社会保险基金风险防控措施【优秀4篇】

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社会保险基金风险防控措施【第一篇】

为有效防范社会保险基金管理各种潜在风险，白河县坚持政策、经办、信息、监督四位一体，采取四举措全面抓好社会保险基金风险防控工作。

一、高度重视，强化任务分解及责任落实。围绕省、市文件要求，该县结合实际，召开了风险防控部署会议，制定了《社会保险基金管理风险防控工作方案》，建立了问责机制，落实了一把手负总责，分管领导直接抓要求，各股室负责人具体抓落实的工作机制，统筹开展好养老、失业、工伤各险种基金管理风险防控工作。

二、深入学习，增强防范基金管理风险意识。结合省、市下发的基金管理风险防控文件精神及市、县纪委通报的典型案例，组织干部深入学习，引导干部明确基金管理风险防控工作的重要意义。同时，利用党员活动日，专题开展社会保险法律法规知识讲座及警示教育活动，使各险种经办人员进一步树立法纪观念，提高抵御基金管理风险的能力。

三、完善制度，提高业务经办风险管理水平。围绕省、市工作要求，进一步完善了《社会保险内部控制实施细则》、《岗位权限管理制度》、《信息系统安全管理》等多项内控制度，调整充实内控岗位人员设置，强化授权管理，建立健全信息共享核查机制，严格经办、审核、支付、监控流程控制，切实防范和坚决遏制社保基金违法行为，牢固树立基金管理风险防控屏障。

四、开展自查，有效防范基金风险防控漏洞。严格对照风险防控工作任务清单，落实各险种经办人员根据岗位职责，梳理社会保障基金管理种的风险点、危险源，定期开展自查和各险种交叉互查，对检查中发现的问题建立销号整改机制，明确责任人及整改时限，坚持问题导向，解决一个，销号一个，切实提高社会保险风险防控业务质量，确保基金安全平稳运行。

社会保险基金风险防控措施【第二篇】

摘要：随着我国社保制度的改革，社会保险制度由现收现付制向部分积累制转变。社会保险基金累积的数额不断增大，截至到2010年12月底，全国社保基金会管理的基金资产总额高达8566亿元，如何防控这部分资金在投资资本市场时产生的风险，已经成为一个不容回避的问题。本文在对我国社保基金投资风险进行深入分析的基础之上，提出了社保基金投资应遵循的策略，以期为促进我国社保基金的保值增值做出有益探索。

关键词：社保基金；投资风险；控制

中图分类号：文献标识码：A文章编号：1001-828X（2011）11-0215-01

我国社保基金投资收益率波动较大且年均回报率较低，数据显示我国社保基金年均投资收益率更是仅为％，随着人口老龄化加剧，社保基金必然面临越来越大的保值、增值的压力，这就需要对社保基金进行有效的投资管理，提高社保基金投资收益，防范投资风险，保证社会保障体系的平稳运行。

一、社保基金投资面临的风险

目前我国社保基金投资面临的风险既有系统风险，也有非系统风险，这种两种风险虽然形成原因不同，但是对我国社保基金投资的安全性造成了不同程度的冲击，目前我国社保基金投资风险主要存在以下几个方面：

1.投资渠道单一。投资渠道的单一无法保证在既定收益的前提下实现风险的最低。社保基金现有投资渠道主要有：银行存款、债券、股票、实业投资、股权投资等。社保基金的投资渠道看起来很多，但是我国社保基金的实际投资组合貌似安全，但是其实不然，主要原因在于：银行存款的投资收益率收益低，无法抵御通货膨胀；债券市场主要是购买国债，收益不但不高还有可能面临通胀风险；股票市场收益率虽高，但是有投资比例限制且不安全。因此社保基金投资渠道亟待拓展，产业基金、股权投资基金、股指期货等新的金融工具是社保基金投资的方向。

2.投资组合失衡。投资组合的失衡主要表现在以下两个方面：一是银行存款和债券投资比例过高，银行存款和政府债券固然可以降低投资风险，但是社保基金投资是要求一定收益的。仅仅靠投资于银行存款和政府债券并不能满足投资的收益要求。二是股票投资比例较低，股票是投资风险比较高的一种金融工具，其风险主要表现在股票价格不稳定和股利收益不确定。三是境内外投资比例失衡，目前我国社保基金境外投资比例较低，其占社保基金的比例不超过10%，且大部分境外投资局限于港股市场。四是委托投资比例过低，目前我国社保基金的委托投资比例较低。

