工程索赔申请书范例实用5篇

【前言导读】此篇优秀范文“工程索赔申请书范例实用5篇”由阿拉题库网友为您精心整理分享，供您学习参考之用，希望这篇资料对您有所帮助，喜欢就复制下载吧！

工程索赔申请书1

总    则    第一条  目的    为确保本企业各公司固定资产安全，对于各项固定资产的危险转移、损失请求等保险事务处理有所遵循起见，特依“固定资产管理规则第十三条”的规定，订定本准则。 第二条 范围 (一)本准则所称保险系指火灾保险，但如有必要时，得增附加保险。 (二)本准则所称应保险的固定资产系指易引起灾害致于发生重大损失的固定资产，如建筑物、机器设备、器具设备等。 第三条 投保要件 (一)各公司对于第二条所列固定资产包括现有、增设或承受，于取得后有尚未投保而具有危险者，应办理火灾保险及(或)附加保险，其不易发生损失危险者，得于呈准后不予投保。 (二)已办理保险但受益人更变时，须办理变更手续。 (三)固定资产充为抵押品，虽认定不易发生损失危险未投保者，但质权人要求投保，仍应予投保。 第四条 投保办理部门 (一)申请部门：由固定资产管理部门负责投保申请。 (二)审核部门：由安全工程师负责投保的申请的审核，并会会计部门。 (三)经办部门：由总管理处财务部负责办理投保的手续。 投 保 第五条 投保申请 (一)正式投保：固定资产管理部门于取得固定资产时，对于应投保者，须即填写“投保申请书”一式三份，经经理核准送安全工程师审核后会“会计部门”签注意见后，转呈(总)经理核准后，一份送总管理处财务部，一份送回固定资产管理部门，一份送会计部门。会计部门对未投保的固定资产会安全工程师后，认为有必要投保时，得函请固定资产管理部门提出投保申请。 (二)预约投保：1.各公司认为有必要者，得附有关资料，委托总管理处财务部办理预约保险，并应于每月三日前具体报保险标的物异动情形，由总管理处财务部凭以向保险公司冲抵预约保险，但外购机器有本准则第三条第三款情形者，总管理处财务部得先向保险公司投保预约火险后，通知所属公司。 2.机器进厂后，资材管理部门应在每月三日前填送“外购机器进厂置放明细表”三份，依置放厂地暨贷款银行别分别编列，呈厂处长核章后，一份留存，二份送总管理处财务部，其中一份汇送承保保险公司，一份自存。 3.机器安装试车后，资产管理部门应按同条第一款规定重新提出申请，并注明原投保预约保单号码。 第六条 投保手续 总管理处财务部接到“投保申请书”经审查后，填具“要保书”向保险公司办理投保手续，但有特殊情形者，总管理处财务部应将投保权利要点函请申请公司认可。 总管理处财务部于订立保险契约后，保单正本由总管理处财务部自存，保单副本二份连同收据送固定资产管理部门核对后，保单副本一份留存，一份连同收据送会计部门凭以整理付款。如投保的固定资产因提供抵押而必须办理受益人移转时，则保单正本交债权人收执。第七条 增投、减损、移转及撤除处理 投保的固定资产因增设、减损、移转及撤除等原因而发生变动时，固定资产管理部门应填具“投保物变动(续保)通知单一式三份，经经理核准会安全工程师送会计部门审核呈(总)经理核准后，一份送总管理处财务部审查后向保险公司办理另订契约、变更契约或解约等手续，但有特殊情形者，总管理处财务部应将投保权利要点函请申请公司认可，一份送回固定资产管理部门，一份送会计部门。 第八条 续保手续 固定资产管理部门于投保物保险期届满时，如须续保，应填具“投保物变动(续保)通知单”一式三份，经经理核准会安全工程师送会计部门审核呈(总)经理核准后，于投保期限届满一个月前，一份送总管理处财务部审查后，向保险公司办理续保，一份送回固定资产管理部门，一份会计部门存。 第九条 灾害报告 固定资产管理部门于投保物遭受灾害时，应即通知总管理处财务部以照会保险公司，并会同总务、会计部门、安全工程师进行现场调查，将受灾害的原因、时间、状况及损害概算等填入“固定资产灾害报告书”一式四份，经经理核章会安全工程师送会计部门审核呈(总)经理核准后，于三日内将二份送总管理处财务部以凭向保险公司办理索赔手续，一份由固定资产管理部门自存，一份送会计部门。 第十条 公证勘查报告 固定资产管理部门如认有必要，得委请公证机构会同安全工程会、会计、总务部门至现场勘查，凭公证机构的“损失报告”以作为向保险公司索赔的依据。 第十一条 索赔手续 总管理处财务部于接到“固定资产灾害报告”及公证机构的“损失报告”后，即填具保险公司规定的“火灾赔偿申请书”及“损失清单”，于损失发生后六日内向保险公司请求赔偿，并将其副本送投保公司，受损固定资产如已提供质押，应将送保险公司的“火灾赔偿申请书”副本送质权人。 第十二条 赔偿金入帐 总管理处财务部于领到保险公司损失赔偿金后，应立即连同有关文件汇送会计部门复核办理入帐手续，并将处理经过及结果通知投保公司。 第十三条 索赔驳诉 投保物损失赔偿的请求，如有异议，总管理处财务部应于接获通知一个月内并附有关资料，汇送总管理处法律事务室向法院提起诉讼，以维护保险权益。 第十四条 投保金额及费用统计总管理处财务部于每月十日前应根据“投保申请书”、“投保物变动(续保)通知单”、“固定资产灾害报告书”、“保单正本”编制上月份“投保公司别固定资产保费月报表”一式数份，呈科长复核，经理核章后，一份财务部自存，其余分送各固定资产管理部门、会计部门，并同时编制上月份“保险公司别保险保费月报表”一式一份呈科长复核，经理核章后，由经办人留存备查。 附 则 第十五条 各公司所有外购资材、外购产品、原物料、成品保险等保险事宜除另有规定者外，依本准则处理，但车辆保险则由固定资产管理部门自行办理。 第十六条 本准则经总管理处总经理核准后实施，修改时亦同。

工程索赔申请书2

关键词：变更；索赔；增效

中图分类号： TU198 文献标识码： A

引言：所谓工程变更（EC， Engineering Change ），在工程项目实施过程中，按照合同文件约定的程序，监理人根据工程需要，下达指令对招标文件中的原设计图纸或经监理人批准的施工方案进行的在材料、工艺、功能、功效、尺寸、技术指标、工程数量、质量及施工方法等任一方面的改变，统称为工程变更。而索赔则是业主违约或因无法预料的自然以及人为事件导致实施工程受阻或已实施部分工程受到损失，非由施工方自己过错或疏忽，属业主承担责任，而由承包人提出赔偿申请，业主给予费用和所耗费的时间补偿。两项工作最终的目的都是向业主提出价款补偿和施工时间延长。现在业主都将其合称为变更。对于路桥施工单位来讲，施工的自然环境复杂、周期长。涉及面广，遇到的不确定因素很多，因此变更索赔的机会也多，有潜力可挖。如果变更索赔工作做好了，能为企业带来不菲的效益。

