风险控制方案（汇总4篇）

【导言】此例“风险控制方案（汇总4篇）”的范文资料由阿拉题库网友为您分享整理，以供您学习参考之用，希望这篇资料对您有所帮助，喜欢就复制下载支持吧！

风险控制范文【第一篇】

1.贷款增长过快，贷款存量过大

高校向商业银行借款，大多用于基本建设，高校贷款通常是中长期贷款，利息高于一年期贷款，因此，高校实际负担的利息费用要高于上述计算值。而从高校预算执行结果看，学校将总收入中的10%用于还本付息，已经是相当困难，为此，有些高校只好采取“拆了东墙补西墙”的办法，用新增贷款支付贷款本息。笔者曾经对江苏省37所高校的财务人员就贷款问题进行问卷调查。当问及“还贷资金来源时”，有11所高校的财务人员选择了“以贷还贷”方式，占被调查高校数量的30%。

2.还款责任不明确

《高教法》明确规定了高校是面向社会自主办学的独立法人单位，“在民事活动中依法享有民事权利，承担民事责任”。换言之，就是高校向银行贷款应当自己还，国家没有义务替学校还债。另外，教育部针对“银校合作”问题，于1999年在10号文中明确要求：“各校必须本着‘谁贷款谁负责’的原则开展银校合作工作，教育部不承担此类贷款的还款责任”。

但是，仍有一些高校对举债建设的认识不足，认为学校是国家的，现有资金来源仅能够满足维持学校日常运行的需要，并没有扩建校园的能力，学校的基础设施等办学条件的投入应该由国家财政投资解决。在这种错误思想指导下举债建设，很容易出现贷款超出学校偿还能力的问题，造成财务状况恶化，进而影响学校持续健康地发展。甚至有的高校片面认为，现在高等教育是加快发展时期，各级各类高校都在贷款建设，若不能跟上发展步伐今后将难以立足，但对自己的还款责任却认识得不够充分。

3.贷款动机不当

我国高校主要领导一般由上级组织任命，实行任期制，这样容易出现短期行为，一些高校的领导为了出政绩，盲目地扩大学校规模，贷款规模也随之增大，领导层流行的“政绩观”演化为扩大贷款规模的主观意志，而且贷款规模的大小似乎成了学校实力和学校领导能力强弱的代名词。绝大部分高校借款人没有还款意识，恐怕都有“只借不还”的思想，在校长的任期内将借款用完，还款的事由后任去考虑。

4.贷款决策的非理性化，缺乏财务风险意识

高校在贷款的决策过程中通常以项目需求作为首要的考虑因素，不考虑将来的偿还压力，或对未来的收入情况过于乐观，高估自身的还款能力。许多高校对于贷款的态度是争取、争取、再争取。事实上，融资是一项复杂的系统工程，一般缺乏融资专业知识的高校财务人员难以胜任这份工作。根据万青所调查的29所高校情况看，有21所高校在贷款申请的决策过程中，财务部门是主要的责任部门，决策过程偏于简化。从银行等金融机构方面看，17份调查回函中，12份回函认为，高校财务状况及银校合作情况是银行审批高校贷款的最重要条件，当问及高校贷款规模的控制依据时，16份回函将项口的资金需求作为第一或第二重要的依据。由此可见，不论是贷款高校，还是金融机构，对于高校贷款决策都趋于非理性化。

5.贷款的管理和使用缺乏科学性

高校贷款资金的有效管理与合理使用，是这些借入款项取得预期效益的有效保障。要提高贷款资金的使用效益，首先要求对贷款的投向和额度有个科学的规划，对投资项目进行可行性论证。高校利用银行贷款投资建设项目，本身就是一种超常规发展的举措，这种发展模式包含着政策风险、经营风险、财务风险等若干风险。要规避这些风险，必须在对投资项目进行可行性分析的基础上，对投资总额、贷款额度还款计划等进行详细规划。

6.还款渠道单一，还贷负担重

在目前形成的高等教育多渠道筹措资金局面中，政府拨款和事业收入约占普通高校经费收入的90%左右，是多渠道筹措资金中主要的两个渠道，也是高校贷款还款的主要资金来源。但是高等教育本身具有成本高并递增的特点，虽然近几年来连续扩大招生，教育事业收入在逐年增加，财政拨款也年年增加，但平均拨款呈下降趋势，同时由于学生数量的增加，学校必须同步增加对教学设施、师资建设等方面的投入，特别是近年来各高校普遍进行校内分配制度改革，如实行校内岗位津贴、实施人才战略等，加大了人员经费的支出，以及各种公关性的支出、新老校区办学而增加的成本等，使高校的支出呈高增长状况，学校资金的节余不容乐观。尤其是近年来高校规模的过分扩大已经明显冲击了教育质量，这样将会影响到招生的数量，从而使未来学费收入隐藏着不确定的风险。