3.投资监管缺位。安全收回本金是投资活动最基本的要求。目前我国社保基金投资监管体系缺少一个对社保基金整体监管的权力责任中心，极易出现监管漏洞，出现多头管理，一旦出现问题各部门相互推诿扯皮，从而会影响到社保基金整体运行的效率；而且社保基金监管的各部门都是相对独立的部门，相互之间监管信息的交流传递成本会较高，这也客观上增加了投资风险。

二、社保基金投资风险控制策略

1.拓展投资渠道。投资渠道拓展的主要方法就是进行金融创新，金融创新可以降低社保基金的投资风险，因此我国应尽快推进金融创新，在保证收益的同时最大限度的降低社保基金的投资风险。目前我国社保基金还没有投资，但是在将来可以进行投资的金融工具是股指期货和住房抵押贷款。目前我国的股市只能单向做多，还不能通过融资融券做空。在资本市场发展的初始阶段采用这样一种制度可以避免一些风险，但是没有股指期货的资本市场还不能算是一个完备的资本市场，缺乏股指期货必然对投资风险的防控产生漏洞，目前我国推出股指期货的基本条件已经具备，预计不久的将来就会推出股指期货。在住房抵押贷款方面，随着中国城市化进程的不断推进，大量农村人口进入城市，因此城镇居民对住宅的需求将在相当长的时期内将保持刚性增长，房地产业作为国民经济支柱产业的地位在短期内不会改变，房地产长期内需要大量资金支持的状况也不会改变，这必将带动房地产金融业的蓬勃发展。事实上社保基金投资于住地产房金融产品与直接投资房地产相比风险要小得多，因此在很多国家房地产金融产品一直都是社保基金的重要投资工具。

2.优化投资组合。利用投资组合来防控社保基金投资资本市场的风险，已经成为各国社保基金投资机构的共识。要改变目前我国社保基金主要投资于政府债券以及银行存款的现状，大幅度提高股票投资的比例，通过科学的调整各种投资工具的比例最大限度的降低投资风险。尽管我国的股票市场还不完善，从全球范围内来看资本市场长期发展趋势是上升的，短期内股票市场可能会有下跌的风险波动，但正如经济发展的总体趋势上升一样，股票市场长远来看也是上升的，随着我国股市的完善我国股市收益率与国债、银行存款之间的差距将进一步扩大，如果将社会保障基金仅仅投资国债和银行存款，过低的收益率无法抵御通货膨胀带来的风险，而社保基金一定程度的参与股票市场，既可以享受经济发展的成果，同时又可以避免通货膨胀所带来的风险。

3.加强政府监管。我国社保基金管理的具体情况适合集中监管的模式，这就需尽快建立一个独立的职能机构，专门负责对社保基金投资的运作进行全面监管。目前我国社保基金的投资采取的依然是严格的限量监管，这种监管模式已经逐渐与我国的具体国情是不相适应。虽然当前我国的经济发展，资本市场以及相关法律制度还存在一些问题。但是随着法律法规的完善，由严格的限量监管向审慎性监管转变已是必然。审慎监管强调基金管理者对基金管理的透明度和基金持有人的诚信的审查；要求投资多样化，避免风险过于集中；鼓励竞争，防止基金管理者利用社保基金进行非许可业务；国家以严格的法律法规对基金管理者进行制约，基金管理者必须定期发布并向监管当局提交基金投资报告，以保证社保基金的平稳运行和有效的保值增值。

社保基金是我国居民的养命钱，社保基金的投资安全能否得到有效地保证将直接关系到这笔钱能否实现有效地增值。与发达国家相比，我国社保基金的投资还处于一个起步与探索阶段，无论是在投资理念上还是在投资实践中都还存在很多问题。但是随着我国对社保基金投资的不断实践，同时随着投资渠道的不断拓展、投资结构的不断优化以及投资监管的不断完善，我国社保基金投资风险的控制水平将会得到一个质的提升。

参考文献：

[1]李修康.社保基金投资过程中面临的风险及防范[J].湖南行政学院学报,2010(6).

[2]吴新建.我国社保基金投资现状与拓展投资渠道的必要性[J].企业家天地(下旬刊),2010(12).

[3]庞仙君.浅议社保基金投资风险管理[J].现代经济信息,2010(20).

