业务人员年度工作总结【精选14篇】

业务人员在市场拓展和客户维护中取得显著成效，提升了团队协作与沟通能力，推动了销售业绩的稳定增长。下面是阿拉网友整理编辑的业务人员工作总结相关范文，供大家学习参考，喜欢就分享给朋友吧！

业务人员年度工作总结 篇1

信用担保有限公司是政府投资成立的担保机构，注册资本金3100万元。公司从20xx年成立以来，以服务地方经济，支持地方中小企业发展为宗旨，坚持政策性导向、公司化管理、市场化运作，累计为我宛城区中小企业提供担保8880万元，累计支持企业26户。

一、完成的主要工作

1.每月按时在网上填报报表，按时填报季报、年报。

2.公司从3月份开始着手公司变更，由于区领导的更换，公司的法人代表、经理等职位随着更换，并且股东由开始的十家变为现在的四家，变更手续比较多，公司多次到市工商局沟通协调，多次按市工商局领导的要求修改完善变更资料，终于在10月底完成变更。

3.年检本来在五月份完成，但由于变更公司在网上申请延迟，于9月初完成年检。

月份省担保集团来公司检查账目，在进行两天的严格审查后，发现一两处细小的错误，其他的都严格按照国家的要求做的非常完善。

月份组织人员到受保企业考察了解企业经营情况，对应抵押清单检查了企业的抵押物的使用情况，查看了企业的财务报表，大概了解了企业的偿债能力，并向企业管理者详细了解日常管理情况。

月份到税务机领取了手工发票。

二、担保业务完成情况

今年，我公司年初担保余额是6110万元，年初在保企业19户，本年累计担保2770万元，本年累计担保10笔，本年累计新增企业7户，本年累计解除担保3690万元。

三、存在的问题

1、反担保落实难

在业务操作中，发现落实反担保环节成为办理担保业务的难点：

（1）、由于承租权质押等反担保措施落实困难。

（2）、各种抵押手续每年都要重复办理，手续繁琐，办理时间较长，对此企业反映强烈。

2法律知识有待提高

担保业务涉及大量法律事务，法律知识涉及物权法、担保法、民法、土地管理法和农村土地承包法等多部法律，法律关系错综复杂，由于缺少法律专业人员，只靠律师把关和现有的法律知识，从长远看难以保障业务的需要。

3、监控力度不够

一般受保企业在贷款后，我们如果不到企业去走访考察就不知道企业的经营情况，这大大不利于我们的监管，这样很容易造成受保户贷款还不上的情况。

业务人员年度工作总结 篇2

一、基本情况

中小企业担保公司与开发银行四川省分行合作开展中小企业融资担保工作正式起步于20xx年10月，新津县作为首批试点县与开发银行签订合作协议，获得授信5000万元。20xx年12月，第一批10户企业共1200万贷款得到落实。经过近一年的试点，xx年初开始向其他区县全力推进。截至xx年底，全市20个区市县与开发银行签订合作协议，协议贷款总金额22亿元。

其中新津、高新区、金牛区、双流等14个区县已正常开展业务，另有3个区县的首批贷款正在落实。另外，开发银行四川省分行、中小企业担保公司分别与高新区天府软件园、双流蛟龙工业港、青羊区工业集中发展区(西区)签订了融资担保合作协议，协议金额4亿元。同时，中小企业担保公司通过开发银行一亿元的软贷款支持，增加了注册资本，担保资金实力进一步夯实。经两年左右的运达作，开发银行中小企业融资工作累计发放贷款6亿多元，其中，仅xx年新增客户177户，贷款规模亿元。

两年来，在开发银行四川省分行、中小企业担保公司、区县政府平台公司和中小企业的共同努力下，开发性金融支持中小企业贷款工作取得了显著成效。获得贷款支持的中小企业整体上销售规模、利税、劳动就业水平都有明显增长，促进了中小企业成长，推动了县域经济发展。以新津县为例，获得贷款支持的18家企业营业收入平均增长18%，总入库税金比上年同期增加1200万元，安置农村劳动力和城镇下岗人员1200名。18户获得贷款企业中，新培育上百万税收企业2家，新培育规模以上企业3家。

xx年双流县获得开行贷款支持的29家企业，入库税金比往年平均增加%，高出全县平均水平32个百分点。受金融生态恶化影响，经济发展水平相对落后的金堂、蒲江县，金融机构已多年没有在当地新增贷款规模，中小企业发展受到资金短缺严重制约。通过开发银行中小企业融资平台，金堂有6家，浦江有5家企业获得开行贷款，实现了担保公司在这两个区县融资担保业务“零”的突破。

目前，开发银行中小企业融资担保的市县两级构成的中小企业融资平台和网络体系已搭建起来，体系和运作机制已基本建立并初步完善。两年来运作正常，无一笔贷款逾期现象。许多企业获得贷款支持的同时，管理规范程度和水平有所提高，诚信意识明显增强。开发性金融支持中小企业贷款在金融界起到示范和带动作用，许多银行分支机构受其带动，开始把新的业务增长点放在中小企业项目上。多家金融分支机构正在与我公司接触，商讨如何借鉴开发性金融支持中小企业的经验和运作模式，与我公司建立起长期稳定的合作关系。

二、运作模式

1、开发银行中小企业融资平台组织及贷款模式

首先，各区县成立开发银行中小企业融资领导小组，并出资组建政府投资的平台公司，同时在当地选定一家金融分支机构作为委托贷款银行。区县平台公司在当地融资领导小组指导下开展工作，负责融资企业的初癣推荐，作为借款主体向开发银行贷款并作为委托人通过委托银行将贷款转贷给中小企业，负责贷后管理和本息回收。中小企业担保公司作为市级平台公司，负责对区县推荐的企业进行调查评估，作为保证人为区县平台公司在开发银行贷款提供担保，同时为区县平台公司向企业发放委托贷款提供担保。

贷款模式主要有平台公司统贷借款，担保公司担保；企业直接借款，担保公司担保；平台公司借款，借款企业联保三种方式。基本模式为平台公司统贷借款，担保公司担保。

目前，开发银行贷款利率在基准利率上浮10%，担保公司担保费按每年担保额%收龋区县平台公司和委托银行的手续费合计%——1%。

2、开发银行合作中小企业贷款业务运作机制

开发银行中小企业贷款主要建立了三个运作机制，即评议机制、风险分担机制、风险控制机制。

评议机制：各区县成立贷款企业评议小组，选择熟悉企业或行业的评议人员对区县推荐的企业进行评议，提高审查决策的公正性和效率。通过评议的企业再向担保公司和开发银行推荐。

风险分担机制：对于借款平台打捆贷款的项目，如出现损失，中小企业担保公司承担贷款损失的70%，开发银行承担损失的18%，区县平台公司承担损失的12%。开发银行要求各区县平台公司在开发银行存入打捆贷款10%--12%的风险保证金。对于企业直接贷款，担保公司提供担保的项目，开发银行暂不实行风险分担。

风险控制机制：构建开发银行、担保公司、当地政府和平台公司、委托放款银行、中小企业信用促进会共同参与的风险控制机制。不单就x个企业或x个环节来控制风险，主要通过各方联动、组织优势和制度建设来落实风险管理。例如，开发银行不对具体企业进行调查，主要以评议结论、担保公司审保调查和企业财务审计结果作为评审依据。