工程变更的提出承包人、监理和业主（含勘查、设计）工程参与方中任何一方都可以提出变更。工程变更经相应程序申报、批复后，应出具变更图纸，以便工程实施和竣工资料的整理。

施工图设计变更经业主审批后，承包人可依据设计变更图纸施工，进行变更计量支付。

一、工程变更的种类

1、小变更(1)涵洞（人机孔）位置、交角、进出水口形式、涵洞标高、基础埋置深度及明挖基础基底处理。

(2)排水系统中边沟、截水沟、急流槽等位置、长度、纵坡、断面尺寸的变化。

(3)工程数量的核实确定和增减，路基工程个别不良地质地段的砂砾，碎石垫层处理。

(4)其他每一项工程增减在2万元以内（含2万元）的小变更。

2、一般变更(1)路基开挖后，土石分界线与原设计不符的变更。

(2)小桥、人行天桥及通道位置、交角、进出水口形式，接线工程，基础埋置深度的变更及其明挖基础基底处理。

(3)挡墙、护坡、护岸及导流堤等调治构造物的长度，基础埋置深度的变化及其基底处理。

(4)单项工程采用新工艺，新技术等产生的变更。

(5)其他一般性质的变更和小变更所列变更一次变更增减金额在2万元以上，10万元以下（含10万元）。

3、重要变更(1)路线复测原设计地面高程发生变化。

(2)路线长度500米以内平面、纵面指标的变化。

(3)改变局部路基横断面形式。

(4)变更挡墙、护坡、护岸及导流堤等调治构造物的结构形式及平面位置。

(5)变更大、中桥基础深度，中桥桥位、桥型、跨径和局部结构。

(6)变更局部段落路面结构形式、厚度。

(7)路基软土处理的范围，设计方案及数量的调整。

(8)沿线主要设施及特殊工程，如互通，隧道等工程的改变或增减，交通工程重大改变。

(9)一般变更中所列各项变更内容，其一次变更金额在10万元以上，50万元以下（含50万元）者。

4、重大变更 重要变更以外的各类变更，其一次变更金额在50万元以上者。

二、工程变更处理

如果业主发出正规的变更指令，索赔时较易处理，当业主通过口头或暗示方式下达变更指令时，承包商应在规定的时间内发出书面信函要求业主对其口头或暗示指令予以确认。当由于工程变更导致工期延长或费用增加时，应及时提出索赔要求，并在规定的时间内计算工期延长或费用增加的数量，保证承包商在各个环节上符合合同要求。这样，一旦出现合同争议，在进行争议评审或仲裁时，承包商可以处于有利地位，可以得到应得的补偿。而主体变更将赋予承包商取消合同而不受惩罚的权力。

三、处理变更和索赔采取的措施

1、做好工程变更索赔工作首先应注意它的“三全”性。

工程变更索赔工作的“三全”性，就是它的全过程性、全方位性、全员性。在我们拿到招标文件的那一刻起，我们的变更索赔工作也应随之展开，它贯穿于工程的整个始末，隐藏于整个工程的方方面面，变更索赔的信息无处不在。就京珠TJ07标关于借土填方这项变更来说：在接到招标文件时，我们就发现了借土填方单价中的运距有可变更性，因此，在业主答疑时，就提出了填土的运距问题，业主补疑暂定为，而且在投标清单中唯有我标段在不影响总投标价的情况下标出了超运距每方土的单价，这项工作就为以后的变更索赔做好了第一手材料的铺垫，而在合同文件签订后，项目部也注意到了这条信息，在施工时，我们就注意收集了业主给我们指定的取土场到施工现场的运距，并让现场监理工程师做了确认，实际运距为公里，比补疑书业主暂定的运距多出，经理部将以上所有的有力证据整理完整、充分及时进行了变更申报，并得到了24万元的补偿。可想而知，如果没有招标时的答疑，没有施工中的运距确认，我们的这项变更索赔很难成立。

2、做好工程变更索赔应注意它的及时性。

交通部合同范本中规定：变更应在监理工程师指令发出后7天内，并在变更的工程开始实施之前，承包人将其要求增加价款的意向通知监理工程师；索赔应在该事件首次发生的21天之内将索赔意向书提交监理工程师，并在索赔事件终止后21天之内送出最后帐目，且将此复印交业主。如不在此间送交意向书，则承包人无权得到变更索赔或只限于由监理工程师按当时记录予以核实的那部分款额。承包人必须加强时间观念，将工程索赔事件和工程进度计划的执行同等看待，索赔事件的发现、申请、查证和协调解决花费拖延时间，以免索赔申请提出太迟，失掉索赔时机，使索赔失败。因此，我们的变更索赔工作必须及时才能有效，况且我们的施工工艺具有连续性而且存在隐蔽工程。我们在郑石路面第三合同施工时，在进行砂砾垫层施工之前，路基出现了许多处“弹簧”，总监代表处要求我们必须用水稳混合料处理后再施工垫层，可业主又没有下文，我们的现场施工负责人就每做一处都将图示和工程量及时请现场监理工程师确认，并交与经营部进行变更索赔申报，最终得到了70万元的补偿。如果当时不及时进行资料的搜集整理，等垫层施工完后，再让监理确认已经错过了时机，再没有变更索赔的意义了。显而易见，变更索赔工作非常具有及时性。

3、做好工程变更索赔工作还需要我们自己主动争取机会。

承包人及其索赔管理人员要发现和及时抓住索赔机会，抓主要矛盾，做好对比分析，注意由业主和第三方等引起的重要事件，并尽可能及早对这类事件分析，从合同条件运用入手，掌握其对工程进度的影响和造成工程成本的增加情况，以及是否会导致工效降低等。如果会引起索赔事件发生，应及时提出索赔意向。工程变更索赔机会不只是我们被动的去寻找和挖掘，还需要我们自己去主动创造和争取。在京珠TJ07标，“”事件发生以后，在料源十分紧张的情况下，经理部不仅提出了远调材料的方案，还经过试验工作论证，主动向业主提出了用黄沙、河沙代替水稳碎石石屑的变更，在这种特殊的情况下，此方案很快得到了批复，此项变更为项目降低成本达30多万元。

4、做好工程变更索赔需要监理工程师的大力支持。

进行每一项工程变更索赔工作所需的原始资料，都离不开监理工程师的签认，因此，在平时的工作中，与监理工程师的合作，一定要注意方式方法，无论是领导还是职工都应积极主动地配合监理工程师的每一项工作，努力为监理工程师营造一个较好的生活和工作的环境，多与监理工程师沟通，在变更索赔发生时争取监理工程师最大的理解和支持，并能积极配合我们的工作，使变更索赔工作能够顺利解决起到至关重要的作用。

四、结束语

随着市场经济的不断规范和向国际管理的接轨，变更索赔工作更加科学化和细致化。而作好工程的变更索赔管理也不是一件容易的事情，除了对操作人员的素质有很严格的要求外，也需要我们努力学习，不断拓宽自己的知识面，丰富工作经验，进一步完善变更索赔工作，为工程项目的经营管理，做出我们更大的贡献。

参考文献：

[1]张力。建设工程变更索赔实施策略[J].建筑技术，2012,10:947-948.

