理财活动 实用理财公司活动策划方案(实例) 理财产品活动方案(案例)【推荐4篇】
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理财活动方案【第一篇】
1、定时积极的存款
怎样开源节流是理财的第一步。增加收入来源,算好该存的钱,剩下才是能花的钱。虽然工资是有限的,但是每个月发了工资后要做的第一件事,就是把要计划储蓄的钱拿出来,存到银行中,千万不要把要花的一部分钱也储存起来,那么剩下的也就没有什么钱了,就谈不上储蓄了。只要坚持下去,这种习惯会让你收益终身。
2、在生活中要学会记账
做好开支预算,养成记账的习惯,通过对家庭的支出进行简单的记账和统计,进行认真的分析,找出哪些消费是必要的,哪些消费是没有必要的,对下个月的支出做出一个计划,在收入不高的家庭中,要明白自己只能进行什么样的消费。
3、压缩人情消费的开支
在当今的社会中,人情消费越来越多,而且花样各异,所以要掌握好这个度,假设自己家中有事,要尽可能减少规模,这样不仅减少了亲朋好友的支出负担,还减少了自己的人情债,同时还为自己节省了一笔不小数目的资金。
4、计划采购
在每个月底,都要对自己下个月要采购的东西做一次认真的清点,如:购买服装,蔬菜和日常用品等,并在自己专用本子上记下,然后到市场去了解行情,等要采购的时候,就可以到自己计划的地方去,而不至于盲目的买东西而多花钱,还能改掉自己乱花钱的坏毛病。
5、养成勤俭节约的生活习惯
在生活中,有很多开支是不必要的,虽然数额看起来不大,但是时间长了,就是一笔大数目,因此要学会减少日常开支。如:节能,节水设施等。要尽量减少外出吃饭的几率,自己做饭,这样就能节省一部分开支。
6、延缓损耗性开支
任何物品都有自己的寿命,如果勤于护理,不仅能延长使用寿命,还可以提高物品的使用功能,这种方法也在无形中减少了以旧换新的消费,还让自己变得更加勤快,因此,在生活中要对电视机,电冰箱,音响,洗衣机等家电以及自行车,摩托车等交通工具加强护理。
7、学会一些小型维修技术
对机械物品和家用电器的原理及维修常识,尽量要懂得一些,同时要配备一些简单的维修工具,如扳子,螺丝刀,斧子,锯子,钉子,刨子等,当养成这样的一个好习惯时,如果在生活中,电器,机械,木器,装饰品等有一些小毛病或小故障,就可以自己动手修理,为家里省一些维修的费用的同时还能增长见识。
7、可以通过做兼职来增加收入
在低收入的家庭中,除了节省开支,同时还要想办法增加自己的收入,可以通过做兼职增加自己的收入,虽然有时兼职的钱不是很多,但是凡事都是能够积少成多的。
8、善买保险
在低收入家庭中,如果有人发生意外,无疑是雪上加霜,这会让低收入的家庭背负债台高筑的可能,因此要学会购买保险来降低家庭风险,转移风险,来摆脱困境的目的。
以健康医疗类保险为主要的,用意外保险来辅助。在社会医疗保障不高的家庭中,购买重大疾病健康保险,意外伤害医疗险和住院费用医疗险套餐是比较理想的保险计划。由于低收入的家庭的'大部分费用都用在了孩子的教育和日常生活中的开支,所以买保险的费用低于家庭收入的10%最佳。
9、谨慎投资
在低收入家庭中,进行必要的投资也是一种很好的理财方式,但是在低收入的家庭中,在投资前要有心理准备,要选择高的投资回报率,要了解投资方式的运作,还有可能会给你带来的风险,时刻关注投资的风险是最重要的,在投资的时候,不可盲目投资,要看自己的经济水平和对投资的知识的掌握,这样才能更好的控制投资带来的风险,根据目前的形势,股票和期货市场的行情都不是很好,而且风险也很大,所以如果想要投资,可以投资国债,货币市场基金和人民币理财产品,这种方式不仅能带来相应的利率,还可以积少成多。
