反洗钱工作的思考和建议（8篇）
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反洗钱工作的思考和建议【第一篇】
依据我国法律的相关规定，洗钱指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、盗窃、以及偷税漏税等黑钱以及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化。洗钱是一种严重的犯罪行为，对各国的国家安全，经济发展，金融秩序都产生了不利的影响。洗钱总是与大规模的犯罪活动，恐怖组织活动相结合，犯罪组织通过洗钱聚集了大量的财富，严重威胁着社会稳定，国家安全和人民生命财产的安全。反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有十分重要的意义。因此，商业银行作为国家金融体系的最重要的一部分，必须将反洗钱工作放在重点位置，承担起应尽的义务和职责。
在商业银行落实和履行反洗钱职责和义务的时候，存在着一些问题，需要我们去完善。
1.政府部门和商业银行的联动性不足。
目前，随着反洗钱工作在金融机构的深入开展，反洗钱工作和理念逐步被金融机构所接受和实施，但随之带来的问题也逐渐展现出来。过多的规定和过细的标准客观上造成了的反洗工作太过依赖商业银行系统，政府职能部门和商业银行的联动性不足，造成了工作上的重复和信息不对等，造成时间上的延误，延误了反洗钱工作的进行。
政府工商部门负责企业和商户的注册以及管理工作，那就应该对企业的真实性负责。这个真实性并不仅仅代表着企业注册时候的真实性，也包括着企业后续存续的真实性。企业的经营必然涉及账户的问题，金融机构必然对账户的真实性负责。但政府机构不能把这部分工作完全依赖商业银行来做。商业银行来做这部分工作肯定存在一定的死角和缺陷。同时，进行账户年检工作每年对于商业银行来说都是一件复杂而繁琐的事情。但其实若政府机构和商业银行能够联动合作的，这部分工作会大大减轻，商业银行就会空余出更多的人力和物力去进行其他的反洗钱工作。像企业的营业执照的有效期、企业是否注销、是否列入经营异常名录等，这些信息其实已经在互联网上公开，若政府工商部门直联商业银行系统，对于不符合制度的账户，在政府机构修改企业相关信息后，商业银行系统能够第一时间自动处理。那么一些“可疑洗钱”公司的资金在被发现后会第一时间被冻结。这样不仅仅是对反洗钱工作有利，同样也会督促企业在第一时间去规范相关信息，对于工商部门的工作的开展也是极为有利的。
2.互联网金融形势下商业银行反洗钱工作更为严峻。
随着互联网的飞速发展，越来越多的不法分子利用网络工具、平台进行洗钱工作。互联网交易具备的便利性、隐匿性反而成为一些不法分子从事网络洗钱犯罪的助手。因此，洗钱违法犯罪行为的特征也相应地呈现出由传统支付工具向信息化金融支付工具转移的态势。当前我国互联网金融的网络犯罪活动呈现高发态势，一些不法分子往往会利用互联网交易的隐匿性、便利性来从事网络洗钱犯罪活动。网上的非面对面交易日渐取代柜面交易、atm交易，电子支付、网络支付在给人们带来便捷服务的同时，却也日益成为不法分子青睐的洗钱支付工具。
互联网交易的最终端还是商业银行，但由于互联网交易的产业碎片化，造成商业银行无法获取资金的完整流程。例如在支付流程上，一笔交易需要发卡机构、互联网支付机构、电信运营商、收单机构、持卡人、商户等，通过环环相扣来协作完成。但这时，同一客户的身份信息、交易信息等往往被分散或者分割保存在不同机构中，一家机构的信息往往只涵盖交易的一个小小环节。因此，商业银行很难通过对客户的身份信息、交易信息、资金链条的综合分析，及时、有效地发现异常交易和洗钱风险。但要打破这个信息沟通壁垒，目前来说显得不太实际。因此，商业银行的反洗钱工作在互联网金融这块收效甚微。
3、商业银行应该有重点的开展反洗钱账户管理工作。
众所周知，我国人口众多，且以前对账户开立并未进行限制，造成银行账户基数巨大。全面监控所有账户所花费的人力、物力颇大也收效一般。往往一些不法分子在进行洗钱活动中，常常以冒名、假名，收购、欺骗开立等方式获取银行账户。因此商业银行可以重点关注新开账户以及新解除交易限制的账户未来一段时间的交易情况。
4.大额和可疑交易报告应该更具主观能动性。
交易报告制度是金融机构承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的超过规定金额或有洗钱嫌疑的金融交易信息报告给中国人民银行的制度。交易报告分为大额交易报告和可疑交易报告两类。交易报告制度是反洗钱行政执法部门最根本信息来源，因此交易报告的质量高低决定了反洗钱行政执法部门的判断与效率。同时交易报告制度也为金融机构开展反洗钱工作提供了保障。通过与客户身份识别制度、尽职调查制度、记录保存制度的配合，成为预防金融机构被不法客户用作洗钱渠道的主要措施。交易是否可疑，只有在执行了必要的客户身份识别程序之后才能给出判断。没有经过客户身份识别程序而提出的可疑交易，只能是无根据的主观臆断，无情报价值可言。因此，客户身份识别是可疑交易的基础。因此在遇到以下情况就应该开展报告可疑交易。一是在确认和验证客户身份存在困难时，应考虑提交可疑交易报告。二是在确认和验证客户身份时，发现客户身份存在异常的，应考虑提交可疑交易报告。三是在对交易监测过程中，发现交易不符合基层银行对该客户身份及风险状况的判断时，应考虑提交可疑交易报告。商业银行应将可疑交易监测贯穿于业务办理的各个环节，强化银行网点的自主识别能力，通过合理有效的操作流程，对系统筛选的数据必须结合客户身份背景进行综合分析，加大可疑交易人工判断分析力度，逐步将反洗钱可疑交易报告由以客观标准为主转变为以主观标准为主，在客观指标基础上充分发挥主观能动性，辅以客观指标的可疑交易报告形成方法，提高可疑交易报告的情报价值。从而改变仅根据数据分析系统提示需反馈可疑交易的模式，充分发挥主观能动性，提高可疑交易报告的质量和数量，更好的进行反洗钱工作。
