实用投资理财策划书5篇
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投资理财策划书篇1
信达投资理财咨询服务公司
“五一”活动策划书
一、活动背景
信达投资理财服务公司至2012年11月24日成立以来，在公司领导的正确带领下，在全体同仁的共同努力下，公司在较短时间内取得了相当可观的业绩。但在近期经济形式低迷和南充整顿金融市场的影响下，公司业务锐减，为了走出短时间业绩减少的状况，公司决定变被动为主动，主动出击，寻求用市场化的手段使公司焕发新的活力，特拟在“五一”小长假举办一次“感恩社会、回报客户”活动，旨在促进与老客户感情，同时抛砖引玉，吸引更多客户参与投资，为公司创造更大的效益。
二、活动目的联络新老客户感情，宣传公司新项目，坚定老客户投资信心，且树立对外良好社会效益。
三、主题
感谢客户、推广项目、激活资本、利益双赢。
四、时间
2013年4月28日09：00----17：00
五、地点
玉屏公园西山苑农家乐
（13路，33路终点站前行50米）
六、活动流程
一: 前期准备
客户入场劵500张、环保袋500个、礼品500套、酒水饮料足够、活动横幅三幅、节目道具、参加活动的客户名单一份、理财顾问名单共40份、桌卡40个。负责人：吴俊。
二：现场、活动
活动总指挥：任成洪
活动节目主持人：李攀。
公司值班人员：许丽、任洪雷。
活动地址接待点十三路公交站：覃会、江林、张涛，主要负责接客户到西山苑门口。
农家乐门口接待点：周芋秀、杨丽芳，主要负责客户签到发放礼品。
西山苑内接待客户入座：汪选刚、李慧、蒋丽，主要负责带客户到相应的理财顾问桌入座。
客户入座后茶水饮料：何玲，主要负责督促服务员倒茶水。活动横幅挂取：何源、张涛。
后勤保障工作：吴俊。
食品、安全工作：何绍良、张斌
（一）活动时间事件进度表
8点至8点30分带好物品并到达活动地
8：30----9：00准备工作
9点至12点客户签到并发礼品
12点总经理致词、项目经理介绍新、老项目（请汪选刚制作相关项目资料）
12点30至14点客户就餐
14点至17点照顾客户护送客户
17点至17点半整理活动现场回收好物品放到公司17点半至18点所有工作人员回公司
七、预算
横幅制作费：月底结算
客户礼品费：元
客户交通费：实报实销
入场劵制作费：400
客户就餐娱乐费：388*40=15520
客户酒水饮料费：元
合计：元
工作人员注意事项：如遇紧急特殊情况请联系应急人员 应急小组：任成洪、吴俊、张涛、策划人员：江林、吴俊
本文地址：http:///zuowen/
投资理财策划书篇2
大学生投资理财策划书
大学生投资理财策划书
.活动主题：
用笔尖书写科学理财承诺二.活动背景：
在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。三.活动目的：
1.活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。四.活动时间：
待定五.活动地点： 待定六.活动对象：
全校学生七.活动主办方: ××社团八.参赛资格：
在校学生，需凭学生证或一卡-通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。(重复报名无效)九.活动安排：
(一)活动前期：
1.海报宣传：
做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。2.网络宣传：
及时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行(社动态，以便广大师生能 们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：
附送：
大学生护士见习报告
大学生护士见习报告
见习，是一次经历的跨越，是一次知识的累积，更是一次生命的震撼。见习的开始让我们开始了认真。观察护士们的工作动态和性质及医院的情况。感谢辅导员放假前对我们的关照和提醒，让我们提前对未来自己的岗位有了点了解和准备。原本迷茫与无知，现如今满载而归。尽管时间很多短，但收获却很多。由于对医院的基本情况、医疗管理流程等知之甚少，同时接触社会少，缺乏与患者及其家属、医生、护士等沟通的能力，到医院进行临床见习时显得手足无措.。可是，现在见习后,可以了解医院的工作流程及医务人员的基本职责，尤其是护士们的职责。刚进入病房，总有一种茫然的感觉，对于护理的工作处于比较陌生的状态，看着护士们忙碌的身影，有着良好的各项操作技能及各种护理工作能力。我才更全面而深刻的了解护理工作，更具体而详尽的了解这个行业。这应该算是 不开护士，整个环境都离不开护士。这琐碎的工作，有着完整的体系，可谓“麻雀虽小，五脏俱全”，也正因如此，才能发挥其独到的作用，产生不可或缺的作用。这也算
投资理财策划书篇3
理财 公 司 策 划 书
班级：
姓名：颦儿学号：
一、背景分析
理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。
1、国外分析
个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。
理财服务等金融机构都将个人理财业务作为发展重点，面向中高端客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服务水平专业化、服务范围全球化的特点。国外个人理财业务的发展秉承优质客户战略。
2、国内分析
改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。
