐席专员在线疑难业务解答及在线情况监控;

2、完成9月份营业部新客户回访工作总结与通报;

3、安排为email地址修改回访的客户发送短信再次提醒;

4、完成客户经理客户回访工作的方案与问卷,并发布通知;

转岗客户经理年终总结范文 篇7

一、工作回顾与成绩

在过去的一年中,我作为客户经理,始终秉持着服务至上的原则,以客户的需求为导向,尽心尽力地完成各项工作任务。

客户维护与拓展

我积极维护现有客户关系,通过电话、邮件、拜访等多种方式与客户保持紧密沟通,了解他们的需求和反馈,及时解决他们在使用过程中遇到的问题。同时,我也主动拓展新客户,通过市场调研、参加行业展会等途径,挖掘潜在客户,为公司带来新的业务增长点。

业务推广与谈判

我深入了解公司的产品和服务,结合市场需求,制定了一系列有针对性的推广方案。在与客户进行业务谈判时,我能够准确把握客户的需求和关注点,灵活运用公司的政策和资源,为客户提供最优的解决方案,成功促成多笔业务合作。

团队协作与沟通

我注重与团队成员之间的沟通与协作,定期召开团队会议,分享工作经验和心得,共同解决工作中遇到的问题。同时,我也积极参与公司的各项活动,加强与其他部门之间的合作与交流,为公司的发展贡献自己的力量。

二、存在的问题与不足

虽然取得了一些成绩,但我也深知自己在工作中还存在一些问题和不足。

对某些行业和市场缺乏深入了解

由于我的工作经验相对较短,对某些特定行业和市场的了解还不够深入,这在一定程度上影响了我在业务推广和谈判中的表现。未来,我将加强学习和研究,提高自己的专业素养和市场敏感度。

时间管理和工作效率有待提高

在工作中,我有时会因为琐事而分散精力,导致一些重要任务无法按时完成。未来,我将更加注重时间管理和工作效率,合理安排工作计划,确保各项工作能够高效、有序地进行。

三、未来工作计划与展望

展望未来,我将继续努力提高自己的.专业素养和工作能力,为公司的发展贡献更多的力量。

加强学习与培训

我将积极参加公司组织的各类培训和学习活动,提升自己的业务水平和综合能力。同时,我也会利用业余时间自主学习,拓宽自己的知识面和视野。

深入挖掘客户需求

我将更加深入地了解客户的需求和期望,通过提供更加个性化、专业化的服务,增强客户对公司的信任和依赖。同时,我也会关注市场动态和行业趋势,为公司的发展提供有力的支持。

提高团队协作与沟通能力

我将更加注重与团队成员之间的沟通与协作,建立更加紧密的合作关系。同时,我也会加强与其他部门之间的沟通与协调,确保各项工作能够顺利进行。

总之,过去的一年是充满挑战和收获的一年。在未来的工作中,我将继续保持积极向上的态度,努力工作,为公司的发展贡献自己的力量。

转岗客户经理年终总结范文 篇8

20xx年1月,我参加了支行的客户经理队伍,成为了支行的一员。时光荏苒,转眼间,我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里,我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道,进入角色,渐入佳境。可以说,这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大,我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强,更重要的是,我对自己的岗位有了更加清晰的认识,对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升;与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力;在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面,我对自己的上半年工作进展一个简要的总结:

(一)日常工作

由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距,所以我不敢掉以轻心,总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较沉着地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中,我主要从根底开始学起,积极向老同志学习经历,并且在实践中不断提升自己的营销能力,培养客户关系,努力维护好老客户,挖潜新客户。

首先是用好各种工具,包括pcrm系统的使用,个人客户经理工作日志的总结,基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教,不断总结自己的缺乏与缺点并加以改进。

其次,做好每日客户维护工作,主要方式是给客户打 、发短信进展前期沟通,并且适时约访客户进展情感维护和产品营销,在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或 。对于有产品到期的客户和基金客户,进展售后效劳和回访,并借此时机进展二次营销。

再次,由于我行只有一名大堂经理,很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是新人,对客户需要一个熟悉的过程,在大堂的经历给我很多接触客户的时机,也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中开掘的一名拆迁客户,最终我在同行竞争异常剧烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户,从xx银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。

此外,我还负责一些日常的资料工作,主要包括客户资料的编号,贵宾客户资料的电子版登记等等。

(二)营销业绩

在20xx年上半年,支行充实了客户经理队伍,到达了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力,我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底,我行共销售基金x万元,完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品x万元。截止3月底共销售代理保险x万元(3月末)。这些数据都是我们团队共同努力的结果,而我本人的奉献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是,在个人贷款方面,由于我的细心发现,我行与中国xx大学进展了一次个人贷款方面成功的公私联动,最终新增了7笔个人贷款(已经审批完毕,抵押登记后放款)。

我行在半年中还坚持公私联动的活动,成功地举办了走进xx公司,走进中国xx大学等一系列活动,取得了良好的效果。

(一)日常学习

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态,学习个人部定期下发的理财指引,如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务知识。我不断的总结经历,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

(二)培训考试

在20xx年上半年,我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试,包括:基金销售从业资格考试;银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。

半年里,我积极参加支行、分行组织的各项培训,包括刚刚完毕的分行组织的个人客户经理培训;支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中,丰富的课程学习使我的知识储藏和层次得到了提高,并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识,并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了x行开展的宏大潜力,增加了我们业务开展的紧迫感。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和缺乏,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好之合作,但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二,现有之客户资源,没有能够很好之深挖细刨;对于自己有目标之客户群体也一直没有找到适宜之介入时机。第三,有些工作做之不够过细,一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入,针对以上突出之问题,我将争取最大努力做到以下几点:第一,加强学习,提升技能,只有具备完善之业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。第二,在做好本职工作之同时,积极营销,更新观念,争取以良好之心态和责任心,做出较好之业绩回报招行。第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。

转岗客户经理年终总结范文 篇9

时间飞转,转眼间20xx年即将逝去,即将迎来20xxx年。回顾这一年来的工作,在积极配合专卖管理员、送货员、电访员同时,也扎实做好辖区的业务访销工作,使卷烟销售实现合理定量前后的平稳过度,基本完成各项考核指标。在工作中我深深体会到作为一名合格的客户经理除了应具备最基本的素质和能力以外,还必须不断的学习,在工作中不断的充实自己。客户经理的工作不是简单的拜访、推销和产品宣传。重要的是在拜访的过程中指导客户卷烟经营,对新品牌进行培育本文。更重要的是要有对市场的敏感度,要逐渐加强对市场的研究和分析能力以及合理的处理销售过程中产生的问题和矛盾。

一、除此之外,我也认识到作为一名合格的客户经理,做好以下方面对我的重要性:

1、敬业爱岗,视单位为我家

在抓紧一切时间学习业务知识,充实头脑,提高工作技能的同时,我更注重与同事们之间保持一种亲密的关系,而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的,每个人实际上就是所有的工作链条中的一环,哪一个环节出了问题都不可能把工作干好,所以与同事们之间的团结协作也是很重要的,不管是稽查员、送货员还是司机师傅,都与我的所谓成绩密不可分,而我作为集体的一员,单位效益的好坏直接影响到我的既得利益,对此我有切身体会,而单位要想有好的效益,又与每个员工的一点一滴的积累不无关系,所以我在单位就像在自己家里一样,就像为家里人做事一样,认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系非常融洽,为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。

2、加强沟通,维护客户利益

作为烟草公司的客户经理,同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了,没有他们的支持,我所做的一切全是无用功,通过两年多的磨合,我同他们之间建立了牢不可破的亲情关系。因此我必须把他们的利益放在第一位,设身处地为他们的利益着想,这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户,把我们作为商品的第一供应商,自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击,更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时,无形中也为公司创造了效益,在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端,为公司的可持续发展提供了充足的网络保障。