业务人员年度工作总结 篇3

自20xx年x月x日我公司挂牌成立以来，作为市第四家民间资本性质的担保公司加入“市中小企业信用担保协会”以来，已走过了三个年头。

三年来，xx公司担保业务、队伍不断发展壮大，与银行金融机构的合作层次不断加深。在促进担保业的发展和推动银保、银企合作方面都取得了可喜的成绩。截止20xx年第二季度，我担保公司共为融资诉求企业实行货币担保70家，担保金额3亿元。

公司注册资本总金额x万元，扩资增股x万元，后续储备资金x万元。帮助基础设施建设担保资金x万元。在保贷款余额x万元。

公司在发展的同时，不忘回馈社会，支付用于帮扶助困x万元。

十分注重合作金融机构资本运作问题，并互之于体现效益，以成为民营资本服务于中小企业的重要组成部分。在着力解决货币、抵押担保瓶颈、缓解中小企业融资难方面发挥着越来越突出的功能与作用。特别是为行业中的中小企业，审视和卓识了、商投资企业的稳健，敢拼会赢的经营经商理念。依托分区域商会、让有血缘、份缘、业缘情感相连、文化相融、理念相近经营者。在控制风险的前提下，利益捆绑、实力叠加，发挥资本信用信增的乘数效应，强强联合的战略联盟，逐步成为连接银行和中小企业的桥梁和纽带。在取得可喜成绩和巩固的基础上：

今年，我们将在市经委的领导下，市中小企业信用担保协会的督促下，朝着自身行业规范发展，行业自律，有序竞争的方向迈进。着实、更加有效地改善服务理念和意识为钢贸行业、中小企业的服务。

业务人员年度工作总结 篇4

过去的一年在公司领导的深切关怀和正确指引下，在总部各部门以及兄弟营业部的支持和帮助下，经过我部全体员工的共同努力和拼搏，营业部取得了较快的成长与发展。营业部全体员工统一思想、振奋精神、克服困难、扎实工作，促进了营业部各项工作的完成。积极响应公司主题活动的号召，在“新开户客户贡献度竞赛活动”、“司庆二十年交易上万亿”等竞赛活动中，分别取得了第三名和第四名的可喜佳绩。现就一年的工作总结如下：

(一)今年3-11月份主要业绩指标

我部3月份正式成立时客户总数1924户，5000元以上有效户数1186户，客户总资产亿，截止11月30日客户总数3936户，5000元以上有效户数2038户,客户总资产亿。无论从客户总数，有效户数和客户总资产上都有显著提升。截止11月末累计实现交易量亿元，累计手续费收入万元，累计利润万元。以上数据和分析表明：

（1）开业以来依靠我部开展的持续主动营销激励方案和通过周末股民培训学校提升当地影响力的方法已经初步显示出积极性和可操作性，开户数和新引进资产呈现出一个良好的开端和上升的势头。

（2）营业部业务基础尚不够扎实，基础客户依旧较弱。虽然有效户和新增资产在逐步扩大，但相比较公司其他营业部和本地的其他优秀营业部，无论是业务上还是管理上都还存在很大的差距。

（3）营业部全体员工需要继续努力，紧抓市场机遇，加大市场开拓力度，特别是对优质客户资源的挖掘，以及增加基础客户的开发，才能使我部在未来的经营业绩上有长足的增长，才能使我们这类新设营业部在激烈的市场竞争中生存和发展。

营业部自成立以来全体干部员工团结一心，努力拼搏，克服人手少、任务重等各方面的困难，紧紧围绕着公司下达的各项工作目标，对内加强管理、提升服务，对外全力拓展、积极营销，对待每一项工作认真准备、周密部署、细致落实，回顾过去一年的重点工作，主要有以下几个方面：

1、全力以赴确保数据拆分工作的顺利完成

由于前期我们对数据拆分工作与某营业部进行了充分的沟通交流，在公司总部各部门的整体指导下，营业部在员工培训、系统测试、应急方案制定以及安全保卫防范等工作上都分工明确，与某营业部配合默契，确保了营业部数据拆分工作的顺利完成。在3月1日数据拆分完成后的第一个交易日，营业部员工精神饱满，客户在新的营业部号段内开户和委托非常顺畅，当日未发生一笔老客户委托交易和银证转账的问题。对此我们深刻体会到只有前期做好充分准备，才能做到事半功倍的道理。

2、完善服务内容提升服务质量

自营业部成立以来客户服务工作就一直是我部工作中非常看重的环节。随着市场竞争的日益激烈，投资者对营业部的服务要求也越来越高，为了在渝北地区站住脚，扩大公司在当地的品牌影响，一年来我部不断地强化客户服务工作，完善服务内容和手段，将客户服务和客户营销工作紧密地结合起来，以服务促营销。为此，我部结合自身的实际情况在内部服务方面做了以下的工作：

1）为了加强对非现场客户的服务，我部建立了独立的短信平台，对非现场客户短信服务的内容和标准做了统一的要求和布置，并明确了具体负责人，使之成为标准化、制度化和日常化的服务手段。

2）为了充分利用公司研究所的各类咨询产品，更好地为广大投资者提供参考，我部推出了客户qq群服务。指定专人通过群邮件，群共享的方式及时将公司研究所的各类咨询产品传达给投资者，并采取时盘指导，收盘总结的方法积极指导客户投资，以期达到其资产的保值增值。

3）针对每日上市公司的相关公告、中签上市、权证到期等信息，我部要求柜台专人负责在开市前逐一电话通知到所有持有这些股票的客户。

4）坚持每个周日上午9点到12点的“股民培训学校”，通过对投资者的免费培训，提高投资者的实战能力，让投资者充分了解我部咨询实力从而扩大影响力，加深我部与投资者的感情，最大限度地提高客户忠诚。

5）加强投资者教育工作，对营业部投资者园地的内容进行补充和完善，提供符合要求的证券资讯、公司公告、证券投资常识、基金动态、风险提示等各方面的内容并由专人负责及时更新，以便让投资者了解更多、更新的市场信息，提高投资者风险防范意识。

3、加强市场营销全力拓展客户

营业部在公司领导的大力关心和支持下，已经步入了经纪业务开拓的正轨。为极力打造某证券在XX市场的品牌形象，增加客户开户和引进存量资产，营业部根据自身发展的特点，提出了：“精耕,扩展区县”的营销思路，并制定了相应的营销模式、营销渠道和营销激励。

1）营销模式

考虑到本部为搬迁后新设营业部,存量客户资产不及亿的现状,为了能够迅速扩大客户资产规模,营业部制定了以建立和培养专业化的市场营销队伍为主导的营销模式。借助银行网点这一重要合作渠道，开展不间断的开户有奖活动。

营业部计划组建一支40人的营销团队（经过近一年来的实践，已经组建了24人）。营销员前3个月每月1000元/人的底薪保护，3个月后根据引进客户的实际情况，优胜劣汰。优秀者转为公司经纪人，而淘汰的名额继续从市场引进优秀的营销人才，以保持40人的营销团队不断的给营业部引进客户。

