做保险的经验分享心得体会（精彩9篇）

保险行业需注重客户需求，建立信任关系，持续学习提升专业素养，灵活应对市场变化，方能实现长期发展与成功。下面是阿拉网友整理编辑的做保险的经验分享心得体会相关范文，供大家学习参考，喜欢就分享给朋友吧！

做保险的经验分享心得体会范文 篇1

当跨出学校的那一刻起，我的实习工作就开始了，我很荣幸能被世界500强的企业——中国人寿保险股份公司河源分公司录取。先做一个自我介绍，我叫杨帆，来自06国际保险班，原国际保险系学生会主席兼学生党支部副书记，我的家乡是十三朝古都河南洛阳，在学校我就是一名追求上进的学生，所以来到中国人寿河源分公司要更加努力，我现在的岗位是中国人寿河源分公司紫金县支公司银行保险部的一名客户经理。首先要感谢保险学院——我的母校，给了我一个锻炼自我，施展才华的舞台，其次要感谢中国人寿河源分公司各级领导对我的栽培，现在我就把在这里两个多月的工作、生活、思想等方面向学院领导、老师做一个汇报，希望能得到你们的批评指正。

一、结合自身的专业知识努力学习一线业务

刚到河源，我就以实习生的身份被分配到紫金县支公司，在这里我感到了支公司领导无微不至的关心，为我们安排了宿舍，配备了空调、电视、热水器等电器，这叫我们这批实习生感到了公司领导是多么的细心，我们都有了一种到家的感觉。我很有幸被分到银行保险部实习，在这里学到了许多书本上学不到的东西，也让我更能从一线的角度来看待保险。

我刚开始被分配到工商银行网点，由我们这里一位资深的客户经理负责带我，通过她反复耐心的教导，我逐渐了解银行保险的整个销售流程，并对产品特点也更加的熟悉，她还教会了我一些保险营销上的话术，使我能更好地突出重点地为客户讲解。通过将近15天的学习，我已经具备了单独经营网点的能力。支公司贺小书经理就派我到邮政网点进行驻点，说实话当时又高兴又紧张。高兴的是因为我终于有了第一个网点，并且独立经营，很快我的工号也批下来了是J00330，这一步的迈进对我意义重大。但是在我兴奋之后，深刻的进行反思，如何更好的开展工作，同时也担心我是否能够胜任此项工作。通过一段时间同网点柜员的接触，初步取得了他们的信任，慢慢的开始向我介绍一些顾客，通过和这些顾客攀谈，我自身素质也同时得到了提升，从话术的运用到产品的推荐都有了明显的进步。

但是也从驻银行网点中发现了一些问题，该银行网点的保险营销意识淡薄，需要更加合理有效的引导，转变他们观念;顾客的购买力不足，多为中下级顾客，并且对保险知之甚少。针对以上的问题也进行了反思，找出了一点解决的办法，比如说有针对性的突破，多组织几场高量的培训会;投其所好，尽量迎合大部分柜员的心里。在实习了一个半月后，我又被调到建设银行网点，同时充当邮政网点和建设银行两个网点的客户经理，这对我又增加了挑战性，同样学习的空间更大了，伴随而来的困难也相应变大。实习的这段时间多遇到点困难，是为了以后少受一点磨难，多积累点经验，不管怎么样，我相信我能行，并且通过自己的亲身体会，会从中学到些有用的东西。

以上是我对出来实习两个多月的思想汇报!如有不妥之处还请学院有关领导批评指正!

谢谢!

做保险的经验分享心得体会范文 篇2

首先，我在学习过程中得到了很多激励和导师的感染力。在这十天里，每天都比前一天更有激情，每天都比前一天更有动力。我迫不及待地想立即踏上工作岗位，为公司的未来和自己的生活而努力。

其次，让我们明白，成功的过程既困难又简单。我们需要在工作中设定一个前进的目标，一个看得见却摸不着的目标。如果我们最终在享受成就和鲜花的同时快乐，认为付出已经得到了回报，那么我们在这条路上所经历的就不算什么了。我们可以享受这种快乐，把握当下的美好。

在这十天里，我以为是干巴巴的讲课，但真正的课堂打破了我的想象。这里的讲师都是公司的.精英，每个人的简历都是丰富多彩的。在讲述理论知识的过程中，有了精彩的案例和生动的画面，我们可以了解我未来的工作会遇到什么样的情况，分析问题的原因，文字和图片，以及语言碰撞的火花，引领我们走上正确的道路，可以说是用心良苦。