我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理财业务开始起步。（另一说是1997 年，中信实业银行广州分行成为首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新增规模就突破了2万亿元人民币。
二、行业分析
我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地，重视个人理财业务发展十分必要。当然，发展理财业务，也得益于我国经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示，去年全国银行存款只增长%，比前十年的年均数低%，大量存款正在从银行体系分流到金融市场，而洼地之一便是财富管理市场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展极为迅速。
1、必要性分析
（1）外部动力：潜在需求
改革开放以来，我国居民个人财富持续积累。据国家统计局网站公布的数据，近年来，我国城镇居民的人均可支配收入逐年递增，2011年城镇居民人均可支配收入17175元，农村居民人均纯收入5153元，比上年实际增长%和%。数量庞大并持续增长的个人金融资产为我国发展个人理财业务提供了坚实的物质基础以及发展的可能。再者，根据统计数据，家庭年度可支配收入在5万元以下和5—10万元的人数均占三成以上(分别是%和%)，10~20万元的占%，中国富人总数稳坐亚太区第二位，财富总值占据了亚太区财富总值的1/5。可见中国银行个人理财业务存在着广阔的市场前景和巨大的发展潜力。
另一方面，我国的恩格尔系数也在不断下降（如下图）。随着整体收入水平的提高，居民越来越注重生活质量。这也造成理财业务需求量的增加。
近20年我国的恩格尔系数年1992年1993年1994年1995年1996年1997年1998年1999年2000年2001年2002年2003年2004年2005年2006年2007年2008年
图1-2 居民恩格尔系数变化图（2）内部动力：市场竞争
我国银行业务长期单一，主要收入和利润来源依靠存贷利差收入。但是，随着利率的不断调整，利差已经越来越小，传统贷款业务的盈利能力逐渐下降。于此同时，2000-2008年期间，人民币存贷款增速的差异日益加大。截至2009年10月，银行存贷款差额已经高达约60万亿元。如此巨额的储蓄，利差较小不能为银行带来高额收入，却可以投资于理财市场，相信将会有不菲的收益。
外资银行于2006年12月31日开始陆续进入中国市场。从国际经验来看,个人理财业务将是中外银行争夺的焦点，而其资金实力、经营机制和管理经验等方面的优势也更利于争夺优质客户。我国开展个人理财业务既是为了满足居民多样化的个人理财需求，也是其本身为了寻求新的利润增长点，应对外行竞争的必然选择。
下图为根据网络数据绘制的个人理财业务发展概况的表格，数据包括了市场规模和产品数量。2004—2009我国个人理财发展概况******000762004年2005年2006年2007年2008年2009年6871******0市场规模（亿元）产品数（个）截止5月末注：随业务开展，我国个人理财客户数量也飞
图1-4 我国个人理财市场数据一览图
其实，个人理财业务是一项风险小、收益大的优质业务，在国际上被各大金融集团视为重点业务，与西方发达国家相比，我国个人理财业务发展明显滞后，在思想观念、发展理念、营销策略、科技支撑、产品创新、综合服务等方面都存在明显的不足。所以，我就想专门成立一个为个人理财服务的公司。
2、行业优势
如今，通货膨胀，物价上涨，储蓄负利率，财富贬值，经济危机，房货压得人喘不过气，害怕进医院为高额的医疗费埋单，孩子未来的教育费用让人忧心仲忡。我们面临着挑战。种种因素逼迫着广大民众：你想不理财都不行。投资理财成为一个时代的选择，缺乏理财技巧，财富越理越缩水。人生需要规划，钱财需要打理。会理财的人与不会理财的人，命运大不相同。为什么有些人勤劳一生仍然入不敷出?为什么有些人年纪轻轻就财源滚滚?为什么有的人可以短期获得很多钱，但是财富不能保持长久?为什么有的人通过奋斗慢慢积累了巨额财富，最后却因为一次失败而倒下，再也没有翻身的机会?答案当然是复杂的。在众多原因之中，理财水平的高低应该是其中极为重要的一个。而且随着观念的改变，人们已经逐渐接受所谓的“以钱圈钱”的盈利方式，所以个人理财的市场机会很大，发展前景良好。
现在理财的特点：
客观中立 机制灵活——在当前市场格局下，理财公司需要面对信托公司等强大的竞争对手。
由于大多数第三方理财公司的产品配置以信托为主，因此，在信托公司的直销压力下，第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争，但并不冲突，信托公司希望将市场规模做大，因而并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍会坚持专业化分工，走资产管理线路。信托公司建立直销团队与第三方理财公司是互补的，而且直销团队只销售信托产品，有一定的服务局限性，而第三方理财更具备综合服务的客户体验优势。除了与信托公司的竞争，第三方理财机构还难免与银行面对交叉的目标客户群体。
改变了传统的金融产品销售模式——完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。第三方理财由于其第三方的中立特性，其服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向，按照客户的生命周期需求，为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。