参考文献：
1杨晓英，《浅谈基层银行如何加强反洗钱工作》。
2林宏山等，《互联网金融下的反洗钱工作浅析》。
反洗钱工作的思考和建议【第二篇】
认真贯彻落实市总“一年甩包袱、二年打基础、三年上台阶、四年争先进”的基本路线。我县总工会采取以下措施做好女工工作：
一、提高认识。
认识是行动的先导，提高认识是做好女职工工作的前提。提高女工干部对女工工作的认识，使广大的女工干部感到骄傲，使她们认识到女工工作的举足轻重。在实际工作中，女工干部要克服他人对女工工作认识的不到位、女工干部要用热情和激情，积极组织广大女工建功立业，实行“有作为才能有地位”。女工干部要组织具有女工特色的活动，使女职工自我意识高度觉醒，认识到与男职工一样拥有自己的尊严、人格与价值。使广大的女职工认识到做好女工工作与实现自身价值密不可分，女工组织是自己的“娘家人”。
二、加强女职工学习，提升女职工整体素质，发挥女职工的重要作用。
针对女职工的特点、弱点，女职工组织要加强对女职工的教育，通过举办“爱岗敬业，奉献社会”、“女性健康”、“妇女发展与社会进步”等讲座，引导她们树立崇高的理想，靠作为争地位，靠地位争权威，靠竞争意识和做大事创大业的自信心。在着力提高女职工的思想道德素质、增强竞争意识的同时，开展女职工的技能培训和技术教育，把培训考核与绩效结合起来，使女职工学有动力、学有榜样，营造鼓励女职工学习科学文化技能的良好氛围。通过培训教育，使广大女职工提高她们的文化技术素质、市场竞争和岗位竞争的能力。
三、加强女职工组织自身建设。
要根据全县女职工的分布状况，根据有关要求，及时做好女职工的组织建设。符合建立女职工组织标准的应积极建立女职工组织，人数较少且不便于独立开展活动的应联合相关单位共同活动，尽可能扩大女职工组织的覆盖面。女职工干部兼职是普遍现象，我们要培养素质好，有前途的优秀女职工选拨到女职工干部队伍中来，利用网络学校学习加强女职工干部的`专业知识和业务技能的培训。
四、创新女工工作。
随着社会的发展，女工工作的传统模式已不能满足广大女职工的要求和需要。女工工作就必须创新。创新就是要在适应新形势、新要求、解决疑难问题上有所创新，注重工作方法，在解决疑难问题上实现新的突破，多为女工办好事、办实事，做到女职工的心坎上。只要把女工工作做深、做细，从实际出发，灵活工作，才能使女职工工作保持持久活力，做到更好。也希望我们的女工组织大胆实践，勇于创新，在女工们的相互学习、互相激励中不断成熟壮大。
反洗钱工作的思考和建议【第三篇】
随着《中华人民共和国反洗钱法》修改工作正式启动，反洗钱工作纳入国务院金融委议事日程，监管部门对金融机构的反洗钱工作愈发重视。本文仅从个人从事反洗钱工作过程中思考的一些问题及规范建议等方面，简要谈谈以下内容。
反洗钱指的是为了预防通过各种方式掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其利益来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
（一）社会客户认同程度较低。
金融业反洗钱客户身份识别工作有一个重要原则，即“了解你的客户”，但是企业很难认同，认为股权或者控制权、股东或者董事会成员信息、经营业绩、资金流水及流向等是商业秘密,银行不能随便干涉。
很多金融机构内部都有一个很统一的错误认识，那就是认为反洗钱工作只是反洗钱部门的职责，与自己没有多大关系。其实反洗钱工作是一项系统工程，并非反洗钱部门凭一己之力就能胜任，因为重视和认识不到位，就会导致内部反洗钱工作执行大打折扣。
（三）反洗钱岗位人员素质有待提高。
反洗钱是业务性比较强的工作，工作人员的素质直接关系到整个反洗钱工作的业务成效。目前，很多工作人员的培训模式主要是系统基础流程和法律法规的学习较多，实操案例的“实战化”较少，如此难免出现“纸上谈兵”，重理论轻实践的情况。部分业务人员在没有接受反洗钱教育及相关的培训就直接上岗，在业务营销或办理过程中遇到一些隐蔽的洗钱活动时，往往难以察觉，也无法提供有效的信息支持。
（一）积极宣传，正确引导。
通过各种方式积极宣传反洗钱知识，加强沟通，注重引导，广泛宣传，全面提高社会各界以及广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持，重点是要突出反洗钱工作对“维护国家长治久安、推进国家治理体系和治理能力现代化等”的现实意义，打造良好的反洗钱工作环境，形成全社会共同预防、报告、查出、打击洗钱行为的反洗钱合力。
（二）加强协作，形成合力。
反洗钱是一项系统性的工程，它同时需要各部门长期有效地重视、支持、配合，各部门应加强沟通与协作，齐心协力把反洗钱工作落到实处。同时基层反洗钱工作人员与上级反洗钱部门应有一个畅通无阻的反馈通道，一方面使上级反洗钱部门及时全面了解反洗钱风险，另一方面可以及时解决基层反洗钱工作人员实践中面临的新问题。