做保险的经验分享心得体会范文 篇3

保险出单是保险公司最基本的服务之一，它是保险公司与客户之间交流的重要环节。一个好的保险出单不仅能够帮助客户购买到适合自己的保险产品，还能提高客户的满意度，为公司带来更多的业务和市场声誉。

但是，保险出单并不是一件简单的事情，它需要保险专业知识的丰富、业务能力的扎实和服务意识的深厚。在保险出单过程中，我们需要注意以下几点：

1.了解客户需求

作为保险业务的服务提供者，我们必须要了解客户的需求，包括客户的风险承受能力、经济状况、生活习惯等。只有深入了解客户的需求，才能够向客户提供更加贴近客户实际需要的保险产品和服务，从而提高客户满意度，建立良好的客户关系。

2.提供定制化的服务

为了提高保险产品的针对性和适配性，我们需要根据客户的'不同需求和实际情况，提供个性化的保险服务。在为客户出单的过程中，我们可以结合客户的生活情况、经济情况和风险特征，制定个性化保险方案，将不同的保险产品和保险服务进行巧妙的组合，从而最大化地满足客户的需求。

3.加强沟通和反馈

在为客户出单的过程中，我们需要与客户进行充分的沟通和反馈。这包括向客户详细介绍保险产品和服务、解答客户的疑问，还要在保险覆盖期间及时跟进客户的保险使用情况，对客户进行持续服务和咨询。在积极开展沟通和反馈的过程中，我们能够有效提升客户的信任度和业务满意度，从而进一步拓展公司的业务范围和市场影响力。

4.提高业务技能和专业知识

在为客户出单的过程中，我们需要了解各种保险产品的特点和覆盖范围、掌握投保规则和流程、掌握保险理赔流程等业务技能和专业知识。只有具备足够的业务水平和专业知识，才能够为客户提供全面、专业、高效的保险服务，赢取客户的信任和业务共赢。

总之，保险出单是一项综合性的服务，它不仅仅是单纯的销售和交易，还包括了对客户需求的了解、对服务质量的提升、对业务技能和专业知识的不断提高等方面。只有加强专业能力积累和业务技能提升，才能更好地为客户提供全方位的保险服务，实现公司与客户的双赢。

做保险的经验分享心得体会范文 篇4

作为一名保险销售人员，经过多年的实践和总结，我认为保险销售需要具备以下几点经验和技巧。

一、了解客户需求

作为一名保险销售人员，首先需要了解客户的需求和心理。通过问询或调查客户的工作、生活以及家庭情况，识别出客户的风险点，分析出客户可能会遇到的问题，了解客户的需求和保险观念。针对客户的具体情况，提出可行的保险方案，不同的客户需求不同，需要适应不同的销售策略和方法。

二、建立信任

在与客户进行沟通交流的过程中，必须建立起客户对销售人员的信任感。要尊重客户、关心客户，提高客户的满意度和信任感。同时建立良好的人际关系，寻求客户的支持和信赖，打造个人品牌，提高个人话语权。

三、销售技巧

要想做好保险销售工作，需要掌握一些基本的销售技巧，包括：

1.筛选客户。针对不同的客户，采取不同的销售策略。主要是根据客户的需求、经济能力、兴趣爱好等来筛选客户。

2. 提供多种产品和服务。保险销售人员要提供多种保险产品和服务，以便让客户选择。同时还要向客户提供更多支持和服务，并及时解答客户的疑问。

3.积极的沟通方式。保险销售人员需要通过积极的.沟通方式，与客户建立起良好的关系。包括发短信或打电话与客户联系，或是直接拜访客户等。

4. 提供咨询服务。保险销售人员需要向顾客提供专业的咨询服务，这样客户将更加信任销售人员，从而提高销售的成功率。

四、专业知识

要想做好保险销售工作，必须具备丰富的保险知识。保险销售人员要了解各种保险产品、保险条款和保险理赔等方面的知识，熟悉保险市场和经济发展，掌握金融投资知识。这些知识不仅可以帮助销售人员更好地为客户提供保险服务，还可以提高客户的满意度和信任感。

五、认真的工作态度

最后，保险销售人员需要具备认真的工作态度，在工作中不断提升自己，积极参加培训，不断学习和探索，从而不断提高自身的销售技能和业务水平。同时，也需要保持良好的心态，要经常给自己鼓励和支持，更好地应对工作中的挑战。

总之，保险销售是一门高度专业化的工作，需要具备许多综合能力。只有不断提高自身的销售技巧、业务水平和专业知识，才能更好地为客户提供高效、优质的保险服务，增强自身的竞争力。