提供人性化、个性化的理财服务——与传统的金融机构的理财顾问提供具体投资建议或销售金融产品不同，第三方理财顾问提供的是，以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。这样的理财方案往往涉及基金、保险、证券、信托、税收等各个方面，实现了客户利益和价值的最大化。因此，第三方理财帮助客户制定的是一个长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。
第三方理财之所以能为客户提供个性化的服务，关键在于它的独立性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响，由此弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等地位，帮助客户规避了信息传输过程中的风险，实现了客户选择真正符合自身利益的金融产品的愿望。
3、行业劣势
较之国外的多样化理财服务，我国的很多所谓的个性化理财产品，基本上说，均是围绕存款为核心进行的简单组合，仍停留在咨询、代销产品或者简单投资建议等浅层次上，依然以传统的个人理财产品为主，产品研发主要是将存贷款产品进行简单组合；抑或只提供初级咨询服务，并不涉及房产、债券、股票、基金等众多的投资品种。这导致我国个人理财产品种类比较单一，综合化程度不高。理财品种不丰富，而且理财产品创新能力弱。客户甚至还需要自己操作关于综合理财、证券买卖等事项。
各行推出的理财产品很多只是对已有的银行存、贷款产品和中间业务产品重新包装组合，很少有实质性的突破和创新，因此市面上相同设计理念、相似结构的理财产品比比皆是，造成了严重的同质化问题。缺少实质性突破，归根结底是创新能力的不足。起步时间晚，从业人员经验不足，专业水平不高是导致缺乏创新力的一方面原因，但最重要的还是因为理财行业的失败：传统的盈利模式并没有受到足够的挑战，因此寻找新的利润增长点就变得不那么迫切。没有足够的动力，自然就不会产生强大的创新力。然而，正如刘锦辉所指出的那样：“创新是市场永恒的题材，经济环境的变化会刺激商品生产企业有利可图的创新。”
以普通客户为主，虽然部分公司也提供了贵宾服务，但门槛远远低于外国。利润度高的优质客户关注不够，市场份额小，利润率低。行业还没有成熟的客户关系管理系统，缺乏客户管理水平，绝大多数企业尚未开发和使用客户服务管理系统，缺乏客户信息平台的有效支持，营销能力薄弱。对比外国的先进技术，目前我国的服务手段还停留在诸如书面资料、宣传图表等简单工具上，缺少专门软件，难以提供个性化理财产品。电子化服务水平滞后，手机服务也刚刚起步。而落后的网络技术又制约着产品开发、市场营销、客户细分、风险控制等。
随着业务的不断发展，虽然我国已经多少建立起支持业务操作的信息技术基础设施和操作系统，但还存在着缺乏规划和历史数据、共享性差等现实问题。我国尚未建立个人信用评估机构，也没有全社会统一的个人信用评估标准，理财经理也主要根据自身的知识储备为客户提供理财建议，并没有强大的信息系统作为支撑，缺乏科学性。
4、行业机遇——市场变化 需求多元
随着中国高净值人群规模的扩大，对财富管理的需求日益多元化，但市场环境变化的不确定因素也在随之增加，投资者要实现资产的合理配置和稳定的抗通胀收益更加困难。但这也给理财机构带来了机遇。北京中天嘉华理财顾问有限公司总经理黄俊辉在接受记者采访时表示：“这恰恰体现了理财的价值。市场的变化和理财需求的多元化，令客户对财富管理的需求更为迫切，因而更加需要专业的机构为其提供服务。”在他看来，理财市场是个相对年轻的市场，整个行业还处于发展的早期，具有广阔的发展空间。相对而言，中国金融市场从整体而言仍处于分业经营的状态，且整个行业主要停留在产品导向型模式。“怎样能站在中立客观的角度，以客户的需求为导向，真正实现客户利益至上，同时为客户提供综合的理财顾问服务，这是理财行业所要关注的本质问题。”
另一方面，理财市场内部的竞争也会越来越激烈，参与者迫切需要找到自身定位及核心价值。以嘉华财富业务流程为例：其更加重视研究和产品开发团队，对全球经济形势特别是针对国内的各种基础投资市场进行跟踪分析和判断，进而对全市场的各类产品进行分析。通过对未来经济周期进而投资周期的判断，制定大类资产配置策略，进而在大类资产中帮助客户精编具体产品。在精编过程中，建立一系列的评价机制，包括对基础资产、管理团队、产品历史业绩、公司治理以及未来投资策略等方面进行严谨和审慎的评价。
5、行业瓶颈——人才缺失 规范空白
尽管具有良好的发展前景，但当前理财公司也存在现实问题，最为突出的是人才培养与行业规范。理财作为新的服务模式，需要开展综合服务，涉及的市场和产品种类较多，对人才的综合素质要求非常高，需要加大人才培养资本的投入。
从行业的发展角度来讲，设置一定的准入门槛是必要的，这也是保护客户利益和整个行业健康良性发展的需要。准入机制的设置主要从两个层面出发，首先是对理财从业人员尤其是理财师的资格准入；其次是公司层面的准入，包括对公司资本能力、合规风控、技术系统、客户服务以及业务流程控制等方面的要求。国内的现实情况是市场先行，整个行业在准入和管理方面目前还处于空白状态。在建立起完善规范的制度之前，希望能成立并发挥好行业协会组织的力量，同时，市场参与者需要加强自律。
5、行业风险