二、高校贷款风险的控制

1.政府和教育主管部门对高校贷款风险的控制

高校贷款危机，起因和关键还是在于政府和教育主管部门。因此，高校贷款风险控制首先应从政府和教育主管部门入手。

2.自身防范贷款风险应做好的工作

由于我国的高等教育长期处于计划经济的运行模式下，习惯于无偿使用资金，财务风险意识相对淡薄。为了更好地防范贷款风险，还应做到如下几方面。

（1）树立风险意识，适度、科学理性举债。建设开发新校区，其特点是资金需求量大，相对集中占用时间较长，教育贷款和政府投入性质不一样，必须按照信贷管理的有关规定按时偿还本息，因此学校在考虑贷款时，必须树立风险意识和效益意识，这是防范风险的基础。

（2）做好财务规划，加强贷款资金的管理，提高资金的使用效率。高校财务部门要在学校总体规划的基础上，对学校未来的财政拨款、教育事业收入、科研事业收入、人员经费支出、教育事业支出、科研事业支出等收支情况进行科学预测，制定财务规划及还款计划

在贷款资金管理方面，要实行专款专用的原则，保证借贷资金用到既定的建设项目上，狠抓项目建设进展情况分步到位，防止贷款不足、滞后影响建设项目，或者贷款过多、过早而造成资金闲置，以提高贷款资金的使用效率。

风险控制措施范文【第二篇】

关键词：隧道；风险评估；控制措施

1、工程概况

斑竹林隧道位于叙毕铁路川滇交界处，全长12758m，进口里程D2K222+232，出口里程D2K234+990，进口段为上坪车站，车站双线段隧道为101m。其余为单线隧道，设计为6‰、‰、11‰、‰、-‰的人字坡。隧道进口位于一深切沟谷内，无公路通行；浅埋段有叙永到威信公路通过；出口位于威信田坝，该隧道交通条件较差。

2、工程地质和水文地质特征

工程地质特征隧区位于云贵高原北部扬子准地台滇东台褶带，褶曲、断裂均比较发育，地质构造复杂。对隧道有重要影响的为以下三大构造体系，现分述如下：(1）东西向构造：主要为近东西向展布的天堂坝背斜及发育于该背斜轴部的威信断层、张家边断层及两者的支断层。(2）北东～南西向构造（新华夏系构造）：主要为近北东～南西向展布的高寨坡江西湾背斜、大湾向斜，及发育于高寨坡江西湾背斜轴部的令子反断层。(3）雨河反S型构造：该构造大致以雨河北东附近的官庄为扭动中心，该构造分为东、西两支，隧区附近在区域上属于东支部分，主要为一束大致平行的褶皱和断层组成，构造线形迹呈北东向展布，其主要构造有：田坝头背斜、落田湾断层。水文地质特征洞身穿过地层岩性、地质构造较复杂。穿过的地层、岩性主要有：志留系下统龙马溪组，其岩性主要为泥质灰岩、砂岩、页岩、炭质页岩；宝塔组，其岩性以石灰岩为主；奥陶系下统湄潭组，其岩性主要为砂岩、页岩互层，局部夹少量生物碎屑灰岩；奥陶系下统桐梓组+红花园组，其岩性主要为白云岩、灰岩；寒武系娄山关群，其岩性主要为白云岩。隧道在区域上位于东西向构造体系、新华夏系构造体系、雨河反S型构造体系的复合部位，褶曲、断裂构造发育（隧道洞身先后穿越三大褶曲、七条断层）；隧道穿越两大水系（南广河水系、赤水河水系）,隧区含水层、隔水层相间分布。隧道的主要含水层可划分为两大类：碎屑岩为主的裂隙含水层；可溶岩为主的裂隙含水层、岩溶含水层、断层富水带，水文地质条件复杂，地下水类型为：潜水～承压水型。不良地质与特殊岩土不良地质现象为有毒有害气体、岩溶、断层及破碎带、顺层，分述如下：岩溶线路穿过宝塔组石灰岩，桐梓组+红花园组灰岩、白云岩，娄山关群白云岩，属于岩溶强烈发育地层。有毒有害气体隧道通过志留系下统龙马溪组的泥质灰岩与页岩互层、页岩夹泥质灰岩和页岩、炭质页岩等，根据勘探、测试资料发现了天然气，呈透镜体状分布于灰岩、泥质灰岩的溶蚀裂隙中，对隧道施工影响较大。线路穿过奥陶系下统湄潭组页岩、砂岩，局部含胶磷矿，厚约，延伸较远，其中部局部含锰矿厚约，可能存在有毒有害气体。断层及破碎带该隧道断层较发育，与洞身相交的断层共计7条。断层带岩石受到强烈挤压破碎，断层角砾岩发育，断层破碎带宽度一般50～70m。洞身穿越该7段破碎带的累计长度约为465m,约占全隧长度的4%。且多数断层位于可溶岩地层，断层可能导水。顺层隧道进口为龙马溪组页岩，岩层走向和线路的夹角约13°，倾向线路右侧，横断面上的视倾角为39°，隧道进口左侧顺层，D2K222+190~D2K224+500段洞身左侧存在顺层偏压。