适合普通家庭理财方案都是根据每个家庭情况而制定的,所以不能用一个统一模板套用。在低收入家庭中,不要一味埋怨收入低,不够花,只要懂得注重生活中理财的细节,学会巧动心思,开源节流,一样可以有自己的财富。
理财活动方案【第二篇】
一、活动背景:
基于银行同业竞争激烈,中间业务收入在银行利润中占比日趋提高,为了保证我行利润在20xx年仍然处于地区领先地位,特此举办新年感恩客户答谢会。
活动内容和目的:
普及金融理财知识,让客户了解银行的理财产品,了解保险在人生中的重要性,让没有开办保险业务的。网点实现银保业务零的突破;让客户在热烈的气氛中享受理财的乐趣。
二、会议时间:
20xx年1月20日下午3点—5点
三、地点:
长江宾馆会议厅
四、参会客户:
80-100人 银行的中高端客户
五、参会单位:
中国人寿保险公司某分公司、银行某分行
六、嘉宾:
银行分行行长、人保分公司总经理及相关客户经理
七、会场布置:
讲台上设投影,大厅上方悬挂《新年感恩客户答谢会》红色横幅,悬挂彩带彩条,以示喜庆欢乐气氛。
会场中,设置长桌,高背座椅,桌上放置矿泉水、会议流程及笔。
八、活动要求:
1.银行客户经理于20xx年1月20日下午2:30分到达宾馆迎接客户,安排座位,请客户按桌牌就座。
2.活动期间,银行客户经理负责全程维护客户,并跟踪客户需求,保证活动充分有效。
3.客户经理负责客户签到,填写抽奖单。
4.购买国寿产品5万元以上的签单客户均有赠送(由保险公司提供)。
九、经费预算:
所有参会人员均有纪念品,由银行提供:一个包和一套健身用品50元,合计5000元。租用宾馆、客户奖品及饮料水果由保险公司提供,奖品为大小不同的四个档次的镀金财神组成。
十、会议流程:
1.会议开始:播放银行宣传片。10分钟
2.才艺展示:手语《感恩的心》,由银行人员提供。10分钟
3.银行行长致答谢词。10分钟
4.理财专家宣导《家庭理财规划方案》 30分钟
5.签单礼品展示(专业礼仪有保险公司提供)10分钟
6.签单绿色通道开通(20分钟)为现场签单客户发送礼品(由保险公司提供)
7.现场第一次抽奖(三等奖三名,奖品由保险公司提供)10分钟
8.现在第二次抽奖(二等奖二名,奖品由保险公司提供)5分钟
9.现场第三次抽奖(一等奖一名,奖品由保险公司提供)5分钟
10.给本次参会人员发放纪念品。10分钟
会议结束,整个会议用时大约2小时。
理财活动方案【第三篇】
一、活动背景:
自从1990年国家开放金融市场以来,人们对这一行业越来越重视。随着我国经济的发展,证券,基金,股票这些词语已经深入人心。越来越多的人参与到这一行业,其中涌现出一批又一批的杰出人物,商学院投资理财协会在了解到这些信息后,结合商学院全体学生的需求,主动为我们大家联系上了绵阳华西证券营业部杨总经理杨。为会员组织安排了一次证券公司实地观摩活动
二、活动目的:
针对我们大家的这方面的困惑,本次观摩活动侧重于让大家对证券行业有一些清晰地认识,对金融行业有一个全方位的了解,杨老师会站在这个行业一线为大家解说证券行业的发展状况,以及最新动态。杨老师还会和大家分享面试的技巧,职场人际关系的处理,以及思想和性格的束缚,全面提升自己,如何练就一副好口才,等等这些同学们心里最忧虑的的话题进行分享。杨老师作为一名公司的高层领导。主管人事招聘的成功人士,会给大家带来职场一线的信息,对我们大家以后走入社会,走向职场提供指导性的意见。尤其是对于有意愿进入证券行业的会员构建合理的知识结构,希望通过这次活动为同学们揭开这一层神秘面纱,向同学讲解证券及股票市场基本知识,为我们会员构建合理的知识结构。
三、活动意义
