银行营销培训心得体会优质5篇

银行营销培训增强了对客户需求的理解，提升了沟通技巧和服务意识，促进了团队合作，明确了市场定位，增强了竞争力，助力业务发展。下面是阿拉网友整理编辑的银行营销培训心得体会相关范文，供大家学习参考，喜欢就分享给朋友吧！

商业管理制度 篇1：

今天有幸参加公司组织的营销培训课程，参加这种培训以经不是第一次了，以前在哈啤上班时也经常参加。每次参加后的感觉就是整个人又补充了一次新鲜的血液。

我虽在欣和工作一年有余，但对调味品市场营销技巧有所欠缺，所以非常感谢总公司领导给我提供了培训学习的机会，让我对调味品市场营销有了更深一层的认识，也非常感谢培训老师毫无保留的倾囊相授的无私精神。

通过培训，知道了公司对我们的最终期望只有一个就是分销。

我觉只要从事销售行业，最终的目的同样也只有一个，那就是业绩！说白了也就是，就是走出去，说出来，把订单拿回来。因为在这个现实的社会和激烈的市场中，公司领导最终关注的只有业绩，不会有人管你的过程，但会有人去评论你结果。

为什么这样说呢：因为业绩代表能力，代表公司业绩的增长率，业绩增长了代表我们暂时完成了公司分配的任务，但不能代表成功了，那什么叫成功呢，个

下面就是我培训学习后，结合自己的工作及几天的思考，谈谈对如何搞活“市场营销”工作的几点粗浅认识，以便共同学习和交流。

一、线路拜访八步骤是根本

线路拜访八步骤，类同于广泛应用于生产的流水线管理。通过在销售拜访过程中近似流水线管理，使业务员业务运作过程容易上手，拜访过程的内容易记和理解，拜访语言亲切通俗易懂，不但能获得良好的客情，同时拜访动作规范和有序。

除开以上的规范化、流程化、标准化之外，拜访八步骤还体现了非常重要的一点，那就是业务指引对业务员能力的提升。

二、每日沟通不可缺

有效的沟通可以防止许多问题的产生，同事与同事之间，厂家与客户之间，要想有一个良好的环境氛围，每日的沟通是十分必要的，对于一个企业来说人员之间有效的沟通尤为重要，良好的交流环境不仅能提高员工的工作效率，减少不必要的无用功，更能增强团队的凝聚力，使团队朝着良性循环的方面发展。正因为如晚例会是十分必要的，每天的晚例会可以使主管领导对销售人员一天的工作状态有一个全面的了解，对人员的思想变动有所掌握，让业务员了解他们的目标和方向，对于情绪有波动的员工可以及时的做好调整工作。业务员之间可以通过晚例会互相交流经验，对一天中遇到的问题可以在晚例会中找到答案。销售人员的直接交流可以使增强人员之间的配合度。由此可见晚例会在日常工作中是不可忽视的`。

最后，诚挚的感谢总部王斌经理本次培训中对我的帮助，也感谢公司给了我这样的机会，我将会在以后的工作中更加努力。

银行营销培训心得体会（通用13 篇2：

商业中心管理处保密工作制度

管理处办公室设保密员(由文员兼任),负责秘密文件、资料以及涉密业务的管理工作；

保密内容

人事档案资料、电脑资料、财务室、经理办公室、干部考察材料与管理处有关的调查案件、检举揭发材料等；管理处办公会议记录；财务会计凭证，会计报表，统计报表等；与质量体系有关的文件资料。

秘密文件、资料的`管理

所有秘密文件未经制发机关批准或授权不得擅自翻印，如需复制，须按规定申请审批。

收发秘密文件资料由文员负责，有关调查材料，检举揭发材料由办公室或部门专人负责，凡署名领导亲启件，由领导拆封，秘密文件的收发、分送、传阅、移交、归档等环节都要登记，履行签字手续，严禁将秘密文件、资料放在不安全的地方。