3、辅助坑道设计

为加快施工进度、解决施工通风、排水及防灾救援等问题，本隧共设置横洞+洞身平导及出口平导。具体设置情况如下：

4、初始风险评价

斑竹林隧道存在的典型风险类型有：塌方、突水突泥、有害气体、洞口失稳、工期风险。本隧为岩溶隧道，突水突泥风险在隧道可溶岩段均有分布，在穿越断层破碎带及可溶岩与非可溶岩接触带尤为突出，塌方风险主要集中在隧道进出口浅埋段及洞身断层破碎带段落，洞口失稳风险主要集中在隧道进出口。

5、风险控制措施

为减缓本隧道中的塌方、突水突泥、地表失水等风险，降低风险危害程度，本隧采用了以下风险控制措施：塌方风险控制措施1）高风险段施工方法采用台阶法加临时仰拱或双侧壁导坑法施工，减少一次开挖断面面积；2）设置超前支护，采用小导管、大管棚或中管棚进行超前预支护，对支护及衬砌结构加强，采用型钢钢架加强支护，根据结构受力对二衬进行结构加强，防止塌方事件发生。3）加强超前地质预测预报，对本隧可溶岩与非可溶岩接触带，断层破碎带采取常规地质法+物探法（地震反射波法+地质雷达+瞬变电磁法等）+超前钻探法（超前钻孔3孔+加深炮眼等）开展超前地质预报，其余一般地段采用常规地质法+物探法（TSP203等）+超前钻探法（加深炮眼）开展超前地质预报。4）根据超前地质预测及预报结果必要时对围岩进行超前注浆预加固处理。其它段在施工中根据超前地质预测资料，岩溶水情况，围岩溶蚀情况，决定注浆方式、段落等。5）施工中加强系统支护监控量测，特别是本隧浅埋段及洞身断层破碎带地段的监控量测，通过监控量测反应的信息指导施工，及时调整初期支护及施作二次衬砌时机。突水突泥风险控制措施1）本隧为可溶岩隧道，线路选线时采用人字坡，按顺坡组织施工，实现顺坡排水，减小突水突泥对施工的危害。2）本隧辅助坑道的设置，结合施工进度，超前预报及排水，采用进口平导及出口泄水洞作为辅助坑道，满足顺坡排水要求。3）采用多种超前预报手段，以地质调查法为基础，以超前钻探法为主，结合多种物探手段进行综合超前地质预报。4）根据预测及预报结果对围岩进行预加固处理。岩爆风险控制措施施工过程中加强超前地质预报及监测，如有岩爆风险，则采取"以防为主、防治结合"的原则。1）采取短进尺掘进，控制光爆效果，以减少围岩表层应力集中现象；2）岩爆地段开挖后，及时进行挂网喷锚支护。上述措施可有效降低岩爆风险，以求最终达到软化围岩、释放应力、保护人员及设备、保证结构安全等目的，并结合调整隧道施工工艺，尽量减小岩爆的危害。有害气体风险控制措施1）施工期间建立有害气体监测、报警和施工通风系统，稀释和排出洞内有害气体，防治有害气体积聚2）加强施工通风和瓦斯的监测，并采用喷雾洒水等防尘措施3）加强超前地质预测预报工作。地表失水做好水源调查，施工中加强监测，根据监测结果采用径向注浆或帷幕注浆等堵水措施防止地表失水。洞口失稳风险控制措施1）完善地表截排水系统2）加强坡面临时及永久防护措施3）设置挡墙等挡护结构工期风险1）设置横洞、进口平导、出口平导等辅助坑道；2）隧道长度超过10km，本线控制工程，进行必要的施工组织设计；3）设置进口工区、横洞及洞身平导、出口及出口平导工区进行施工。4）横洞工区、出口工区采用机械化配套施工。