（三）提升素质，奖惩分明。
应重视反洗钱人才培养，着力提升软实力，改变重理论轻实践的培训模式，结合业务实际推行案例教学，详尽展示、剖析国内外经典适用案例，同时积极与属地监管机构沟通，获取本地区洗钱手段及趋势的第一手资料。通过组织反洗钱岗位人员及各级业务人员有针对性的学习，结合新媒体的新兴作用，注重业务培训指导和警示教育方式的多样化，持续提高反洗钱工作的敏锐性。建立奖惩制度，强化奖惩措施，将反洗钱工作纳入所有专业部门、营业机构的绩效考核中，明确兼职反洗钱岗位人员工作量的考核标准。
反洗钱工作的思考和建议【第四篇】
下面是网友为大家分享的“反洗钱工作的思考和建议（8篇）”，x区人民法院党组、院党总支坚决贯彻党的十九大精神和区委的决策部署，全面落实新时代党的建设总要求，深入贯彻“抓党建带队建促审判”工作思路，以党的政治建设为统领，不断深化和探索基层党建工作的新路子，努力造就一支“信念坚定、执法为民、敢于担当、清正廉洁”的法院队伍，现将党建工作开展情况汇报如下。
一、党组织和党员的基本情况。
x区人民法院设有党组、党总支及下属六个党支部。党组现由x人组成（其中院长x人、副院长x人、审判委员会专职委员x人、民一庭庭长x人、执行局局长x人）。党总支下设x个党支部，分别是立案党支部、政办党支部、民事党支部、执行党支部、红果子党支部和河滨党支部。现在职干警x人，其中党员干警x人，占干警总数的％。一是落实党建工作责任制。为切实发挥党组织的政治核心作用，建立党组、党总支书记、党支部书记“一把手”抓党建的工作格局，使党建工作与审判工作同部署、同检查、同奖惩。二是进一步规范党组织的行为。制订和完善《党组议事规则》、《党风廉洁建设责任制》、《党员目标管理考核制度》、《党支部工作职责》等党建工作制度，并在日常工作中严格按制度和程序办事，减少工作的随意性。三是按照党务和审判工作的规律，完善决策目标、实行严格的责任制、考核制，保证党组织的决策落实到位。
二、党建工作开展情况。
（一）着力强化思想建设，进一步夯实队伍基础。按照党的十九大报告、新修订的《中国******章程》、x区委《关于进一步加强和改进机关党的建设的意见》要求，紧紧围绕“党建基础提升年”工作主题，把党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员群众、推动改革发展的坚强战斗堡垒。树立“抓好党建是本职，不抓党建是失职，抓不好党建是渎职”的理念，认真落实“三强九严”工程，一级抓一级，层层抓落实。狠抓思想建设，认真学习贯彻新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，召开党组理论学习中心组（扩大）会议x次，党组成员带头讲党课x次，开展“x、x”主题教育，举办“学习十九大、守初心.向未来”主题演讲比赛，编发党员干部应知应会知识汇编三期，开展党员干部应知应会知识测试x次，确保学懂弄通做实。把党的政治建设摆在首要位置，推进主题教育学习教育常态化制度化，党总支每季度对各支部党建重点工作完成情况开展督查，把全面从严治党要求贯穿到法院工作全过程和各方面。按照正规化、职业化、专业化要求，突出“学习型法院”建设，借助网络教育培训平台，开展庭审观摩竞赛、法律文书评比、书记员技能竞赛及司法警察技能训练，狠抓岗位练兵和业务技能训练，通过举办学习班、邀请教授、上级法院资深法官来院授课、外派培训、到兄弟法院学习等形式，加强法官对新颁布修订法律、司法解释及信息化等新知识的学习，不断提升法官队伍的能力和素质。
（二）着力强化廉洁建设，进一步纯洁队伍思想。严格执行***“八项规定”及自治区、市、x区委和上级法院廉政建设的各项规定，结合“作风建设深化年”“机关作风专项整治”活动安排，组织干警深入学习贯彻《准则》和《条例》，认真落实防止干预过问案件的“两个规定”，制定《监督执纪问责工作实施细则》、《x区人民法院工作人员问责实施办法》、《诫勉谈话制度》。切实强化党组书记、党总支书记、党支部书记党建三个责任，开展“三不为”问题专项整治，认真梳理影响法院发展的关键环节，聚焦当事人和群众反映司法作风方面的突出问题，切实履行法院党风廉政建设主体责任和监督责任，把监督责任挺在前面，制定全面从严治党“三个清单”，认真开展对形式主义、官僚主义等“四风”问题集中整治活动，充分运用“四种常态”，加强党风廉政建设和纪律作风建设。实行廉政监督卡制度，印制专用群众反映问题信笺，开通纪检监察举报四级专网，主动接受群众监督。
（三）着力强化基层基础，进一步提升法院队伍凝聚力。实施基层党组织优化项目，提升基层党组织设置科学化水平，注重总支及各直属支部班子建设，将支部建在庭上，x年x月x日召开党员大会，在总结工作的基础上，选举产生了新一届总支委员会和支部委员会。加强党支部工作规范化建设，从严落实“三会一课”制度，丰富党支部“三会一课”的内容和形式，创新支部主题党日活动形式，强力推进“智慧党建”云平台建设，组织召开x年上半年组织生活会，提升组织生活质量，提升党支部工作质量和水平，增强党支部活动的凝聚力和吸引力。打造党员学习教育活动阵地，建设党员活动室，将党建工作的系列规章制度制板上墙，为党员活动室配备了充足数量的党报党刊，为党员干警开展组织生活和学习交流提供了学习教育的场所。在办公区和审判区布置了廉政文化书画、法理格言、本院书画、本院摄影等区域，让党建文化“在墙面”；建立法院宣传专栏，定期更新内容，让党建文化“在栏面”；法院门厅、立案大厅、执行局办公区及派出法庭均安装x平米的led显示屏、审判大楼室外安装x平米led显示屏、审判区安装视频设备，定时播放“上级法院及本院制作的专题片、法律讲堂、本院专题以及党务公开、审务公开、院务公开的相关内容，让党建文化“在屏面”；编制《法院工作动态》，让党建文化“在版面”；在法院内外网、微信平台建立法院文化、核心价值观教育专栏，让党建文化“在页面”；在每位干警办公桌上摆放配有廉政格言、警句的桌签，温馨提醒干警自警、自省、自律，让党建文化“在桌面”。在潜移默化中陶冶干警情操，缓解工作压力，营造爱岗敬业、团结协作、积极进取的政治文化氛围。