社会保险基金风险防控措施【第三篇】

摘要:社会保险基金涉及到社会的方方面面，事关社会的和谐稳定，加强社会保险基金风险防控，对维护社会保险基金安全至关重要。近年来，睢宁县人社局建立健全社会保险基金管理机制、落实社会保险基金风险防控制度，取得了一些成效。

关键词:养老;社会保险基金;风险管控

2018年，睢宁县企业职工养老保险参保人数达万人，征缴养老保险金56500万元，支出养老金64890万元。工伤保险参保人数为万人，基金收入2600万元，支出700万元。城乡居民养老保险参保人数万人，基金收入万元，基金支出万元。加强社会保险基金监管风险防控、强化监督管理、规范经办服务，提高管理水平，提升社保基金安全程度的一项重要举措。

一、睢宁县社会保险基金中心基本情况

1.冒领养老金。一些离退休人员死亡后，其家属不按规定向单位和社保经办机构报告，其家属继续冒领养老金，导致“已死亡人员继续领取养老金”的问题;一些离退休人员被判刑或失踪后家属不报告，社保经办机构无法及时停发养老金。2018年我们发现疑点待遇人2271个，核查确认问题人数2271人，其中死亡冒领361人，月停发养老金82467元，追回多发养老金73113元。2.违规提前退休。少数参保人员，在自身条件并不符合提前退休相关政策规定情况下通过修改身份证加大年龄、伪造特殊工种记录、伪造病历等手段，通过事后追补养老金达到连续缴费15年等，千方百计欲办理提前退休，或者是社保经办机构工作人员与参保人员内外勾结，违规办理提前退休。3.重复享受待遇。目前职工养老保险统筹工作是由各省、各统筹地区分别开展的，社会保险信息系统没有实现互通，导致参保人员可以在两个不同的统筹地区和不同的险种同时参加养老保险，参保人员达到法定退休年龄时，便可以在两个统筹地区或二个经办机构办理退休并按月领取养老金。(如同时参加农村养老保险和机关事业单位养老保险、企业养老保险和农村养老保险)。跨省重复领取待遇16人，已全部进行了核查确认，月停发待遇元。省内重复领取待遇774人，核实确认重复领取人数768人，其中，停发待遇729人，月停发待遇1070115元，追回待遇39人，追回待遇137610元。核实数据问题6人，已纠正6人。4.弄虚作假套取失业保险金。一是失业人员实现再就业后继续领失业金。就业人员参加失业保险并缴费达到一定年限，其失业时可以按规定领取失业金，领取年限最长为两年。但有些失业人员在领取失业金期间已经实现了再就业，而其未向失业保险经办机构办理停止领取失业金手续，继续领取失业金。二是职业培训机构弄虚作假套取培训补贴。职业培训机构开展失业人员职业培训、技能培训，为失业人员实现再就业提供技能支持。一些培训机构虚报培训名单，获取培训补贴[1]。5.保险经办人员不能严格落实社会保险基金管理制度和操作规程。社会保险经办人员没有严格落实内部控制制度、不相容岗位没有严格分离、待遇支付没有严格按规程审核、审批和生存认证不及时不规范，导致不多领、冒领养老金情况发生。

二、风险防控的主要措施

(一)提高认识，明确部门职责，压实工作责任

加强社会保险基金管理风险防控，是确保社会保险制度健康可持续发展的重要保障，是落实内控要求、控制风险增量、减少风险存量、遏制社会保险基金大案要案发生，维护基金安全的重要手段。我局按照《社会保险基金管理风险防控工作意见》有关要求，细化分解任务，明确社会保险管理中心、农村养老老保险中心、机关事业单位社会保险中心、信息中心、退休职工管理服务中心、社会保险基金监督科、养老待遇核定科等保险经办科室工作职责，每年年初签订工作责任状，明确内部相关部门职责、时间节点和工作要求，确保基金管理风险防控工作取得实效。

(二)优化经办管理，严格流程控制

加强对提前退休审批、认定工伤和鉴定伤残等级、失业保险基金支付的各项补贴、一次性补缴、增发养老金等高风险业务的审核，优化经办规程，细化量化标准，消除模糊条款。全面推进社会保险关系转移业务在线协同办理，强化业务系统授权、办理、审核权限人员的规范管理，科室内部做到初审、复审人员分离，权限分开，并在高风险业务设置二级复核。初审与复审、稽核与业务经办等岗位实现不相容原则，相互监督制约。权限申请和变更履行审批手续;全面取消业务手工办理情况，实现缴费有系统记录、待遇由系统生成;信息系统对业务运行中异常数据和特殊业务实现实时监控等。内部信息与外部信息进行比对，所有险种取消和银行间人工报盘情况，实现社保系统和银行直接对接。信息系统后台数据的修改要有审批，留有追溯痕迹，实现基金管理风险智能监控情况。建立地区间核查机制，严格控制特殊、难点业务办理，实行集体会商审核机制。