秘密文件、资料必须存放保密柜内，由文员管理，个人不得保存，定期清查清退，如发现丢失，要及时报告并追查处理。

通讯保密规定

办公室的电脑打字机、复印机、传真机由专人管理，非本机使用人员未经许可不得擅自使用。

电脑工作人员要严守保密制度，避免重要业务资料和档案外泄，更改或丢失。

任何个人在通信、通话中不得涉及秘密或商业竞争中的重要信息，个人不得偷看秘密文件和打听秘密性的会议内容。

凡发生遗失秘密文件、资料或泄密案件时，应立即向领导反映，并及时采取补救措施，发生窃密案件时，还应向当地公安部门报告。

商业管理制度 篇3：

1、对住宿生进行经常性的。防火及安全用电教育，普及消防知识，提高防火和安全用电的消防意识。严禁偷接电源私接电褥子等电器，一经发现严肃处理。

2、住宿生不准留宿外人在宿舍住宿，遇有特殊情况，应报告宿舍管理员或舍务，经允许方可留宿。

3、宿舍走廊内不准放自行车和其它一些杂物。

4、教育住宿生严格遵守宿舍的各项规章制度，督促他们按时起床就寝，严禁住宿生吸烟、喝酒，使宿舍保持安静。

5、舍务要按时上、下班，加强安全保卫工作，防止流氓小偷潜入宿舍，发现问题要及时报告管理员，以确保住宿生的安全。

6、严禁住宿生认夜不归宿，一经发现严肃处理。

商业管理制度 篇4：

一、目的

规范租金、物业管理费等费用收取、减免、欠租欠费等工作，确保租务工作有序顺利推进。

二、术语

本制度的“租费”范围包括但不限于持有物业和销售物业的租金、物业管理费、停车费、户外广告租金、保证金、意向金、场地使用费、广告费等相关的业务收入，同时，对于业务活动的应收费用（水、电、保洁、保安费等），以及客户退款的管控也可参照本制度执行。

三、适用范围

适用于各公司开业项目营运期间的租金、物业管理费、停车场等收取、减免、欠租、租赁信息管理工作。

四、关键活动描述

收租准备工作

商业公司总经理作为收租工作的第一责任人，要将租金收缴�

在开展收租工作前，商业公司营运部须向项目公司（产权人）取得租金收缴的授权委托书；跟踪项目公司完成政府主管部门对《租赁合同》的登记备案工作，确保收租工作的合法有效。

商业公司营运部应依据各地实际情况，指定专门部门及专门人员作为收租工作的责任部门及责任人。营运部及责任人要与承租方（主力店、步行街商户）保持良好的工作联系，密切关注收租过程，及时发现问题，沟通、协调、解决问题，按月向主管领导和商业集团营运中心营运部汇报租金收缴情况。

商业公司财务部负责租金收缴的审核，负责依据《租赁合同》审核租金收缴台账，并向承租方发出收租文件，协调各地项目公司财务部开具租赁发票，按时上报租金统计报表。

为保证收租工作顺利进行，应注意：

应严格履行合同，按《租赁合同》及《物业服务合同》约定提供良好的物业服务，营造有序的经营环境，协调配合与承租方物业界面的管理，建立和保持良好的合作关系，消除和减少欠租隐患。