法律风险——首先，第三方理财在界定和规范上属于法律真空。据了解，如今市场上的第三方理财机构多以“理财顾问公司”，“投资咨询公司”抑或“财富管理中心”的名义运作，具体又分为两种模式：其一是只提供理财咨询，其二是既可提供咨询也可代客理财。由于我国没有对应的法律部门或者法规对第三方理财机构进行监管，上海财经大学金融学院霍文文教授就认为，很多没有合法法律地位的私募基金就会打着第三方理财机构的名义进行代客理财。由于金融市场近些年来发展蓬勃，我国的法律法规虽然有将私募纳入到《证券投资基金法》调控范畴之内的需求，但由于配套的监管手段、对策和风险控制机制尚不完备，法律规范之路还比较漫长。这也是第三方理财机构与银行、信托和券商等推出的理财产品的主要区别。
道德风险——道德风险在经济哲学上的定义是：基于双方信息不对称，从事经济活动的一方在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。上海财经大学教师何韧说：“正因为欠缺法律约束，受托方也就是第三方理财机构很有可能利用专业技术和信息的优势侵害投资者的利益。”如果是只提供理财规划建议的机构，很有可能因为利益上的牵连而跨越其所宣扬的“中立”。而对于帮助客户进行资产管理的第三方理财机构，就更有可能行因信用或投资能力不佳而让投资者受到损失。更应注意的是，很多理财机构其实就是地下私募，门槛一般还都不低于几十万甚至上百万，由于不像公募基金存在定期信息披露机制，投资人的利益也难以获得稳妥的保障。
投资能力风险——由于现存的第三方理财机构水平参差不齐，虽然其中的服务人员都从证券公司、保险公司、基金或者其他金融机构转入，但是要真正给客户提供全球着眼、长期规划、细枝末节并且专业精准的投资理财服务还是非常困难的。
三、
财务分析1、盈利模式
一年最低代理资金500万，一百万大项目2个，五十万项目3-5个，其余为个人小额理财服务
（1）销售佣金——第三方理财机构最主要的利润来源，证券投资类产品销售佣金一般在1%~%之间，固定收益类产品的销售佣金一般低于1%；一般销售手续费率(年)在%至%间。年终预期最低收入500万。
（2）会员制服务的收费——分为个人会员和机构会员。其中个人会员占主要部分，机构会员以金融保险信托典当投资证券机构为主，托管费率(年)在%至%，年终收益最低50万。
（3）投资交流活动门票费——举办理财交流会、投资座谈会等活动以收取非会员票务费为主，一个季度一次，非会员一人100元一次。（4）会员会刊费——以提供给各金融机构为主（5）理财规划报告费——以提供理财规划报告为主
（6）广告费——联合广告公司，举办直投广告性质的理财类dm，收取广告费为主（7）专业理财规划及咨询的收费——总代理资金的%左右
2、投资成本
（1）投资理财管理咨询专家6人：
其中：战略、财务专家1人，营销专家1人，行业专家1人，上市律师（懂上市操作）1人，上市保荐人1-人各出资1-3万不等。（2）顾问：
上市保荐人1-2人，关系资源2-3人，出资5-8万，最低出资5万，最高出资10万，1股500。（3）股东: 1个法人、20个以下的自然人、其中法人为投资理财管理咨询公司，即为投资人又为操作创业投资公司运作，自然人为单一投资人。（4）股东投资的资金运作：
现金流出——用于公司的日常开支：房租、人工、差旅费、调查费等，每年按资本的8%用于开支；项目投资，原则上单个项目不高于20,除非全体股东同意，可提高
现金流入，股权退出收益——上市，ipo退出；第三方并购退出；被投资单位回购；项目清算退出
（5）每年预算：
定额方式：30万×8%=24万/年，由投资理财管理咨询公司开出咨询发票，理财公司付款； 房租、水电：1万×12=12万/年 人工：15万/年×7=105万/年；差旅费：1万×12=12万/年招待：1万×12=12万/年；其他开支：5万/年
四、整体后期发展展望
1、发展计划：
（1）市场为导向，重视产品开发，开拓理财渠道
设计产品首先考虑的是市场需要，市场才是风向标，没有市场的产品设计得再好也没用。探索金融衍生品市场的发展经验和业务合作创新。（2）差异化的产品服务创新
产品是占领、维系客户和创造收入的关键。因此，要不断进行产品创新，积极开发和引进新产品，逐步引入市场细分理念，确立以客户为中心的经营理念，根据客户的需求开发服务新产品，有差别地、选择性地进行金融产品的营销和客户服务。体现以客户为中心并确信可以使客户的效益获取程度达到最高。（3）创建优势品牌，实行多层次战略
品牌建设是提高业务竞争实力，提高市场认可度的基本途径。可以实行多层次品牌战略，吸引和服务多层次的顾客，扩大顾客群。此外，真正的资产是消费者的品牌忠诚。消费者的忠诚度来自于对服务满意度的积累。品牌需要进行维护，使符合消费者认知，从而保持品牌形象。
（4）加强客户需求调研，找准市场定位
差异化的清晰定位将是未来抢占市场先机，获得竞争优势的必然选择。近年来，行业在产品、品牌和企业定位等方面进行了初步探索，但大多数尚处于初始阶段，比较模糊，缺少特色。
（5）客户开发重在中等收入阶层
发展中等收入阶层将是从激烈竞争中成功突围的关键。中端客户，一般指有一定经济实力的中等收入的家庭，这类客户虽然资金量不是太大，但是收入随着经济的快速发展而稳定、逐年增长，他们较重视生活品质和保障，希望可以通过投资理财服务来确保自身资产的保值增值，以过上更高质量的生活。（6）转变营销方式，提高营销质量
随着我国市场经济的发展、人民生活水平的提高以及金融体制的变革，金融服务的对象和内容已发生质的变化。客户成为服务的上帝，工作人员要千方百计寻找拉拢客户尤其是优质客户，而不再是传统的坐柜台等待顾客上门要求服务。（7）加强分销渠道建设和资源整合个人理财业务应由单一的网点业务服务向网络化服务转变，建成以网上银行、以电子银行服务为依托的全国乃至全球化的多渠道网络体系。（8）培育开发个人理财市场，倡导正确的理财观念