[2]易晖。工程变更索赔风险之我见[J].武汉交通职业学院学报，2007,01:18-22.

工程索赔申请书3

一、主要职责

(一）负责法律法规和政策的宣传，落实法制学习；

（二）对本部门重大行政决策进行合法性审查；

（三）负责本部门规范性文件合法性审查和备案管理工作；

（四）负责本部门行政执法监督工作；

（五）承担本部门行政复议工作；

（六）承担本部门行政应诉工作；

（七）承担本部门行政赔偿工作；

（八）市局安排履行的工作：优化营商环境相关工作。

二、工作依据

（一）宪法；

（二）行政处罚法、行政强制法、行政许可法、行政复议法及实施条例、行政诉讼法、国家赔偿法、民法总则、政府信息公开条例等法律法规；

（三）价格法、反不正当竞争法、反垄断法、消费者权益保护法、电子商务法、食品安全法、药品管理法、产品质量法、特种设备安全法、标准化法、广告法、公司法、商标法、专利法、合同法、计量法市场监管等法律法规规章。

三、业务流程

（一）普法宣传工作流程

（二）重大行政决策合法性审查工作流程

（三）规范性文件合法性审查和备案工作流程

（四）行政执法监督工作流程

（五）行政复议工作流程

（六）行政应诉工作流程

（七）行政赔偿工作流程

（八）优化营商环境相关工作流程

（一）普法宣传工作流程

依据市委、市政府依法治市工作要点及市局全员普法工作要求，落实“谁执法谁普法”工作职责，年初制定宣传学习方案。利用国家宪法日、法律颁布实施纪念日，结合“”消费者权益保护日、“”知识产权宣传周、世界计量日、药品科技活动周、化妆品安全科普宣传周、全国质量月等重要时间节点，结合法律“六进”即进机关、进乡村、进社区、进学校、进企业、进单位，指导、配合业务科室开展法律、政策宣传活动。

内容包括：

1.全面依法治国新理念新思想新战略、全面推进依法治国、深入推进依法行政等基本理论；

2.宪法、党内法规以及其他国家基本法律；

3.市场监管的法律、法规、规章；

4.规范依法行政的法律、法规、规章和有关规范性文件。等；

5.防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治和改善民营经济发展环境、国家安全、电信诈骗、扫黄打非、禁毒教育等重点领域与经济社会发展和人民生产生活密切相关的法律法规。

学习形式包括：

1.坚持领导干部带头学法，切实提高领导干部的依法行政能力。领导班子和领导干部带头学法用法，班子成员集体学法每年2次以上。坚持重大决策前专题学法，把宪法法律和党内法规列入中心组年度学法计划。

2.集中学习。集体学法每年不少于2次，适时采取举办讲座、集中观看法治宣传教育、党建、党风廉政教育视频、组织在线学习等形式。

3.网上学法。

组织工作人员网上学法考法，参学人员网上学法课时达标率100%，应考人员参考率100%，合格率100%。

4.培训学习。组织干部职工进行专题法制培训学习。

5.其他形式学习。通过以案释法、典型案例、旁听庭审、警示教育等活动，增强学法的覆盖面和吸引力。

（二）重大行政决策合法性审查工作流程

重大行政决策的内容：

1.全市市场监管工作中长期规划；

2.涉及全市市场监管重点工作的政策措施；

3.拟提交市委市政府研究决定的政策措施和规范性文件；

4.以市局名义制发的规范性文件；

5.重大行政执法决定；

6.内部机构设置、职能调整和事权划分事项等。

重大行政决策合法性审查的程序：

1.登记。法制科接到决策承办单位递交的材料后，经审核认为材料齐备的，进行台账登记；认为材料不齐备的，应当要求决策事项承办单位补齐有关材料。

2.审查。审查内容：决策事项是否符合法定权限；内容是否合法；制定过程是否符合法定程序及其他需要审查的内容。根据合法性审查需要，可要求决策承办单位提供有关材料；可以邀请相关专家进行合法性论证作为审查意见的依据。

3.审查结论。根据不同情况提出下列审查意见：建议提交审议；建议修改完善部分内容后提交审议；对超越法定权限、内容或者起草程序存在重大问题需要修改完善的，建议暂不提交审议。