进入20xx年,我同卷烟经营户的关系也进入一个新阶段,我对他们可说是已经非常熟悉了,谁最爱卖什么样的卷烟,谁最爱老品牌,谁最爱新品牌,谁几天该补一次货等,我都了如指掌,对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。对于个性化服务,我更是驾轻就熟,运用自如,我把自己的手机号给每个经销户都留了一份,他们谁有问题可以随时同我联系,对于该补仓而未补的情况,我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下,他们对此都非常感谢,把我当成知心人,有什么事全对我说,而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有,断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由。现在广大农民的收入还较有限,消费水平也较城市低很多,加上外出务工人员较多,所以五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大,而由于烟厂在生产方面也在提档增效,因此,五类卷烟的生产量极小,根本无法满足消费需求。在访销过程中,就有很多经销户、普通消费者问到这个问题,问为什么没有五类卷烟,我对他们提出的问题一一答复,不论时间再晚都会解释清楚每个问题,真到他们满意为止,这些东西看来是微不足道的小事,实际上并不尽然,虽然多费些口舌,但对于他们来说却是一种信息的传达,使他们增加了对我、对烟草公司的信任度,不解释清楚的话,他会认为是烟草公司故意不给他烟,断他的财路,他就会转而向别的地方寻求货源,对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。

由于我与经销户的沟通,他们都非常理解和支持我的工作,这种融洽的关系也使我受益匪浅,他们向我反馈了很多有价值的需求信息,更有经销户直接拒绝那些来路不明的私烟,认为通过我给他订的卷烟才货真价实。

3、走访客户,积极和客户进行有效沟通

有效的沟通是建立在对客户充分了解的基础上,结合自己的工作目标,通过合理的方式和丰富的工作经验,达到自己所期望的目的。客户经理可以通过有效的沟通增进对客户的了解,同时也让客户更好的理解、支持自己的工作。通过我们的工作让客户最大程度的满意,进而增进与客户之间的客情关系。良好的客情关系的回报就是得到广大客户的衷心支持,最终获得良好的市场效益。

客户是企业的上帝,这是一条亘古不变的法则,如何更好的为客户服务,是摆在我们面前的一个课题。客户经理是烟草商业企业的一线人员,是最了解客户信息、也是最熟悉市场的一个平台。一个合格的客户经理应善于充分利用自身优势,为公司领导决策提供第一手资料,向客户传递行业信息,维护企业的利益的同时利用自身业务能力为客户谋取更大的利润空间。接受不能改变的,改变不能接受的。我们的客户形形色色、性格迥异,这是无法改变的事实。在对客户的工作过程中我们也许会遇到各种各样的困难,但我相信态度决定一切。我们只要秉承“至诚至信、全心全意”的行业服务理念,只要把企业的利益和客户的需求时刻牢记,我们将从成功走向辉煌!

4、乐观自信,养成良好的心态

自信是使看似不可为的事情取得成功的前提,有了自信才有取得成功的可能性,而乐观却是一种对于工作的态度,视工作为快乐、享受,必然会得到工作给你带来的最大回报。

自从进入烟草公司以来,我对于领导及单位交给的各项任务都持自信和乐观的心态:别人能完成的我也能完成,他们能做好的我也同样做得出色,我并不比他们差。对于每月的任务指标,由于我对于经销户的真情实感及他们的大力支持,我完全有把握很好地完成,事实也果真如此,这样的工作业绩也使我感受到了成功的快乐。正所谓知足者常乐,我的快乐正是来自于低起点的目标定位,这样的定位使我很快便实现了一个个的目标,而正是一个个目标实现的积累收到了意想不到的结果,也使我从中得到更大的乐趣,使我懂得在工作中一定要有自己实现工作任务的标准,哪怕它与实际目标有一定差距,那也没什么,先把它实现了吧,然后再做其他的,这样就是在享受工作了,而不会感到它带给你的压力,你就会更加热爱自己的工作,也会干出更多的成绩。因此保持良好的心态以及乐观自信的工作态度也是我取得成绩的保证。

二、工作中遇到的困难

1、卷烟供货服务成零售户诉求焦点。卷烟需求基本得不到满足,货源满意度持续下降,供货宣传解释工作仍然无法令少数零售户满意。

2、柜台的陈列、卷烟品种的摆放,价格标签的维护,少数零售户仍然无法到位。

3、部分零售户的培育度不够,在管理上没有给予足够的关注和重视。

4、卷烟预测工作准确率偏低,服务客户的能力有待加强。

5、卷烟品牌培育工作能力有待进一步加强。

三、今后的工作计划

1、面对工作中遇到的困难,用适当的方法加以解决。

2、密切注意合理定量后卷烟市场的动态,重点走访农贸市场与综合市场。

3、进一步做好电子结算工作,提醒卷烟零售户主动订货,使得电子结算率和订单成功率能够上一个新台阶。

4、做好零售户的卷烟标价签的更换工作。目前零售户的卷烟标价签破旧现象较严重,在下月的访销中,需要及时更新。

5、100%做好投诉电话宣传单的宣传发放工作,将投诉电话不干胶粘贴在零售户营业场所明显位置。

6、关注零售户的销量波动情况。对卷烟销量波动较大的零售户,及时沟通,并及时与片区专卖管理员联系。

最后对于今后的工作,我更应该明白态度决定一切的道理,只要你努力了,你终究会得到回报,成绩只代表过去,这点成绩的取得有我的辛勤和汗水,更离不开同志们的协助以及经销户的大力配合,这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩,但是和先进同志相比还是有很大差距,还有努力的余地。因此,我会在新的一年里以此为新的起点,去开拓更灿烂辉煌的局面。20xx年即将过去,对于之前的不足我将更加努力改进,展望新的一年,我将用更加勤奋的态度去面对一切难题。

转岗客户经理年终总结范文 篇10

20xx年即将过去,在联社与信用社领导的关心及全体同志的帮助下,我认真学习业务知识和业务技能,积极主动的履行工作职责,结合自身实际情况,立足“三农”,结合联社下发的各项文件,结合我社的实际情况,顺利完成了我社的“支农惠农”工作、信合通福农卡发卡任务、小额农户信贷等工作,较好的完成了本年度的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将20xx年一年来的工作总体情况总结如下:

一、 基础工作总结

1、加强理论学习,努力提高政治与业务素质。

一年来,我自觉贯彻党和国家制定的路线方针政策,认真学习县美联社的各项文件,遵纪守法,实事求是,廉洁奉公,恪守职业道德和社会公德。认真学习“科学发展观”精神,可以更好地理解相关文献的精神内涵。在学习的过程中,我能及时发现存在的问题,加强学习并加以纠正,使我的思想意识有所提高。同时,他在业余时间认真学习金融业务知识,不断丰富工作经验。他能够整合美联社发布的各种学习材料,将所学付诸实践,极大地提高了自己的业务工作能力、综合分析能力、协调能力、写作和语言表达能力。

2、履行职责,踏踏实实的做好本职工作。

作为一名信誉良好的老员工,我深知自己肩负的重大责任。在日常工作中,能够正确、认真地对待各项工作任务,在工作中灵活反映党和国家的财政政策和精神。在实际工作中始终积极主动,认真遵守规章制度,能够及时完成领导交办的各项工作任务,始终保持积极的工作态度,具体做到以下几方面:

3、严格规章制度,把好信贷资产质量的第一道关口。

作为一名贷款官员,我深知自己肩上的重担。稍有疏忽就可能导致信用风险。因此,我不断提醒自己,增强责任感。信贷资产质量的第一道关口得到了很好的控制。

4、坚持信贷原则,做好贷款的审查。

我深知,信贷资产的质量关系到信用社的经营和发展,责任比泰山更重要,泰山不应粗心大意。在过去的一年里,我坚持了美联社制定的贷款“三张支票”制度和信贷管理制度

一笔贷款都一丝不苟地认真审查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力,到保证人的资格、保证能力,抵、质押物的合法有效性;从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定,直至提出贷与不贷的理由,每一个环节我都是仔细审查,没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时,我做到了“三个必须”,即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字,并且做到生人熟人一样对待,保证了贷款发放的合规、合法。

5、提高工作质量,及时、准确地管理信贷基础数据。

搞好信贷基础资料的记载、收集、管理,是信贷内勤重要的工作之一,这项工作即繁琐又重要,需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天账务当天处理完毕,从台帐、分户帐,到建档、撤档;从销帐、记息,到登记贷户经济档案,全部核对从不过夜,确保所经办的业务无差错。

6、团结同事,努力营造良好的工作氛围,努力改进和开展社会信用工作。

一年来,我与同事们能搞好团结,服从领导的安排,积极主动的做好其他工作,为全社经营目标的顺利完成而同心同德,尽心尽力。日常生活中,积极主动的进行贷款营销工作,我不断强化贷款营销意识,破除“惧贷”的`思想,寻求效益好的贷户,在保证信贷资产质量的前提下,主动做好贷户的市场调查,对于那些有市场、讲信用的个体工商户给予信贷支持。此外,勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务,除做好本职工作外,我还按照领导的安排做好其他工作,如定期的上门收款,打电话催收贷款、利息等,能够根据实际情况与大家一起协调好工作,共同完成任务。

二、 存在的问题和不足

回顾一年的工作,感觉自己还存在很多的缺陷和不足之处,具体表现为:

1、专业素质提高不快,新专业知识的知识不够透明,自主学习意识无法建立;

2、工作开展与其他同行相比还存在一定的差距,创新意识还不够强;

3、只是满足自身任务的完成,工作开拓不够大胆等;

三、 新年工作展望

20xx年即将过去,在全面综合的对自身客观实际情况进行全面分析的前提,我对自己在新的一年中的工作开展做了以下的规划:

1、结合自身实际,加强理论学习,努力提高综合素质和能力。

2、树立终身学习的良好生活态度,结合当前工作实际,参加相关业务培训和技能资格考试。比如,参加银行资格证书考试和贷款员考试,解决自身理论上的不足;

3、及时做好工作规划和总结,做到适时、适当的调整自己的工作方式,有针对性、有创新性的开展自己的工作;

4、结合社会实际,有针对性地开展工作,不改变主线,做到联系实际、创新务实。

在新的一年里,我将努力克服自身的不足,在基层信用社领导的带领下,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导。当好参谋助手,与全体职工一起,团结一致,为我社经营效益的提高,为完成20xx年的各项目标任务做出自己的努力。

转岗客户经理年终总结范文 篇11

对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,必须要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。

一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

一、客户在第一,存款是中心

我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近xx万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言,也必须会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向那样细致的人却不多。

二、“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事、工作xx个春秋,具备了较全面的独立工作潜力,随着银行改革的需要,我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮忙下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户带给最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选取银行的趋势已经构成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。

我对待工作有强烈的事业心和职责感,任劳任怨、用心工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时光,放下双休和假期,利用一切时光和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我透过不懈的努力,在xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

转岗客户经理年终总结范文 篇12

XX年2月我从西岗分理处调至支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从西岗分理处调到支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。

三、存在不足

对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

转岗客户经理年终总结范文 篇13

在过去的一年中,我担任普惠客户经理一职,在各位领导和同事的支持和帮助下,我不断努力,不断学习,在客户服务和管理方面取得了一些成绩。

首先,我始终坚持以客户为中心的理念,通过与客户建立良好的沟通和信任关系,提高了客户满意度和忠诚度。在与客户的接触中,我了解了客户的需求和痛点,根据客户的不同需求,提供个性化的服务和方案,取得了客户的信任和认可。

其次,我注重客户资源的开发和维护,通过建立和完善客户档案,加强对客户的跟进和管理,扩大了客户资源的'规模和质量。在客户开发方面,我积极开拓新的市场和业务,推动业务拓展和发展。

最后,我还注重团队建设和协作,与同事们密切配合,互相支持,共同完成了各项工作任务。在工作中,我也不断反思和总结,发现问题并及时改进,提高了工作效率和质量。

在新的一年里,我将继续发扬团队合作和创新精神,不断提高自己的专业水平和服务能力,为公司和客户创造更大的价值。

转岗客户经理年终总结范文 篇14

时光过得真快,转眼间20xx年即将逝去,新的一年又将到来,回顾这x年来的工作,才发现自己的成绩虽未拔得头筹,但也不低于他人。此刻想来,能取得这样的成绩,顾然同单位领导的关怀、各位同事的帮忙是密不可分的,但同自己的努力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面以及对x年来的工作做一下总结:

一、敬业爱岗,视单位为家

自从xx年进入xx公司至今已过了x年多的时光,作为一名客户经理,我深深明白爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易,从进入公司以来我对烟草公司怀着一份深深感激之情,也许正是这样,才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山,对于从事xx公司客户经理一职来说,我以前所学知识和工作经验完全无用武之地。此刻要应对的是一个个活生生的人,这就要求我重新做起,从头再来。我想尽一切办法,利用业余时光向一些同事请教,但随着销售网络的改变提升,再加上这项工作在我县起步较晚,也算是一种新生事物,实在是没有太多现成的经验可学,一切几乎全得靠自己摸索,包括怎样搞好同客户的关系,怎样培育新的xx品牌,怎样调剂品种来满足不一样的消费地域和群体等等。

总之,学这学那只有一个目的。就是抓紧一切时光学习业务知识,充实头脑,提高工作技能的同时,我更注重与单位的同事之间持续一种亲密的兄弟关系,作为一个基层单位,一个单位就是一个家,单位里的同事就是自己的弟兄,而一个人的成绩也不仅仅是靠一个人就能取得的,每个人实际上就是所有的工作链条中的一环,哪一个环节出了问题都不可能把工作干好,所以与同事之间的团结协作也是很重要的,不管是稽查员、送货员还是司机师傅,都与我的所谓成绩密不可分,而我作为群众的一员,单位效益的好坏直接影响到我的既得利益,对此我有切身体会,而单位要想有好的效益,又与每个员工的一点一滴的积累不无关系,所以我在单位就像在自己家里一样,就像为家里人做事一样,认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系十分融洽,为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。

二、加强对客户的沟通,维护客户利益

作为xx公司的客户经理,同我每一天接触最多的就要算是零售客户了,没有他们的支持,我所做的一切全是无用功,透过三年的`磨合,我同他们之间建立了牢不可破的亲情和友情关系。其实与一样,都是属于产品。xx公司是属于专卖专营的xx企业,虽然其体制与一般的xx企业有所不一样,但有一点是完全相同的,那就是所应对的市场及xx企业的立足之本就是客户。

因此我务必把他们的利益放在第一位,设身处地为他们的利益着想,这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户。把我们作为商品的第一供应商,自觉地抵制假冒冲击,更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时,无形中也为公司创造了效益,在客户能获得利益的时候他们也就真正成为了xx公司的销售终端,为今后xx公司的可持续发展带给了充足的网络保障。