首先要加强对居民理财意识的教育。在国内，这种教育非常匮乏。很多百姓理财观念尚存在误区，往往把大量的财富仅仅存入银行得到微薄的利息。但是在cpi不断上涨的今天，我国的银行实际储蓄利率已经进入了负利率时代，储蓄根本不能使财富增值，反而会因为货币的时间成本而在一定程度上贬值。
此外，目前的理财观念只是追求收益最大化，背离了理财的真正意义，还有些只求安全，把金钱长期放在风险低收益低的产品上，缺乏有效的理财配置。理财的真正目的是合理地安排资金，使资金保值增值，从而达到人生的收支风险的平衡。
每个客户的理财目标不同，对收益和风险的追求都有不同。企业应该针对不同的客户需求进行不同的产品分配。对于一些保守型的客户应为他们提供一些存款型、保障型为主的理财产品，而对于一些投资型的可以为其配备一些基金、外汇或信托投资型的产品。对于一些长期投资的客户可以配一些中长线产品，对于一些短期投资型的客户则要为他们配些流动性强的产品，让客户各取所需。
2、发展展望
它是在当今生活层次高、三方理财是未来的必然趋势，就像私人管家、私人律师一样，私人理财顾问会越来越流行，想要投资，理财是一个磨砺的过程，资理财服务市场相比较，银监会这三块还是分业监管，形成自己的优势所在，立于不败地位。很大的发展空间。所以，五年之内发展到最少五个发达城市有分公司，十年之内进军全国，随着我国经济的快速发展，人们手上的闲置资金越来越多，理财需求也日益强烈。第是需要知识积累和时间成本的，中国理财市场所面临的供求矛盾却依然突出。经济发展水平好的特定环境下滋生出来的更专业的理财服务。个人的积累总是有限的。而未来金融行业混业经营已是大势所趋，所以很多人会希望有专家作战略性的策划和指导，此外，业内人士表示，与国外已成熟的投由于证监会、独立的理财机构有着保监会、个人
投资理财策划书篇4
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投资理财策划方案
篇1：个人投资理财计划书
理财寄语：
凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快而不制定计划，要知道。如果没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划，从来都是成功的不二法门。随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。
家庭投资理财的选择、组合行为可以定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向，本文对当前我国家庭的投资理财的这一行为进行了分析，包括这些行为中的各种投资方式的简单介绍，并对家庭投资理财如何获取收益和家庭投资理财风险及其规避进行了分析。
家庭投资理财，行为分析，投资收益，投资随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已成为日益重要的问题，家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资，以使财富保值、增值，能够抵御社会生活中的经济风险，不管是储蓄投资、股票投资，外汇、保险投资，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握，家庭的资产选择、组合、调整行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏
好和投资倾向，下面对 我国当前家庭的投资理财的这一行为坐下简单的分析。
一、家庭投资理财的选择
（一）、进行家庭投资理财选择的必要性 家庭在投资时，首先面临的就是投资方式和领域的选择，一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数中国老百姓眼里，“投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给老百姓带来的仅仅是“存钱生利息”。今天的老百姓不但有能力“穿金戴银”，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为个人投资理财的重笋组成部分。
腹有诗书气自华
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诸如金融期货、金融期权等新兴的个人投资理财工具层出不穷，对现代个人理财投资组合影响很大。
（二）、家庭投资理财的品种现在家庭投资理品种主要有： 1.银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好 投资机会的预期和把握。2.股票投资。在所有的投资工具中，股票(普通股)可以说是回报率最高的投资工具之一，特别是从长期投资的角度看，没有一种公开上市的投资工具比普通股提
供更高的报酬。股票是股份有限公司为筹集自有资本而发给股东的人股凭证，是代表股份资本所有权的证书和股 东借以取得股息和红利的一种有价证券，股票己成为家庭投资的重要目标。3.投资基金。不少人想投资股市，但是不懂得如何选择适合自己的股票，最理想的方法是 委托专家代做投资选择，这种投资方式便是基金。投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，通过发行基金证券，将众多的、不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的信托资产，交由专门机构的专业人员按照资产组合原则进行分散投资，取得收益后按出资比例分享的一种投资工具。与其它投资工具相比，投资基金的优势是专家管理、规模优 势、分散风险、收益可观。家庭购买投资基金不仅风险小，亦省时省事，是缺少时间和具有专业知识家庭投资者最佳的投资工具。4.债券投资。债券介于储蓄和股票之间，较储蓄利息高，比股票风险小，对于有较多闲散资金、中等收人家庭比较适合。债券具有期限固定、还本付息、可转让、收人稳定等特点，深 受保守型投资者和老年人的欢迎。5.房地产投资。房地产是指房产与地产，亦即房屋和土地这两种财产的统称。由于购置房地产是每个家庭十分重大的投资，所以家庭要投资于房地产应该做好理财计划;合理安排购房 资金并随时关注房地产市场变化，以便价格大幅度看涨时，卖出套现获取价差。在各种投资方式中，投资房地产的好处是其能够保值，通货膨胀比较高的时候，也是房地产价格上涨的 时期;并且，可以房地产作抵押，从银行取得贷款;另外，投资房地产可以作为一份家业