（四）着力强化便民举措，将党建工作的成效体现到司法为民的践行中。切实提高政治站位，按照《x区人民法院机关作风专项整治活动实施方案》要求，把作风专项整治活动作为基层党组织组织力提升工程的重要举措，强化司法为民的服务意识，着力推进立案信访窗口、诉讼服务中心建设，严格落实立案登记制的各项规定和要求，公开办事程序，完善“x”诉讼热线、立案信访诉讼服务窗口管理工作制度。健全信访接待、诉讼服务程序、工作纪律、当事人评价、群众监督等工作机制，落实“三同步”工作要求，完善指导督查工作措施，强化刚性工作管理。开展立案信访窗口服务评比、党员先锋示范岗等活动，以立案、信访窗口作风建设工作为重点，创新方式方法，开展“评优亮丑”活动，为群众提供公正、文明、热情、周到的诉讼服务，着力提升群众对法院司法服务态度、服务工作质量的满意度。延伸司法服务，注重运用多元化矛盾纠纷解决手段，从源头上治理长期未结诉讼案件，完善多元。
当前隐藏内容免费查看化的矛盾纠纷化解体系，坚持“系统化、信息化、标准化、社会化”建设方向，加快诉讼服务中心转型升级，打造“第三调解室”，方便群众诉讼；打造多元化纠纷解决机制的升级版“法官微信一键通”，采取驻点“巡诊”服务进驻各乡镇街道综治中心，将矛盾纠纷化解在基层最前沿；完善诉调对接机制，探索调解前置程序，把“枫桥经验”本地化落实好，推动形成“大调解”格局。发挥x区人民法院处置“僵尸企业”合议庭、杨连成法官工作室”职能，拓展司法服务，提升化解矛盾纠纷效能。
（五）着力强化改革创新，进一步提高办案质量。一是制定了司法能力提升“大学习”“大培训”“大调研”“大规范”“大评比”五大活动的路线图、时间表，按照计划、节点逐一落实推进。二是建立健全从严管理干部制度。坚持从严要求、从严管理、从严监督，每月以《审务通报》和《政务通报》对审判、执行、行政工作进行通报。制定了《x市x区人民法院审判人员、审判辅助人员职责与权限实施细则（试行）》、《x市x区人民法院法律文书签署规定（试行）》、《x市x区人民法院审判责任追究、惩戒制度及员额法官退出制度实施细则（试行）》等x份配套的具体实施文件，从审判组织设置、法官设置、审判委员会运行机制、审判团队运行机制等方面着手，规范了审判权的配置，明确了各类人员在审判权力运行体系中的地位和职责，实现各司其职、各尽其责与相互配合、密切协作的有机统一，切实解决好党建工作与审判工作相互脱节的“两张皮”问题。
二、存在的问题。
（一）党组对党建工作思考谋划不够，党总支对党支部的领导和监督的力度还不够有力；管党治党责任落实不到位，有的支部书记有重业务轻党建思想，没有将党建工作和业务工作有效结合起来，存在两张皮现象，党支部凝聚力、战斗力有待加强；党支部委员职责任务不明确，发挥作用不好。
（二）党组织日常活动形式单一，开展“三会一课”形式单一、内容枯燥，“三会一课”变成单纯文件传达会、学习会，影响了“三会一课”的效果，有的支部存在“三会一课”记录要素不齐全，记录太简略，造成不能全面反映会议情况；个别党支部组织生活质量不高，原则性不强。
（三）各党支部在推进主题教育等重大学习教育上存在推进学习教育思路不宽，创新意识不够强，在围绕中心、搞好服务上，如何开阔新思路、探索新方法、开创新局面做得不够。（四）党员教育管理不够严格，体现在党员教育的内容简单、形式单一，没有针对不同岗位、不同职责开展有针对性的教育。
一是坚持把思想建党放在首位，以新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持党要管党从严治党，全面贯彻落实党的十九大、******纪委二次***、自治区第十二次******等会议精神，牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“四个服从”，自觉地在思想上政治上行动上与以同志为核心的党***保持高度一致。加强对干部思想状况的分析，针对法院工作实际和队伍思想实际，把握司法体制改革过程中干警的思想动态，认真做好思想政治工作，深化司法体制改革，推动法院工作发展。
四是严格落实党建责任，全面贯彻从严治党要求，党总支要对各党支部进行全覆盖、全过程的工作指导，结合年终审判执行工作绩效考核，加强对各支部抓党建工作情况的考核、督查，发现问题及时督促整改；认真落实党风廉洁建设责任制，以钉钉子精神，扎实推进反腐倡廉党风廉政建设和司法作风建设各项工作，运用监督执纪“四种形态”，着力解决“七难”、“三案”、“慵懒散软”等问题，进一步提升机关工作效能和审判质效；五是加快党建工作信息化建设步伐，提高信息化应用水平，充分运用微博微信等新媒体平台，丰富、创新党建工作内容和形式。围绕区委中心工作和法院中心工作，不断深化“抓党建促审判”创新实践，积极推动工作创新，提高党建工作水平。