4.审查时限。自收到批办意见和相关材料之日起5个工作日内，完成合法性审查工作；情况复杂的，经法制机构负责人同意，可延长审查时限。

重大行政决策合法性审查流程图

重大行政决策承办单位递交材料

法制科登记

审查决策事项：

是否符合法定权限；内容是否合法；

制定过程是否符合法定程序及其他需要审查的内容。

根据合法性审查需要，可要求决策承办单位提供有关材料；可以邀请相关专家进行合法性论证作为审查意见的依据。

5个工作日内，完成合法性审查工作；情况复杂的，经批准，可延长审查时限。

不符合要求，向承办科室反馈修改意见

符合要求，按要求提交审议

各科室修改后送法制科

（三）规范性文件合法性审查和备案工作流程

1.主办科室起草规范性文件后，连同有关法律依据、说明、政策解读等一并提交法制科进行合法性审查。

2.法制科统一登记后，对拟制的规范性文件是否符合法定权限，是否符合法律、法规、规章或者国家的政策规定，制定程序是否合法进行审查，5个工作日内出具审核意见。

3.主办科室将印发的规范性文件一式3份、电子文本、制定依据、政策依据、说明和法制科审核意见，统一报送法制科。

4.法制科制作规范性文件备案报告，报送市司法局备案。

5.主办科室将正式文件电子文本提交局办公室进行网上公示。

6.法制科定期对规范性文件进行清理，提出重新公布、修改、宣布失效或者废止的建议。

规范性文件合法性审查和备案工作流程图

主办科室拟制文件

主办科室起草了规范性文件后，连同有关法律依据、说明等一并提交法制科登记

对报送备案的规范性文件就下列事项进行审查：

是否符合法定权限；

是否符合法律、法规、规章或者国家的政策规定

制定程序是否合法

规范性文件不符合要求，向主办科室反馈修改意见

法制科制作规范性文件备案报告，报送市司法局备案，取得规范性文件备案号。

主办科室将印发的规范性文件一式3份、电子文本、制定依据和法制科审核意见等资料统一报送法制科。

主办科室修改后送法制科

5日内出具审核意见退回主办科室，由主办科室提交有关负责人签发

法制科定期对规范性文件进行清理，提出重新公布、修改、宣布失效或者废止的建议

正式文本在网站上公布

（四）行政执法监督工作流程

行政执法监督的主要内容有：

1.行政执法主体是否适格；

2.行政执法程序是否合法；

3.行政执法中认定事实是否准确、证据是否充分、定性是否准确；

4.行政执法中法律适用是否正确；

5.自由裁量权行使是否适当；

6.行政执法文书是否规范；

7.行政复议、行政应诉工作的开展情况等。

行政执法监督按下列方式进行：

2.实行行政执法检查制度。市局定期或不定期地采取案卷审核、听证、案件评查、内部巡查和案件回访等形式对行政执法工作进行检查。

案卷评查可以采取抽查案卷、案件回访、异地互查等形式，对行政处罚、行政许可等行政执法案卷进行评查，并将案卷评查情况进行通报。

3.实行行政复议制度。严格按照《行政复议法》等规定，开展行政复议工作。

4.实行行政执法案件移送管理制度。严格执行市场监管行政执法案件及违法行为线索移送的规定，构建顺畅行刑衔接机制，构建打假治劣联动机制，不断提高协同能力。

行政执法监督部门对违反上述规定的行为按照下列方式进行处理：

1.责令改正行政执法人员的违法行为；

2.撤销违法或违规的行政执法决定；

3.对违法或违规行为内部给予通报，情节严重的，移送有关部门处理。

成立行政执法监督工作领导小组，建立由法制科、机关纪委等相关人员组成的执法监督队伍。

（五）行政复议工作流程

1.对县级市场监管部门的复议工作程序：

申请：收到《行政复议申请书》后，由法制科统一接收、登记、审查。审查内容包括：申请期限、申请人身份、申请条件、申请行政复议的理由和要求等内容。

行政复议申请材料不齐全或者表述不清楚的，自收到该行政复议申请之日起5日内书面通知申请人补正。补正通知应当载明需要补正的事项和合理的补正期限。无正当理由逾期不补正的，视为申请人放弃行政复议申请。补正申请材料所用时间不计入行政复议审理期限。

受理：法制科收到行政复议申请后，应当在5日内进行审查，对不符合《行政复议法》规定的行政复议申请，报分管法制工作负责人批准，决定不予受理，并书面告知申请人。

对符合《行政复议法》规定，但是不属于本机关受理的行政复议申请，应当书面告知申请人向有关行政复议机关提出。

除上述规定外，符合法律规定的申请应当予以受理。

审理：

法制科应当自行政复议申请受理之日起7日内，将《行政复议答复通知书》及行政复议申请书副本或者行政复议申请笔录复印件发送被申请人。被申请人应当自收到《答复通知书》之日起10日内，向行政复议机关提出书面答复，并提交当初作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料。

法制科应当着重审阅复议申请书、被申请人作出具体行政行为的书面材料(如行政处罚决定书等)、被申请人作出具体行政行为所依据的事实和证据、被申请人的书面答复。

行政复议原则上采取书面审查的办法，但是申请人提出要求或者行政复议机构认为有必要时，可以向有关组织和个人调查情况，听取申请人、被申请人和第三人的意见。

复议期间有下列情形之一，影响行政复议案件审理的，行政复议中止：作为申请人的自然人死亡，其近亲属尚未确定是否参加行政复议的；作为申请人的自然人丧失参加行政复议的能力，尚未确定法定人参加行政复议的；作为申请人的法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承受人的；作为申请人的自然人下落不明或者被宣告失踪的；申请人、被申请人因不可抗力，不能参加行政复议的；案件涉及法律适用问题，需要有权机关作出解释或者确认的；案件审理需要以其他案件的审理结果为依据，而其他案件尚未审结的；其他需要中止行政复议的情形。行政复议中止的原因消除后，应当及时恢复行政复议案件的审理。法制科中止、恢复行政复议案件的审理，将制作《行政复议中止通知书》，告知有关当事人。

决定：

在复议申请受理之后、行政复议决定作出之前，申请人基于某种考虑主动要求撤回复议申请的，经向行政复议机关说明理由，可以撤回。行政复议机关同意撤回行政复议申请的，行政复议终止，由法制科制作《行政复议终止决定书》，报请主要负责人批准。

复议决定作出时限。自受理行政复议申请之日起60日内作出行政复议决定，情况复杂，经行政复议机关的负责人批准，可以适当延长，并告知申请人和被申请人，但是延长期限最多不超过30日。由法制科统一制作《行政复议决定书》，报请主要负责人批准。

复议决定的种类：维持原具体行政行为；撤销原具体行政行为；责令限期履行法定职责；确认原具体行政行为违法；变更原具体行政行为等。

送达：由法制科制作送达回证或邮寄送达行政复议决定。行政复议决定书一经送达，即发生法律效力。除法律规定的终局行政复议决定外，申请人对行政复议决定不服，可以在收到行政复议决定书之日起

15日内，或法律法规规定的其他期限内，向人民法院提起行政诉讼。

归档：结案后10日内，将相关案件材料归档并妥善管理。

县级市场监管部门复议工作流程图

申请条件：有明确的被申请人；有明确的具体行政行为；属于行政复议申请范围；符合60日行政复议申请的一般期限；未提起行政诉讼。

提出申请

补正：行政复议申请材料不齐全或者表述不清楚的，自收到该行政复议申请之日起5日内书面通知申请人补正。补正通知应当载明需要补正的事项和合理的补正期限。无正当理由逾期不补正的，视为申请人放弃行政复议申请。补正申请材料所用时间不计入行政复议审理期限。