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留给 子女。6.保险投资。所谓保险，是指由保险公司按规定向投保人收取一定的保险费，建立专门的保险基金，采用契约形式，对投保人的意外损失和经济保障需要提供经济补偿的一种方法。保险不仅是一种事前的准备和事后的补救手段，也是一种投资行为。投保人先期交纳的保险费就是这项投资的初始投入;投保人取得了索赔权利之后，一旦灾害事故发生或保障需要，可以从保险公司取得经济补偿，即“投资收益”;保险投资具有一定的风险，只有当灾害或事故发生，造成经济损失后才能取得经济赔偿，若保险期内没有发生有关情况，则保险投资全部损失。家庭投资保险的险种主要有家庭财产保险和人身保险。目前，各大保险公司推出的扮资连结或分红等类型寿险品种，使得保险兼具投资和保障双重功能。保险投资在家庭投资活动中不是最重要的，但却是最必要的。7.期货投资。期货交易是指买卖双方交付一定数量的保证金，通过交易所进行，在将来某一特定的时间和地点交割某一特定品质、规格的商品的标准化合约的交易形式。期货交易分为商品期货和金融期货两大类，对期货交易的选择要谨慎行事。
8.艺术品投资。在海外，艺术品已与股票、房地产并列为三大投资对象。艺术品与其它投资方式相比较，具有以下优点:一是投资风险小。艺术品具有不可再生性，因而具有极强的保值功能，其市场波动幅度在短期内不很大，所以投资者能把握自己的命运，安全性强，收益率高。艺术品的不可再生性导致艺术品具有极强的升值功能，所以艺术品投资回报率高。但同时，艺术品投资缺陷也较突出:一是缺乏流动
性，一旦购进艺术品，短期内不一定能出手，其购人与售出之间的期限可能长达几年、几十年、上百年，对于资金相对不太宽裕的一般家庭是不现实的。二是一般情况下艺术品的鉴别需要较强的专业知识，不具有鉴定能力的家庭和个人还是谨慎行事。9.黄金、白银投资。目前在国内黄金的购买也成了人们的一种热型投资方式，在新闻报道上 显示：目前千足金的价格已达到三百多元人民币每克拉。黄金的价格在近几年内已快将近翻 了一倍，而且目前还有上涨趋势，好多黄金店子每天都人满为患，有的小型投资者几年内都 净赚了几万块钱，人们选择投资黄金主要也是这种投资方式相对更保值更安全，而且操作简单，因为黄金白银毕竟也具有不可再生性，而且自古以来黄金就具有它自身的货币储存性，保值性应该是很强的，即便黄金价跌，也不会跌到哪儿去。白银投资也是一种叫保险的投资
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方式，只是目前白银的价格涨幅没有黄金这么大，不太懂得投资行业只是的可以选择尝试投资黄金白银。
二、家庭投资理财的组合不管是金融资产、实物资产，还是实业资产，都有一个合理组合的问题。从持有一种资产到投资于两种以上的资产，从只拥有非系统性的单一资产变成拥有系统性的组合资产，这是我国家庭投资理财行为成熟的重要标志，许多家庭已经认识到具有实际经济价值的家庭投资组合追求的不是单一资产效用的最大化，而是整体资产组合效用的最大化。因为资产间具有替代性与互补性，资产的替代性体现在各
篇2：投资理财公司策划书
理 财 公 司 策 划 书
班级：
姓名：颦儿学号：
一、背景分析
理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。1、国外分析
个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年
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里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。
理财服务等金融机构都将个人理财业务作为发展重点，面向中高端客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服务水平专业化、服务范围全球化的特点。国外个人理财业务的发展秉承优质客户战略。2、国内分析
改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。
我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活
期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理财业务开始起步。（另一说是1997 年，中信实业银行广州分行成为首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新增规模就突破了2万亿元人民币。
二、行业分析