2）营销渠道

根据“精耕，扩展区县”的营销思路，营业部现在主要采取与银行合作的方式开发客户

（1）营业部所在的区

开业以来，我部先后与区工商银行，农业银行，中国银行、招商银行，交通银行，兴业银行，光大银行建立了密切的合作关系，并取得了23个银行网点（工商银行5个，农业银行12个，中国银行2个，招商银行1个，兴业银行1个，交通银行1个，光大银行1个）作为营销渠道，现已派出客户经理进驻银行网点进行客户开发。

（2）周边区县

目前市场竞争压力大，为了最大限开发客户，通过区县可增加我部营销渠道，区县优势在于竞争压力较小，手续费相对较高。我部已在等县区建立起了营销网点。

3）营销激励

营业部从开业以来持续性的对营销员工开展开户竞赛，“周周有奖励，月月有大奖”以保持引进客户的积极性

周奖励：

对营销员工每周开户数进行统计、排名，设立1等奖、2等奖、3等奖各一名，分别致以300，200，100的奖励。

月奖励：

当月新增有效开户数每户奖励50元；

当月新增有效开户数超过10户，每户奖励100元；

当月新增有效开户数超过20户，每户奖励150元；

当月新增有效开户数超过30户，每户奖励200元；

当月新增无效开户数超过5户，一次性奖励100元。

（三）、明年工作打算

对于明年的工作，我部计划将重心还是放在营销方面，主要从以下两个方面入手。

1、对区范围内的重点单位，建立联席制度。从银行反馈的信息表明，地区有很多优秀的企业和优秀的民营企业家，他们的银行存款量相当可观，只是这批潜在客户缺乏对证券市场的了解，这就要求我们通过专业的服务来赢得他们的认可。计划通过走访、定期回访，为客户量身定做理财方案等方式，对重点单位进行有计划、有目的的逐一摸排，力争找到一批高质量的客户，同时也为扩大证券在本地的影响力做出贡献。

2、持续我部“精耕，扩展区县”的营销思路，坚定“渠道为王，通路为王，谁抢占了金融销售的通路，谁将立于不败之地”这一理念。

业务人员年度工作总结 篇5

20xx年新教练员培训工作圆满结束，身为驾校的一名教练员，在培训过程中，我在与其它教练员、学员的团结工作中总结出了如下工作经验：

一、安全为教学护航。

安全要控制在源头。我们必须从各种渠道学习安全知识，了解机动车驾驶的安全态势，并积极参加驾校组织的每次安全学习，认真剖析、深刻反思，从思想上去杜绝由于安全意识淡薄，安全意识匮乏所造成的安全隐患。

二、安全教学。

1、注意车况是否良好。新学员不能掌握汽车性能，很容易造成操作不当引起的机械磨损或其他状况，要随时检查车况，排除隐患。

2、注意严格控制车速。学员对机动车性能了解不够，尤其在路训时对突发事件的预见性和应变上都没有经验，严格控制车速是避免事故的有力措施。

3，注意学员是否在按教学要求规范操作。对于一些没有驾驶经验和有驾驶经验的学员要一视同仁，绝不能放纵他们的小错误。

三、教学组织及安排。

教学中，我一定会严格要求自己，认真教学。在学员练习过程中，采取了分批次，分阶段地循序渐进的方法，把学习时间短和学习进度差不多的分成一批，按学员进度实施教学内容反复练习，以至熟练掌握。

今后的工作中，抓好安全教学的同时，确保教学质量，在服务质量上下功夫，从服务意识、服务观念、服务目标、服务形象、服务管理上做实教学培训工作，为培养合格的驾驶员，为全提升剑洲驾校形象，提高驾校声誉，作出积极自已的贡献。

业务人员年度工作总结 篇6

一年的时间转眼间就过去了，今年自己也很顺利的完成了销售任务，也有了很多的收获。时间过的真的是很快了，在这里工作也已经有比较长的一段时间了，自己的工作能力也提高了很多。作为一名销售，是应该要不断的学习的。所以在明年的工作开始之前，为自己这一年的工作做一个总结，同时也做好明年的工作计划，让自己在新的一年中有新的收获。

一、个人总结

其实只要在掌握了销售的技巧之后想要销售出去产品是比较的简单的，因为我做的是服装店的销售，顾客既然进入到了我们店里，就说明她对我们的衣服是有兴趣的，或者可以说她有购买衣服的.需求，这样的顾客是非常的好做推销的。可以根据顾客的实际需求、她的个人特点和喜好进行推荐，只要衣服的质量是过关的，并且款式、颜色这些衣服的特点是顾客喜欢的，都不用做过多的推销就能够卖出去了。

在顾客进门之后要给她们留下好的第一印象，同时要让顾客感受到你的热情，在顾客试衣服的时候夸赞她们，让她们有愉悦的情绪。在跟顾客沟通和销售这两个方面是有很多的技巧的，我现在学到的还只是一部分，之后我也会继续的去学习这两个方面的知识，让自己能够提高个人的销售量，增加服装店的销售业绩，这样也是能够提高自己的工作能力的。

没有销售成功的时候我也会对自己的行为进行反思，思考自己是哪个方面出现了问题，才会导致这一次没有把衣服销售出去。若是因为自己的问题的话就要去改变自己的行为，若是因为一些自己无法控制的原因的话就没有办法了。总之这一年中自己是有在努力的去提高自己的销售额的，也在提高自己的工作能力，让自己能够更好的把产品销售出去。

二、个人计划

在新的一年自己的计划是要多去学习一些销售的技巧，在现在的基础上继续的去提高自己的销售额，更好的去完成自己的工作。作为一个销售是要与时俱进的，所以要多上网，看网上的一些优秀的销售的工作经验。在闲暇的时间中自己也要多阅读一些销售方面的书籍，让自己能够多学到一些知识。自己应该要一直保持一个认真努力的工作态度，才可以让自己更好的完成工作，在工作的过程中学到更多的东西。自己在新的一年是会继续的努力的。

业务人员年度工作总结 篇7

回忆大半年的作业，我在许多方面做的都不够好。

第一，在大盘的不断跌落中，客户大都套牢，特别是跌破2300点的时分，客户诉苦很大，我也逐步失去了开发新客户的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，可是服务仍在继续。这也是面对的问题。

第二，在产品出售方面，做的不够好，一年仅卖了47万的产品。在公司的转型中，没有做好，在往后傍边加倍尽力。

第三，专业知识不充足，客户发问的一些问题不能给予及时、很好的回答。

第四，对现已开发的客户不是十分了解，客户的危险承受能力不清楚，客户的财物装备没能供给合理的主张。

第五，同银行的联系没有处理好，所以我曾经的客户中很少有银行给介绍的。

鉴于以上，我决议新的一年里从下面几方面去尽力。

第一，后期重视学习并熟练掌握公司推出的理财产品，然后向客户推介。现在推出了添富快线，后期能够使用它来服务客户，向潜在客户宣添富快线，招引客户。使用公司的力气来服务好客户，让客户在弱势中稳健操作。等客户盈余或许对公司服务认可后向客户要转介绍，要求客户把身边做股票的朋友介绍过来。