做保险的经验分享心得体会范文 篇5

虽然这是一门为期两天的课程，但老师教的知识让我受益匪浅，我的心突然变得开朗起来，终身受益。通过这次培训和学习，我进一步意识到保险业务并不难。虽然任务很艰巨，但我更有信心。通过学习，我也坚定了信念。虽然铃声停止了，但不要忽视练习。在今后的工作中，我会不断加强学习，学以致用。向更多的客户推荐好的保险产品。

1、从工作中的例子开始，写下你在工作中学到了什么，以及新人培训带来的好处，最后表达你对未来工作的.前景。

2、通过两天的课程，我对寿险公司有了深入的了解，对保险产品有了更深入的了解，这也是我们在日常工作中最需要学习、掌握和提高的知识，这将有助于我们未来的工作，更需要我们每天的努力、学习和积累。

3、虽然这是一门为期两天的课程，但老师教的知识让我受益匪浅，我的心突然变得开朗起来，终身受益。通过这次培训和学习，我进一步意识到保险业务并不难。虽然任务很艰巨，但我更有信心。通过学习，我也坚定了信念。虽然铃声停止了，但不要忽视练习。在今后的工作中，我会不断加强学习，学以致用。向更多的客户推荐好的保险产品。

在日常工作中，我们将继续总结经验教训，不断学习和提高。通过这些天的培训，我一直在思考和理解一个问题：我们如何探索潜在客户购买保险。通过学习，我不仅学到了新的知识，而且还增加了我的信心。

做保险的经验分享心得体会范文 篇6

随着人们生活水平的提高，人们对于保险的需求也越来越高。作为保险销售人员，要想在激烈的市场竞争中脱颖而出，就需要有一些销售经验和技巧。在这里，我将分享一些我个人的保险销售经验和体会。

首先，关注客户需求。在进行保险销售过程中，我们需要了解客户的需求和痛点，只有这样才能够为客户提供更加贴心的服务，满足客户的需求和期望。了解客户需求的方法可以是通过沟通、问卷调查、面对面交流等方式，这样可以更好的提高客户满意度和重复购买率。

其次，建立信任关系。保险销售是一个涉及到庞大资本的行业，在这个行业中建立起信任关系是非常重要的。只有客户对你和你的销售能力充满了信任，才会有效的提高你的销售效果。建立信任关系的方法可以是通过自我介绍、对客户的问题进行耐心解答、提供更加个性化的服务、让客户感受到你的.专业性等。

再次，提供优质服务。我们要知道，一个客户的满意度不仅仅是针对保险产品，也包括我们的服务质量。只有我们提供了优质的服务，才能够让客户更加放心、更加信任我们。提供优质服务的方法可以是尽可能及时准确的回答客户的问题、及时处理客户的咨询、情况如实反馈，同时，我们也可以考虑开展一些客户关怀活动，如生日祝福、节日问候等，让客户感受到我们的关怀和诚心。

最后，不断学习和提高自己的能力。在销售保险的过程中，我们需要不断的学习和提高自己的能力。我们可以参加相关的培训、展会，了解市场动向、产品信息以及竞争对手的优势。只有不断的学习，才能够更好的提高我们的销售能力和竞争力。

总之，保险销售行业是一个需要不断学习和提升的行业。我们需要关注客户需求，建立信任关系，提供优质服务，不断提高自己的能力，才能够在这个行业中取得成功。希望以上分享的经验和体会能够对正在从事保险销售的朋友们有所帮助。

做保险的经验分享心得体会范文 篇7

世界上最成功的推销就是结婚。要把一个本来不认识的人变成要和自己生活在一起的人，

先是计划：我要找一个什么样的人，我要做一些什么样的准备

目标不同导致方法不同

你所制订的销售目标不一样的时候，所产生的方法也是不一样的。比如说，现在叫你去推销打火机，每个打火机能赚一块钱，三个月的时间，你想赚多少钱?如果你的目标是10万，你的方法可能是到街上一个一个去卖;如果你的目标是一个亿，你的方法可能是和卷烟厂达成协议，每卖一包烟就送一个打火机。目标的不同导致方法的不同，不是有方法之后再有目标的。目标一定要明确，你想赚多少钱才能产生赚那么多钱的方法，然后你才能把专业化的流程运用到实践中去。