对行政复议案件进行登记

不予受理：5个工作日内审查决定是否受理，对不符合规定的申请，决定不予受理，并书面告知申请人

转送：对不属于本机关受理的行政复议申请，应当告知申请人向有关行政复议机关提出。

受理阶段

受理：符合法定条件，本机关有权受理，自收到之日起即为受理，制作《行政复议受理决定书》送申请人；制作《行政复议答复通知书》及申请书副本送被申请人。

1、被申请人收到《行政复议答复通知书》起10日内提交书面答复及作出具体行政行为时的证据、依据及其他相关材料

2、视情况通知第三人参加行政复议

3、审查具体行政行为是否合法、适当

一般自受理之日起60日作出复议决定

经批准最长可延长30日

审理阶段

申请人主动撤回复议申请

制作《行政复议终止决定书》，经主要负责人批准

维持原具体行政行为

复议决定阶段

制作《行政复议决定书》，经主要负责人批准

撤销原具体行政行为

责令限期履行法定职责

确认原具体行政行为违法

变更原具体行政行为

结案归档

制作送达回证送达

送达阶段

2.对本机关申请复议的答复程序：

收到《行政复议答复通知书》后，由法制科统一接收，登记后，报主要负责人，确定承办单位。

法制科及时通知承办单位领取《行政复议答复通知书》副本。承办单位在接到法制科通知后，迅速准备答辩书、相关证据及依据，会同法制科，报主要负责人审定。

法制科在答辩期限内向复议机关提交答辩书及证据材料、依据等。

在收到行政复议决定书10日内，将相关案件材料归档并妥善管理。

本级机关复议答复工作流程图

收到市司法局或省局的《行政复议答复通知书》后，法制科统一接收、登记

报主要负责人，确定承办单位

承办单位领取《行政复议答复通知书》副本，准备答辩材料及相关证据材料、依据

承办单位制作答辩书，报主要负责人批准

法制科在答辩期限内依照法律规定提交答辩书及证据材料、依据等至市司法局或省局

收到复议决定书

整理、归档

（六）行政应诉工作流程

1.对以市局为被告的行政起诉状副本及相关法律文书，由法制科统一接收、登记后，报主要负责人，确定承办单位、应诉人员。

2.法制科及时通知承办科室领取行政诉状副本、相关法律文书。

3.承办科室在接到法制科通知后，迅速开展应诉准备工作，准备答辩材料及相关证据，答辩书会同法制科，报主要负责人审定。

4.法制科在答辩期限内依照法律规定向法院提交答辩状及证据材料、依据、授权委托书、法定代表人身份证明材料等。

5.出庭应诉人员应准时参加庭审活动，遵守法庭纪律，注意出庭礼仪。

6.在收到法院裁判文书10日内，将相关案件材料归档并妥善管理。

（七）行政赔偿工作流程

1.申请：行政赔偿请求人提出书面赔偿申请后，法制科统一登记。申请材料不齐全或者表述不清楚的，法制科自收到该申请之日起5日内书面通知申请人补正。补正通知应当载明需要补正的事项和合理的补正期限。无正当理由逾期不补正的，视为申请人放弃行政赔偿申请。补正申请材料所用时间不计入审理期限。

2.审查：法制科负责对赔偿请求进行初步审查，审查赔偿申请是否属于法律法规规定的赔偿范围，相关主体是否符合法律规定，申请材料是否齐全。受理后报请负责人，并确定承办单位。

对本机关不负有赔偿义务的申请，法制科应通知赔偿请求人向有赔偿义务的的机关提出。

3.决定：对已立案的行政赔偿案件，承办单位应在一个月内对赔偿请求提出予以赔偿或不予赔偿的意见，连同有关材料报送法制科审核。

法制科应当自收到申请之日起两个月内，作出是否赔偿的决定，制作决定书，报本机关分管负责人审核同意后，报本机关主要负责人批准。

4.送达：法制科自作出决定之日起十日内将决定书送达赔偿请求人。

（八）优化营商环境相关工作流程

优化经济发展环境工作职责包括：

1.指导各相关责任单位深化行政审批制度改革，优化政务服务流程；

2.大力推行“双随机、一公开”监管改革，推进监管数据化、智慧化；

3.推进规范文明执法，强化执法监督；

4.开展涉企收费清理整治，降低企业成本；

5.加强质量宏观管理和品牌建设，加大知识产权保护，为创业创新营造良好环境。

6.加强干部队伍的作风建设，坚决杜绝利用职权“索拿卡要”，或者故意刁难。

工作流程：

工作来源：1.年初工作方案计划、上级领导机关交办：

法制科进行责任分解，依据职能职责分解到各单位。

各单位制定工作计划、整改措施，开展工作或进行整改。

法制科对工作情况、整改情况进行汇总，上报或反馈。

2.投诉举报：

登记：投诉举报可以通过网站、电话、走访、信函、传真和电子邮件，对损害营商环境行为采取实名或者匿名方式进行投诉举报，提倡实名投诉举报。投诉受理机构为法制科。

受理：明确的投诉举报对象；具体的问题、诉求和理由；必要的证据材料。对属于市场主体之间的民事纠纷的；已经进入司法程序、行政复议程序和仲裁程序的；已经被其他单位受理，且在规定办理时限内或者已出具处理决定书的以及其它不属于营商环境监督职责范围的不予受理。投诉受理机构接到投诉举报后，3个工作日内决定是否受理，并书面送达投诉举报人。

办理：

投诉受理机构受理后，按照职责分工及时转交业务机构、职能科室办理，并出具交办函，投诉办理机构不得再次转交。办理机构应该通过采取约见双方当事人、现场走访等多种方式进行调查核实分析，根据事实和法律、政策提出公正合理的处理意见，督促迅速整改或立即整改。办理时限一般为

15个工作日，最长不得超过30个工作日。因特殊原因需要延期的，需提前3个工作日书面报告投诉受理机构同意，延长时间不得超过15个工作日。投诉举报人撤回投诉举报的、投诉举报人或者被投诉举报人就举报事项申请仲裁、提起诉讼或者行政复议的，投诉举报终止办理。办理机构应当书面向受理机构反馈办理结果。

核查：投诉受理机构应当对办理结果进行核查，在3个工作日内反馈投诉举报人，并听取投诉举报人意见。投诉举报人对办理结果不满意，并提供新的证据和理由的，可发回投诉举报机构重新办理，重新办理时限不得超过15个工作日。

结案归档

损害营商环境投诉举报工作流程图

受理条件：

明确的投诉举报对象；具体的问题、诉求和理由；必要的证据材料。

网站、电话、走访、信函、传真、电子邮件

不予受理：属于市场主体之间的民事纠纷的；已经进入司法程序、行政复议程序和仲裁程序的；已经被其他单位受理，且在规定办理时限内或者已出具处理决定书的，其他不属于营商环境监督职责范围的。

对投诉举报进行登记

不予受理：制作不予受理通知书并在不予受理通知书中详细说明不予受理的原因

受理阶段

受理：符合受理条件，自收到之日起即为受理，制作《受理通知书》送投诉举报人。

最长不得超过30日，特殊情况延长15日

按照职责分工及时转交业务机构、职能科室办理，并出具交办函，投诉办理机构不得再次转交。

办理机构应该通过约见双方当事人、现场走访等进行调查核实分析，根据事实和法律、政策提出公正合理的处理意见。

一般自受理之日起15日办结并向受理机构反馈

办理阶段

投诉受理机构对办理结果核查

3个工作日内将核查结果反馈投诉举报人

投诉举报人撤回投诉举报的

核查阶段

投诉举报终止办理情形

投诉举报人就投诉举报事项仲裁、诉讼、复议的

被投诉举报人就投诉举报事项仲裁、诉讼、复议的

投诉举报人不予配合调查的

投诉举报人不满意

提供新理由证据可发挥办理机构重新办理，重新办理期限15天

工程索赔申请书4

关键词：变更；索赔；利益最大化；合同管理

中图分类号：文献标识码： A 文章编号：

由于工程实施中出现的意外事件是多种多样的，有的事件的发生究竟是属于变更范畴，还是属于索赔范畴，一时很难确定，往往变更伴随着索赔。如，因设计变更而增加工程量或工程项目，直接影响到原合同的工期。虽然变更量按合同规定支付，承包方有权向业主提出延长工期的要求，即产生工期索赔。再如，上述的情况，业主要求合同工期不能变，承包方为此要求增加投入，提出费用索赔。还有，有时设计变更或业主要求减少工程量和工程项目，承包方可因人员窝工、施工设备闲置、利润减少而提出费用索赔。