(三)强化欺诈预防

一是每年上半年对全县领取基本养老金、遗属人员进行集中领取资格认证，对未按时认证的人员暂时停止发放基本养老金和遗属生活补助。认证方式采取定点认证、上门认证、拍照认证、自助认证四种。其中拍照认证是认证人员手持近期报刊拍照上传;自助认证是通过徐州人社APP进行认证。二是各保险经办机构充分发挥稽核职能，对新增办理领取手续的一切人员，对其领取资格、个人账户规模、个人基本信息登进行实地稽核。三是充分发挥社区对辖区人员较熟悉的优势和民政部门死亡人员信息比对，对因不能到认证地点按时认证的人员实行上门认证，对已死亡的人员及时停发养老金及生活补贴。

(四)加强风险廉政教育，严肃工作作风，提高规矩纪律意识

一是加强对社会保险工作人员的监督管理，把握好授权关、经办关、审核关，完善经办程序;二是利用现有的信息系统，通过系统设置自动预警程序规避风险，杜绝人为因素，并以完善的制度作为程序的补充。三是坚持将党风廉政建设与社会保险经办有机融合，开展警示教育活动，防范化解社保基金管理风险的具体措施，也是落实社保基金管理风险防控工作的重要环节，对于提升社保工作人员的风险意识、法纪意识、责任意识，提高社保基金管理水平具有重要意义。让广大社保工作人员通过一个个触目惊心的违法犯罪典型案例，以案释法、以案释纪，集中接受一次深刻的思想洗礼，给人以心灵的震撼、精神的触动和情感的共鸣，真正在思想上筑牢拒腐防变的防线，在行动上强化自我约束，坚决防止类似问题在本地区、本单位发生。有利于统筹推动风险防控体制机制建设，进一步完善政策、规范管理、加强监督，全面提升社保基金管理水平。通过警示活动引导广大干部职工知敬畏、存戒惧、守底线，同时也为大家补补钙、醒醒脑，穿上防弹衣，在保护干部职工的同时，更好地维护基金安全。不断强化廉政风险防控，夯实干部职工为民、务实、清廉的思想根基。运用好监督执纪“四种形态”，防止管理风险向廉政风险转化[2]。

(五)强化部门联动

睢宁县成立了社会保险基金监督委员会，注重与工会、财政、银行、卫计等部门的合作联动，定期或不定期召开联席会议，建立了联动机制，并就防止欺诈相关工作进行了专题研究，建立了齐抓共管、信息互通的有效机制。筑牢制度防线。全面启用社会保险经办管理服务现代治理体系信息系统，及时健全完善“两制度一措施”，即睢宁县社会保险经办机构《内部控制制度》《业务经办制度》和《重点风险防控措施》，进一步加强社保基金收支两条线和业务分级审批的流程管理。筑牢监督防线。切实履行基金监督责任，实行社保基金动态网上监管，利用数据比对统计分析，筛选出社保经办异常信息、违规领取社保基金预警信息和其他各类疑点信息进行现场核查。一季度对全县2732项社保经办业务进行核查处理，追回社保基金元。完善了政策制度，规范经办管理，有效化解基金风险，提高基金安全水平。社会保险基金无论从收支的过程来看，还是从具体运营的操作来看，都潜伏着风险。基金规模越大，基金风险也越大。因此，我们采取有力措施，对基金实行严格的监管，以建立规避基金风险的“防火墙”和“隔离带”，保证基金的安全和完整。保障了社会保障服务对象待遇的实现，维护国民经济和社会的稳定。

社会保险基金风险防控措施【第四篇】

未雨绸缪，安排部署社会保险基金管理风险防控专项行动。从4月1日开始，该局启动了全县社会保险基金管理风险防控专项行动，各社保经办机构认真对照风险防控专项行动的检查内容，明确工作责任，建立问责机制，层层传导压力，层层落实责任。

勇于揭短，扎实开展风险防控专项行动自查自纠工作。自4月10日起，该局各社保经办机构对照自查自纠工作要求，逐条自查，在自查中发现的问题，特别是未落实或部分落实的项目，建立台账，逐一整改。

着眼将来，建立健全基金管理风险防控工作长效机制。通过此次专项行动，该局掌握了全县社会保险基金管理风险防控工作的现状，找准了薄弱环节和风险点，健全了监督机制，完善了各项制度，逐步建立健全社会保险基金管理风险防控工作预警机制和长效管理机制。