银行风险管理师的内控合规心得热选(精彩8篇)
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银行风险管理师的内控合规心得【第一篇】
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
二:银行合规管理心得体会(1016字)
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
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银行风险管理师的内控合规心得【第二篇】
随着金融行业的高速发展,银行的合规和内控成为业界的热门话题。在金融市场中,银行作为其中的重要组成部分,其服务对象众多,资金流动频繁,风险管理至关重要。因此,银行的内控和合规成为了银行管理者们必须面对的重要问题。在这篇文章中,我将分享我在银行内控合规方面的心得和体会。
第二段:内控的重要性。
内控是银行管理的重要组成部分,旨在有效地管理银行业务和风险。内部控制是银行为达到其商业目标,经理人或执行层设定的一揽子程序和控制措施方法。通过有效的内部控制,银行可以规范员工行为,防范风险,保证业务安全,稳定发展,概括来说,内控对银行的经营发展至关重要。
第三段:合规的重要性。
银行合规政策是为确保银行在开展业务时符合行业准则、监管要求和合法性要求,从而维护银行的声誉和形象,实现合规经营,完善内部治理,保护客户合法权益,维护金融市场的稳定。在当今的经济环境中,法律法规的不断加强和政府的监管压力不断增加,银行的合规性显得尤为重要。
有效的内控和合规体系需要银行拥有一系列科学的管理方法和工具。银行要做好风险识别、风险评估、风险防范和风险监测等方面的工作,掌握风险的来源、性质、影响程度和防范措施,从而建立风险管理体系。此外,银行要推广知识,提高员工的风险意识和合规意识,健全报告和监督机制,及时解决问题,加强内部监督和反馈信息的及时性。
第五段:结尾。
总之,银行内控合规是行业的重要组成部分,对于银行经营稳定、发展可持续至关重要。银行需要加强内部控制,建立风险监管体系,推广风险和合规知识,提高员工的风险意识和合规意识。只有这样,银行才能更好地规范员工行为,从而保证业务安全,保护客户合法权益,维护金融市场的稳定。
银行风险管理师的内控合规心得【第三篇】
随着互联网时代的不断发展,银行业的竞争也越来越激烈,满足客户需求的基础上,合规经营成为银行业生存和发展的重要保障。大力推进银行内控合规建设,成为银行茁壮成长的必要条件。随着我在银行内控投入的两年多时间,我发现内控合规对于银行的经营管理及未来的发展,有着重要意义。
第二段:内控体制的建设。
内控合规建设的重要性,体现在银行需要建立健全的内控体制。首先需要明确每个岗位的职责,将内部管理分层细化,将监管要求融入到岗位职责当中。其次,银行通过制定合规制度和规范流程,规范员工的行为,以达到规避风险和留住客户的目的。银行内控体制的建设需要借鉴国家银行管理经验,不断完善这套内部管理制度,做到内部管理的透明化和高效化,保障银行的稳定经营和健康发展。
第三段:内控合规的执行。
内控合规体制中最关键的环节是执行力。银行在制定合规方案后,需要进行必要落实,确保各部门按照规定执行,存在的问题需要及时进行整改。此外,银行还应该制定一套评估内部监管管理的方法,如内控合规的自检以及内部审计等,加强对合规制度的监督和审核。
尽管内控合规对于银行的稳定经营和健康发展具有不可替代的作用,但也不可否认,银行内控合规所面临的挑战也是非常严峻的。随着信息科技的快速发展,金融行业也开始出现了网络安全和信息保护的问题,银行需要加强对于信息安全的防范。同时,银行已经不再是传统的金融机构,市场化的金融竞争压力已经不可避免,银行需要对市场风险和品牌风险进行有效防范。
第五段:总结。
内控合规建设一直是我所从事的工作内容,也推动我对于内部监管和银行业务的理解和认识更加深刻。在银行内控合规的运营过程中,我认为要高度重视内部监管的完善和审慎性原则的落实。银行要在内部管理上不断进行创新,管理人员要有勇气和创新精神去面对银行发展中的各种问题。这些都是银行内控合规建设中需要我们去追求的方向和目标。
银行风险管理师的内控合规心得【第四篇】
内控合规20xx年是我行“制度执行年”,在20xx年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上,我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”,严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神,我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结,我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。
首先,合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工,要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训,要明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中,增强自我约束和自我发展能力,才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。
第二,合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
第三、合规经营是增强执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的,就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事,我们的`制度才得以执行,我们的资金安才有保障。
第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
我通过这次培训活动,提高了工作合规操作意识。在以后的工作中,我将严格要求自己,做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。
银行风险管理师的内控合规心得【第五篇】
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,来自http://我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的`热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
4月28日,我行召开了2012年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大,形式最正式的一次会议。通过这次会议,我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。
这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动,我深刻领会了讲话精神,得出了如下几点体会:
一、 认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今,在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。
二、 坚持合规经营,扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事。十案九违规,案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作,只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件,关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度,盲目信任,心存侥幸,把制度弱化,使制度形同虚设。