保持与项目公司的良好沟通，妥善处理和解决可能出现的设备维保、工程整改等承租方关注的工程问题，协调项目公司与承租方的合同关系。

持有性物业主力店和步行街商铺的收租工作

租赁信息的管理

商业公司营运部与项目公司和集团招商中心沟通，取得《主力店租赁合同》。

商业公司营运部根据招商进度，及时归档《步行街商铺租赁合同》，并向商业集团营运中心营运部上报。

商业公司营运部应建立主力店、步行街商户业务联系人台账，明确联系人、办公电话、手机、传真、注册地址等信息，并根据实际情况及时更新，归档。

租赁合同及租金收缴台账的建立

商业公司营运部依据《租赁合同》，建立主力店、步行街商铺租赁合同台账和租金收缴台账，并将合同相关信息录入商业系统，将合同文本扫描后作为附件上传商业系统。

商业公司财务部依据《租赁合同》，审核主力店、商铺租赁合同台账和租金收缴台账，并对营运部录入商业系统中的合同信息进行审核确认。

商业集团营运中心营运部将结合经营管理目标的管理指标，不定期对商业公司的租金收缴台账进行检查、稽核。

物业的交付

商业公司营运部根据《租赁合同》约定，及时与招商中心、项目公司沟通，确定主力店承租物业交付的时间。

商业公司营运部根据整场开业计划，及时与项目公司沟通，确定步行街商铺物业交付时间。

商业公司营运部、工程部参与由招商中心主持的项目公司与主力店物业交接，取得主力店物业交付确认书，掌握物业实际交付状态和进场日期。

商业公司营运部、物管部参与项目公司与步行街商铺的物业交接，取得步行街商铺进场交付确认书，掌握物业实际交付状态和进场日期。

若实际交付给主力店的物业未达到《租赁合同》约定的条件，商业公司营运部应组织协调项目公司确定承租方进场条件整改时间表，协助项目公司和集团招商中心与承租方确认实际物业交付日，确认需以书面形式，双方盖章为准。

若实际交付给步行街商户的物业未达到《租赁合同》约定的条件，商业公司应协调项目公司确定承租方进场条件整改时间表，协调项目公司与承租方确认实际物业交付日。

租金的收缴

商业公司营运部依据《主力店租赁合同》和《商铺租赁合同》和进场确认书，配合招商中心和项目公司与主力店确定起始计租日，以及首期应付租金的支付时间。

商业公司营运部按照《租赁合同》约定，确定租金标准，或按照《租赁合同》约定向抽成计租的承租人索取营业财务报表，确认当期应收租金额。

商业公司财务部审核应收租金额，由营运部于缴租日前五个工作日（原则上――主力店/次主力店不晚于每月的10日，小商户不晚于收费月的22日）前，向承租人送达《缴纳通知书》（见附件四），明确租金支付金额和支付时间，以及租金支付账户，并请承租方签收确认，归档保留原始文件。

租金账户的管理

项目公司开设的用于存储主力店租金及保证金的专用账户为商业公司收取主力店租金及保证金的账户，商业公司对该账户有查询权。收租责任人员应及时跟踪租金到账情况。

商业公司应在基本户所在银行分支机构开立专用账户用于存储步行街商铺租金及保证金。商业公司应定期将收到的步行街租金和保证金净额划转到项目公司开设的租金专户中。划转前完成商业公司内部审批流程即可。

租赁发票的开具

商业公司财务部协调项目公司财务部，取得由项目公司提供的加盖财务专用章或发票专用章的空白发票，按《租赁合同》约定的时间节点向承租方开具租赁发票，并由收租责任人员交至承租方。

商业公司财务部在收款和开票过程中应严格执行相关管理制度，开票和收款要严格分开，不得由一人完成。并定期与项目公司财务部核对发票存根和实收租金。

保证金的管理

商业公司营运部应配合由招商中心负责的主力店保证金管理工作。在需按《主力店租赁合同》的约定退还保证金时，商业公司营运部应及时向招商中心反馈主力店的缴租缴费情况。

商业公司营运部负责步行街商铺的保证金催缴工作。步行街商铺保证金的`退还或没收，须由商业公司财务部发起审批流程，经商业集团及领导审批后，方可执行。

收租信息的反馈

项目开业后，商业公司应根据商业集团下达的步行街租金决策文件，将步行街招商租金标准的执行情况进行汇总，编制《商铺租金收益汇总表》，经商业集团招商中心审核后提交营运部，作为步行街商铺租金控制管理的依据。

商业公司营运部应保持与主力店的信息畅通，凡有关主力店租金收缴方面的承租方投诉、信函、沟通会议纪要等，须及时上报商业集团营运中心营运部，并配合集团招商中心解决。

商业公司应保持与步行街商铺的信息畅通，凡有关步行街商铺租金收缴方面的承租方投诉、信函、沟通会议纪要等，须及时上报商业集团。

商业公司对步行街商铺进行调整时，应执行商业集团下达的租金标准；步行街商铺调整后，商业公司营运部应对租金变动情况应及时上报商业集团营运中心营运部，并附《租赁合同》或补充协议，与此相关的租金台帐的更新须经商业集团营运中心营运部复核确认。

