客户拜访的心得体会最新3篇

客户拜访增进了对需求的理解，建立了信任关系，促进了合作意向，深刻体会到沟通的重要性，如何更好地满足客户期望呢？以下是小编为大家整理分享的客户拜访的心得体会相关内容，供您学习参考！

客户拜访的心得体会 篇1

什么是诚信？诚信就是待人真诚、讲信誉，言必行、行必果，是立身处世的准则，是衡量人品的标准，是和谐社会的要求。诚信是民族精神和民族文化的精髓，它贯穿与我国五千年文化历史。就个人而言，诚信就是一种难能可贵的品质。做到了诚信，就是对自己和他人的尊重。就证券市场而言，诚信是证券市场生存发展的基础与灵魂。随着资本市场的日益开放，证券行业的不断创新，行业诚信也在承受着严峻考验。

作为证券公司一线的营业部，它的诚信也代表着整个公司的诚信，加强营业部诚信建设刻不容缓。因为诚信是衡量员工品行修养的标准，即诚实守信、真诚待人，恪守职业道德，忠于岗位职责。客户作为服务的对象，他们的认同和信赖是营业部的价值的源泉。嘉峪关营业部始终坚持“以客户为中心”，把客户满意度作为衡量服务质量的主要标准，将“诚信”融入服务的每个环节：在客户服务，制度制定、环境优化等方面关注客户体验，在业务宣传、产品营销等方面注重从客户角度考虑；不断完善服务方法，促进基础服务规范化、服务质量标准化、服务管理常态化。与此同时，我部奉行以人为本，将员工视为宝贵的资源，将“诚信”融入以人为本的员工管理和人文关怀中；提倡将“诚信”融入工作和生活中的每一个环节，逐步在广大客户和社会公众中树立“可信赖的证券营业部”的良好形象。

作为证券行业的员工，仅有诚信服务的意识是远远不够的，还必须具备较高的综合素质，才能更好地满足客户需求，才能为社会提供更优质的诚信服务。因此要加强全员培训，学习创新业务和创新产品、客户服务手段、客户沟通技巧，提高队伍素质。高素质的人才队伍是营业部发展的最根本保证。我部采取有效措施，着重在加强教育培训、提高员工素质上下功夫。另外，为了切实从客户利益出发，尽可能满足客户不同层次的需求，我们不断创新服务观念，创新服务手段，通过一系列的服务创新，打造诚信品牌。

合规是诚信的守护神。没有合规，就无所谓诚信。很多因为违规而造成客户和营业部损失的例子比比皆是。一个连基本制度和操守都无法遵守的人，更谈不上诚信。所以“合规创造价值，合规人人有责，主动合规”的理念必须深入人心。把全面合规理念的`建立作为营业部的重中之重,全方位推行诚信审慎的合规风险管理理念。

第一，“合规创造价值”。合规管理作为证券公司一项核心风险管理活动，管理是否有效，与风险控制、经营效益等具有直接关系，违规使营业部风险成本增加，合规能为营业部带来效益，带来诚信。

第二， “合规人人有责”。合规风险分布于营业部的所有业务流程和工作岗位，这种分散化特征决定了所有业务流程和每一个业务点都是合规管理的风险点，每一名员工都是合规管理的第一责任人和直接责任人。坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责。

第三，“主动合规”理念。倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并通过评价纠正机制对存在的问题进行改进，形成全员尊重规则、严守规则并恪守职业操守的良好合规氛围。实现从“必须合规”到“主动合规”，从“合规制度”约束到形成良好“合规文化”的转变。

证券是一个特殊的金融服务行业。客户是行业的源泉与基础，行业竞争的实质就是客户的争夺。没有客户的加入与信任，我们将成为无本之末、无源之水。只有诚信经营、诚信服务，才能赢得信誉，赢得客户信赖，赢得市场，并最终赢得经济效益和发展机遇。

客户拜访的心得体会 篇2

11月18日至11月19日，深圳营业部全体同事在公司人力资源部组织下，参加了深圳市浦瑞企业管理咨询公司举办的金融业大客户营销技巧培训。短短两天的培训，却给我们带来了思想的一次革新，让我们较为系统地学习了目前金融业最为先进和实用的销售理念与技巧。

接到参加培训的通知是在半个多月前的事了，当时，大多数同事对于此次的培训都是持着一种怀疑与犹豫的心情与态度。为什么呢，因为此前大伙参加各种内容的培训也为数不少，但是总体感觉，大多数培训都重理论轻实践，与实际工作有着不小的脱节，所以此次培训到底能带给大家什么呢，大家心里都在怀疑与期待。

11月18日，销售培训正式开课了，培训讲师从上海远道赶来，是友邦保险的一位金牌销售员。有着多年的一线销售经验与培训经验，且业绩十分突出。因为此次培训课是公开课，所以到场的不止我们西部证券一家单位，交通银行，招商银行，国都证券等不少在深圳地区有一定知名度的金融机构均派人来参加了此次培训。

看到课程的培训教材听了讲师的开场白之后，我们对此次培训开始有了兴趣。此次培训的内容完全针对实战，是培训讲师他个人及他那个集体在十几年一线金融产品销售工作中经验的积累与总结。从如何接近客户，再到怎样识别客户的类型，然后是如何挖掘客户的需求，最后是怎样处理异议，怎样赞美，如何成交等等。随着讲师将自己多年的经验精彩讲述出来的同时，我们的兴趣慢慢地越来越高，思维紧紧地跟随着讲师每一条方法与经验的讲述，与每一个经典案例的列举。随着培训的不断深入，渐渐地我们发现，以往许多固有的理念与方法不是最好的，有的甚至是完全错误的。逐步的，我们的脑海中对于金融产品的销售有了重新的认识，对销售方法有了更全面的了解与掌握。