通过本通过本次活动,给同学们带来职场的一线咨询,使同学们对职场有更清晰的了解,对以后更加从容的走向岗位积累些许经验。使同学门在接下来的时间里抓紧时间有方向性地历练自己。突破自己思想和性格的束缚从而全面提升自己。本次活动也能激发同学们对证券市场的'兴趣,为那些想从事这一行业的同学提供正确的指引,扩展全院同学的知识面,为同学合理规划自己的职业生涯给予参考性意见。
四、主办单位:
绵阳师范学院校团委社团部
承办单位:商学院团总支 社团部 投资理财协会
五、主要内容
本次活动的主要内容
1、包括证券行业的学习了解
2、包括职场人际关系的处理
3、面试的技巧等方面
六、活动时间及地点:
初定于20xx年11月1日下午一点出发(校门口坐七十二路公交车到华西证券下)
七、活动对象:
主要是面向投资理财协会的同学,非常欢迎其协会同学参加
九、经费预算 :
每人来回4元,人数控制在20人以下
十、安全备案
考虑到是要到校外去。所以协会负责人有详细的安排,协会有专人全程带领大家。 华西证券会安排专人接待
理财活动方案【第四篇】
退休老人理财案例
盛先生夫妇都是上海某国企的退休员工,虽然退休后,两人没有了工资收入,但每月都能按时领到退休金,因此,生活的经济压力也并不算大。
近些日子以来,盛先生一直在考虑要不要做点投资,毕竟家里有退休金收入,夫妇俩生活也过得比较宽裕,与其将资金闲置在银行,不如用来做点投资。一来增加些收入,二来也为夫妇俩养老增添保障。盛先生将想法告诉了妻子和女儿后,得到了两人的支持,并在女儿的陪同下,来到了第三方理财机进行理财咨询。
退休老人财务分析
在与盛先生进行交流后,理财师从家庭结构、资产负债状况、收支情况、保障情况等四个方面对其家庭财务状况进行了整理,并对此分别做出了分析:
盛先生的家庭财务状况分析家庭结构三口之家,但独生女儿已出嫁老年夫妇在退休期,收入减少,养老问题亟待解决资产情况。
现金及活期存款约5万元;固定存款160万元;
房产一套,自居,市价约350万元;
中档车一辆,约30万元;
无负债。
无负债,家庭经济压力小;
可用资金较多,适合进行投资活动收支情况
每月收入:夫妇退休金收入约8000元
每月支出:生活、出行、娱乐支出约5000元
每月结余:每月收入-每月支出=3000元收支较为均衡,每月结余较多,家庭储蓄率高保障情况夫妇俩均有社保可适当增加些商业保险投入
退休老人理财方案
根据上述的财务分析,理财师为盛先生提出了如下理财建议,希望能帮助他实现理财目标:
1、进行组合投资获益
盛先生夫妇均已退休,有较多的空余时间可用来学习和管理投资,且根据上述表格分析可知,盛先生家的。可用资金较为充足,风险承受能力较高。因此,理财师建议,盛先生可以采取高低风险结合的组合投资方式进行投资获益,从而达到分散风险、使资金的利用率和收益率最大化的目的。至于具体的组合方式,理财师认为,可采取“股票+固定收益类理财产品”的方式。比如说,盛先生拿出80万元资金进行投资活动,那么就可将20万元投入股市,剩余60万元配置些像稳利精选基金这样的固定收益类理财产品。
2、适当增加商业保险投入
社会保险和商业保险各自有不同的功能和定位,二者都是家庭和社会保障的重要组成部分。社会保险是家庭保障的基础,而商业保险则是补充。对于一些有经济条件的消费者来说,购买适当的商业保险,不仅能完善家庭保障,还能降低家庭的资金风险。因此,理财师建议,盛先生可在社保基础上,适当增加商业保险投入。
3、坚持定期定额储蓄
由上述表格可知,在扣除每月开支之后,盛先生夫妇每月还能有3000元的结余。对于这部分资金,理财师认为也需要合理利用。建议盛先生夫妇采取银行存款的储蓄方式,每月将这些钱定期定额存入,作为应急资金进行储备。
对于老年人来说,劳动能力下降之后,收入减少,甚至也可能没有任何收入来源。如果有退休金来支撑生活倒还好,对于一些没有退休金的老人而言,理财是他们做好养老准备的关键。