反洗钱工作的思考和建议【第五篇】
招聘是指招收和聘请工人、职员参加工作。在资本主义制度下，招聘职工采取自由竞争的原则。下面是橙子分享的“反洗钱工作的思考和建议（8篇）”，希望对大家有帮助！
招聘工作的心得体会1自20xx年8月中下旬进入公司至今的二个月中，我一直负责公司的人事招聘工作，前期间因公司订单缘由放长假导致部分员工离职，造成目前公司用工困难。
目前我公司因业务量疾速增加，所需要的首饰加工各工艺技术人员也随即增加，这就需要招聘人员不遗余力的不间断的引进有关方面技术人员和储备人员。
为了解决公司的人力差距，在工作的头二个月中，我通过一些公司领导指定的招聘渠道为公司进行人员招聘，虽有招聘到一些人，但又有一些人员未通过试工期或自动离职。且在实际的招聘过程中又遇到了一些问题，致使招聘的结果不甚理想。在招聘中出现招聘难的主要原因有下：
3.公司内部有传播负面消息，影响公司的形象给招聘工作带来了不少的负面影响;4.多数的熟练工为外来人员希望能拿到一定报酬的同时，也希望到发展空间大且能够包食宿的公司工作;5.因珠三角的涨薪现状，许多求职者(包括加工熟手)希望公司能适当提高工资及福利待遇。
当然也不排除招聘人员本身所存在的问题，因为没有足够的相关招聘经验，未能给出更有效的招聘途径，以及缺乏工作积极性与工作主动性，等等诸如此类，都需要招聘人员接受批评与自我批评。
在招聘的工作过程中也发现了在今后工作中需要改进的不足之处。如：
1.采用职位说明书，原因有二:一是自己在招聘前没有做好与用人部门的宣传与沟通;二是用人部门不注重职位说明，有些岗位的描述比较模糊;2.招聘的数据不健全：没有做录用后为到职及试用期离职的原因分析。
3.缺少人员规划，缺少人员储备。
以上皆为个人观点，希望生产管理者协调平衡各工序的工作人员，让员工时刻处于有事可做，有钱可赚的工作状态，实行人道主义管理，安抚人心，留住现有员工，让员工心甘情愿为公司办实事，办好事!同时各管理人员以及招聘人员也要做好年底招聘工作难，招聘时间持久的心理准备，并充分理解招聘难的情况。
招聘工作的心得体会2作为人力资源部的招聘专员，在招聘环节上有许多值得自己注意的问题。
首先，工作流程中的第一步，用工申请，各部门经理每月在10日之前应该将用工申请提交给人力资源部，这样方便招聘专员做出这个月的招聘计划，以便及时尽快完成招聘任务。
反洗钱工作的思考和建议【第六篇】
主要体现在如下几个方面：一是内控制度陈旧，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗钱法律法规，未能从实际出发建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析报告体系。二是虽然建立了反洗钱岗位职责，但执行力度不够，落实不到位，如存在大额可疑交易不报、漏报、迟报或集中报送的现象，而根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条、第八条的规定，大额交易应在发生后5个工作日内、可疑交易在发生后的10个工作日内上报。三是反洗钱工作人员对反洗钱相关制度的掌握和理解不够充分。
（二）缺乏专门的反洗钱工作部门及专职工作人员。
由于基层金融机构并未设置专门的反洗钱工作部门，反洗钱工作通常挂靠支付结算、会计财务或保卫等部门，而反洗钱岗位多由兼职人员担任。反洗钱工作的开展通常需要通过对异常交易进行分析、追踪和调查来判断是否涉嫌洗钱交易活动。然而，支付结算、会计财务部门日常业务较多，难以把主要精力投放在反洗钱工作上，而保卫部门的首要任务是实施安保，导致反洗钱工作难以有效开展，反洗钱相关制度的落实基本处于被动和应付状态。
（三）大额和可疑交易报告信息主要靠人工筛选，工作量大。
基层金融机构人员数目较少，兼岗情况普遍，随着业务量与交易额的快速增加，基层金融机构反洗钱监测的工作量增长迅速。目前，基层金融机构主要通过与日常核算系统相联接的风险监控系统中提取可疑交易信息，风险监控系统虽能自动甄别部分可疑交易，但仍需要人工对可疑交易进行进一步地手工筛选，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。
（四）提交的可疑交易报告质量不高，反洗钱监测效果不明显。
基层金融机构对大额支付交易的报告只注重数量而不注重质量，未按要求对可疑交易报告的概要、细节信息、可疑企业或个人信息、临柜人员发现的可疑细节等进行描述和分析，且对可疑交易缺乏事前客户身份调查、事中支付交易识别和事后综合分析，提交的可疑交易报告质量不高，对反洗钱调查的进一步深入开展和取证等工作的指引作用有限。
（一）提高对反洗钱工作之重要性的认识。
基层金融机构应高度重视和加强反洗钱工作，提高认识，转变观念，认真组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，并依据有关规定，结合自身实际，制定内控制度及岗位职责，确保反洗钱法律法规的全面贯彻落实。
（二）适时成立专门的反洗钱工作部门。
基层金融机构，应争取成立专门的反洗钱工作部门，配备专职反洗钱工作人员，这样才能确保人力物力的充分到位，促进反洗钱内控制度建设、监督检查、宣传培训等工作的深入开展，并落实大额及可疑交易的汇总、分析、报告等职责要求，确保反洗钱工作的稳定有序开展。
（三）健全风险监测系统的相关功能。