第二，加强营销技能的学习。跟上公司的脚步，新的一年的我的方针是出售万理财产品。

第三，了解客户的需求，依据客户不同的危险承受能力及行情，主张客户装备不同的财物，比方：股票，基金，融资融券，钱银型基金，银行短期理财。

第四，维护好同银行的联系，要害时点问银行要求客户介绍。

20xx，行将逝去，但20xx就在你我眼前。信任只要主动出击的人，才会有成功的时机。让我们一同加油，完结自己的成绩。去发明归于自己的光辉。祝福我们营业部这个我们庭越来越兴旺，也祝福我们的成绩越做越好。

业务人员年度工作总结 篇8

伴随着新年钟声的临近，我们依依惜别了任务繁重、硕果累累的`20xx年，满怀热情的迎来了光明灿烂、充满希望的20xx年。在这年终之际，现对来公司九个月的时间里所作的工作汇报如下：

一、主要负责。

1、签订合同后，催客户开信用证，并与收到后审核，有问题并通知及时修改。

2、按制定的出货计划及相关要求与货贷联系租船订舱。

3、与客户确认相关得出货资料后，整理单据，办理木托熏蒸。并准备熏蒸证书。

4、协调好生产部门，按客户不同的包装要求，安排拖车发货。

5、核算出相关的出口数据，制作单据，委托办理出口报关。

6、根据信用证要求，制作并准备相应的出口单据，去银行办理交单议付，有时办押汇。

7、登记相关的出口资料，并按客户要求，每周提供装箱图片、箱封号、船名航次等资料。

8、将资料整理归档，并随时与银行核对每笔货款得到帐情况。并将每月的出口资料提供给财务。

此项工作繁琐且重复率高（自七月份起，几乎每周重复一次），占去了近80%的精力。期间因工作时间短，经验不足，也犯过不少错误：

（1）拖车订晚了，害同事及工人加班装集装箱。

（2）与车间及其他部门配合、协调不够好。打件时缠绕膜的包装方式出现错误，检查工作没做好。

（3）车间加班不及时，常被叔叔点名。

二、与客户进行日常的邮件联系。

主要负责与韩国公司联系关于此出口美国货物的细节内容，一般通过邮件来回确认。包括三种货物的包装、结算、出货期、产品质量、木托干湿度、法兰克福展位、新样品及相关产品的变动等等内容，其中大部分是协助王总来完成。期间曾因业务经验少有过失误：在事情紧急、误解了韩国意思的情况下，与美国客户直接联系。结果给客户造成误解，给王总带来麻烦。

通过这项工作，使我原本欠缺的英语写作及口语得到了很大的提高，并学到了好多与客户交流的技巧及业务上的知识。但离一个成功国际贸易业务员的标准还差得很远，在今后工作中，定会多多注意，加以改善。

三、新产品的开发，为客户备样。

将王总与客户的谈判结果（有时旁听并记录）及产品要求、变化等内容传达给采购及生产部门，并负责监督并随时向领导汇报工作进度。按双方协商及客户要求，准备样品并负责发到美国或韩国。

通过对此业务的接触，使我对公司的产品有了更好地了解，但距离还差得很远。这对于业务员来讲是一大缺陷，希望公司以后有时间能定期为新员工组织学习和培训，以便于工作起来更顺手。

四、处理日常工作，服从公司领导安排。

联系法兰克福展位的装修及邀请函的办理；为领导办理迁证准备资料；与车队、熏蒸、货贷、报关行、快递等搞好关系并与之定期结算费用；服从领导日常安排的各项工作；协助行政部制定部门职责；联系复印机维修，电脑维护等等日常工作。

总体说来，对于领导交给的各项任务都已比较顺利、较好的完成了。展望邻近的20xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的客户，争取更多的订单，完善进出口部门的工作。相信自己会完成新的任务，能迎接新的挑战。

业务人员年度工作总结 篇9

20xx年即将曩昔，颠末又一年的物流治理工作，公司的物流工作已进入了稳步成长阶段，同时本身在物流治理方面的才能也获得了熬炼与进步。

一、物流费用。

物流费用节制是一项紧张的工作，要用合理的物流本钱去实现高效、高质量、高附加值的物流业务是一件很难的治理工作。而我司的物流布局模型是“总部集中制”，因此节制物流费用，总部必须有一套完善的物流规章制度。通过它来节制各分公司的物流指令下达、物流配送作业，从而节制物流费用。第八年的物流费用相对往年来说对照合理，整体费用有所上升降。表现在以下：

1、配送费用：随着公司贩卖量的增长，物流费用的绝对值有所增长，然则物流费用与贩卖比整体有所降低。

2、仓储费用：贩卖量的增加，仓库费用也在增加。随着生产规模的持续扩张，公司对原资料的需求也越来越告，进而对仓储的需求也越来越高，因此今年的仓储费用增加，然则与比值十降低的。

二、物流配送

1、物流配送是贩卖物流中的症结环节之一，配送光阴的实时性，货物的平安性是物流配送作业质量的直接表现。在第八年，我部门狠抓到货实时性的稽核，严格依照物流流程的有关规定做到实时、精确、高质量的配送。在这种严格的要求下，我部门从上到下都重要起来，全力做好公司的物流配送，增强配送市场的治理，实施每票货物的跟踪，并把跟踪信息实时反馈到物流司理。每月实时召开回首会议，对上月呈现的问题实时总结。第八年我部门的配送定时到达率%，运输数据回传实时率%、回单完备率%，货物损失率为0。退货光阴的实时性也比20xx年有进步，大部分退货商品都能在一周内返回。

2、在货物配送中也遇到一些问题：

a、客户单据的签收盖章；

b、配送严重超时导致客户贩卖损失的补充问题；

三、仓库治理

1、20xx年各仓库库存大量增加。因为公司生产规模扩张，成长速度很快，因而仓库均匀库存大大增加。收支库数量也增加，如此大的业务量势必给仓库治理带来很大的未便。

2、第八年仓库治理从两方面动手，即仓库日常维护治理和仓库数据信息治理。在仓库日常维护治理方面，要求保管员每日扫除库内卫生，调剂仓库货物的堆码，使仓库货物整洁清洁，进步仓库面积的使用率。在有条件的环境下，对部分物品，如维修物料、小礼品、鼓吹单等推广使用货架治理，现在仓库已在使用货架治理，使用后反应对照好。同时，部门禁绝时到仓库进行反省，督匆匆保管员增强日常的维护。在数据信息治理方面，要求仓库与统计每日核对库存帐，统计与我司指令下单人员核对每日的指令，仓库每周实物盘点。为了增强库存数据的治理，从10月份开始，每月宝供必须做库存阐发。

四、信息系统治理

信息起到衔接各物流环节的桥梁作用，如运输信息、配送信息、库存信息、物流市场信息等。运输信息，仅指干线运输，在20xx年，常常与总部及jy物流公司电话联系货源信息，并把信息反馈到分公司，让分公司控制货物在途环境，提前支配货物的贩卖，更有利于贩卖业务。配送信息，jy物流公司每日跟踪货物的配送在途环境，实时把真实的信息反馈到经营部和我这里，这样增强配送在途的跟踪，更能控制货物配送环境，呈现问题后能加快处置惩罚速度。库存信息，包司库存的精确性是根本，因此要求jy物流公司每日核对库存，使库存实物与电脑帐、手工帐务必一致。定时给分公司发送库存日报表。物流市场信息，这是了解物流市场动态的信息之一，常常搜集有关物流信息，如运输价格、货站经营状况、物流公司状况、国家物流方面的政策律例等。有了这些信息更能使我们调剂物流策略，订定物流工作计划。