我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地，重视个人理财业务发展十分必要。当然，发展理财业务，也得益于我国经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示，去年全国银行存款只增长%，比前十年的年均数低%，大量存款正在从银行体系分流到金融市场，而洼地之一便是财富管理市
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场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展极为迅速。
1、必要性分析
（1）外部动力：潜在需求
改革开放以来，我国居民个人财富持续积累。据国家统计局网站公布的数据，近年来，我国城镇居民的人均可支配收入逐年递增，2011年城镇居民人均可支配收入17175元，农村居民人均纯收入5153元，比上年实际增长%和%。数量庞大并持续增长的个人金融资产为我国发展个人理财业务提供了坚实的物质基础以及发展的可能。再者，根据统计数据，家庭年度可支配收入在5万元以下和5—10万元的人数均占三成以上(分别是%和%)，10~20万元的占%，中国富人总数稳坐亚太区第二位，财富总值占据了亚太区财富总值的1/5。可见中国银行个人理财业务存在着广阔的市场前景和巨大的发展潜力。
另一方面，我国的恩格尔系数也在不断下降（如下图）。随着整体收入水平的提高，居民越来越注重生活质量。这也造成理财业务需求量的增加。
图1-2 居民恩格尔系数变化图（2）内部动力：市场竞争
我国银行业务长期单一，主要收入和利润来源依靠存贷利差收入。但是，随着利率的不断调整，利差已经越来越小，传统贷款业务的盈利能力逐渐下降。于此同时，2000-2008年期间，人民币存贷款增速的差异日益加大。截至2009年10月，银行存贷款差额已经高达约60万亿元。如此巨额的储蓄，利差较小不能为银行带来高额收入，却可以投资于理财市场，相信将会有不菲的收益。
外资银行于2006年12月31日开始陆续进入中国市场。从国际经验来看,个人理财业务将是中外银行争夺的焦点，而其资金实力、经营机制和管理经验等方面的优势也更利于争夺优质客户。我国开展个人理财业务既是为了满足居民多样化的个人理财需求，也是其本身为了寻求新的利润增长点，应对外行竞争的必然选择。
下图为根据网络数据绘制的个人理财业务发展概况的表格，数据包括了市场规模和产品数量。
图1-4 我国个人理财市场数据一览图 2、行业优势
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如今，通货膨胀，物价上涨，储蓄负利率，财富贬值，经济危机，房货压得人喘不过气，害怕进医院为高额的医疗费埋单，孩子未来的教育费用让人忧心仲忡。我们面临着挑战。种种因素逼迫着广大民众：你想不理财都不行。投资理财成为一个时代的选择，缺乏理财技巧，财富越理越缩水。
人生需要规划，钱财需要打理。会理财的人与不会理财的人，命运大不相同。为什么有些人勤劳一生仍然入不敷出?为什么有些人年纪轻轻就财源滚滚?为什么有的人可以短期获得很多钱，但是财富不能保持长久?为什么有的人通过奋斗慢慢积累了巨额财富，最后却因为一次失败而倒下，再也没有翻身的机会?答案当然是复杂的。在众多原因之中，理财水平的高低应该是其中极为重要的一个。而且随着观念的改变，人们已经逐渐接受所谓的“以钱圈钱”的盈利方式，所以个人理财的市场机会很大，发展前景良好。
现在理财的特点：
客观中立 机制灵活——在当前市场格局下，理财公司需要面对信托公司等强大的竞争对手。
由于大多数第三方理财公司的产品配置以信托为主，因此，在信托公司的直销压力下，第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争，但并不冲突，信托公司希望将市场规模做大，因而并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍会坚持专业化分工，走资产管理线路。信托公司建立直销团队与第三方理财公司是互补的，而且直销团队只销售信托产品，有一定的服务局限性，而第三方理财更具备综合服务的客户体验优势。除了与信托公司的竞争，第三方理财机构还难免与银行面对交叉的目标客户群体。
改变了传统的金融产品销售模式——完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。第三方理财由于其第三方的中立特性，其服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向，按照客户的生命周期需求，为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。
提供人性化、个性化的理财服务——与传统的金融机构的理财顾问提供具体投资建议或销售金融产品不同，第三方理财顾问提供的是，以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。这样的理财方案往往涉及基金、保险、证券、信托、税收等各个方面，腹有诗书气自华
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实现了客户利益和价值的最大化。因此，第三方理财帮助客户制定的是一个长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。
第三方理财之所以能为客户提供个性化的服务，关键在于它的独立性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响，由此弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等地位，帮助客户规避了信息传输过程中的风险，实现了客户选择真正符合自身