金融机构现有的风险监控系统已实现了对可疑交易进行风险提示的功能，然而其对高可疑洗钱交易的鉴别能力有限，提示的可疑交易数目庞大，反洗钱工作人员需对这些数据进行筛选和分析，极大地影响了反洗钱工作的效率。健全现有系统功能，特别是将具有典型洗钱特征的交易数据模式编织到系统功能中，有助于反洗钱工作人员能够快速和优先关注到高可疑交易信息，对有效缩小可疑交易的调查范围也具有积极的指导作用。
（四）提高识别、分析和报告可疑交易的能力。
基层金融机构应积极提高反洗钱报告的质量，从为了避免受到反洗钱管理机构的处罚而采取“防卫性”报送相关报告转变成“主动性”报送，并努力学习和掌握新时期洗钱交易的特征和模式，增强识别和分析高可疑洗钱交易的专业水平。
（五）建立业务指导、信息交流和共享平台。
基层金融机构应明确反洗钱相关人员和部门加强与上级主管部门、当地人民银行反洗钱机构的联系制度，定期或不定期向上级主管部门、当地人民银行汇报反洗钱工作动态，通过信息交流和共享平台，及时了解和掌握反洗钱工作动态，提高反洗钱工作水平。
反洗钱工作的思考和建议【第七篇】
税务稽查作为一种行政执法活动，具体包含选案、实施、审理、执行、结案等工作环节，其中税务稽查审理是查处税务违法案件的必经程序。从税务稽查审理工作内容和性质上看，税务稽查审理可以理解为税务机关及其专门机构按照职责分工，在查明案件事实的基础上，依照取得的稽查证据和相关法律依法判定纳税人、扣缴义务人或者其他当事人是否有违法行为、是否给予行政处罚、处以何种行政处罚或者作其他处理的审查判断过程。加强税务稽查审理工作，对于保证税收执法的合法性、正确处理税务违法案件、健全税务稽查机制及促进专业化分工具有十分重要的意义。同时，有助于形成自我约束机制，保证税务稽查职能充分发挥，还可以促进稽查人员认真履行职责，提高执法办案效率，从而逐步规范税务稽查具体行政行为，避免、减少行政复议、诉讼等情况发生。
初，顺义地税局稽查局正式成立。为构建起相互制约、相互监督、相互配合、相互促进的稽查办案管理模式，稽查局内部设立了四个职能科室，即立案科、审理科、检查一科、检查二科，使得税务稽查工作更加专业化。其中，审理科作为专业审理机构，主要负责税务稽查案件的审理和税务检查业务的培训辅导。在开展工作过程中，审理科认真落实“五重”“五做”的总体要求，以做强稽查为目标，认真梳理、完善各项业务流程，制定了岗位工作标准，明确了岗位职责和工作范围。其次，在科内推行了层级负责制，成立三个审理小组，每个小组设组长一名，形成了组员、组长、科长一一对应的关系，有效提高了审理工作质量。再次，及时组织召开重大案件审理会议，对涉及偷税、抗税、罚款额度较大、案情较为复杂的案件进行集体审理。此外，还加强了对科内人员的培训，强化了对稽查办案人员的指导。通过采取上述举措，近一年来审理科共审结案件120件，发挥了税务稽查审理的作用，税务稽查审理质量逐步提升，为全面提高税务稽查工作水平奠定了基础。
税务稽查审理是一项对税务稽查材料进行定量分析和对案件进行定性处理的工作，其重要性不言而喻。但是从实际情况来看，还有一些问题不利于审理工作顺利开展，主要表现在：
1、审理方式多局限于书面审理，影响审理工作准确性。税务稽查审理大部分是对纸质报告进行审理，依据稽查实施环节取得的案件资料进行判断。由于缺乏与纳税人直接沟通，难于掌握稽查案件的全面情况，加之检查实施人员对案件的理解以及工作水平存在个体差异，因而对案情的描述、资料的取证等方面也会有所不同，这就会造成审理案头材料的局限性，制约审理工作有效开展，从而影响审理定性工作的准确性。
2、审理报告程式化，不能反映审理往复过程中的内容。实际工作中，案件一般要经过“送审-退回补正-再送审-通过或退回”几个步骤，而审理报告格式固定，对于经过几次反复最终通过的案件，审理部门只能用“你单位能够严格按照《税务稽查工作规程》实施检查，所查违法事实清楚，数据计算准确，引用法律法规准确，处理意见妥当”等格式化用语在审理报告中体现审理结果，而对于审理往复过程中的审理意见或建议却难以反映。
3、对法律边缘性的问题缺少探讨解决机制。审理过程中，经常会出现一些法律边缘性的问题，对于同一违法行为，各方认定所适用的税收法律、法规、规章不统一，出现这种现象的主要原因是：（1）法律、法规、规章效力等级不同、内容冲突。（2）立法的原则性与执法的复杂性之间存在差异。即各种税收法律、法规、规章都是权力机关通过法定程序，根据不同时期、不同领域的特点制定的，对于执法中所遇到的实际情况，特别是新问题的不断出现，难以面面俱到的予以规范。（3）审理人员与税务稽查人员存在个体理解差异。随着经济形势的日益变化，各种经济现象错综复杂，人们的知识结构、理解程度有所不同，对于同一问题的看法、意见难于统一。上述因素的存在，使得审理过程中的争议时有发生，但是目前没有相应的问题探讨解决机制，掣肘了税务稽查审理工作。
4、新系统功能不能完全满足审理工作的需要。稽查系统分为案件登记、案件实施、案件审理、执行和结案等环节。目前，稽查案件资料需要纸制资料和电子资料并行使用，系统只具有文书上传和处理结果录入功能，缺少数据计算及文书制作功能，无法满足审理工作的需要。
5、对同类案件缺乏归纳、，规范指导作用不够。当前工作中，税务稽查审理对于税务稽查案件的把关意识较重，审理人员将过多的精力集中在个案审理上，对于某类案件缺乏归纳、总结、分析，未形成相应的指导意见，审理的规范指导作用没有得到充分发挥。