6、评估结论

风险控制方案范文【第三篇】

一、工作目标及基本程序

1、工作目标

1）建立风险分级清单

2）建立风险分级责任清单

3）完成西安区域风险防控手册

2、基本程序

成立组织机构——编制工作制度和工作方案——召开启动会——初步培训——收集资料——编制文件（指南、台账、记录）——危害因素辨识培训——辨识危害因素——风险分析——判定风险等级——制定控制措施——措施逐级评审与审核——划分管理责任——组织全员学习、落实控制措施——组织定期评审、更新风险信息——实施分级管控——实现持续改进。

二、组织机构与职责

一）、成立构建“风险分级管控”工作领导小组：

组 长XX负责人

副组长：XX负责人

成 员：各职能负责人、项目负责人、EHS专、兼职人员、项目专业口负责人

组长职责：

1.负责领导构建、实施“风险分级管控”工作；

2.负责提供构建、实施过程中必要的经费和组织保障；

3.确定逐级责任，批准实施相关规章制度；

4.批准实施年度工作计划；

5.督促并定期组织检查“风险分级管控”构建、实施效果。

副组长职责：

1.协助组长完成“风险分级管控”构建工作；

2.拟定年度工作计划；

3.具体组织“风险分级管控”体系构建、实施；

4.拟定构建、实施过程中必要的经费和组织保障方案；

5.定期组织危害因素辨识及风险评估结果的评审、修改。

成员：

1.积极配合组长、副组长的工作，完成交代的任务；

2.积极组织各分管单位完成危害因素辨识；

3.统计、汇总各分管单位的结果并上报“风险分级管控”工作领导小组。

三、具体实施步骤

（一）筹划部署阶段

1、工作对接，制定标准，风险分级管控工作领导小组委派专人与第三方机构完成对接工作，收集必要的资料，制定工作计划。

2、召开启动会，风险分级管控工作领导小组组长组织召开公司风险分级管控构建工作启动会，由风险分级管控工作办公室主任宣贯《风险分级管控构建工作方案》，要求方案切实可行，会议内容全员参与学习。

3、初步培训，组织相关人员参与由第三方机构组织的培训，培训内容主要包括“风险分级管控”基本概念、构建办法等基本理论，要求有通知、有签到、有考评、有总结。

（二）风险分级管控体系构建阶段

1、收集完备公司基础信息，组织人员列出资料清单，并对现场进行勘察、收集资料。

2、在第三方机构指导下，结合公司实际情况，编制形成企业《风险分级管控体系实施指南》。编制完成后，组织相关人员就风险辨识的相关方法、辨识要求进行培训学习，要求有通知、有签到、有考评、有总结。

3、选择典型项目构建风险辨识分级管控机制

（1）选定两到三个部门、项目成立示范点，由风险分级管控工作领导小组进行指导，被选定的项目积极落实风险排查工作，要求建立安全风险基础档案。

（2）对排查出的风险进行评分、分级，建立风险辨识分级台账。

4、编制形成阶段性工作汇总报告，西安区域组织其他项目对示范点进行观摩，并在公司范围全面推广，要求各部门、项目全面开展落实风险分级管控工作，后将各自风险分级管控工作方案及成果统一报至风险分级管控工作领导小组办公室。

风险控制措施【第四篇】

电网风险主要来自于电网结构薄弱、布局不合理，传输断面受限，输变电设备重载或过载；输变电设备运行环境恶劣，地质灾害、雷害和鸟害及冰雪灾害引起的线路跳闸；输变电设备新建改造、检修试验，设备制造质量及缺陷以及生产作业环节中人员责任性违章等引起的事故等。在电网调度管理方面针对以上风险要求调度部门为了确保电网安全稳定运行，必须梳理优化安全生产管理流程，在调度管理业务流程环节和电网风险预控措施执行环节进行改进和机制创新，辨识主要风险并制定控制措施，以对电网风险实施超前分析和流程化控制，有效防范责任性电网事故的发生。