三、下一步打算

进入20xx年,随着销售网络的进一步提升,我们客户经理的工作职能也在发生转变;而我同客户的关系也进入一个新阶段,我对他们可说是已经很熟悉了,谁最爱卖什么样的,谁最爱老品牌,谁最爱新品牌,谁几天该补一次货等,我都了如指掌,对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并带给帮忙。对于个性化服务,我更是驾轻就熟,运用自如,我把自己的手机号给每个客户都留了一份,他们谁有问题能够随时同我联系,对于该补仓而未补的状况,我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下,他们对此都十分感谢,把我当成知心人,有什么事全对我说,而我在xx品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有,断档卷烟必须会告知他们一个合理的理由。

此刻广大农民的收入还较有限,消费水平也比城市低很多,加上外出务工人员较多,所以在这块市场的消费需求比较大,而由于在生产方面也在提档增效,因此,生产量极小,根本无法满足消费需求。在访销过程中,就有很多客户、普通消费者问到这个问题,问为什么没有,我对他们提出的问题一一答复,不论时光再晚都会解释清楚每个问题,直到他们满意为止,这些东西看来是微不足道的小事,实际上并不尽然,虽然多费些口舌,但对于他们来说却是一种信息的传达,使他们增加了对我、对xx公司的信任度,不解释清楚的话,他会认为是xx公司故意不给他,断他的财路,他就会转向别的地方寻求货源,对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。

转岗客户经理年终总结范文 篇15

(一)以自己的观念更新带动员工的观念更新

在公司化不久的一次出差的飞机上,民航报上一组关于一个服务案例的讨论吸引了我。该案例说的是,一位经济仓的乘客因本仓的洗手间已经有人,情急之下想使用公务仓的洗手间,被一位航空服务人员阻拦和讥讽,引发乘客不满投诉。这个案例引起了我深深地思考,同是从计划经济条件下走过来国有大型服务型企业,许多情形可能会是相似的。我把这个问题带回来在我们的员工中讨论,让员工们认识到该案例的实质就是是否做到了“用户至上,用心服务”,是否把握了根本服务理念问题。此后我采用“聊天法”、“剖析法”、“社会现象分析法”等教育方法带动员工思想和观念的更新,帮助员工树立新观念。聊天比灌输效果更好,我经常与各级管理人员聊天,并倡导各级管理干部采取各种形式与员工聊天,在聊天中与员工交心,增进了解和信任,进而做好更新思想观念的教育工作;用“剖析法”,剖析国内外优秀企业的发展路子,找出自己的差距和企业的危险所在;用社会现象分析法对社会现象进行分析,起到触类旁通的作用。经过我们多种形式的宣传教育,引导员工逐步树立学习观念、竞争观念、市场观念、服务观念等新观念。趟开了思想与观念之路,各项改革就有了基矗。

(二)围绕市场运作企业

作为改革开放的前沿,新兴电信运营商把当成市场竞争的主战场和突破口,采用不惜一切争夺大客户、不计成本大打价格战等策略,与电信争夺市常面对市场竞争的白热化,我提出了“围绕市场优化资源配置、围绕市场开展集约化管理、围绕市场强化竞争意识、围绕市场争 。 取最佳效益”的工作思路,并以员工熟悉的北部湾海域的“八爪鱼”作比喻,形象地推出“八爪鱼”的经营理念:把电信变成一个像“八爪鱼”一样的有机体,它的触角发现市场时,可以自动作出一个触角去应对市场或多个触角抢夺市场或全力以赴控制市场的决定。为争夺市场,我采取了一系列应对措施。

网络是市场竞争的物质基础,我组织相关部门优化资源,降低成本,电话交换机实装率从xx年的40提高到目前的80。实现集约化网络管理。在全区率先推行集中维护、集中管理和集中监控的维护体制改革,提高了维护水平,还能把头脑灵活、有交往能力的技术维护人员抽调出来,充实到市场和服务一线。

争夺大客户是新兴电信运营商在市场竞争中的进攻战略,我们在细分市场的基础上针锋相对,以积极防御的态势稳定大客户。过去,大客户服务实行的是“项目经理 客户经理”负责制,这种“单一直线”制既使项目经理很累,又使客户经理降为低层次的“传话筒”,客户经理出差导致大客户服务中断,还存在客户经理跳槽带走大客户的隐患。在实践中,我和我的团队探索出“2B D”的大客户服务新模式。由两名客户经理集服务和营销职能于一身,共同服务一批大客户,保证任何时候都有一名客户经理在为大客户服务。同时由项目经理负责组成“D”项目协调小组,形成快速反应市场需求的一个虚拟组织机构,其起关键作用的是项目协调发起人。大客户部根据任务的轻重缓急,通过判断分析,协调指定某管理人员或中层领导担任项目经理,必要时请示分公司领导,由分公司领导出任项目经理。项目经理召集各部门相关人员参与项目工作,D小组以该项目为首要任务,确保“绿色通道服务”畅通。“2B D”的新模式大大提高了对大客户的服务效率。在拥有40栋别墅的国家科工委指定度假区、中国社科院专家园中航别墅区宽带接入项目的竞争中,我们虽然捕捉信息晚了一步,但以“2B D”模式,发挥企业的整体威力,三天拿出项目方案及工程预算,以高效率击败对手赢得该项目,并且在一个月内完成施工。尽管竞争对手在组织一轮又一轮的市场争夺进攻战,我组织团队的整体力量,打了一场又一场的积极防御战,有效地防止了大客户的流失。

转岗客户经理年终总结范文 篇16

自20xx年8月加入联通公司,已有整整X个年头了。在这四年中,我深爱这个集体,深爱这个岗位,与广大同仁共事的每一天都是我学习的时刻,在此感谢在座各位。在这四年中,从未满足,我不断努力,我知道我不是最优秀的,但是我强烈愿望我是最优秀的,在公司领导的指点下,我发现了自己的不足,不断向前辈请教,这才有我今天微薄的成绩。我的工作是渠道经营,我的工作目标是巩固既有客户,发展新客户。因此,常常我得去走访合作经营者,与他们协商,发展成为联通的新客户。我深知,我这个工作虽然是公司业务的一部分,但是关系到公司的源头,因此我决不能懈怠,失败了继续努力,成功了继续发展。渠道外勤工作,的确不是一件轻松的工作,虽然不敢说艰苦,但是在拜访的阶段还是会遇到预想不到的挫败感。对于自己本职的工作,即使再累再苦,当然都应该义无反顾前进,不能有半点抱怨。

我负责的区域,很多是市区的大卖场、合作厅、骨干专营店,这些重要的代理商时常给工作带来很大的压力,我知道只有代理商完全理解我们的政策,我们的工作才能顺利进行,因此我十分注重和代理商及时沟通公司政策,公司许多新政策,新规定,我都尽量第一时间传达到每一个代理商,如果哪个代理商对政策不明确,我可以上门进行讲解。我这个工作,沟通非常重要,尤其和代理商的沟通更要耐心和细心。

当然,和代理商沟通,光有耐心和细心是不够的,我们还得坚守自己的原则。有一次,我发现一家代理商在经营联通业务的同时还兼营其他通信运营商的产品。这种情况,公司规定是坚决不允许的。我知道这个问题不能马虎,在与代理商交涉时,他的态度非常不配合,咄咄逼人,百般刁难,还说:我也不是光明正大的卖,你就假装没看见不就行了么?不都是为了多赚点钱么,都是好兄弟咱以后来日方长,多多关照嘛!。我知道讲道理他肯定是听不进去的,对于他们来说,目标就是为了盈利,只要让他们感觉到利益所在,工作才能更好的做下去。因此向代理商讲解公司规定的同时,保证把他的合作厅纳入自己的重点维护用户中,在不违反公司规定得前提下尽可能多的为其提供便利条件。经过一下午的说服工作,最后这位代理商终于保证今后不再经营联通以外的业务了。在以后的走访中,我为其服务解决了一些问题,逐渐的建立起了良好的关系。

在20xx年中,在各位的同仁支持下,我发展了6家卖场,3家合作厅和12家专营店,其中移动密集的重点区域有青年路世界风手机卖场、中星合作厅、海港路合作厅、西大街光发专营店。我希望在20xx年通过我的努力,取得更大的成绩。

如果说我的种种努力得到了肯定,那肯定离不开公司的这个大家庭氛围,更离不开领导耐心的指导,以及广大同仁朋友的无私支持和帮助,如果没有这些,我将一事无成,我取得的成绩也是空中楼阁。因此,我觉得我拚搏努力的20xx年,也是公司不断腾飞的一年,我们深信,通过大家互助协作,新的一年,我们会取得更辉煌的成绩。愿烟台联通公司更加兴旺!谢谢!