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6、审理力量相对薄弱，审理人员水平有待进一步提高。以我局审理工作为例，审理人员主要负责审理所有稽查案件并制作《处理决定》、《处罚决定》等法律文书。从审理工作量上看，每个干部平均都要负责3个以上检查组查处的稽查违法案件，还要完成执行环节各种文书的'制作以及处理结果的录入，加之稽查人员和审理人员对于同一案件在理解上往往存有差异，致使一些案件难于一次通过审理，增加了审理工作的难度；从审理内容上看，具体包括审查整个稽查案件执法程序的合法性，审查取证的合法性、证据的针对性、充要性、相关性，审查案件定性处理的准确性和引用法律依据的正确性，审查稽查执法文书的规范性。这就要求审理人员具备法律、税收、财务等综合知识，但目前审理人员所具备的具体稽查工作和法制工作经验较少，也没有经过系统全面的稽查知识和法律知识培训，干部的素质和能力还不能够完全满足以上工作要求。
1、扩大税务稽查审理概念的外延，使“审理”工作贯穿于整个税务稽查工作过程。狭义上的税务稽查审理可理解为税务机关及其专门机构按照职责分工，在查明案件事实的基础上，依法对纳税人、扣缴义务人或者其他当事人是否有违法行为，是否给予行政处罚、处以何种行政处罚或者作其他处理的审查判断过程。而广义上的税务稽查审理可理解为是对税务稽查整个执法过程的合法性审查，把税务稽查执法过程看作是税务行政复议、诉讼的取证过程，并对其进行内部司法审查的一系列活动。因此，在实际工作中，要不断扩大税务稽查审理的外延，依据各个工作环节之间的内在联系，做到相互把关，相互纠错，互相制约，互相完善。如，案件实施环节是对案源选取环节的把关，审理是对案源选取和实施环节的把关，以此类推，从而形成一个完整的审理过程，提高稽查工作质量。
2、将审理工作前伸和后延。审理工作前伸，就是对疑难案件的实施检查环节进行指导，特别是对于一些有争议的问题，可以组织相关人员召开案情分析会，通过实施人员介绍情况，共同进行讨论，提出切实可行的办法，使问题得以解决。审理工作后延，即审理工作对执行环节存在困难的案件实施跟踪指导，同时对已结案案件涉及到的各种法律文书的归档等进行检查。
3、严格落实《税务稽查调查取证管理办法》，做好查前、查中的证据分析。广泛详尽地占有案件资料是开展审理工作的前提，因此，稽查人员必须按照《税务稽查调查取证管理办法》严格取证，同时结合实际，归集整理出案件的基本证据，认真分析，才能更加有利于审理工作的开展。
4、提高审理人员的综合业务水平。审理工作对审理人员的要求较高，审理人员要精通税收业务、相关法律等知识。因此，从事审理工作的干部要不断加强学习，积极参加各种培训，及时将所学理论联系审理工作实际，善于总结经验和方法，同时牢固树立一丝不苟、认真负责的工作作风，不断提高自身工作能力和素质。另外，稽查审理部门要积极营造良好的学术氛围，经常组织相关人员围绕业务问题及政策问题进行探讨，互帮互学，取长补短，以提高办案的准确性和公正性，特别是对大案、要案或者疑难案件，审理人员应介入案件分析会，加深对案情的了解，提高审理工作的针对性。
5、强化审理的审查、监督、评价作用。工作中，税务稽查审理需要对实施稽查人员提供的案件事实、证据等进行审查，并判断稽查实施环节对案件的定性是否准确、公正，是否符合法律依据，对于出现事实不清、证据不全、定性不准确、法律依据不足等情况，有权要求稽查人员重新稽查或改变原有结论。基于审理的这一职能，要强化其具有的审查、监督、评价作用，促进稽查人员增强责任感，认真履行职责，不断提高自身素质和工作效率，提升执法办案质量。
6、建立和完善税务稽查审理工作底稿制度。针对目前审理报告程式化所带来的不足，应建立和完善审理工作底稿制度，对审理工作过程进行记录。这样既有利于案卷使用者了解案件的整个处理过程，提高工作效率，又有利于明确各环节、各岗位的工作责任。
7、建立业务探讨机制。对在实际工作中出现的一些特殊问题，邀请主管领导、业务科室负责人以及稽查实施人员参加讨论，明确案件查处工作重点，找出疑点、解决工作难点，提高稽查效能。
8、建立稽查局内部岗位轮换培训制度。为了使审理人员能够熟悉实际稽查工作程序，掌握稽查工作技能，提高审理工作水平，一方面，可将审理人员定期派到检查实施单位进行实践。另一方面，可抽调检查实施单位的业务骨干到审理部门，学习案件审理的方法、技巧、工作重点，进一步掌握取证、执法工作中的注意事项，从而提高审理与稽查人员的实际操作能力，提升稽查工作质量。
反洗钱工作的思考和建议【第八篇】
新形势赋予老干部思想政治工作新的内容。尤其是当前我国正处在改革的攻坚阶段和发展的关键时期，社会情况发生了复杂而深刻的变化。同时，老干部年龄偏高，行动不便等都给开展老干部思想政治工作带来大量的新情况新问题，对此要有足够的认识，不断增强做好老干部思想政治工作的责任感和使命感。1、要在政治上关心老干部。首先，要加强老干部思想政治工作，用“三个代表”重要思想教育和武装广大老干部。要联系实际，就近就地组织老同志开展参观活动，使老同志进一步感受到改革开放以来，我市政治、经济、文化及各行各业取得的巨大成就、发生的喜人变化，不断增强感性认识，增强全面建设小康社会的信心。其次，要不断强化离退休干部党支部建设，完善老干部党员管理。离退休干部党支部是开展老干部思想政治工作的重要阵地。要结合我市离退休党员的实际，切实加强离退休干部党支部建设和老干部党员管理。