商业公司财务部应于每年初（新项目在项目开业前），依据《租赁合同》及市场行情对本项目步行街商铺的年度租金收入进行预测，并上报商业集团营运中心营运部，营运部将于当年年末依据租金实收情况对年度租金收入预测进行复核。商业集团将对复核结果进行考核，纳入年度经营管理目标体系。

欠租的处理

在送达《缴款通知书》后，租金未按合同约定时间足额到账，收租责任人员应及时与承租方沟通，落实原因。在确认租金因承租方原因未到帐后，应立即送发第一次《欠租（费）催款通知书》，在通知书中明确拖欠租金金额及应付滞纳金的标准和缴纳时限，并归档保留承租方签收回执或其他相关证据。

在《欠租（费）催款通知书》送达五个工作日后，承租方仍未缴纳租金和滞纳金，又无合同约定的制约租金收缴等业主方和管理方原因，应及时发出第二次《欠租（费、滞纳金）催缴通知书》，限期缴纳欠租和滞纳金，并归档保留承租方签收回执或其他相关证据。

在第二次送达《欠租（费、滞纳金）催缴通知书》五个工作日后，承租方继续未缴纳租金和滞纳金，商业公司应立即向承租方发出律师函，并上报集团营运中心和集团律师。

因特殊原因引起的欠租，应定期（每月）送达《欠租（费、滞纳金）催缴通知书》，确认欠租金额，请承租方签收确认，并归档保留确认的原始文件。

若承租户拒收各种催租催费文件，可用特快专递寄送上述文件至承租户公司所在地，并归档保留寄送文件和承租方签收的原始文件。

商业公司应根据承租方欠租原因，依据《租赁合同》，协调集团招商中心、项目公司，以及商业公司相关部门，解决承租方提出的问题，并跟进问题解决的进程。

需要采取法律手段催缴租金，应提前将拟采取的方案上报商业集团，经评估法律风险，并经商业集团同意后方可实施，同时跟进过程，及时上报商业集团。

租金的减免

主力店租金的减免须经集团审批同意，由商业公司财务部和商业公司总经理发起申请，经商业集团营运中心、商业集团财务部，商业集团营运副总、商业集团总经理，集团总部财务管理中心，并最终由执行总裁审批。审批获批后，应与主力店正式签订的补充协议。商业公司营运部应配合招商中心负责的与主力店签订补充协议的工作，并及时反馈主力店的缴租缴费情况。

步行街商铺租金的减免须经集团审批同意，审批流程同主力店租金减免一致。审批获批后，与步行街商铺签订补充协议，而后方可执行。

商业公司营运部依据与主力店、步行街商铺补充协议更新的租金收缴台账，须经商业集团营运中心营运部复核确认。

租金收缴工作界面的划分

在确认主力店实际计租日以前，商业公司应积极参与、配合由集团招商中心牵头，会同项目公司与主力店协商、协调因起始计租日不确定而导致的欠租问题。商业公司营运部应配合集团招商中心协调主力店确认实际计租日，协助集团招商中心将各主力店的首付租金及时、足额地催缴到位。

商业公司营运部应及时反馈因主力店对《租赁合同》条款产生歧义导致的欠租问题，配合集团招商中心与主力店协商解决欠租。

在项目公司完成《租赁合同》约定的物业交付条件之前，商业公司营运部参与由集团招商中心牵头，会同项目公司协调解决因工程问题引起的欠租。

在项目公司完成《租赁合同》约定的物业交付条件之后，商业公司营运部负责解决因工程、物业管理以及运营管理方面问题引起的欠租，商业集团相关部门予以协调配合。

销售性物业未出售部分的收租工作同持有性物业的收租管理工作。

物业管理费收费工作

日常管理

商业公司财务部负责审核当期应收物管费并通知营运部，由营运部至少于缴费日前5个工作日（原则上――主力店/次主力店不晚于每月的10日，小商户不晚于收费月的22日）前，向主力店和其他商户送达《缴纳通知书》，明确当期应付物管费金额、支付时间和物业管理费收取账户，并请对方签收确认存档。