怎样去制订你们FC团队的销售目标?这个目标有多高都不怕，怕的是你在这个目标下没有方法。

主顾开拓

当你想找一个喜欢、但又不认识的女孩子的时候会怎么做?当你想要找一个人的时候，你怎么都可以认识她，可以制造认识的机会。

寻找客户的方法不外乎以下几种：缘故关系法、介绍人法、陌生拜访法、DM信函

我们做保险的，是缴尽脑汁要去认识人。深圳有个业务员，她开了一辆车，她的车经常一天洗几遍，她只要看到哪个洗车场停着好车，像奔驰、宝马之类的，她一定把她的车也开到那儿去洗。边洗车边聊天。这样就认识了很多人函开拓法、目标市场法等等要研究目标市场在哪里，哪些人是有钱人，这些人怎么可以接近。他们去打高尔夫球我们也去打，他们坐头等舱我们也去坐头等舱，他们住的小区是富人区，我们就到那里去租房住。还有进出高档会所、参加各种培训班，如总裁班。这些方法可以供大家参考。你们的客户肯定是高层面的客户，你们就去想，这群人在做什么，喜欢什么。

接触前的准备：

你要了解对方喜欢什么，喜欢去哪里逛街、喜欢吃什么、喜欢什么样的运动、喜欢聊什么话题等等。有时候女孩子会说：这个男孩子怎么这么了解我。其实他不是了解你，是做好了接触前的准备，他早就把你调查清楚了，这样做什么事他都能摸透你的心。

要全面了解客户，掌握最全的客户资料，为客户建立档案。在美国做保险的，他们对于一个准客户，可以了解到这种程度：他抽什么牌子的烟，喝什么牌子的酒，平常喜欢到什么样的餐厅吃饭，习惯坐什么样的位子，点菜的时候是怎么点的，喜欢喝哪一年的红酒，住宾馆喜欢住什么样的房间、住哪个楼层，等等。他们的客户资料准备得非常充分，所以他们和客户在一起，客户会有一种很自然、舒服的感觉。要吃饭、要抽烟、要怎么玩，都是客户所想的。这样在和他的接触中，要打动他就很容易。

接触：

谈恋爱的时候没有人一见面就说：“我很优秀，你做我的老婆吧。”这样谈是不会有结果的。但今天做销售的，却都是这样做的，恨不得别人马上就买。所以在接触的时候，一定会有一个非常自然的过程。

寒暄：聊客户喜欢的话题

与客户的接触都是从寒暄开始的，然后再慢慢地寻找购买点，切入主题。

寒暄是销售里比较重要的一个问题。寒暄就是与客户拉家常，说些轻松的话，说些相互赞美的话，问一些关心的问题。拉家常也是要看对象的。跟不同的人要聊不同的话题，否则就会很尴尬。与企业家聊经济、与政府公务员聊“三讲”、“三个代表”、与家庭主妇聊小孩子的教育、聊最近白菜涨价没有等等。要什么样的事都要关心，才能与什么样的人都能在一起聊。。要什么样的事都要关心，才能与什么样的人都能在一起聊。寒暄的要领是问、听、说，所以每天最少要有一两个小时去学习，上知天文，下知地理，要研究，客户会的你都得会。

但是不要不懂装懂，否则遇到专家人家就会瞧不起你。但是真不懂的时候怎么办呢?就要虚心请教。我跟人聊天一般都带一个笔记本。聊着聊着，我说：“等一下，你刚才的那句话很有哲理，让我记一下。”这样表现你勤学好问，而且你也的确能学到不少东西，还让客户觉得很有成就感。所以，寒暄也是有学问的。寒暄时不要话太多，要掌控时间。15分钟内客户的精力是最集中的，超过半个小时客户就会烦了促成：人与人之间促不促成，是非常自然的。

促成:

是不用去问的。结婚是怎么结的?在恋爱的过程中，总有天黑的时候，你要送她回家;总有刮风、下雨的时候，你要为她遮风挡雨，也就是说，总有打动她的时候，这就足够了。销售也是一样的。你只要在过程中能找到一刻或者一件小事打动他，就OK了。从这个角度讲，销售一点都不难。恋爱的时候你会把恋爱的对象放在心上，会去全身心地了解对方的需求，这就叫客户需求分析。说明销售时的专业很重要，客户对你的认同程度会高一点。所以我们还是要在专业上下功夫，要了解客户的需求，真正地帮到他们。

售后服务:

如果没有售后服务，家庭就会出现问题。当你认为，他已经是你先生了，她已经是你老婆了，没有什么再需要去做的了，你不去做售后服务，别人就会去服务。所以，自己的客户一定要自己服务。如果别人服务得好，最后有可能你的太太变成别人的太太。一个客户今天把钱交给你这个FC，如果你的售后服务不好，明天不一定还把钱交给你。

不要刻意地去请客送礼。送人家贵重的礼品，人家就会想：这家伙赚的钱不少噢!送他一条项链，他一定认为你赚了他一个钻戒。

做售后服务不可以拿钱去做的。重要的是要怎样表现我们的一份心和情怀。

所谓的服务就是解决客户的困难和负担。我们有的业务员做服务做得很没水准，老是请客吃饭。结果吃完之后还被骂“那家伙请我们吃得是什么东西!害得我拉肚子。”