大家对培训越来越投入，不时地发问，不时地讨论，完全忘记了刚上完五天班的辛苦与疲劳。很快地，两天的培训时间就这样的度过了，完全没有以往培训时KILLTIME的感觉。大家对培训也越来越认真，在培训过程讨论比赛环节中，我们营业部同事组成的两个小组以认真的讨论、优秀的发挥，在七个小组中排名前两位。

两天的培训结束之后，回想这两天当中，虽然大家放弃了休息的时间，放弃与家人团聚的时间，但大家心里仍是满意与喜悦的。因为我们感觉两天的时间里收获很多，而且相信这只是个更大收获的开始。

作为营业部市场拓展部的工作人员，我感觉此次培训的内容与我们的工作非常接近，对我们的工作有着很强的指导作用和借鉴意义。在此次培训之后，我们打算将此次培训的笔记整理好，形成文字，将一些特别重要的内容更是要形成表格张贴出来，在每天的工作当中更好地提醒自己。而且在今后的市场开发过程中，我们要将今天培训中所学习到的东西融会贯通于工作当中，相信会有不错的成绩。对于今后进入营业部的员工，也要用此次培训的内容培训他们，更好地开展工作。

感谢公司为我们带来了这么好的培训。

客户拜访的心得体会 篇3

一、关于初次拜访客户：

1、推销前的准备、计划工作，决不可疏忽轻视，有备而来才能胜券在握。准备好样品，目录书、笔和笔记本等。见客户之前先想想开场白、要问的问题、该说的话、以及可能的回答。平时对与公司产品有关的资料、说明书、广告等，均必须努力研讨、熟记，同时要收集竞争对手的广告、宣传资料、说明书等，加以研究、分析，以便做到“知己知彼”，如此才能真正知己知彼.

2、准时赴约——迟到意味着：“我不尊重你的时间”。迟到是没有任何借口的，假使无法避免迟到的发生，你必须在约定时间之前打通电话过去道歉，我相信提前出门是避免迟到的唯一方法。

3、服装不能造就完人，但是初次见面给的.人印象，90％产生于服装。礼节、仪表、谈吐、举止是人与人相处的好坏印象的来源，销售代表必须多在这方面下功夫。我不喜欢我的业务员穿着红色绿色的T衬衣等去见我的客户。我起码要求是衬衣。还有公文包一定是皮的。

4、我们不可能与拜访的每一位客户达成交易，他应当努力去拜访更多的客户来提高成交的百分比。在拜访客户时，我们应当信奉的一个原则是“即使跌倒也要抓一把沙”。意思是，销售代表不能空手而归，即使你拜访的哪个暂时没有需求，不能成交。也要想办法让他帮你介绍一位新客户。

5、对客户而言。要经常留意客户喜欢的话题和他的爱好，他喜欢的就多跟他聊些。留意他的一举一动。你就可以投其所好拉。谈话的结果不重要，过程的气氛很重要。我们在和采购聊天的时候，往往很注意谈话的内容，老是说没话题。其实我们要注意到我们谈话的过程和气氛。如果我们哪天聊的很愉快，和融洽，我们的感情就会很亲近。在许多天后，我们往往回忘记了当时谈的是什么，只记得哪天我们聊得很好。其实采购也一样。价格我们会有报价单给他，品质我们有品质承认书给他，交期我们会盖章签名回传给他。所以我们只要和业务之外的事情就可以了，聊他感兴趣的问题最好。

二，关于谈判：

用二十个字来概括谈判技巧：“步步为营，逐渐引诱，有礼有节，不卑不亢，及时出手”，步步为营，逐渐引诱：谈判要有步骤、按步骤进行，谈判要一个一个问题解决，谈判不能快，谈判要策划，有备而谈。

1，谈判是一场策划。高明的推销员在与客户谈判之前，以将谈判步骤、要谈及要问的问题全部罗列出来，并安排先后顺序，对客户将预期提出的一些问题进行初步判断。

实际谈判中，经常会出现被客户牵着鼻子走的局面，主要原因就是谈判没有策划，没有自己的思路。在谈判过程中，被客户打断，就失去了自己的主线。等谈完后，才发现与客户在某个问题上纠缠了几个小时，其它的事项根本没有提及。整个谈判失败！如果先策划，按计划的思路进行，客户提出疑问或者故意想引开你，你只需对客户提出的问题简单做答，马上回到原来的步骤中继续谈判。

2，谈判不能快。有些推销员到客户那里将所有事项一讲完，就认为自己的谈判完成了，结果客户提出一大箩筐的问题，自己一个也解决不了，事情还是没有办成。

如：经理安排推销员到某客户处安排一次促销，并结算上一笔的货款。推销员去之后，将促销计划告诉了客户，马上提出办款的事情。客户于是向推销员提出了一大堆的市场问题，推销员一听，完了！一个也解决不了，款看来是办不到了。

为什么？太快！顺序不对！在没有弄清楚对方的需求之前，切忌将自己的底牌很快抖出。重新安排一下谈判步骤，按步骤一项项进行，结果会大相径庭。先到客户那里了解市场情况，客户肯定会向你提出许多市场问题，等客户将市场问题说完了，你告诉客户经过认真考虑安排一次促销来缓解、解决市场问题，并就市场下一步发展与客户探讨，最后提出办款的事。我们可以想一下，自己是客户，会拒绝办款吗？不办，有些说不过去！

3，谈判是讲条件的过程，切忌将你的问题全部说出，要一个一个陈述，一个个商讨解决方案。不要在第一个问题没有解决之前，抛出第二个问题。否则第二个问题一说，你马上要陷入被动的、没有结果的、新谈判中。