商业公司财务部在收款和开票过程中应严格执行《货币资金管理制度》，开票和收款要严格分开，不得由一人完成。

欠费处理

物管费欠费处理按本节2—i条要求执行。

物管费减免

原则上，不得对承租方进行任何形式的物业管理费减免或打折。

承租方因各种原因提出减免请求，商业公司必须对承租方提出的减免原因进行复核。其中，因下列原因导致物业费减免的，商业公司须向商业集团总部提交专题书面报告，经逐级审批后方可减免；

1）因未按照合同要求向承租方提供相关服务项目而导致承租方要求减免的；

2）因向承租方提供的房屋或设备设施存在质量原因而导致承租方要求减免的；

3）因广场整体经营需要，对部分或全部承租方的物业管理费标准进行减免或调整的。

审批流程：由商业公司财务部和商业公司总经理发起申请，经商业集团营运中心、商业集团财务部，商业集团营运副总、商业集团总经理，并最终由执行总裁审批。审批获批后，应与主力店或步行街商铺正式签订补充协议。

商业公司营运部依据与主力店、步行街商铺补充协议更新的租金收缴台账，须经商业集团营运中心营运部复核确认。

停车场收费管理职责

商业公司应根据当地法律、法规办理地下停车场经营许可证明及停车收费许可证明，并依法进行年检，确保经营收费的合法有效。

商业公司每年应制订年度停车场经营年度指标，报商业集团批准，纳入年度经营目标考核体系，并依据经营目标，制定停车场经营方案，将年度指标分解到月，把责任分解到人。

商业公司物业部是停车场收费的责任部门，应严格执行政府物价部门审定的收费标准，加强收费管理，做到票款相符、日清日结，杜绝徇私和侵占公司利益的行为。

商业公司财务部是停车场收费的监督管理部门，负责日常收费审核稽查，以及建立、上报停车场收费台账，按月统计，依法纳税。

商业公司应注重停车场广告、多种经营等创收资源的开发，结合宝龙城市广场实际经营状况，拓展创收渠道。

定期对停车场不同时段的车位利用率、收益率进行统计，包括：固定包月停车收入、临时停车收入、占用车位其它经营收入等，同时对周边停车场的经营情况进行调研，对停车场的经营形势进行综合分析，并形成分析报告，适时调整停车场经营方案。

停车场收费工作

商业公司应建立停车场台账，明确规划车位、已售车位、主力店免费使用车位、多种经营占用车位、可经营车位等数量，以及与主力店约定的停车优惠政策。

商业公司应建立停车场年度收费台账，按月统计汇总停车场税前收入、税金支出、发票工本支出、政府主管部门管理费支出及扣除以上支出后的净收入，并依据与业主（或集团）约定的比例对净收入进行分成。

商业公司财务部应于每月第三个工作日内，编制上月停车场收费报表，上报商业集团营运中心营运部。

在停车场内占用车位的多种经营项目，须报商业集团批准。

停车场内占用车位的多种经营收入，均应列为停车场收入。

多种经营收费管理

商业公司每年11月底前编制完成次年多种经营规划及年度预算，上报商业集团审批。

商业公司营运部应建立多种经营台账，明确规划点位、可出租点位、已出租点位、未出租点位以及主力店免费广告位的数量、面积。

商业公司所有多经业务须由集团审批，财务部依据多经审批单以及相关多经业务合同，建立多种经营台帐，按月统计汇总多经经营税前收入、税费支出及扣除以上支出后的净收入。

商业公司营运部于每月5日前，将上月多种经营收入台账，上报商业集团营运中心营运部。

五、相关流程/作业指引

《商业核心业务收费流程》

六、参考模板

《缴款通知书》

《欠租（费）催款通知书》

商业管理制度 篇5：

第一章总则

第一条为做好化肥商业储备工作(以下简称化肥储备)，加强化肥储备管理，缓解我市化肥供求的矛盾，保障农业生产用肥供应，根据《化肥淡季商业储备管理办法》(国家发改委、财政部令第26号)和《海南省化肥商业储备管理试行办法》等有关规定，制定本办法。