真正的服务是实质性的，让客户能认可的，而不是单纯地去请客送礼，或者是做些劳务、家政，应该做些专业的事，让客户在购买我们的产品的时候，能够得到他们所认可的带有附加值的服务

感恩的心:

我拿了奖，就跟客户说：“这个奖是你给我的。如果没有你，我就得不到这个奖。”要把这种成就感给客户。促成的时候我会强调他所签的这一单有多么重要，他可能会改变我的很多东西，意义有多么重大。

做保险的经验分享心得体会范文 篇8

位极其成功的商业大亨,他为准学徒们规定了一系列的命题,将他们分为两组进行竞赛,并在竞争过程中逐一淘汰失败者,从而选出最后的接班人。

每一轮竞赛后，失败一方的领队便要选出两个应该承担过失者与自己一同进入大班室，由大亨为首的智囊团决定谁是这一轮的淘汰者。比赛进行到第五轮时，题目是“买进卖出”：比赛双方各自利用手中的种子基金选购商品，然后售出，这一天的收支差距便是唯一的胜负准则。美丽的克丽丝汀是这一轮失败方的领队，她在比赛过程中犯了一系列的错误,从而出现了80美元不翼而飞却不能说明丢在何时何处的尴尬境况。

在过失检讨会上，几乎所有队员都将矛头指向了克丽丝汀，认为她是最该被淘汰的人。但是按照游戏规则，她仍然必须选出两个与自己一起承担过失者，并和她们同时面临智囊团的最后问询。她选择了丢失80美元的财务主管和另一个不停在抱怨的多嘴女人。她们一起坐在了大班桌前，换言之，她们同时面临了被开除的威胁。这是最后的审讯。财务主管拒不承认自己该为丢钱负责，她说这全是领队的错，因为她当时并没有提出要查账;多嘴女人更是不遗余力地攻击自己的队长，说她做错了每一个决定，全然无视自己的意见;而克丽丝汀呢，她一直在沉默，用沉默承担了队友们激烈而尖锐的指责。大亨很遗憾地对智囊团的同仁说：“多么可惜，此前的比赛中，克丽丝汀一直是个当之无愧的明星，非常出色。她是个很好的战士，但不是好的领导人。她很有潜质，很好的潜质。”比赛过程中，我也一直认为这轮的淘汰者应该是克丽丝汀，因为她在领导决策上的确犯了很多错误。但到她们进入大班室的一刻，我却改变了看法，认为她应该留下:因为她如此沉默而坦然地承认了自己的错误，毫不推诿，绝无争辩。而我认为，这是一个领导者应有的风度与德行。

然而结果是多么令我意外。大亨做出了最后的结案陈词：“克丽丝汀，我很惊讶于整个过程中，你没有对自己做出任何辩解。我看到她们俩一直在为自己的生活战斗，不懈地战斗。我却没有看到你的斗志。你一下子失去了斗志，你不反击，根本没有为自己辩护过一句。你放弃了为自己争辩的权利，你放弃了坚持己见，因此，我们也只有放弃你。你被解雇了。”

做保险的经验分享心得体会范文 篇9

在黄州学习了三天后，虽然天气炎热，感觉有点累，但值得，比任何学习收获都多，真的受益匪浅。我不仅学到了很多专业知识，还分享了优秀同事的展览经验。最重要的是，谈论教授的'讲座深深打动了我，吸引了我。

很多人说保险取决于关系，困难，不容易做，要求人，没有面子，事实上，最重要的是他们自己的想法，任何行业只要成功有面子，保险是一种责任和爱的事业。它具有挑战性，能使人充满激情，重塑自信和自强的个性，帮助他人做出决定，帮助他人实现生命和健康保障，也给自己带来收入，帮助他人，快乐自己，让自己有成就感，实现辉煌的生活，反映自己的生命价值。为什么不呢？

还有，自己的内在形象也很重要。想要做好保险，不仅要学好专业知识，还要先学会做人，先献爱心，先交朋友，先做服务，再做保险。因此，我们的人寿保险营销人员必须记住圣经：交天下朋友，结下天下好运；了解世界，保护世界和平；创造世界的伟大幸福，积累世界的伟大善良；播天下仁爱，帮助世界。

最后是；坚持！相信！你相信什么，你就做什么；你相信多少，你就会成功；你相信多久，你就会成功；你永远相信你会永远成功。

人寿保险成功=相信。相信自己！