电网危险点分析和预控措施的实施主要以防止调度人员责任事故，进而防止大面积停电事故为主线，针对电网调度工作的流程和调度人员的工作行为，分析可能存在的危险因素，提出相应的控制措施，超前防范事故的发生。我们主要从以下方面实施电网风险管控：

（1）每周六的白天当班调度值班员针对下周的大中型检修工作内容、特殊方式、恶劣天气、影响电网安全可靠运行的设备缺陷及薄弱环节等开展电网风险点分析并制定预控措施，在周一开展全班安全日活动时要求该值值班员对全班人员，其他值班员对其风险点分析及预控措施进行评估，提出改进和完善措施。做到每个调度值班员对电网运行方式、风险点及预控措施清楚掌握。

（2）电网调度安全分析：调度运行专责针对检修周计划，提前对影响电网运行的检修工作内容做好方式安排，对检修方式下存在的薄弱环节及风险点进行分析，制定相应的预控措施。按照电网调度安全分析制度，对调度运行中存在的问题和隐患，在调控中心的周运行分析会上进行分析评估，提出风险辨识和防范措施。如要求监控人员对重载设备进行负荷监控，防止负荷越限，并要求变电运维人员变电设备接点进行远红外线测温，线路运维部门加强线路特巡等全方位配合，完善危险点分析和预控措施后向全局各相关部门电网风险预警，并在《电网运行周报》中的“下周电网风险分析及预控措施”中予以提前告知。

（3）属于大中型的检修工作要求制定运行方式安排和事故预案，对于暂时不能整改的重大问题和隐患制定有效地预防控制措施和应急预案，并及时上报备案。

（4）调度业务流程控制：对调度主要业务流程进行梳理，修编固化后形成统一的规范；以流程图和工作标准形式对调度安全生产主要业务描述详细、准确，明确各个节点的工作内容、要求和结果等；要求各执行环节中严格执行规范化和标准化。业务流程控制图如后附图1所示。

（5）密切跟踪电网实际运行情况，重点防范重载线路及不满足N-1的变电站主变越限运行，及时调整电网运行方式，确保电网输变电设备安全。

（6）在调度操作管理方面，严肃调度纪律，认真执行电气检修业务单编制、审核、批复流程。大中小型操作，严格执行现场到位标准，调度班长必须到位监督，严防误操作及方式安排不当事故的发生。

（7）利用春秋安检查复核电网安全稳定控制装置相关功能是否正确投入，重点检查低频低压减载装置、备自投装置、稳控切负荷运行情况和设备状况，及时督消除设备及管理方面不安全因素，确保与电网实际需求相匹配。（保护及安稳装置运行复核表）

（8）针对事故、障碍、异常进行分析并写出事故分析报告，查清责任、原因制定切实可行的防范措施。

（9）对非计划停电检修严格按照审批流程执行，严格检修计划的刚性执行。

（10）编制电网迎峰度夏、度冬工作安排和事故预案，确保电网迎风度夏（冬）期间电网安全可靠运行。

（11）严格细化新（扩）建设备接入安全分析和启动方案编制工作，确保安全顺利完成基建、技改等新设备投入，把风险管控措施落实在运行监控、调试、启动投运、预试检修等具体工作环节中，实现全过程的安全风险管控。

（12）建立《电网隐患排查治理档案表》，主要针对电网存在的重大及一般性电网结构不合理、设备缺陷、临时运行方式等对电网造成的风险，从发现时间、隐患内容、风险评估、防范措施、销号时间等内容建立档案表，使调度值班员熟悉掌握电网存在的隐患内容、风险等级、防范措施及销号时间，形成一个闭环流程。

电网风险管控机制在电网调度专业实施两年多来，我们始终把安全风险管理的理念贯穿于电网调度运行管理的各环节，落实各级人员的安全生产责任制和防止电网事故的防控措施，建立健全安全风险管理流程和机制，组织开展电网风险识别、风险预警、风险控制等手段，对关键环节风险控制过程、控制结果、措施有效性等，组织进行评估。对暂不能整改的重大问题和隐患，制定落实有效地预防措施和应急预案，超前防范，对调度运行管理岗位和调度值班人员熟悉掌握电网风险点和预控措施，保证电网安全可靠运行起到了切实有效作用。