综上所述，变更和索赔是合同管理中的主要环节。对工程造价有很大的影响。为此，对变更索赔进行分析研究并加以防范，对工程建设是很有实际意义的。因此，本文主要探讨变更索赔在水利工程合同管理中的风险和对策。

1合同的各方对变更、索赔的责任

设计方责任

（1）投标设计因精度不够，有工程缺项、漏项、工程量不准、技术要求不具体与施工详图出入大，故在合同实施中有出现大量的变更，随之伴随着不必要的索赔，直接影响工程造价，严重的因大量设计变更，而突破概算。

（2）招标文件编制粗糙：合同商务条款不规范，有缺项、漏项、条款文字不简练，而引起解释的异议，这也是留下变更、索赔的隐患。

（3）合同实施中设计对出现技术问题处理不当，会给工程造成损失，会引起索赔。

监理方责任

（1）对施工图审查不严，将有错漏的图纸签发给承包方造成的变更、索赔；

（2）现场协调不当；

（3）接到承包方验收要求，而未按合同规定时间验收，发生的损失；

（4）未按合同规定对材料质量和技术标准严格把关，而引起的经济损失；

（5）对施工单位的索赔申请未按合同规定时间签发而引发的经济损失。

承包单位的责任

（1）将不合格的材料混进工程；

（2）未按合同的技术要求施工，造成工程质量不合格；

（3）因承包方的责任。未按期完工；

（4）因违章损坏业主设备、设施；

（5）未按合同签约时的承诺，如项目负责人、技术负责人主要施工设备到场时间及数量。

业主的责任

（1）合同签发前或合同实施中，未按合同规定时间解决征地移民，提供三通一平问题；

（2）未按合同规定及时供电、供水；

（3）未按合同规定及时提供合格的主材；

（4）未按合同规定及时业主方提供良好的大型施工机械；

（5）未按合同规定及时提供应由业主提供合格的机电、金属结构设备；

（6）未按合同规定及时对承包方支付工程价款的违约责任。

2加强索赔实现利益最大

加强投标阶段的变更索赔管理

工程变更索赔管理是全过程的管理。一般情况下，都比较重视施工过程中的变更索赔工作，其实，变更索赔工作在拿到招标文件的那一刻起就已经开始了，它贯穿于工程的整个始末，隐藏于整个工程的方方面面，变更索赔就可能无处不在。我们不但要做好施工过程中的变更索赔工作，更要做好工程投标阶段的变更索赔工作。

在编制投标书的过程中，就要预见到哪些项目可能发生变更或索赔，在编制投标报价和施工组织设计时进行考虑。以借土填方项目为例子：借土填筑是很多工程中都有的项目，在招标文件中，有的给定取土场，有的暂定了运距，这时，我们要预见借土填筑中的土方运距具有可变性，因为给定的取土场可能变更，而暂定的运距也不会和实际情况完全一致，在这种情况下，在投标清单中可以在不影响总投标价的情况下报出超运每公里的单价，一旦中标，投标报价就作为施工合同的一部分，超运每公里的单价就成为变更单价的依据，这样一来，就为以后的变更索赔做好了第一手的材料。

施工过程中，一旦发生赶工，而实际投入的人员和设备还达不到投标时的承诺，就得不到补偿，或发生窝工时租用的设备因投标时承诺为自有设备只能按自有设备补偿，这样，对赶工或窝工费用的索赔会很被动的。投标报价时一定要好好阅读招标文件，尤其是关于计量支付的部分，充分理解招标文件的含义，弄清楚哪些应在投标报价时考虑，哪些有变更或索赔的可能，再利用不均衡报价的技巧进行投标报价，为日后的变更索赔做好准备。

及时整理变更索赔的重要材料

水利部合同范本中规定：索赔应在索赔事件发生后的28天之内将索赔意向书提交发包人和监理人，在意向书发出后的28天内向监理人提交索赔申请报告，如果索赔事件继续发展或继续产生影响，承包人应按监理人要求的合理时间间隔列出索赔累计金额和提出中期索赔申请报告，并在索赔事件结束后28天内向发包人和监理人提交最终索赔申请报告。如不在此期间提交意向书，则承包人无权得到索赔或只限于由监理工程师按当时记录予以核实的那部分款额。对于工程变更，合同范本中要求承包人收到监理人发出的变更指示后28天内，应向监理人提交一份变更报价书。

水利工程的施工工艺具有连续性而且存在隐蔽工程，就更要求我们要及时申报变更索赔。例如灌注桩地质条件发生变更，现场施工人员应及时请现场监理工程师对工程量进行确认，并将变更申报交于计划合同部门。如果当时不及时进行资料的搜集整理，等灌注桩施工完后，再让监理工程师确认，已经错过了时机。所以，及时整理变更索赔的支撑性材料是非常重要的。而且变更索赔的支撑性材料还要完整。在工程施工的过程中，要随时收集与监理、业主的来往文件、施工备忘录、工程影像资料、地质气象资料等等，因为很多资料是无法后补的，所以发生的工程量也要及时找监理工程师进行签认。一旦哪个环节漏掉了，那么变更索赔就非常困难，或者补偿的费用达不到预期目标。支撑性材料的完整性和不可后补性要求我们必须把工作及时、认真做好。

工程变更索赔人员知识多元化

没有完整的变更索赔资料和充足的理由，是不会获得较好的补偿效果的，因此，要及时准确地把握住每一个变更索赔的时机，拿出强有力的证据，尽可能多地挖掘出进行变更索赔的有力证据。这就要求负责变更索赔工作的人员知识多元化，要熟读招标文件、合同文本、技术规范、投标预算、施工图纸，掌握法律法规、财务、测量、材料、试验、机械等各方面知识，并且与各部门团结合作，深入基层，集思广益，这样才能使变更索赔资料具有较强的逻辑性和说服力，做到准确无误，让业主无懈可击，才能抓住变更索赔的机会。

3结论

对于水利工程来讲，施工的自然环境复杂、周期长，涉及面广，遇到的不确定因素多，为此，在工程合同实施过程中出现变更和索赔是难免的，其风险也是必然的和客观存在的。当水利水电工程完工时变更和索赔金额控制在合同金额的10％以内，则该工程的合同管理是比较合理的；但个别合同项目由于设计、施工的前期工作不细致，则变更和索赔金额的比例就相应要大得多。总结近年来的变更索赔工作，应该意识到：随着市场经济的不断规范和向国际管理的接轨，变更索赔工作更加科学化和细致化，对于施工企业来说，就要想方设法不断提高变更索赔的水平，从而提高项目管理的水平。