五、20xx年目标

新的一年，我部门的工作目标如下：

目标1：收支库精确率达到%，节制积压库存，加快资金周转

目标2：采购货物做到质优价廉，满足客户必要，低落采购本钱

目标3：缩短进货周期，避免航空货运，节制物流本钱

目标4：持续学习物流采购专业知识、增强产品培训、参加相关技巧培训

认真负责是每一个库管员的基础职责，合理节制库存数量，特殊货物采购到货后，实时督匆匆订货人员将货物出库是库管员责无旁贷的工作内容。优越地节制库存的保持程度，使库存既不发生匮乏，也不会发生停工待料以及无法交货的环境，避免存货数量过多而导致资金积压、周转艰苦和增加利息、进而造成持有本钱的包袱。

业务人员年度工作总结 篇10

XX年即将曩昔，颠末又一年的物流治理工作，公司的物流工作已进入了稳步成长阶段，同时本身在物流治理方面的才能也获得了熬炼与进步。

一、物流费用。

物流费用节制是一项紧张的工作，要用合理的物流本钱去实现高效、高质量、高附加值的物流业务是一件很难的治理工作。而我司的物流布局模型是“总部集中制”，因此节制物流费用，总部必须有一套完善的物流规章制度。通过它来节制各分公司的物流指令下达、物流配送作业，从而节制物流费用。第八年的物流费用相对往年来说对照合理，整体费用有所上升降。表现在以下：

1、配送费用：随着公司贩卖量的增长，物流费用的绝对值有所增长，然则物流费用与贩卖比整体有所降低。

2、仓储费用：贩卖量的增加，仓库费用也在增加。随着生产规模的继续扩张，公司对原资料的需求也越来越告，进而对仓储的需求也越来越高，因此今年的仓储费用增加，然则与贩卖量的比值十降低的。

二、物流配送

1、物流配送是贩卖物流中的症结环节之一，配送光阴的实时性，货物的平安性是物流配送作业质量的直接表现。在第八年，我部门狠抓到货实时性的稽核，严格依照物流流程的有关规定做到实时、精确、高质量的配送。在这种严格的要求下，我部门从上到下都重要起来，全力做好公司的物流配送，增强配送市场的治理，实施每票货物的跟踪，并把跟踪信息实时反馈到物流司理。每月实时召开回首会议，对上月呈现的问题实时总结。第八年我部门的配送定时到达率%，运输数据回传实时率%、回单完备率%，货物损失率为0。退货光阴的实时性也比XX年有进步，大部分退货商品都能在一周内返回。

2、在货物配送中也遇到一些问题：

a、客户单据的签收盖章；

b、配送严重超时导致客户贩卖损失的补充问题；

三、仓库治理

1、XX年各仓库库存大量增加。因为公司生产规模扩张，成长速度很快，因而仓库均匀库存大大增加。收支库数量也增加，如此大的业务量势必给仓库治理带来很大的未便。

2、第八年仓库治理从两方面动手，即仓库日常维护治理和仓库数据信息治理。在仓库日常维护治理方面，要求保管员每日扫除库内卫生，调剂仓库货物的堆码，使仓库货物整洁清洁，进步仓库面积的使用率。在有条件的环境下，对部分物品，如维修物料、小礼品、鼓吹单等推广使用货架治理，现在仓库已在使用货架治理，使用后反应对照好。同时，部门禁绝时到仓库进行反省，督匆匆保管员增强日常的维护。在数据信息治理方面，要求仓库与统计每日核对库存帐，统计与我司指令下单人员核对每日的指令，仓库每周实物盘点。为了增强库存数据的治理，从10月份开始，每月宝供必须做库存阐发。

四、信息系统治理

信息起到衔接各物流环节的桥梁作用，如运输信息、配送信息、库存信息、物流市场信息等。运输信息，仅指干线运输，在XX年，常常与总部及jy物流公司电话联系货源信息，并把信息反馈到分公司，让分公司控制货物在途环境，提前支配货物的贩卖，更有利于贩卖业务。配送信息，jy物流公司每日跟踪货物的配送在途环境，实时把真实的信息反馈到经营部和我这里，这样增强配送在途的跟踪，更能控制货物配送环境，呈现问题后能加快处置惩罚速度。库存信息，包司库存的精确性是根本，因此要求jy物流公司每日核对库存，使库存实物与电脑帐、手工帐务必一致。定时给分公司发送库存日报表。物流市场信息，这是了解物流市场动态的信息之一，常常搜集有关物流信息，如运输价格、货站经营状况、物流公司状况、国家物流方面的政策律例等。有了这些信息更能使我们调剂物流策略，订定物流工作计划。

五、XX年目标

新的一年，我部门的工作目标如下：

目标1：收支库精确率达到%，节制积压库存，加快资金周转

目标2：采购货物做到质优价廉，满足客户必要，低落采购本钱

目标3：缩短进货周期，避免航空货运，节制物流本钱

目标4：继续学习物流采购专业知识、增强产品培训、参加相关技巧培训

认真负责是每一个库管员的基础职责，合理节制库存数量，特殊货物采购到货后，实时督匆匆订货人员将货物出库是库管员责无旁贷的工作内容。优越地节制库存的保持程度，使库存既不发生匮乏，也不会发生停工待料以及无法交货的环境，避免存货数量过多而导致资金积压、周转艰苦和增加利息、进而造成持有本钱的包袱。

采购本钱关系到公司贩卖利润的增长点，采购质量的短长直接关系到工程验收的进度、客户满意度。我部门的工作重点是明确采购的工作内容：一是适时适量包管供应；二是包管货物质量；三是费用最省；四是治理和谐供应商、治理供应链。我们将会从供应商治理入手，合理评估供应商，产品质量、账期、定时到货、售后办事都是考评的要项，继续革故鼎新。

物流本钱是人人不太注意的一个隐形本钱，往往被忽视不计，其实物流本钱占据了货物本钱较重份额，利润在此又损失了一部份。提前做出采购计划，合理筹划采购项目。《请购单》的填写势在必行，请公司各部门给予共同，型号、规格、必要到货日期、有无特殊要求都需详细填写。避免到货后在库内寄放光阴过长，影响售后办事。

业务人员年度工作总结 篇11

20xx年，面对国际金融危机的影响，本人以科学发展观为指导，认真贯彻国家扩大内需的经济政策，紧紧围绕公司制定的任务和指标，按照年初提出的工作方针、计划，带领吴川团队共克时艰，一步一步开展工作，在不断提升公司自身品牌形象的同时，又发展了客户，取得了良好的经济效益，具体总结如下：

一、业绩方面：

吴川片区客户经理20xx上半年开户394户，其中有效户223户，新增资产约1422万，目前团队客户总资产已达到了亿，期间吴川片区开发的股指期货3户，商品期货新客户开户28户，其中机构户1户，新增资产和手续费都在稳定增长。同时吴川团队在市场低迷的情况下，第一、二季度的基金、理财产品销售上突破了前所未有的好业绩，队员们都积极地行动起来，在第二季度队员陈嘉文共销售了股票型基金360万，受到了公司的表扬。这些业绩的取得离不开各领导在方针政策给予的支持和鼓励。