转岗客户经理年终总结范文 篇17

回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下:

一、各项任务指标、学习和工作情况:

1、任务指标:

基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%。理财客户新增户,完成111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率115%。白金卡任务指标张,完成张,完成率130%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%。

2、学习上:

20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上:

1)、积极营销新客户。

有一次,一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来x万元。

2)、细心维护老客户。

定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了多万元的贵金属,为我行增加了万多元的中间业务手续费。

3)、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足:

1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算:

1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。

转岗客户经理年终总结范文 篇18

我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近xx个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的状况总结汇报如下:

20xx年11月21日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处领导和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。透过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就务必先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我透过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

我在开展工作的同时也发现自我仍然存在很多问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户带给专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不一样的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不一样客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自我,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要持续清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,务必经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,期望能参与AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的发展做出自我更大的贡献。

转岗客户经理年终总结范文 篇19

我于20xx年4月接到省分行的调令,调任支行客户经理。在支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下:

20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质效劳和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相比照拟重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进展日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的.微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进展良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进展加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务根底,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取经历、完善缺乏。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的开展做出自己更大的奉献。

转岗客户经理年终总结范文 篇20

20xx年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待。半年来,我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核心的中央周围, 基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资

其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。

第三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性。

第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失。

最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成,也是症结所在。

转岗客户经理年终总结范文 篇21

时光荏苒,自己加入公司大家庭已经两年多时间了,在这两年中,有新的同事家不断加入,也有老的同事离开,自己不觉已经成为了的老员工。对于领导和比自己更有经验的同事自己还要不断学习,对于新来的同事自己也负有“传帮带”的责任。20xx年是希望的一年也是收获的一年,人贵而思以弥不足,希望通过自己对20xx年的总结理清自己的得与失,经验与教训,以期对20xx年自己的工作有所资意,20xx年所犯之错误毋再犯,有益之经验得以延续。

1、借款用途、还款来源与资产并重

客户借款来源直接决定还款来源,银行过桥贷款借款用途比较明确,还款来源也比较明确,而对于流资贷款或者购房贷款的客户还款来源一般较难考察,所在此种贷款一定要结合客户自己所说还款来源和其经营情况综合考虑,客户经营状况的好坏直接决定客户的还款能力,也是客户的第一还款来源,所以在考察客户的时候一定要仔细考察客户的经营情况,结合客户所属行业的整体大环境,对客户上下游客户,进货情况库存情况,预付款情况,资金链情况做详细的了解,确保客户经营正常,回款有续。经营状况良好,客户资金也会随之充裕,客户还款轻松,公司催款也会比较轻松,是双赢。

一旦客户所说的还款来源未能实现,客户出现逾期,此笔业务客户资产情况是公司业务的最后保障,也是客户的最后还款来源,往往是公司业务的风险可控点,一旦客户第一还款来源难以偿还借款,处置资产将成为公司的选择,按照20xx年的经验,无论是流动资金贷款还是银行过桥贷款,都要考虑其风险把控点,尤其是要改变银行过桥贷款对其资产不如流资贷款着重考虑的思维,使劲已经证明即使是银行过桥贷款也存在银行不予放贷及放款过程中出现差池的风险,所以以后业务要将银行过桥贷款与普通流动资金贷款一样把控风险。

2、注重企业及企业经营者的信誉

一个企业管理者的品格直接关系到一个企业的经营情况,关系到企业的盈利情况,关系到企业的`还款能力,是一个企业的灵魂所在,所以在调查企业的时候,在与企业的经营者的沟通中,通过其谈吐对企业经营者品格有一个判断,从而对这个企业有个判断,对本笔业务有一个判断。

现在公司很多客户都是公司的老客户,一般都在公司做过多笔业务,对其企业经营情况以及公司经营者个人比较了解,而对于新的业务,在业务考察的时候,也要通过多种渠道了解企业以及企业经营者的信誉,对于在社会上信誉比较差的企业和个人,在做业务的时候一定要慎之又慎,比一般业务风险控制要更加严格。

3、注重业务的每一个细节

在每一笔业务中,无论是考察还是收集资料,都要注重每一个细节,尽可能对一个企业和个人信息收集全面,对于企业的开户银行账户情况,一般户及基本户以及主要常用账户,抵押土地目前状态,房产销售情况,个人家庭住址情况,抵押房产目前状态,土地证、房产证的证号都要了解详细,对于客户的关联企业以及股东、实际控制人、家属等能签字的都要尽可能签字,万一到客户逾期迟迟不还款的情况出现,在移交资产保全的时候能给资产保全部提供全面的信息。

转岗客户经理年终总结范文 篇22

从20xx年至今,两年的工作,使我真正地了解了它的含义,我的工作就是从“心”开始的——用诚心赢得客户,用细心服务客户,用爱心关心客户。现对我自己的工作做一个总结如下:

x公司是一家股份制企业,每月在通信费用上人均消费多元。但是初期我们的品牌在该厂使用的仅占少数,当时我就暗下决心,我一定要用我的真诚、热心、智慧和汗水塑造x公司的强势品牌和优质服务,以赢得这个集团大客户。经过周密的策划、细致的服务,频繁和热情的交往,终于得到该单位的领导和职工对我和x公司的认可。客户对我们的理解与支持,不只是口头上,而是行动上,记得今年盛夏的一天,街上的行人稀少,大地象一间密不透风的桑那房,等我赶到送卡品时,已是大汗淋淋,陈总急忙倒了一杯水递给我,并讲:“小李,天气这么热,你还送来,来个电话我安排人去取就行了。”这一席话让我很受鼓舞。因为我曾多少次顶着烈日酷署、冒着寒风雨雪,上门服务时,他们不理睬、不接待,由开始拒人于千里之外,到今天的真诚合作,饱偿了我多少千辛万苦啊!我的劳动终于结出了丰硕的果实,我的价值终于得到了彰显,我感到了无比的自豪!