篇3：信达投资理财策划书
信达投资理财咨询服务公司
“五一”活动策划书
一、活动背景
信达投资理财服务公司至2012年11月24日成立以来，在公司领导的正确带领下，在全体同仁的共同努力下，公司在较短时间内取得了相当可观的业绩。但在近期经济形式低迷和南充整顿金融市场的影响下，公司业务锐减，为了走出短时间业绩减少的状况，公司决定变被动为主动，主动出击，寻求用市场化的手段使公司焕发新的活力，特拟在“五一”小长假举办一次“感恩社会、回报客户”活动，旨在促进与老客户感情，同时抛砖引玉，吸引更多客户参与投资，为公司创造更大的效益。
二、活动目的联络新老客户感情，宣传公司新项目，坚定老客户投资信心，且树立对外良好社会效益。
三、主题
感谢客户、推广项目、激活资本、利益双赢。
四、时间
2013年4月28日 09：00----17：00
五、地点
玉屏公园西山苑农家乐
（13路，33路终点站前行50米）六、活动流程
一: 前期准备
客户入场劵500张、环保袋500个、礼品500套、酒水饮料足够、活动横幅三幅、节目道具、参加活动的客户名单一份、理财顾问名单共40份、桌卡40个。负责人：吴俊。
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二：现场、活动
活动总指挥：任成洪
活动节目主持人：李攀。
公司值班人员：许丽、任洪雷。
活动地址接待点十三路公交站：覃会、江林、张涛，主要负责接客户到西山苑门口。
农家乐门口接待点：周芋秀、杨丽芳，主要负责客户签到发放礼品。
西山苑内接待客户入座：汪选刚、李慧、蒋丽，主要负责带客户到相应的理财顾问桌入座。
客户入座后茶水饮料：何玲，主要负责督促服务员倒茶水。活动横幅挂取：何源、张涛。
后勤保障工作：吴俊。
食品、安全工作：何绍良、张斌
（一）活动时间事件进度表
8点至8点30分带好物品并到达活动地 8：30----9：00准备工作
9点至12点客户签到并发礼品
12点总经理致词、项目经理介绍新、老项目（请汪选刚制作相关项目资料）
12点30至14点客户就餐
14点至17点照顾客户护送客户
17点至17点半整理活动现场回收好物品放到公司17点半至18点所有工作人员回公司
七、预算
横幅制作费：月底结算
客户礼品费：元
客户交通费：实报实销
入场劵制作费：400
客户就餐娱乐费：388*40=15520
客户酒水饮料费：元
合计：元
工作人员注意事项：如遇紧急特殊情况请联系应急人员 应急小组：任成洪、吴俊、张涛、策划人员：江林、吴俊出师表
两汉：诸葛亮
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先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。
宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。
侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。
将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。
亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。先帝在时，每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。
臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。
先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。
愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。臣不胜受恩感激。
今当远离，临表涕零，不知所言。
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投资理财策划书篇5
理财能力是当代每一个人都必须具备的基本素质，它直接关系到人的一生中的发展和幸福。在今天以经济建设为中心的时代，这种能力的重要性就显得更加突出了。然而，与世界上发达国家相比较，我国的理财教育却相当落后。理财教育既是一种观念上的认识和转换，也是一门必须学习和掌握的技巧。现就以上情况，为我台与贵行合作制定出以下策划方案。
一、栏目概况：
1栏目名称：《投资理财》（暂用名）
2栏目时长：10分钟
3栏目播出：一年26期，隔周播出。
4播出时间：每周晚8：30—9:00，两次;日间重播两次。
5合作单位：农行
二、栏目宗旨：
让合作银行推荐其较好的理财方法和金融产品，向百姓介绍理财知识，介绍其企业文化，服务宗旨，目的是让百姓真正了解理财的知识、道理、方法和途径，并选择一种投资理财的方法把资金投入其银行，使其银行吸收更多的社会零散资金，发展更加壮大，树立良好的企业形象，更好的帮助普通百姓做好投资理财的指路灯，使投资者得到更好的投资收益，实现理财致富的梦想。
三、栏目定位：
以“高端为核心、辐射向大众、源自于生活、升华至理论”四大
原则为栏目定位，既增长观众理财知识、技能与观念，又不失幽默、风趣的生活体验的多元化栏目。
四、栏目要求：
内容突出知识性、专业性和权威性，提高可视性，增强学习性。
五、栏目形式：
以主持人访谈为主，由合作单位指定专业人员进行权威性讲解。
六、本节目全年制作播出费用10万元整，分两次付清。
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