二、宣传工作方面：

我们响应要求，每月都要到户外搞一次宣传活活动。在上半年的时间里，我们吴川片区的客户经理以提升公司品牌形象，最大限度地发展客户为目标，在吴川的繁华地段实行了多形式的户外营销活动，与吴川人民银行共同举行的个人诚信信用宣传，得到了市领导副市长陈国宝的亲临指导和参观，与银行合作开展与大客户座谈会等活动。

三、与银行领导沟通方面:

按照工作的计划，我每周有序地拜访各银行网点主任，拜访吴川各银行支行的行长和所负责的网点主任，进一步加强了沟通和合作关系，有了更深一层的了解。与他们交流各网点实际情况和客户经理的工作态度等方面的内容，各客户经理与银行的关系更密切合作了，在沟通方面也更进了一步。每次多家银行在为完成各项任务指标冲刺时，本着双赢的宗旨，我们客户经理在银行网点结合日常工作，积极主动帮助银行指导客户开通网银，开银行卡等各项业务工作，发挥了不小的作用，深得银行领导赞赏。还有就是经过多方领导的努力，我们吴川片区在第一季度进驻了中国银行吴川支行的网点，在吴川，中投证券已差不多进驻所有的四大银行网点了。

四、培训方面：

每周未我们都会进行期货的基础知识学习和基金培训学习，各类的培训使队员们对知识面有了更实际的了解和操作流程，获得显著效果。每周要求队员们交一周的工作计划。在吴川客户经理的工作室墙上我们增加了吴川片区每周的业绩龙虎榜的表格，表格的内容有每个客户经理的每周回访客户数，留客户电话数，存在客户数，促成客户数等，同事们有了竞争攀比的工作势头，工作更加积极认真去完成自己定下的目标。每次的培训过程中，我们吴川团队热情高涨，对每个课题都表现出极大的兴趣，大家各抒已见，互补长短，对今后的如何开展工作起到了一定的指导和辅助作用。

五、客服方面：

客户经理都会做好回访工作。我们会根据股市行情，要求各客户经理除了在加大力度引进新客户和新增资产的同时，要注重维护原有的客户，提醒客户在投资的过程不忘控制风险，积极完成业绩的考核。有针对性地给客户灌输多样式理财的观念，做到客户需求的理财都能知晓，令公司下达的各项任务指标都能完成。

六、团队文化建设

在团队文化建设上，吴川团队在第一季度举行了茂名森林公园一日游活动，增强了各客户经理的交流和融洽，团队协作精神；读书感想评比活动、使我们养成良好的读书习惯，对自身素养培养的提升；每周的体育锻炼活动，令我们保持活力，以更好的精神状态投入到工作中；每月团队成员的生日，我们都会集中举行小小的生日会，使队员们感到了关怀，团队就是一个大家庭的感觉。

20xx年上半年这业绩和各方面工作取得效果，充分展示了我们吴川团队团结合作，努力进取的精神风貌和工作能力，更与上级领导的信任和支持是密不可分的。诚然，我们吴川团队还存在有待加强和改善的地方，下半年吴川团队在公司市场部的各类培训下，制定如下工作计划：

一是争取以多形式的活动鼓励团队成员的积极性，整体士气的提高；

二是需要加大营销力度，在各繁华地段，各住宅区，走进各乡镇，以乡镇包围城区进行多形式的宣传活动；

三是团队活动量的管理，回访，考勤，工作日志，会议记录等活动量的管理；

四是与银行网点，其他各单位，各企业进一步加强紧密沟通双赢合作计划；

五是客户经理的整体素质通知多种多样的培训，工作中、学习中要不断提高，得以发挥；

六是加强督导的工作，制度的落实情况和效果；

七是加大招聘力度，努力发展培养新的客户经理；

八是以银行网点为轴心，继续开发更多更好各类形式的营销网点。在下半年的计划实施过程中要不断总结，不断改进，不断学习其他团队好的经验，不断细化工作的内容和落实情况，对各客户经理进行有效的各项指标工作的跟踪落实。

总结过去，展望未来，我相信在上级领导的正确决策和英明指导下，只要客户经理们为了共同的目标而不懈努力，上下团结一致，互相支持，积极进取，相信吴川片区在20xx年下半年的业绩会再创辉煌，取得更好成绩！吴川片区也会组建成为一支有活力，有斗志，有冲的年轻化的队伍，打造成一个团结友爱、充满活力、战斗力强的团队。

业务人员年度工作总结 篇12

20xx年一季度，虽然国内外经济形势复杂多变，但中国证券市场基本呈单边上扬的趋势，投资者普遍处于盈利状态。南京证券没有为此而放松投资者教育工作，而是进一步加强组织领导，完善制度，拓展教育方式和渠道，努力帮助投资者树立正确的投资理念、增强风险防范意识，进一步维护证券市场的稳定发展，取得了一定成绩。现将公司今年一季度的投资者教育工作汇报如下：

一、加强组织领导，完善制度，狠抓落实，积极推进投资者教育工作

20xx年初，公司就将投资者教育工作作为今年的重要工作来抓，要求各营业部从本部的实际出发，认真扎实地做好投资者教育工作。一季度，公司各营业部普遍将投资者教育工作列为本营业部的工作重点，纷纷加强了组织领导，营业部负责人亲自负责，各部门负责人积极参与，按照20xx年的工作计划和客户特点，进一步完善工作制度，狠抓落实，推动全公司的投资者教育工作取得了较大进展。上海新华路、张家港步行街、无锡五爱北路等多家营业部均成立了以营业部负责人为组长，各分部门负责人为成员的投资者教育小组，并指定专人作为投资者教育工作的联系人，随时与协会以及公司保持信息畅通，及时报告营业部投资者教育工作进展情况，努力做好相关工作。

二、将投资者教育贯穿于客户服务的各个环节，扎实做好日常工作

投资者教育工作不是表面文章，必须将这项工作贯穿到与客户接触的每个环节当中，从各个方面做好相关工作。今年以来，公司坚持以“专业服务，创造价值”为理念，在客户开销户、日常交易、资金存取、客户营销和服务等各个业务环节中，积极了解客户，服务客户，切实将投资者教育工作做实、做细。特别是经常通过问卷调查、电话回访以及客户关系管理系统了解和分析客户的风险承受能力和投资偏好情况，针对不同类型客户进行有针对性的投资者教育，取得了良好的效果。北京惠新西街、杭州庆春东路、重庆较场口等营业部将投资者教育工作进行分解，在日常业务工作中明确了营业部各岗位员工的相关工作职责，切实将投资者教育融入到客户服务的每个环节。

三、采用多种形式，认真做好投资者教育工作

开展投资者教育工作不能死板，一定要根据证券市场的不同发展阶段以及各地的具体情况，积极调整投资者教育宣传形式，采用多种形式，认真做好投资者教育工作。

今年以来，各营业部纷纷利用投资者园地这一常规基地，加强投资风险揭示和证券知识、法律法规的宣传，根据市场实际情况和工作需要及时更新内容，不断完善投资者教育园地。同时公司充分利用公司网站适用范围广的特点，将法律法规、证券知识等内容发布在公司网站上，供投资者浏览下载。公司很多营业部还纷纷利用报刊、电视、报告会等多种形式积极开展投资者教育工作，介绍理财知识和技巧，提示投资风险，得到广大投资者的一致好评。

