基金定投营销心得体会范文

 

基金定投营销心得

 

    基金定投作为我行零售业务的重点营销产品之一，一直以来是我网点的营销弱项，但经过产能提升阶段的产品学习及营销方法的专业化培训，大家对这款产品有了更为全面和详细的了解，对产品的认同感有了普遍提升，营销意识以及营销积极性都大为提高，厅堂联动营销的成果也更为显著，网点平均每日销售基金定投4笔左右，网点理财经理与运营人员每日均有基金定投销售。
    基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，由专业化的基金管理团队帮助进行投资和管理的投资方式，类似于银行的零存整取。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
    基金定投之所以受到热捧，成为我行的主推产品，站在投资者的角度，主要在于股市行情的不确定性增大了投资的风险性，而基金定投符合“分批介入，分散风险”的操作理念，而且基金定投有专业的基金管理公司帮助管理与运作，其风险相对股票来说还是比较低，收益也会相对稳健，整体来看，基金定投属于风险较低、收益比较稳定的投资品种，可以作为投资者在基本的定期存款、银行理财之外较好的资产配置选择。
    作为运营条线的一名员工，在办理业务之余，简单的一句话营销往往可以引起客户的兴趣，面对不同的客户，可以采用不同的营销话术，例如代发客户，可以简单这样说：“您好，我看您平时的工资都是在我们这边发的，但您每个月应该除了开销之外，其他的钱都是放在活期账户里，现在的活期利息那么低，您的钱放在活期真的好可惜哦！现在我们有一种专门针对每个月打理闲散资金的理财方式，可以帮助您把每个月闲散的资金收集起来，积少成多，看您每个月是想设置成500的投资金额呢还是1000呢?”针对一般流量客户，可以做一个简单的介绍，例如：“我们现在有一个小额投资账户的功能还不错，每个月只需要几百元就可以开通了，收益挺好的，在我帮您办理业务的过程中，您可以先了解一下。”面对存款或理财客户，可以说：“您这个钱放在这里不划算的呀，也没什么利息！我们现在有一个小额投资账户的功能还不错，每个月只需要几百元就可以开通了，收益挺好的，可以小钱变大钱，建议您尝试一下。”
    在引起客户的投资兴趣后，如果有时间的话可以进一步向客户讲解具体的投资原理及操作方法，争取促成销售，如果没有时间的话要马上将其转介绍到大堂经理或是理财经理那里做进一步的营销与销售促成。
    在基金定投的销售过程中，需要我们把握好以下几个关键点：
    首先，判断客户的类型。客户的投资性格或者投资习惯决定了他是否能接受这种长期的投资方式 。
    其次，培养客户的投资习惯改掉投机心理。在中国，尤其是股市，投机的成分很大，投资的成分很小，那么基金定投从某种概念来说，弱化了投机的成分，而加强了投资的成分，为客户培养良好的投资习惯有很好的帮助作用。借鉴国内外市场经验以及定投结构特点分析，长期坚持定投于优质的基金，不但可以养成良好的理财习惯，而且还能为投资者带来可观的收益财富。
    再次，我们要给客户一个合适的坚持理由。没有好的理由，首先客户不会接受这种长线投资方式，其次，就算接受了，也不会坚持太久。中国传统文化给与了我们尊老爱幼的美德，为孩子，为父母，坚持就是爱心。大多数基金公司大打亲情牌，为儿女做教育定投，为父母做养老定投，这种概念的传播，是一种不错的营销方式，也取得了不错的效果，值得我们借鉴。
 

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