参考文献：

[1]吴现立．工程造价控制与管理[M]．武汉：武汉理工大学出版社，2003．

[2]马纯杰．建筑工程项目管理[M]．杭州：浙江大学出版社，2000．

工程索赔申请书5

论文关键词独立保函；风险点；防范措施

独立保函出现于20世纪70年代初的中东地区，那时的中东国家由于石油输出而积累了大量的财富，使它们有能力开展大型的基础设施建设并与西方国家就建设这些大型项目签订数额巨大的合同。这些工程项目通常工期长、规模大，可能出现风险的环节多，由于这些石油输出国缺乏国际贸易的经验，常遭对手欺诈，损失十分惨重。在这种情况下，这些国家提出要求承包商或出口商提供一种与基础合同相互独立、其一经请求就能得到赔偿的担保，与此同时，西方国家为了争取交易机会只好答应这些条件，于是，独立保函大量兴起。

一、调整独立保函的国际惯例与国际公约

独立保函最早在《合约保函统一规则》（urcg325）中初见端倪，但是urcg325并没有对独立保函和从属性保函做出明确的界定，为了让独立保函也有适用该规则的空间，它允许当事人通过协议排除第9条关于受益人提出索款要求时必须提供合理理由或申请人违约证明的规定。真正为独立保函量身定做的国际惯例是1992年国际商会第458号出版物公布的《见索即付保函统一规则》（urdg458），以及于2010年7月1日生效的《见索即付保函统一规则》（urdg758）。2000年1月1日起生效的《联合国独立保函和备用信用证公约》是同时规范独立保函和备用信用证的国际公约，其中用“保证”一词统称备用信用证和独立保函。

二、独立保函的定义

《见索即付保函统一规则》（urdg458）对独立保函进行了较为详尽的定义，其第2条(a)款规定：“在本规则中所称保函系指由银行、保险公司或其他机构或个人以书面形式出具的凭提交与承诺条件相符的书面索款通知和保函可能规定的任何类似单据(如建筑师或工程师出具的证书、判断书或仲裁裁决书)即行付款的任何保函、付款保证书或无论如何命名或叙述的其他任何付款承诺，而不论其名称如何。”而urdg758对该规则项下使用的见索即付保函一词定义为：根据提交的相符索赔进行付款的任何签署的承诺，而无论其如何命名或描述。可见urdg758并没有在定义中区分独立保函的几种类型。

三、独立保函的风险点及其防范

（一）独立保函的风险点

独立担保的风险产生的原因是多方面的，最主要的是独立性原则给风险留下了生存空间，使谋求不当利益的当事人有机可乘。独立保函的风险主要来源于对保函条款设计的缺陷，从而给利用这些漏洞的人提供了机会。

1.保函中关于时间条款的风险

一般来说，保函自开立之日起生效，但是在履约保函、付款保函中，这意味着保函一旦生效，即使申请人履行基础合同的期限还没到来，受益人也可以立即提出付款要求。此外，对保函反复延期以达到随时提出索赔目的对申请人来说风险也很大，这会使保函成为了“敞口”保函，期限越长风险越大。下面这个“不延期即索赔”的案例就是一个很好的说明。

案例a:我国a公司向h国b公司出口热水器，双方签订的基础合同约定，b公司开立以a公司为受益人的信用证，但该信用证生效的条件是b公司收到h国银行开立的以b公司为受益人的履约保函。后我国的甲银行接受了a公司的申请，请h国乙银行以甲银行向其开出的履约保函为反保函，向b公司开立履约保函，并规定索赔条件是收到受益人出具的申请人未能履约的书面证明后付款，该保函适用urdg458。在保函即将到期之日，甲银行收到乙银行的来电，要求延期3个月，否则要求赔付。甲银行经协商发出修改电，内容是同意延期3个月，但索赔条款增加为凭sgs检验证和受益人出具的申请人未能履约的书面证明索赔。后乙银行来电表示同意延期并收取了修改费，但对索赔条款修改一事不置可否。在延期后的有效期即将到期时，乙银行又来电要求再次延期，但此时由于a公司实际已经履行了合同并提供了提单等证据，因此申请人和甲银行都拒绝保函再次延期，并要求乙银行准备到期注销保函。乙银行没有答复但是过了两个月又向甲银行提出索赔，理由是：受益人已提交一系列证明；乙银行不同意甲银行对索赔条款的修改；申请人没有在原有效期内提交履约证明；乙银行已赔付受益人。甲银行坚持拒绝支付索赔款并陈述了理由，后乙银行未再索赔。

本案是关于对保函反复延期的案例。对保函的反复延期就意味着可以随时提出索赔，使保函在有效期问题上成为了一个“敞口”保函。保函的有效期意味着担保人的担保责任期限，有效期越长，担保责任越大，风险也越大。本案中甲银行的做法是正确的，因为在甲银行拒绝第二次延展有效期的情况下，保函应在第一次延展到期后失效，而在保函失效后提出的索赔当然应当拒绝。

2.保函中关于金额条款的风险

首先，保函的金额应当适当，有时申请人为了得到宝贵的交易机会不得不答应一些保函金额过高的条件，而这种情况下无疑会增加申请人的责任。其次，反保函是独立于独立保函的，如果反保函中没有列明担保金额递减条款，那么虽然独立保函的责任随合同的履行逐步减轻，但是反保函的责任却没有相应减轻。下面一例就是保函中未加列担保金额递减条款的真实写照。

案例b：s国的a公司是我国的b公司在s国设立的合资公司，a公司承包当地某政府部门的项目，根据项目合同的约定，b公司向甲银行申请开立以s国某政府部门为受益人的履约保函和预付款保函。后甲银行根据b公司的申请，请s国乙银行以甲银行向其开出的履约保函和预付款保函为反保函，向s国某政府部门开立履约保函和预付款保函。在乙银行开出的保函中有一条为：该保函金额将随每一期项目时间的到期，根据每份接收证明的签发，或该期的每次发运的发票价值，或受益人发给乙银行的书面同意而自动地、成比例地缩减。甲银行在反保函中，除递减条款外亦作出相同的承诺。后s国乙银行向甲银行请求索赔，索赔金额为全部担保金额。申请人b公司向甲银行发函称其已完成项目70%的工作量并已得到s国政府部门的确认，请求甲银行为其减额。甲银行向乙银行传达了这一请求，但乙银行除同意对预付款保函部分减额外，仍要求甲银行全额付款。后甲银行最终对外赔付了保函项下的款项。

本案涉及的是反保函中没有列明担保金额递减条款的问题。如果在保函中写明担保金额递减，但是反保函中没有同时写明，就会出现保函的担保金额随合同的履行在逐渐递减但是反保函的担保金额却未相应减少。一旦受益人要求索赔，则必须按照反保函的担保金额如数偿付，给担保行和申请人带来一定的损失和风险。