今年一季度，南京大钟亭、连云港通灌南路、银川文化东街等15家营业部通过与电台、电视台、报刊及网站等媒体合作，不断深化投资者教育工作。广州先烈中路、上海西藏南路、深圳南海大道和银川民族北街等20多家营业部通过股市沙龙、投资策略报告会等形式不断提高投资者教育活动的质量，针对不同的投资群体，开展了丰富多样的投资者教育活动。今年3月份，南京新华路营业部由于多年热忱专业的服务，还被南京市消费者协会和大众证券报社评选为南京地区投资者满意十佳证券营业部。

四、抓住重点，着重做好新入市投资者的风险教育工作

新入市投资者的风险教育工作是投资者教育工作的重点，必须倾注大量的心血和精力。今年以来，针对新入市的投资者，公司各营业部根据该类型投资者的风险承受能力和投资偏好，从开户、回访和培训等多个环节加强对新股民、新基民的风险教育工作，努力提升他们的投资水平和风险意识。公司集中印制了一批操作手册，并借助公司网站介绍各种投资品种特点及有关操作规则，准确披露市场新品种、新变化、新政策，及时传达国家和证监部门的政策信息，帮助新入市的投资者尽快成长起来。南京长乐路和南京常府街等营业部通过股民学校，加强与新入市投资者的互动，倡导理性投资，取得了良好的效果。

五、利用技术手段，积极推动投资者教育工作迈上新台阶

充分利用各种技术手段，通过多个渠道更有针对性地开展投资者教育工作有利于扩大范围，提升工作效果。公司于20xx年初上线了客户关系管理系统(以下简称“CRM系统”)，加强了对投资者的分析和研究，能够针对不同类型的投资者提出家常菜谱大全不同的服务方案，不断提高服务质量，同时也推动投资者教育工作迈上了新台阶。南京龙蟠路和南京新华路等营业部依托CRM系统，将营业部所有客户细分到员工名下，员工通过CRM系统细致研究自己所服务客户的操作习惯和风险承受能力，按照服务规范有针对性地为客户进行风险提示和服务，极大地提升了投资者教育工作的质量。

同时，公司的全国统一客服热线于20xx年面向全公司推广，正在逐步取代原来各营业部分散的自助委托电话和人工服务号码。该客服热线可以自助委托、人工服务、账户查询、银证转账、修改资料和自助语音咨询等六大功能，规范了客户服务标准，提高了客户服务水平，并在日常的服务工作中积极做好投资者教育相关工作，得到投资者的广泛好评。

六、完善投诉处理机制，构建多种投诉渠道，及时妥善解决投资者的投诉

在日常的市场营销和客户服务工作中，投资者对公司的相关工作不满意或者不理解是很正常的，因此及时妥善解决投资者的投诉是非常重要的。今年一季度以来，公司不断完善投诉处理机制，规范投诉处理流程，同时构筑多种投诉渠道，保护客户投诉的及时顺畅。公司所有营业部均在营业部场所显著位置张贴公司和营业部的投诉电话、传真、电子邮箱和其他相关信息，设置了投诉邮箱并定期检查，同时完善客户投诉处理流程，接受并妥善处理投资者的投诉，做好投诉记录。通过以上多种方式让投资者的投诉、意见能够在第一时间便予以妥善解决。

总的来说，今年第一季度公司的投资者教育工作在取得一定成绩的同时，也在深化投资者教育工作中也遇到了一些问题，有待研究并在实践中探索解决方法，比较突出的问题包括：一是客户分层分类服务工作亟待加强，公司和各营业部如何进一步细分客户并做好客户服务和投资者教育工作有待改进;二是现有的投资者教育内容、方式尚难以满足投资者个性化的需求，投资者教育的针对性有待加强;三是与其他机构在投资者教育工作的合作方面有待加强。但无论遇到什么问题，南京证券都将加强领导，认真组织，积极推进，把投资者教育工作作为一项日常的、长期的工作来落实，从切实保护投资者合法权益和利益的角度出发，增强投资者的风险意识，维护投资者权益，提高投资者抵御风险的能力。继续巩固和完善投资者教育工作所取得的成绩。

业务人员年度工作总结 篇13

一、主要经济指标实现情况

xx年度我担保公司为30家企业，累计提供43笔担保业务，担保金额xx36万元，比上年度的1397万元略有增长；为下岗职工提供小额贷款担保21户，担保额63万元；年未在保责任余额1080万元、比去年同期的977万元增加9%。

今年发生代偿二笔，代偿金额55万元，通过及时追偿己收回37万元，其余18万元正在处理中。预计经我公司为我市中小企业提供担保可使受保企业新增职工170人、可使受保企业新增销售5000万、可使受保企业新增利税200万元，在一定程度上为促进我市中小企业的发展、增加税源、扩大就业以及为构筑社会等方面做出了应有贡献。

二、xx年度工作重点

(1)充实和完善各项管理制度、借助信用评价机会、做好信用评价材料的报送，在杭州市信用协会评价中我公司被评为aax企业、同时被杭州市担保协会授予三等奖。

(2)继续抓公司员工的业务培训。一是利用网络注重平时的学业、二是积极参加担保协会举办的各种业务培训。

(3)抓风险控制。一是以风险控制制度为基础，不断充实完善制度并严格按制度规定办理各项业务手续；二是严格按照法律手续落实反担保作保证；三是及时处理己发生的风险做补救。

(4)加强服务意识、提高服务质量、树立企业形象。

担保业是为企业或个人融资服务，既然是服务业，就要不断提高服务水平和服务质量，诚心诚意为企业服务。

我们要求受保企业以诚信为本，我们也应该以诚相待，凡是找我们有担保意向的客户，我们都热情接待、及时办理，符合担保条件的，在手续办理上尽可能方便客户、在时间上尽可能办理；对不符合我们担保条件的，尽可能在最短时间内给客户以满意答复。

当前面临的主要困难，是我们公司还没有真正的协作银行。没有银行的认可和协作，担保公司就没有立足点。

为什么我们公司不能与银行签订合作协议，究其原因：一是我们公司的管理水平、信用程度、风险控制能力等方面还没有充分显现；而更为重要的原因是我们公司的资金结构不合理，在20xx万注册资金中，货币资金只有300万，实物资本为1700万，而对于银行来说更看重的是货币资金。

三、xx年的工作打算

1、做好信用评价材料的报送，借助信用评价平台提升我们公司的信用度和知名度。

2、开拓新的担保业务，目前我们公司的担保业务只是贷款担保，明年要在工程担保方面开拓新的担保业务。

3、争取与银行建立协作关系，作为我们公司，在新的一年里要进一步抓好担保业务开展、抓好企业内部管理、严格控制担保风险；进一步扩大我们公司的信誉度和知名度，加强与银行的沟通，争取银行的认可和合作；根据当前的实际情况，要解决与银行的签约，更离不开主管公司和地方政府部门的支持，能扩大对我公司货币资金再投入、协调我们担保业与银行的关系。

