金融理财产品营销话术-如何增加与客户的粘稠度精编2篇

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金融理财产品营销话术_营销策略推荐1

一、客户邀约面谈

经理：早上好！是李姐吗？

客户：是的，哪位？

经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的理财经理戴小玲，好久不见 ，最近忙不忙？

客户：一般，你呢？近来怎样？

经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品，收益稳定 而且比较高，卖得非常好，就这三天时间，我觉得比较适合您，想跟您约个时间向您介绍一下，看看是否对您有所帮助？

客户：好的。

经理：您看是明天上午10点方便，还是下午3点方便？

客户：那就上午10点吧！

经理：李姐，谢谢您，那我们就明天上午10点在我们支行见，可以吗？

客户：好的，明天见。

二、迎接、初步介绍

9:30打电话提醒和确认客户否准时到支行。10:00到网点门口等候并迎接客户。

经理：您好！李姐。好久不见你了，气色越来越好了。我们一起到里面聊吧。

经理：李姐，你在我们这儿有些存款，不过不知道您了不了解邮储银行？

客户：除了把钱存在这儿，还真是不太了解。

经理：哦，这样啊。李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。

经理：李姐，这是我们银行的一些介绍，送给您一本。（要有动作）

经理：您看，中国邮政储蓄银行是一家国有银行，是有着百年邮政作为背景的国内第五大银行，拥有国内最广泛的金融网络，遍及全国，绝对是值得您信赖的银行。

客户：好的

三、了解客户

经理：李姐，为了能更好的为您制定一个适合的理财计划，我先问您几个简单的问题，好吗？

客户：好！

经理：请问李姐曾经投资过什么理财产品吗？（注：（now）现在）

客户：投资过。之前有买过三年的华安金龙。

经理：哦，那看来您一直都有很好的理财意识，那您是看中华安金龙哪些地方呢？（注：（enjoy）享受满足）

客户：收益还行！

经理：如果现在您再投资。您希望投资什么样的产品呢？（注：（amend）更改改变）

客户：收益高点。时间不要太长的会好点

经理：投资您能自己能决定，还是要跟家人商量呢？（注：（decision）决策者）

客户：我自己就能决定。是我自己的帐户。

经理：看来李姐是位女强人啊。家中的大事小事都能独挡一面。正好我们现在有一款理财产品很适合您，是财富13号，投资时间是348天，差不多1年，预期收益是%，比1年期定期%的利率高了近2个百分点。（注：（solution）解决方案）

四、第一次和第二次促成

客户：是吗？

经理：是的。这一款产品最近我们出得很好。相信也非常适合您的。请问李姐打算投资10万还是20万呢？（注：第一次促成，要敢于促成）

客户：我有个问题问一下。

经理：您说！

客户：这个是人民币理财产品吗？听说现在有些人民币理财产品亏损的哦？这个会不会亏损啊？（注：异议处理）

经理：是的。现在市面有些理财产品确有亏损。这是由于各种理财产品不同的投资方向决定的。像有些理财产品是投资股票，或股票型基金等的。其风险性较大。在目前资本市场的环境下，是可能亏损的。而我们这款产品主要是投资于国债、金融债、央行票据等，属于低风险类，预期收益无法实现的概率很低。

客户：哦，这样啊！

经理：是的。如果没有问题，那我现在帮你填单吧？（注：第二次促成）

如何增加与客户的粘稠度2

1、一般人对于电话拜访，不是认为他是一件最不起眼的工作，便是认为他是一件简单的不得了的工作，但事实上并非如此，要真正做好电话拜访是一件相当不简单的事，所以不妨告诉您自己作了一件伟大的工作。

2、电话拜访所获得的成就感及满足感，并不如一般工作在付出同等努力，便可得到同等值的掌声，而是付出十分努力可能只得到一分掌声。但不要灰心，只要努力不懈，说不一定这一分的掌声所带来的是更高的成就感及满足感，为何不勇于向自己挑战。成功的电话拜访员在未成功前所忍受的挫折感是相当大的，所花的时间之多也是无法想像的。

3、许多公司会透过电话拜访来筛选有望的潜在客户，而电话拜访员的素质不一常会造成一些困扰。如受访对象一听是要做电访，不是把电话挂掉便是推说没空。电访人员不可因被挂几通电话而沮丧，因为一位成功的`电话拜访员，他在成功前不知被挂了几通电话，即使在成功后仍有可能被挂电话。

4、如果碰到受访者语气不好时，更应维持自己的好口气，不要受到这种情绪波动的影响，礼貌性的将电话挂掉，并重新拟定下一次电访日。

5、遇到滔滔不绝讲个不停的受访者时，切记不要与对方扯谈，应尽快切入访谈重点，婉转暗示对方此次电话拜访的目地，并适时将电话结束。因为这是拒绝访谈的高招，可千万别中计了！

6、如果遇到一位不肯开金口的受访者时，就要施展耐力战，而且使对方在不知不觉中说出我们所要获得的资讯。

7、不要一开始就抱持着太高的成功期望，也不需要抱持着一定失败的心，二者各抱持50。太阳底下没有一件事是绝对的，凡事都有变数。期望太高，失败较不易复原；期望太低，也不易品尝到成功的果实。

8、电访人员应将被挂电话或被对方拒绝，当做是一种磨练，进而做到自我的提升。如此您的技巧及客户资料卡才会有所进步。

9、如何才算成功，这是很难下定义的。不妨给自己一段时间完成自己心中所欲达成的目标，量力而为，做起来才会愉快，切记！不要为获得一份薪水而委屈自己。

10、有很多事只能靠自己的经验去琢磨，而无法以言语相交流，希望您能以最短的时间成为一位最杰出的电话拜访人员。

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