银行个人资金、个人客户方面工作个人工作总结范文

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一、个人存款

个人存款仍是各项业务中的重中之重,特别是要为明年春天行动早谋划、早行动,主要措施有:一是持续做好存量贵宾客户的管户工作,通过电话、上门等方式对管户客户定期维护,做好贵宾客户的深挖、邀约;二是要通过多种多样的活动继续加强网点的宣传,提高我行在当地居民中的知名度,同时积极与社区保持良好的合作关系,积极参加社区党建等活动,组织社区楼道长活动,扩大网点影响力,为春天行动早做准备;三是坚持每日查看系统大额进出,主动联系客户,做好过路资金的留存工作;四是加强对信贷客户的深挖,要求客户将货款回笼至我行卡,提升我行存贷比。

二、月末自动落地理财

月末自动赎回理财签约量较小,主要是一般给客户做理财时都做的时时付,在后期的工作中,一是要对接购买天天利理财的客户,动员其到网点签约,二是在跟客户营销过程中,从便利性角度出发,帮客户签约天天利并签约月末自动赎回功能,这样完成月底存款任务会减轻压力。

三、代发工资

代发工资是网点个人存款增长的一个重要渠道,目前本网点代发量较少,主要还是网点的代发工资客户较少,接下来将采取以下途径扩大我行的代发量:一是梳理所有信贷客户代发情况,动员客户将代发工资挪至我行,目前联系了富宝风机,喜尔等;二是对网点建安企业、包工头等进行摸排、梳理,目前也是在对接**,争取拓展2户包工头;3、梳理已经签约尚未代发客户以及前期代发现已停发客户,同时加快天生港街道代发卡的办理。

四、个人贷款的吸存率

个人贷款的吸存率不高,主要还是对客户的要求不够,后期一是办理贷款时必须让客户开本网点的卡和掌银,让客户日常资金从农行卡上走;二是告知客户贷存比不达要求的话,后面周转时利率会受影响

个人客户方面

一、赢在网点

赢在网点综合排名靠后,主要落后的是到点客户掌银的注册率、动户率、高柜和超柜的进件率以及到点客户的借记卡开卡率,接下来的措施主要有:一是将厅堂工作有序分工,对到点客户一个都不放过,一号位必须分流到位,没卡的办卡,没掌银的营销掌银;针对老年人多的情况,做到能分流到柜员机一定到柜员机办业务;内勤主管业务不忙的时候一定要充实大堂;二是针对信用卡进件率不高的情况,利用好信用卡特惠商户的活动,配备一点小礼品,加大营销力度。

二、农户贷款和个人生产经营贷款客户产品渗透率不高,一是对贷款客户存款的要求,上面已经说了,二是要求贷款客户体验我行信用卡、随意行、基金定投等产品

三、个人长尾客户

个人长尾客户盘活率较低,后面主要还是对照清单对客户进行电话营销,结合我行到点客户回馈活动,动员客户使用我行借记卡

四、升资产赢好礼和提现宝活动推进不快,主要还是没有全员发动,接下来的措施有:一是将网点50万以上客户清单打出来,逐户电话邀约客户至网点,结合我行到点客户回馈活动,帮助客户签约,让客户将他行存款转至我行。

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