针对老干部党员居住分散、高龄多病、行动不便等特点，采取灵活多样的方式开展活动。要突出活动的思想性、教育性，提高离退休干部党支部的凝聚力和吸引力。第三，要继续坚持落实政治待遇的各项制度，从政治上更好地关心老干部。继续坚持定期向老干部传达文件，通报情况，重大活动请老同志参加，重要决策征求老同志意见，定期同老同志联系、谈心，组织参观学习和视察工农业生产等制度。要把订阅老年报刊作为老干部政治待遇的一项重要内容抓好落实。要发挥老干部在社会主义物质文明建设、政治文明建设和党的建设，以及社会主义精神文明建设中的作用，把思想政治工作的成果转化为实际行动，让广大老干部在全面建设小康社会进程中再立新功。2、要提高为老干部服务的意识。为老意识。为老干部定期送发学习材料，组织老同志参加报告会、座谈会，使老同志了解大局，了解党的方针政策和经济社会发展情况，发挥余热。二是强化尊老意识。要以敬父母之心、儿女之情来尊敬老干部，维护老干部的权益。三是强化服务意识，要从实践“三个代表”的高度来认识对待老干部服务工作，用热情服务赢得老干部的信任，通过服务把党的温暖送到老干部心中。四是强化民主意识。要积极引导老干部建言献策，参与决策，调动老同志的积极性。五是强化政策意识。政策和策略是党的生命，老干部服务管理工作是一项政策性很强的工作，事事都涉及到政策和规定，这些规定是指导工作的依据，是做好老干部工作的前提和条件。3、在老年文化活动阵地建设上要有新思路，不断提升水平。老干部活动中心和老年大学是老干部学习知识、开展文体活动，参与精神文明建设的场所和阵地。加强老干部活动中心建设，发展老年教育事业，对于提高老同志思想文化素质、促进老同志身心健康，密切老同志与党组织的联系，具有十分重要的意义。为此，要开展创建老干部之家活动，切实使老干部活动中心（室）的建设有新提高。在活动的方向上，要突出政治性，把政治建家同思想建家结合起来，形成浓厚的政治氛围。在开展活动上要体现老同志的特点，把提高活动质量同丰富活动内容结合起来，不断延伸范围，创新活动形式和方法，吸引更多的老同志参加活动。通过活动中心（室）一方面积极组织老干部开展琴棋、书画、歌咏、读书等形式多样的健康的文娱活动，帮助老干部增进身心健康，增添生活情趣。另一方面正确引导老干部调整心态，树立正确的老年人生观、世界观、价值观，建立积极向上的生活方式。要按照中组部等5部委下发的《关于做好老年教育工作的通知》精神，进一步办好老年大学，巩固老年教育事业取得的成果，有计划、有步骤地提高老年大学的'办学质量，探索办学规律，规范办学教材，把市老年大学建设成为条件好、质量高、制度全、规模大的规范化老年大学示范校。4、要关注老干部的身心健康和生活，让老干部老有所安。老干部为党和人民的事业奉献了青春，理所当然应该安享晚年，这是做好老干部工作的重要保证。要围绕老干部最关心、最迫切解决的物质利益问题开展工作。对涉及利益格局重新调整的住房、养老和医疗制度改革，不仅要跟老干部讲清道理，而且要在不违背国家政策规定的前提下，尽量让老干部得到优惠。要坚持经常走访慰问制度，了解、关心老干部的身体和生活状况，特别是对参加工作早、退休早、工资低的老干部，身患重病、子女下岗、生活十分困难的老干部要发扬人道主义精神，积极给予重点帮助、救济。5、要着眼老干部工作面临的新情况新问题，在调查研究上要有新突破、新成果。一是围绕如何进一步加强社区离退休干部党建工作开展调研，探索如何进一步加强社区离退休干部党建工作。二是围绕加强社区建设、发挥社区优势，探索解决进一步发挥社区功能为老干部服务的问题，拓宽老干部服务领域。三是围绕企业离休干部的管理服务工作搞好调查研究，切实解决好企业改革过程中，老干部服务管理工作存在的突出问题。四是围绕老干部发挥作用，探索党政机关离退休干部在新形势下发挥作用的途经。6、要加强部门自身建设，努力建设一支务实创新的老干部工作队伍。新形势对老干部工作提出了更新、更高的要求。为此，要从以下三个方面入手，不断提高工作能力和水平。一是加强学习，在提高政治理论素养上下功夫。要坚持和发扬理论联系实际的优良学风，注意联系国际形势的新变化，联系改革发展的新情况，联系我们党自身建设面临的新挑战，联系老干部工作中遇到的新问题，深入学习，学用结合。二是钻研业务，在强化工作能力下功夫。要贯彻执行党和国家制定的关于老干部工作的一系列方针政策，不断学习新知识，积累新经验，增长新本领，以适应新形势，使老干部工作更切合实际，更富有成效。三是改进作风，在狠抓落实上下功夫。要把执政为民落实到服务大局、服务老干部的具体行动上，狠抓落实。确立为老干部多办实事、多办好事的工作指导思想；解决老干部政治、生活待遇中的重点、难点问题；加强督促检查，责任到人，形成制度。既要勇于探索，敢于攻坚，善于创新，创造性地开展老干部工作，又要脚踏实地，埋头苦干，扎扎实实地落实党的方针政策和工作部署，以团结进取的精神，更加扎实地抓住机遇，推动工作，开创老干部工作新局面。四是积极创新，在探索新思路、新方法上下功夫。一切工作的生命在于创新，老干部工作的生命也在于此。只有创新，才能确保老干部工作体现时代性、把握规律性，真正做到与时俱进。要创新观念，解放思想，按照新阶段新形势对老干部工作提出的新任务和新要求，从服务大局，服务老干部着手，把老干部工作当作事业来做。要围绕“老有所养、老有所医、老有所教、老有所学、老有所乐、老有所为”做文章，不断创新工作内容和方法。要加大宣传力度，创新环境，创造全社会支持、齐抓共管老干部工作的局面。