我在平时工作中,比较细心地体查各个不同类型集团客户的特点和需求,尽量用心为他们提供生活和工作上的方便。我分管的分局对天气预报有较大需求。因为在行业中,天气的变化对安全运输是非常重要的。在手机杂志业务推广期,我并没有急于向用户介绍此项业务,自己预先订制了天气预报及其他各项手机杂志,每天早上起床的第一件事,就是要向重要客户转发当天的天气预报。曾有一位客户语重心长的这样对我说:“小李,你真是非常的善解人意呀!”到现在,这样的事情已经持续快半年了,期间也引起了客户的注意,有客户问我:“,你手机发送的信息,从哪里摘录的,我便顺之介绍了我们的手机杂志,很多客户非常乐意的接受了此项业务,目前,在分局客户中,订阅天气预报及其他手机杂志的人数达到4成以上。实践使我感受到:根据客户需求用心为他们提供方便,有效地增强了客户的粘性,还巧妙地拓展了业务,我决心更好地做下去。在银信通业务推广时,我成功地协商集团单位中x户集体申请开通了此项业务。

我深深地感觉到,作为一名客户经理,对自身素质的要求是很重要的。不仅要具备基本的礼仪、良好的文化素养、公关技巧和高尚道德及人格魅力,还要有一定的行业技术知识。为提高自身的,我从多方面入手给自己充电,闲余时间我到手机经销商处找到各个手机品牌的说明书进行研究。记得在走访一位客户时,了解到这位客户忙于公务,奔波于全国各地,手机从不离身,但只是简单的接打电话,手机其它功能都不了解,我就一遍一遍地、不厌其烦地、手把手地教他手机上网、阅读新闻、发送短信等等,使他掌握了不少新功能,也在小小的手机上领略了一个博大的世界。他竟亲切地称我为:“小专家。”

只有赢得了客户的心,客户对我们才会信任。

20xx年5月份,省公司要求对所分管的单位进行摸底调查。要求掌握各单位的内部资料,这对所有的客户单位都属于重要而保密的。几天下来,没有丝豪进展,所分管的单位中,提起要提供内部人员的资料时,都被婉言拒绝了。当时的我真想放弃。经过多次上门回方与沟通,也许因为客户单位对我的工作执着、真诚所认可,我在分公司客户经理中第一个拿到拥有多人一个重要单位的内部资料。该单位的领导对我说了这么一句话:“小李,我们相信你!”当时我的心情无以言表。对于客户的高度信赖,我感到无比的欣慰。

在这个充满竞争与挑战的行业里,我做为一名客户经理,不仅有坎坷、艰辛的付出,也有欢声笑语和满载而归的收获。在今后的工作中,我会一直保持这种奋发图强的精神!

转岗客户经理年终总结范文 篇23

X年我在领导的培养帮助、同志们的关心支持下,无论在任何岗位,我都兢兢业业做好每一件事情,始终遵循为客户服务的原则,将客户的利益放在第一位,尽职尽责,无愧于自己。现将我这一年的学习工作情况总结如下:

一、自觉加强理论学习,提高自身素质。

首先,自觉加强政治理论学习,

提高自身修养。我积极参加各项学习活动,并注重自学,认真学习农业银行新出台的各项政策,学习分、支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。

其次,在业务学习方面,我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务知识。

此外,我参加了个人理财师资格的考试。在学习中,丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高,并快速的进入了角色。通过我行提出的“将农业银行打造成区域市场内客户首选银行”,使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了农行发展的巨大潜力,增加了我们业务发展的紧迫感。

二、脚踏实地,努力完成好各项业务工作。

在分理处工作的这一年中我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:

(一)在分理处工作期间,拓展了优质客户123户,新增存款300万元,签约三方存管26户,营销贷记卡x张,销售保险40万元,在年二季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的成绩,在区行年上半年综合考核中,分理处考核位次大幅度前移。在这里,我也尽自己最大努力贡献了一分力量。

(二)在分理处工作至今,不论在高柜,还是在低柜,都努力做好本职工作。

1、通过对客户的深度挖潜,着力为客户提供人性化服务,“急客户所急,想客户所想”,在我和大家的共同的努力下,我们已经成为了客户情感上的朋友、财务管理的顾问、业务发展拓展的源泉、产品发布的渠道。

现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色,细分服务群体,找准服务定位,加强服务沟通,维护客户关系,真正让客户喜欢农行,喜欢农行的产品及代销产品。在年的下

半年成功销售保险趸交12万元,期交2。5万元,营销借记卡300张,注册个人网银190户,电话银行90户,手机银行10户,签约三方存管5户,开通短信通90户,销售本利丰120万元,销售基金3万元,揽存x0万元,为y分理处完成各项计划贡献了自己的一份力量。

2、努力与客户沟通,化解各类矛盾,做好客户的分流工作。

客户经理是对外服务的窗口,是农业银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,低柜柜员也算作客户经理一类。

因此我始终在努力完善自身的综合素质,给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户,我也试着去包容和理解他,最终也得到了客户的理解和尊重。一天当中大部分时间都在低柜区,直接与客户面对面,还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到一定的分流客户,减轻高柜压力的作用。

近年来,我在学习和工作中逐步成长、成熟,但我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,对公业务知识水平不够高,综合协调能力有待

提高等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导:第一、自觉加强学习,同时向身边的同事学习,进一步提高自己的理论水平和业务能力,特别是对公业务知识,全面提高综合业务知识水平。

第二、克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。

第三、继续提高自身政治修养,强化为客户服务的宗旨意识,努力使自己成为一名优秀的银行工作人员。

转岗客户经理年终总结范文 篇24

我20xx调入行工作,现任行客户经理。从事基层客户经理工作某年,严于律己,爱岗敬业,不断进取,取得了良好的成绩,得到客户的认可,受到领导和同事们的好评。截止20xx底,累计完成贷款合同金额xx万元,累计发放贷款xx万元,已完成并回收的贷款xx万元,无一笔出现不良。对行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血,抒写着自己无悔的人生!现将个人20xx的工作业绩及下步工作打算汇报如下:

一、强化理论学习,提升自身综合素质

20xx年来,我坚持做到有关规章制度的要求,不断标准经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神,在管理中求生存,在竞争中求开展。同时,为不断提高自身的理论水平和管理水平,制定了详细的学习方案,坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策文件,使理论水平领导能力明显提高。做到了知识更新业务更新,做到了学有所用,正确应用知道业务工作开展。一是积极进取,把出色地完本钱职工作作为检验自己思想作风的具体要求,把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

二、坚持求实创新,做好各项业务工作

在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,以良好的大局意识创新意识和责任意识,投入到工作当中去;以优质的效劳,面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神,兢兢业业地做好各项工作。

1.建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的xx公司的客户,掌握客户第一手资料,搜集整理客户信息,建立和维护完整的客户档案信息。

2.建立重点企业和个人信用效劳体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。

3.做好存款营销工作。

4.积极开展贷款营销。

三、切实严于律己,树立自身良好形象

在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些,我都巧妙地化解开来,洁身自好,保持了一名优秀客户经理的本色,树立了行业典范。通过专业诚信的`优质效劳,越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置,到达更有效的增值保值。许多客户曾经屡次表示送给我礼品或现金以表达感谢之情,有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况,我没有直接回绝客户的好意,但我与客户另外单独约了见面时间,将礼品不露声色地,原封不动地归还给客户,然后耐心地向客户解释了我行的政策制度,并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理,这些客户不但都主动收回了自己的礼品,而且对我比以前更加信任,更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情,反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说,我是他们可信赖的人!