首先非常感谢公司给了我进入担保行业的机会，现在我进公司已有半年的时间，在这半年时间里。我从开始的了解担保行业，从一个对担保一知半解到所有的流程掌握和对担保的全面认识，这都是我在这段工作中的收获。在公司领导和全体同事帮助下，开始适应工作，并不断改进工作方法，努力在提高自身综合素质，提高自己对所处行业的高度责任感，发挥自己的能力，努力为公司创造更多的价值。

(一)基本情况

入职以来，我认识到自身的工作经验不足，社会阅历不够，需要不断的加强学习，特别是对业务上的知识，经过半年多的学习和锻炼，自己在工作上取得一定的进步。从开始的什么都不懂，逐渐学习了解担保行业相关事项，了解工作开展的过程，学习怎样与客户打交道，怎样在坚持工作原则以及维护公司利益的前提下灵活处理工作中遇到的细节问题。自进公司以来，在学习的同时也开展了工作。

(二)树立风险意识

担保是高风险行业，对于从业人员除了要有较高的风险意识以外，还必须要有丰富的业务知识和实际业务操作能力。自己在这方面的经验和知识都还很欠缺，因此，我在今后的工作中一定要重视自身的学习。一方面加强从书本上学习，多向公司领导、同事请教，多学多问。在工作和生活中留心关注财政金融、相关部委的政策，及时掌握经济领域的新动向。公司从事的是高风险行业，如不加以防范，就会对公司利益造成损失。在工作中务必加强保前调查核实，从源头上严把风险关，认真做好客户保前外部信用信息的调查，对企业的生产经营情况、财务状况、还款能力进行综合性的评估，有异议及时向领导汇报，提出自己的见解，及时维护公司利益，及时避免出现代偿赔付的发生。

(三)不断学习提升综合素质

公司以合作共赢发展为公司的服务理念，在实际工作中，客户需要我公司担保，自己要及时地听从公司领导安排，抓紧保前工作调查，及时开展相关工作，主动与银行沟通，与客户联系，帮助客户解决资金困难、快速融资。在处理与客户沟通的问题上，多向客户经理学习与人沟通的艺术，在坚持工作原则，坚持公司利益为主的前提下。不得罪客户，主动开展工作，主动与客户沟通，衔接相关事项，不让经手的担保业务在自己手上的因为自己工作的原因出现延误，拖沓，影响公司形象，损害公司的利益。在编写相关资料的时候，多向身边经验丰富的同事学习，多向客户经理学习文字表达的准确性和严谨性。

(四)改正不足，积极进取

进入公司以来，自己在学习锻炼中成长。期间也有很多犯错和不足的地方。担保行业是个高风险的行业，防范风险，讲求真实性。防范和控制风险是担保业务安身立命之本，是为中小企业服务和公司自身发展的前提，而要做到实实在在，降低风险，就必须让出错率降到最低，及时更进自己的工作方法，工作态度。树立风险意识，树立高度的工作责任感。在工作中做到不焦不躁，编写资料不马虎，对工作严格谨慎的作风，发现并减少各个风险点，稳稳的从业务方面把控好风险。加强与公司同事的沟通合作，做好各项工作的衔接过程。积极进取把工作做好，把业务水平提升上去。

今年已经过去，总结过去的不足，继续保持良好的工作作风，在新的一年，公司将不断的完善相关制度，将迎来更大的发展机遇，身为公司的一员我将继续努力，继续学习不懂的地方，总结相关业务办理成功的经验。不断的提升自己业务能力，不断进取。克服自己不足之处，以对工作、对事业、对公司高度负责的态度，脚踏实地，尽职尽责地做好本职工作，不辜负公司领导和同事对我的期望。

业务人员年度工作总结 篇14

一年的工作就这样结束了，在20xx年一年的工作中，我做到了尽职尽责，我在自己的工作岗位上付出了最大努力，一年以来坚持不懈的工作，没有出现任何的失误，也没有一次迟到早退，受到了领导和同事的称赞，在年底评选中，我被评为公司的“优秀工作者”，这是对我一年工作的极大褒奖。回顾一年的工作，我就是这样过来的

一、主要工作做法

1、抓住中小企业融资主线，不断出击：业务开拓是重点，而中小企业融资业务是我工作的主线，透过不断出击，寻找业务突破点，在中小企业融资过程中结交企业界朋友。无论是担保公司工作，还是协会工作，还是创业投资管理，离不开中小企业融资这条主线。

2、不断创新，创新是生命。20xx年是创新的一年，担保的创新，协会的创新，创业投资管理公司的创新，网站的创新，创新是20xx年的主旋律。

3、广泛布点，构成业务网络：银行是中小企业融资业务的主战场，当前中小企业融资仍以银行中小企业融资为主；协会、典当行、担保公司是中小企业融资业务的重要来源；网络推广对树立品牌有很好作用。相当一部分业务来自于网络。

4、策划是关键，是制胜的法宝。始终坚持策划为先，抓战略策划、中小企业融资策划、营销策划、网络策划，为客户带给一流的策划。

5、抓项目不放松。深入企业内部，深入调查，与项目负责人搞好关系；选取优质项目，推进项目策划，全方位营销。

二、主要工作业绩

1、担保公司：负责一家担保公司的组建及担保业务管理，制订担保公司的制度和业务流程，带领业务人员开拓担保市场，与多家银行进行合作，并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系，构成了广泛的业务网络，为担保公司的发展奠定了基础。创造性地开办赎楼和临时过桥贷款，为担保公司前期的收益做了贡献。

2、协会工作：培训工作人员，开通金融网站，千方百计开展业务，用心宣传协会，为会员带给投资咨询和中小企业融资顾问服务。全程主持“橄榄产业化经营”策划案，取得了较好的成绩。用心参与省金融博览会的会务组织。

3、创业投资管理公司：组建一家创业投资管理公司，并担任法人代表。在无资金、无品牌、市场低述的状况下，相继筹划省招商会展中心，开拓股权中小企业融资市场，开展土地转让交易中介业务，虽然尚没有显著业绩，但摸索出可贵的经验。

4、网站方案：探索中小企业融资网站新模式，筹划网站，网站模式和方案逐渐成形，为开拓中小企业融资工作闯出一条新路。以此为契机，推出系列行业或产品网络营销方案，为20xx年的发展打下了坚实的基础。

三、明年的工作

1、做好的开发和运营。争取成为主要业务收入来源；

2、开发网络营销软件，作为新的利润来源；

3、项目中小企业融资抓重点，提高成功率；

4、拓展政府招商引资业务，为政府各方位招商引资，个性是将担保公司、基金作为招商引资的突破口；

5、抓策划，以培训促策划。开办“商业计划书策划与中小企业融资实战培训班”。

四、存在的问题

1、经济效益不好。前期投入多，产出少。

2、做的事不少，但常吃力不讨好。

3、热点变换快，未构成现金流量。

4、抓项目，还是抓资金？光抓一头，容易失控。

展望20xx年的工作，我还是会继续和20xx年的工作一样，坚持不懈，积极进取，在自己的工作岗位上发挥自己最大的潜力，完美的完成上级派给我的任务和我自己应尽的义务，这是责无旁贷的，我相信我是能够做好的！