第二条化肥储备遵循企业储备、银行贷款、政府补贴、市场运作、自负盈亏的原则。

第二章化肥储备规模及管理

第三条市财政局、市供销合作社联合社负责化肥储备管理工作。

第四条化肥储备实行全年储备，财政贴息按全年利息总额的一半给予贴息补助。市级化肥储备品种主要为氮肥、磷肥、钾肥和复合肥，年承储规模为2万吨，其中氮肥万吨，磷肥万吨，钾肥万吨，复合肥万吨。

第五条市级化肥商业储备由海口市供销资产运营有限公司承担。

第三章承储企业责任

第六条化肥储备和企业正常经营相结合，且氮肥、磷肥、钾肥和复合肥的全年平均储备数量不得低于年计划的40%，若低于40%则取消承储企业当年的财政贴息资格。调入的化肥必须确保质量并符合国家标准。

第七条储备化肥只限于满足我市农业生产需求，不得转销省内其他县(市)或销往岛外。

第四章监督检查

第八条市财政局、市供销合作社联合社应加强对承储企业完成化肥储备任务情况的检查。

第九条建立化肥储备月报制度，并实行台账管理。化肥储备工作开始后，承储企业应按月编报《承储企业化肥进销存月报表》(附件1)，报市财政局、市供销合作社联合社。

第十条市供销合作社联合社应对承储企业化肥的调入、销售和库存情况进行动态抽查核实，发现问题，及时处理。

第十一条市财政局、市供销合作社联合社确认承储企业存在弄虚作假问题的，将取消其承储资格。

第五章财务管理

第十二条储备化肥所需资金由承储企业自筹或银行贷款解决。银行贷款由承储企业与各商业银行协商，按国家有关政策办理。

第十三条市级储备化肥由市财政给予利息补贴。储备化肥购进成本按照承储企业购进储备化肥实际进价加上合理的运杂费逐年确定。市级财政负担的银行贷款贴息资金，按确认的购进成本、储备数量、储备期限和半年期流动资金贷款基准利率计算。

利息补贴的审核：承储企业申请拨付贴息时，应根据化肥储备情况编报化肥储备业务报告并填制《承储企业化肥储备商业利息补助申请表》(附件2)，连同企业支付储备贷款利息凭证和购进化肥票证，经市供销合作社联合社审核后，报市财政局复核。

利息补贴的拨付：利息补贴分两次拨付，按照每半年支付3个月贴息资金的办法，承储企业在每年的6月底和12月底按照上半年和下半年利息总额的一半分别进行申请，由市供销合作社联合社审核，报市财政局复核后拨付利息补贴。若某年储备不符合财政贴息条件的，对当年已拨付的贴息资金从下一年度贴息资金中予以扣除。市级化肥储备承储企业的利息补贴由市财政局直接拨付给市供销合作社联合社。市供销合作社联合社应在收到补贴后10个工作日内将利息补贴拨付给承储企业。

第十四条市财政按全年承储计划化肥每吨每年10元标准给予保管费补贴。

第六章附则

第十五条交通运输部门对储备化肥运输应优先安排，保证运输畅通。

第十六条市财政局、市供销合作社联合社等部门应协调相关单位支持承储企业做好化肥储备工作。

第十七条本办法由市财政局、市供销合作社联合社按职能分工分别负责解释。

第十八条本办法自20xx年7月1日起施行。

化肥的作用

我国是一个人口众多的国家，粮食生产在农业生产的发展中占有重要的位置。通常增加粮食产量的途径是扩大耕地面积或提高单位面积产量。根据我国国情，继续扩大耕地面积的潜力已不大，虽然我国尚有许多未开垦的。土地，但大多存在投资多、难度大的问题。这就决定了我国粮食增产必须走提高单位面积产量的途径。

施肥不仅能提高土壤肥力，而且也是提高作物单位面积产量的重要措施。化肥是农业生产最基础而且是最重要的物质投入。据联合国粮农组织(FAO)统计，化肥在对农作物增产的总份额中约占40%～60%。中国能以占世界7%的耕地养活了占世界22%的人口，可以说化肥起到举足轻重的作用。

注意：化肥虽好，但过量将会影响农作物的正常生长！