四、下步工作思路

客户经理是对外效劳的窗口,是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳水平,我清楚自身还有很多缺乏,比方遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。

1.强化团队意识,树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力战斗力的集中表达。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合,拥有一支强有力的团队,就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的,但十只筷子就很难被折断,毕竟一个人的力量是有限的。所以,作为一名客户经理一定要团结一心,以百倍的努力,高昂的激情,积极投身行改革开展中去,重塑队伍的崭新形象,打造一流的员工队伍。

2.努力精益求精,全面效劳客户。一位学者说:真正的优质效劳是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,我们要进一步提高效劳质量,争创效劳品牌,用优质效劳吸引广阔客户,有效提高了顾客满意度。

3.加大营销力度,做好贷款工作。在维护好老客户的同时,要挖掘新资源,如黄金客户xx公司等在贷款方面找到新的突破口。

转岗客户经理年终总结范文 篇25

20xx年就要过去了,在担任支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:

20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销贵族白酒交易中心、XX市电力实业公司、XX市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。

热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

转岗客户经理年终总结范文 篇26

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作总结如下:

一、工作环境

在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑〞去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的`时间内通过优质的效劳和业务专业性,搜集信息、寻求支持。

二、岗位的职责和使命

客户经理是我行对公众效劳的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业〞的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。

三、存在的问题

1、是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市开展动态,有时跟不上步伐。

2、是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。

3、是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上缺乏我正在努力改正。

在新的一年,我将更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作,增强效劳宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务根底,朝着更高、更远的方向努力,用“新〞的工作实际工作中遇到的种种困难。

转岗客户经理年终总结范文 篇27

第一季度转瞬已成为历史,思讨自己第一季度所做的工作,感触良多。今年随着经营理念的转变,公司部也改变营销理念,对客户进行分层,利用产品深层营销。利用领导提出的“一个公式,两个维度,三棵大树,六大驱动力”来经营客户,同时,也要加强零售转型观念。针对政策的改变,我也为自己制定了每日工作计划,每天按照计划安排工作,对每周工作进行后评估,总结经验查找不足。第一季度完成了我人生中第一个流动资金贷款报告,在营销我行POS机的同时也让我发现了自身的不足,为了以后更好的工作,下面针对第一季度工作中出现的问题,作如下总结:

(一)工作效率低。主要是因为专业知识不足,在撰写流动资金报告中使我充分认识到了掌握专业的业务知识对提高工作效率的重要性。

(二)营销能力差。主要是对产品的不熟悉。

(三)业绩增长缓慢。挖掘新客户速度缓慢。

总体来讲我第一季度的工作状态不好,主要是因为专业知识不足。高效率是要有充足的专业知识作保证的,所以在以后的工作中,我一定要加强专业知识的学习,掌握各项业务流程,争取在最短的时间内学到更多的知识。

针对第一季度工作中出现的问题,制定第二季度工作计划:

(一)加强专业知识的学习,继续学习各项业务流程,提高工作效率。

(二)对于领导安排的任务,有任何动向要及时反馈,出现的困难要想出解决办法并及时与领导沟通,提高工作效率。

(三)加强营销意识,快速增长业绩。争取在第二季度增加3户代发工资客户,并完成代发;积极营销我行产品。计划在第二季度新增零售客户150户,有效客户50户,新增零售存款250万。

在以后工作中要磨练自己的耐心、细心,我来到中信就想为中信创造价值,同时,也想实现自己的人生价值,我会向着这个目标努力,争取早日成为一个合格的客户经理。

转岗客户经理年终总结范文 篇28

首先,我认为电话里的沟通和面对面的交流都需要技巧,但是面对面交流更有难度,更有挑战性。虽然很有挑战性,难度较大,但我喜欢挑战,所以我会努力学习,用技巧同时也用真诚和客户沟通交流,以期达到的效果。在沟通时我认为最重要的是眼睛,因为眼睛是心灵的窗口,我们必须让客户从这里感受到你的真诚和你的热情。而这些天的努力也粗见成效,工作业绩在提高,同时让我每天有所进步,有所收获。

同时,作为客户经理,我们要做得是让用户感受到他的服务跟普通客户是有区别的,让他们体会到享受的待遇跟普通客户是不同的。所以我们不仅实现了一对一的服务,且提供上门服务,节省客户的保贵时间,最终目的是让客户信任我们,把我们变成他们的朋友。在服务中,尤其重要的是客户交待我们的事,所咨询的信息,一定要给客户及时的令他们满意的回复。对于客户的反馈,我们也必须认识到会有快慢,所以我们要学会耐心,学会观察,学会试探。而作为客户经理还必须保持清醒的头脑,分清主次,利用自己手上的资源,去关爱最需要的客户。

举一个简单的例子吧。~~~`号码的客户,已经是五年以上的脱绑客户了,打他电话的时候反映我们手机信号不好,带来了很多不便,我告诉他有预存话费送手机活动,却被告知这个号码不想要了,很明白的说你们送我手机不就是想绑定我嘛,要分24个月返回,然后没有说再见就挂机了。第二次跟客户又联系了,用户态度还是很强烈,这个号码我不要了,有空会来营业厅办理。但是我没有放弃,还是决定对这个客户追踪服务。终于有一天客户在三楼等着我了,我很开心,觉得事情有了进展,见到客户后我对客户微微一笑,客户也不好意思的真诚的回了一个微笑给我,我可以感觉到我的气质和外形没有让客户反感,我轻舒了一口气,同时我能感受到客户之前在电话里的对话还是表示一点不好意思,所以我很有信心可以说服这个客户打消他之前的想法。后来在跟客户沟通过程中,我先认真去倾听客户这些年的使用情况,耐心听他讲诉不满的地方,然后我跟客户描述了CDMA的前景,同时我也告之客户预存话费送手机活动也是我们电信回馈VIP客户一种方式,并不是完全为了绑定,而是考虑你们手机也旧了或不好使用了,对于你们来说也是机会,最终还是希望得到你们的支持,更何况这个号码必竟用了那么多年,我想你肯定还是想继续使用的,而且您可以放心套餐不会给你改变,您还可以继续使用老套餐。最后我建议他要不要先看一下手机,而且手机随他挑,也没有限制指定型号。最后,客户被我的诚恳打动,参加了这次活动,再次成为CDMA的绑定VIP客户。

还有一位脱绑五年的客户,象山人,因为我自己也是象山人,所以我有信心在最短时间让彼此拉近距离。他是来降套餐的,这说明这个号码肯定是要用的,只是已不怎么使用了,所以我要了解为什么现使用少了,少的原因又是什么,这是我要思考的。联系多次,用户都表示很忙,在我电话再三邀请下,用户终于来营业厅了,说自己也有移动号码,想办理打一个算一个,在与客户的沟通中我了解到此号码曾在某银行办理业务时在单子上留过,那就说明客户很注重这个号码的话费。所以我必须从他的优惠活动着手,我要让他了解这个套餐,在这次的沟通中我用了象山话,告诉他这是联通的老套餐,是很优惠的,你取消再想办理,那是决不可能,此套餐也没有了,现还是全国接听免费的,客户对这些原先应该不是很了解,一听到,马上有了兴趣,我就趁火打铁,跟他说在不改套餐的情况下,您还可以享受预存话费送手机活动,预存话费还可以分24个月返回,到时候可以抵扣您的月费,相当于月费也可少交了,手机也送给您了,您可以继续使用起来,手机随您挑,现手机款式很多,用户表示很满意。最后决定不降套餐,继续绑定VIP客户。

因为面对面的沟通毕竟需要花费较多的时间,比较不方便,所以我们在日常工作中不得不大量借助电话营销。电话营销是很单一的,只能通过电话线连线客户,这时自信心的表现就在语速语调里。运用自己的语速语调,我们也可以通过电话线,把热情、真诚、耐心传达给我们的客户。不断的营销实践中,我知道了一条经验:虽然我们有针对性的方案,有完善的脚本,但是我们的客户是多样化的,每个人的需求、每个人的追求都各不相同,所以要适合的学会因人而异,学会不同客户不同问题区别对待。

人与人之间的沟通其实是心智与心智的较量,态度、知识和技巧都很重要。而人与人之间感情的维系,在一定的程度上是为了更好地提高客户的忠诚度和增进客户保有率奠定良好的基础。谈起营销的经验,我想说:在沟通时,持互让互谅而非对立抗拒的态度很重要,要留心“聆听”,要设身处地,将心比心,把握客户的心理与需求。营销能否成功,取决于如何成功把握客户心理;提高营销成功率,前期准备工作是关键;职业气质的塑造,自我的努力提升与改善是必备的条件;业务学习+经验积累+真诚服务是成功的三大基础;成功的营销承袭着企业文化的内涵。

在客户服务的岗位上,我对自己的工作提出了全新的要求。营销,让客户接受,让客户满意;服务,为客户解决问题,为客户提供保障;加上站在客户角度考虑问题的工作思路,才能带来服务工作的成功。在营销工作中只有注重细节,针对性地去把握客户心理,合理运用营销技巧,才是成功的基础!