三、 提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为,只要自己管好自己不违规,不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人,他们是无孔不入的,之前发生的几起案子不就发生在我们周围吗?所以我要提高我的警觉,对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作,不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉,要一视同仁,严格执行制度。
四、 认真学习“****”,“*****”的内容和要求。明白违规的严重性质;澄清违规就要问责的认识;业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
案件发生的教训是深刻的,我们应当牢固地树立合规意识,严格遵守各项规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项专业知识和技能,以饱满的热情投入到农行的事业中。
银行风险管理师的内控合规心得【第六篇】
经过此次学习活动,结合我平时在工作中的.实际情景,对职业道德诚信,合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,仅有按章办事,我们才有保护自我的权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目,我们都能够从金融业务知识中找到答案,应当说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范认识和自我保护认识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范认识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化,构成一种风险管理从有责的内控氛围。
经过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准,对提高自我的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
银行风险管理师的内控合规心得【第七篇】
自xx年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为几项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化公司治理管理制度,做精做细各项改革内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利遵照,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的.经营策略,在规范操作程序、降低降低金融风险中所起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下:
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设6个储蓄所。到10月末全行员工人,其中长期服务合同工人,短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行,前后台业务分离在配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障力度坚持加强自律监管和再监督上,为内部控制管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防御工事环环相扣、风险防范风险能力日益提高。
为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:
1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为进一步增强提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓出,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控管理工作由审计办牵头抓,今年共组织工作现场审计次,参加人员人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作英格兰银行计划,完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸复查建立问题整改台账督导了内控评价自查自纠其他工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到9月底共向支行本级内外部上级行业务性文件十多只,向留言营业机构转发内外部上级行业务性文件多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工管理业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了、、委员会,调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
5、自律监管政策程序逐步规范,处罚积极性明显提高。月,支行对违所会计基本管理业务操作和制度的有关人员,按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚人次,金额元。
6、积极组织员工培训课程,提高员工规范操作者意识。
银行风险管理师的内控合规心得【第八篇】
内控合规是银行业务运营中至关重要的环节,直接关系到银行的稳定与可持续发展。作为银行领导,要始终将内控合规工作摆在重要位置,引领团队完善内控合规体系,不断总结和提升经验。在多年的工作实践中,我深刻认识到内控合规的重要性,提炼出以下几点心得体会。
首先,要明确内控合规的目标和意义。内控合规工作的主要目标是规范银行业务操作,防范和降低风险,确保银行业务合规运营。内控合规对银行来说意义重大,一方面能帮助银行合理利用资源,提高效率;另一方面可以提升银行信用,保护客户利益,并为银行赢得更多的市场份额。只有明确了内控合规的目标和意义,银行领导才能更好地驱动团队落实内控合规措施,确保落地见效。
第二,要加强内控合规宣传和培训。银行领导要认识到,内控合规工作离不开全员参与和共同努力。只有让每个员工都明白内控合规的重要性,才能保障银行的内控体系健康运转。因此,银行领导应加强内控合规的宣传和培训工作,通过组织内部培训、发放内控合规手册等方式,提高员工对内控合规工作的认知和理解,培养员工的内控合规意识,确保内控合规工作深入到每个环节和每个岗位。
第三,要注重内控合规监督和评估。内控合规工作的落实需要有效的监督和评估机制。银行领导应加强内部监督,及时发现和解决存在的问题,防止风险发生。同时,还应建立健全的内控合规评估制度,定期对内控合规工作进行评估,及时发现和纠正不足之处,提升内控合规工作水平。
第四,要加强与监管机构的沟通与合作。银行作为金融行业的重要组成部分,必须与监管机构保持良好的沟通与合作,共同推动内控合规工作。银行领导要积极参加监管机构组织的培训和座谈会,了解最新的监管政策和要求,及时调整内控合规工作方向。同时,要主动与监管机构进行沟通,及时报告重要事项,增强监管机构对银行内控合规工作的认可和信任。
最后,要不断完善内控合规体系。内控合规工作是一个动态的过程,需要不断适应外部环境和内部风险变化的要求。银行领导要密切关注外部环境的变化,及时进行内控合规体系的调整和完善。同时,要重视内部员工的反馈和建议,倾听他们的声音,及时对内控合规工作进行调整和改进。只有不断完善内控合规体系,银行才能更好地应对各种风险挑战,确保业务的正常运营。
总之,作为银行领导,要增强内控合规意识,把内控合规工作放在重要位置。只有注重宣传和培训、加强监督和评估、与监管机构合作、完善内控合规体系,银行才能够在风险控制方面做到万无一失,实现可持续发展。希望以上心得体会对于其他银行领导在内控合规工作中有所启发和帮助。