3.欺诈性索款的风险

欺诈性索款是指在保函受益人明知保函申请人没有违约而仍隐瞒真实情况，故意告知第三人虚假情况，试图诱使第三人向其作出保函项下的付款。欺诈性索款能够成功的根源还是在于保函条款设置的不严密或不慎重，而且鉴于交易机会的难得某一方往往会接受一些不公平或者条件苛刻的条款，最后导致这些漏洞被利用而成为欺诈性索款的诱因。下面以两个案例来解释说明，第一个是受益人利用了优势地位及保函中的一系列设置欠妥的条款而成功欺诈性索赔的案例，第二个是发现欺诈性索款后申请人及时申请止付令从而成功阻止了欺诈性索赔的案例。

案例c：我国某公司持中标通知书来到甲银行申请开立履约保函，受益人为巴西某公司。甲银行在审核申请人的材料时发现标书和基础合同均为葡萄牙语，且标书规定中标方先开出独立保函招标方再与其签订合同，招标方根据合同开立延期付款信用证，保函金额为合同金额的20%，且招标方只接受当地银行的保函。由于该条件过于苛刻且不符合国际惯例，甲银行建议申请人慎重考虑，申请人与招标方多次协商未果。后招标方通过巴西银行开来信用证，规定，最后一批货物不得晚于6月25日到达巴西a港口。甲银行在申请人的一再要求下指示巴西银行转开中标履约保函，保函有效期为全部货物运抵巴西a港口后60天以内。9月13日担保行接到巴西银行电告称收益人已于9月11日通过公证机构递交正式函件声称申请人违约并要求赔付保函金额。经了解，最后一批货物是于6月26日到达巴西a港口的，保函有效期为之后的60天，而巴西法律另赋予15天的宽缓期，因此保函于9月9日到期。后对方改称受益人9月8日向当地公证机构提交索赔函公证，而9月9日和10日是巴西的假期，故巴西银行在9月11日受理了受益人索赔并执行了保函。

本案涉及的是出于强势一方的招标方在贸易过程中提出的一系列苛刻的要求，其中不乏风险和陷阱。投标方不提供标书和基础合同的英文版本就是要利用语言解释和理解方面的偏差在可能出现的纠纷中对自己有利；其要求先提供独立保函再签订基础合同，目的就是即使在签合同的过程中出现分歧都能得到保函的保障；受益人还要求比例过高的保函金额，加大了申请人的风险；另外在索赔时间上，巴西银行在第一次电告中称受益人已于9月11日通过公证机构递交正式函件要求索赔，而后又称受益人于9月8日向公证机构提交索赔函，前后说法矛盾，而我方并没有深入调查，而是为了维护声誉草草对外索赔；此外，对当地法律的适当了解也是必要的。

案例d：我国某进出口贸易公司甲与印度某公司乙签订机械设备销售合同，此外由于销售的机械设备还涉及诸多技术上的问题，双方还签署了《技术合作协议书》。应乙公司的要求，甲公司向我国a银行申请开立以乙公司为受益人的预付款保函，该预付款保函明确了保函项下的基础合同为《销售合同》。该销售合同中规定由甲公司在签订合同两个月内用特快专递以软盘和图纸的方式向被告提供装配图、总布置图、含载荷数据的地基图、电气/土建要求。后印度乙公司认为甲公司提供的图纸不符合《销售合同》中的约定，违反了合同义务，因此向a银行请求索赔。甲公司立即向人民法院提起了诉讼，请求法院确认乙公司的索款存在欺诈并请求判决a银行终止向乙公司支付保函项下的款项。人民法院在认真核对甲乙双方的往来函件后认定，甲公司已经履行了《销售合同》中的提供图纸义务，而乙公司要求提供的设备规格修改后的图纸及其他额外要求已经超出了《销售合同》的约定。因此判决支持甲公司的诉讼请求，认定乙公司的索赔请求存在欺诈。

《见索即付保函统一规则》1992年本和2010年修订本均未对独立保函项下的欺诈问题作出规定。保函欺诈属于侵权法上的问题，依据中华人民共和国的冲突法律规范，侵权行为应适用侵权行为地国家的法律。乙公司向a银行索取保函项下款项的结果地在中国，应适用中华人民共和国的法律。最高人民法院《关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见》第68条规定，“一方当事人故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方当事人作出错误意思表示的，可以认定为欺诈行为”。本案中，乙公司向a银行提交的索赔函中陈述甲公司违反合同义务，而实际情形是甲公司并不存在违约之事实，因此，乙公司向a银行作出甲公司在基础合同项下违约的陈述不符合真实情况，其索取保函项下款项的行为已构成保函欺诈。法院认为此时独立保函的欺诈例外应予适用，乙公司向a银行主张保函项下索款的民事行为无效。

（二）对独立保函风险的预防

因为urdg758第20条对单据的审核时间，规定为交单后5个工作日内。与urdg458规定的“合理的时间”相比，审单时间的刚性大大增加。5个工作日内申请人和受益人进行磋商达成和解的可能性不大，欺诈情况下申请人申请法院止付令时间也很紧迫。可见urdg758体现了独立保函为受益人迅速提供资金补偿机制的特征。因此，在事后补救的困难大大增强的情况下，事先应做的准备工作要十分细致，保函项下条款的措辞应讲求严密，除时间条件外，所有的条件均应单据化。具体说来，做到以下几点有助于减少和降低独立保函带来的风险。

1.明确保函的生效日期、失效日期和延期条款

保函可以自开立之日起生效，但是也可以与基础合同的履行期结合起来做出其他规定，如“保函自开立之日起30天后生效或保函开立之日起30天内不得提出索款要求”。保函的失效日期也应与基础合同联系起来，通常可以规定合同的履行期限加上一段时间为保函的有效期。

此外，要明确保函延期的条件、次数和延期的期限，同时注意在反担保协议中约定对等的延期条款，防止无限期保函的出现。

2.担保金额适当并利用担保金额递减条款

担保金额应与合同价款成合理比例，一般为合同价款的10%比较适当，过高的金额比例会增加担保行和申请人的责任。在付款保函、预付款保函、履约保函、融资租赁保函中，应考虑增加担保金额递减条款，明确约定金额递减的依据，如“随受益人签发的收货单上载明的金额递减，当金额递减到零时，该保函即失去效力”等。同时注意在反担保协议中约定对等的担保金额递减条款。

3.要对交易对手及其所在国家有所了解

保函开立前应审查对方当事人的资信状况。在国际贸易中对商业与法律风险的防范主要是做好对保函受益人资信及所在国家有关法律的调查研究。申请人在开立保函之前应该对受益人的资信状况、经营作风与诉讼记录有所了解。对保函的到期日、保函自动延展、保函的金额条款有特殊要求的国家的法律要特别注意，有助于避免潜在的风险。

4.设计严密的保函条款是较少风险的基础

保函条款要遵循国际惯例，措辞要十分严谨，当事人各方应仔细斟酌保函的具体条款。申请人和担保行应尽量争取开立有条件支付的保函，将事实条件转化为单据条件并为自己附加一些保护性条款。申请人和受益人都应重视对保函文字条款的审查，要把对保函条款的探讨和推敲提高到与对合同本身讨价还价相同的高度去对待。