转岗客户经理年终总结范文 篇29

新年的钟声带起了欢乐的气氛,在这个热闹的冬季,我们也能好好的趁着节日的气氛好好的休息一下。但在此之前,我要好好的对过去一年的工作进行反省和检讨,总结我在工作中所收获的经验,并好好的改正自己身上的问题,防止自己在工作中再次犯下同样的错误!

回顾过去的一年,我感叹自己常常没能在工作中发挥出更好的优势,但在领导和同事的帮助下,我也在不断的成长,提升自己的能力,提升自己的效率,为客户带来更好的服务。

在此,我将自己这一年来的工作总结如下,希望自己能在今后的工作中有更多的收获。

一.提升自己思想是关键

作为一名客户经理,在工作中我要想的,不但仅是怎么将银行、业务推荐给客户,应该多从长远以及客户的的角度出发。要让客户了解我们的产品,体会到我们产品出色的一面。为此,我必须在思想上提升自己,要从思想上确定自己的岗位定位,才能更好的提供服务。

为此,在过去的工作中我严格的要求自己,在思想上提升自己,严谨的学习银行的服务理念和发展方向,对自己的思想进行不断的反思和纠正,提升自己的服务能力。此外,我还在网络和书籍上了解国家政策,及时的更新自己,健全自己,力求更圆满的提升自己。

二.不断的记忆,知识的累积是基础

在这份工作中,有太多的东西是需要我们记下,产品的信息,产品的优势和推销亮点。再到客户,不但仅是客户的详细信息到是否为重要客户,再到和顾客的了解程度……工作和客户息息相关,不但仅要在工作中努力的提升自己,在客户方面,我也要努力的去加强关系。

一开始我也曾为这种工作关系而苦恼过,但在领导的帮助下,我渐渐的清楚了自己该怎么去面对。在不断的锻炼中,我也更加清楚了该怎么去做好这份工作。

三.个人的不足

在上一年的工作中,我因为自己的疏忽,曾错失了很多的就会,其中最大的原因,还是自己没能对我们的产品有更深入的了解。我不能仅仅将眼光看到我们xx银行的产品上,我要去远望,去细看!看看别人家的产品有什么优势,为什么有这些优势,我不能只看着自己的产品却不知道别人的产品,这样非常没有说服力。

总之,在下一年的工作中,我也会努力的工作,尽力的提升自己,让自己在工作中做出贡献的同是,也能不断的提升自己。

转岗客户经理年终总结范文 篇30

在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。

另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

转岗客户经理年终总结范文 篇31

我20__年调入__银行工作,现任__银行客户经理。从事基层客户经理工作一年来,严于律己,爱岗敬业,不断进取,取得了良好的成绩,得到客户的认可,受到领导和同事们的好评。截止__年底,累计完成贷款合同金额__万元,累计发放贷款__万元,已完成并回收的贷款__万元,无一笔出现不良。对__银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血,抒写着自己无悔的人生!现将个人20__年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下:

一、强化理论学习,提升自身综合素质

一年来,我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求,不断规范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神,在管理中求生存,在竞争中求发展。同时,为不断提高自身的理论水平和管理水平,制定了详细的学习计划,坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件,使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,做到了学有所用,正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取,把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求,把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,以良好的大局意识、创新意识和责任意识,投入到工作当中去;以优质的服务,面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神,兢兢业业地做好各项工作。

二、主要工作

1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户,掌握客户第一手资料,搜集、整理客户信息,建立和维护完整的客户档案信息。

2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,配合网点主任把存贷业务及中间业务做好,在营业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,与网点、客户交流处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,既要管理、又要经营,上对上级支行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础,在挖掘客户源上狠下功失,确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势,面向城镇寻找开户单位,可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款,瞄准单位找关系,全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我们分理处的优越性。

4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要,解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营,我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求,积极推广农户小额信用贷款,宣传农业银行的惠农政策、服务。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则,创新工作思路、增强营销理念,大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展,我经常走入到农户中了解农户的需求和想法,还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款,公开信贷操作流程,增强群众对“惠农卡“的了解和信任,保证了__行的“惠农卡“顺利开展。20__年,我累放各项贷款__亿元,有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。

三、切实严于律己,树立自身良好形象

在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些,我都巧妙地化解开来,洁身自好,保持了一名优秀客户经理的本色,树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务,越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置,达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情,有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况,我没有直接回绝客户的好意,但我与客户另外单独约了见面时间,将礼品不露声色地,原封不动地归还给客户,然后耐心地向客户解释了我行的政策制度,并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理,这些客户不但都主动收回了自己的礼品,而且对我比以前更加信任,更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情,反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说,我是他们可信赖的人!

四、下步工作思路

客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。

1、强化团队意识,树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合,拥有一支强有力的团队,就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的,但十只筷子就很难被折断,毕竟一个人的力量是有限的。所以,作为一名客户经理一定要团结一心,以百倍的努力,高昂的激情,积极投身农行改革发展中去,重塑农行员工队伍的崭新形象,打造一流的员工队伍。

2、努力精益求精,全面服务客户。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,我们要进一步提高服务质量,争创服务品牌,用优质服务吸引广大客户,有效提高了顾客满意度。

3、加大营销力度,做好贷款工作。在维护好老客户的同时,要挖掘新资源,如__公司、__公司、__公司等在贷款方面找到新的突破口。做好新鹏公司,发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务,以提高存款业务。加强__工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的情况,更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访,获取信息,及时了解企业的需求,进行全方面的服务,做到双赢互利。

以上是20__年个人的工作业绩和下一步的工作打算,不当之处,请领导批评指正!

转岗客户经理年终总结范文 篇32

弹指一瞬间,20__年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20__年奋勇争先。

20__年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:

一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质

在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。

四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。

二、坚持客户为中心,做好服务工作

在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。

2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的。

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。

三、新年计划

在新的一年里,我将继续前行,努力做出新的更好的业绩。

转岗客户经理年终总结范文 篇33

20xx年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,XX年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金账户:个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

时间飞逝,转眼XX年年关已到,我到XX公司也有一年时间了。这是紧张又充实的一年,见证了我从无到有。从今年三月八号进公司以来的一年,对我来说是一个成长的过程,我从一名经验浅薄的应届生,逐渐成长为一名具备一定专业知识的职员。面对这一年,XX公司所有人齐心协力,同心同德,克服了今年市场经济低迷的困难,使公司产品推陈出新,这是值得我们骄傲的。为我们克服了困难,经受住了考验而骄傲自豪。

年初,我以应届生身份来XX公司实习,这是我从学校走向社会的第一步,是人生道路上一个很重要的起点。众所周知采购部是公司业务的后勤保障,是关系到公司整个销售利益的最重要环节,所以我很感谢公司和领导对我的信任,将我放在如此重要的岗位上。回首这一年,我在取得的进步都历历在目,每一个进步都值得我骄傲。正是因为有了一个良好的平台和一群可爱的同事,才使我能够快速适应工作,一步步走向成熟。

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