存款报告样本热选10篇

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存款报告样本【第一篇】

各位金融界/企业界朋友：

顺应央行推动利率市场化政策，为全国城商行/农商行/股份制银行/村镇银行提供银行同业存款资金。

北京有几家大型银行希望向全国中小银行提供大额银行同业存款。该业务由北京某大型证券基金管理公司负责操作/运营/管理。

现将已掌握的申请条件及办理流程进行如下说明：

一、放款对象。

有同业授信额度的全国范围内的城市商业银行农村商业银行中小型股份制银行村镇银行。

二、放款额度。

最低限额：每笔放款金额为人民币十亿元以上，如为特定项目贷款，则可降至人民币一亿元以上。资金规模越大越好，但不得超过受款银行总资产的15%（不看资产负债率）。

三、

放款期限。

存款期为一至五年。

四、放款利息。

一年利率为6%左右。

五、优势。

1.无需受款行提供担保；

2.无需对受款行开展尽职调查；

3.放款速度快，签署协议后7日后资金到账；4.不考虑受款行的资产负债率。

六、办理流程。

1.资金需求银行先填写《同业存款划款申请书》，后发至北京市广盛律师事务所；2.北京市广盛律师事务所协调、安排资金需求银行与某大型证券基金公司资产管理部门负责人商谈同业存款基本条件；3.待基本条件谈定后，资金需求银行需与北京市广盛律师事务所签订融资顾问协议；4.之后，由北京市广盛律师事务所安排资金需求行与放款银行负责人见面洽谈合作细节，并完成签约；5.待同业存款到帐后，向北京市广盛律师事务所支付融资顾问费用，此前不支付任何费用。

此业务可长期合作，欢迎有资金需求的银行前来洽谈！

联系人：

萧辉成***。

邮箱：xiaohuicheng@。

杨

牧***。

邮箱：mulanyang@。

融信华诚投资咨询（北京）有限公司。

2013年12月9日。

存款报告样本【第二篇】

省联社***办事处：

根据《***银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（赣银监办发[2012]127号）文件精神，以及《***省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案》要求，我联社于2012年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况汇报如下：

一、加强领导、精心组织。

（一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责人为成员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协调各部门，班子成员带队下乡到各营业网点，自查工作全面开展。为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情况的现场检查和督导。

（二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实施方案》（]**农信联社字[2012]**号），明确了此次活动的工作目标与要求，具体实施的时间与步骤。

二、工作的开展情况。

按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务。

会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县]**个营业网点逐一开展了检查。各营业网点负责人为第一责任人，指定了专人负责如实填报检查附表，及时形成自查报告，并对检查报表数据的真实性与完整性负责。同时，由各班子成员根据各自包片网点带队深入基层网点督促指导。在检查过程中，及时梳理存在的问题和风险隐患，标本兼治提出整改意见和具体整改措施，确保风险点及时排除。本次存款业务检查主要是对以下内容进行重点排查：

对在同一网点工作满一年的柜员必须轮岗的原则，截止到报告日，共计对**人进行了干部交流，**人进行了轮岗，**人实施了强制休假，**名员工进行了亲属回避。

2、岗位设臵：我联社共有员工**人，**人待岗，在岗人员**人，其中正股级干部**人，副股级干部**人，委派会计**人，信贷员**人，柜员****人，科员**人。基层网点设有主任1人、委派会计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责清晰，业务流程科学。根据不同业务能力和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级权限2名，三级权限1名，主任和委派会计权限为四级，符合我县实际业务发展和风险防范要求，有效达到风险有效制约和控制。

3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员工进行考核，并与绩效工资挂钩。在网点大厅内重要的醒目位臵挂有《***省农村信用社“二十条禁令”》和《七不准规定公示牌》等规章制度宣传牌，有效的做到了客户对网点工作人员的监督，防止工作人员违规等经营现象发生，产生不良的社会影响，损坏农信社社会形象。

现的问题，已责成相关责任人及时整改，现已全部整改到位。同时，对于个人结算账户我网点严格实行实名制操作办理，并对有效身份证件实行联网核查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务，防止虚假账户，损坏客户利益。

5、对账情况：针对银企对账问题，联社专门成立了对账中心，该中心人员不负责记账，按照与客户签订的协议，每月或每季发出对账单与客户对账，能做到对账、记账岗位分离，并能双人交叉对账。针对对公存款账户，我联社均免费为客户提供了短信签约服务，有效防范了资金风险的产生。

6、现金库房管理方面：各营业网点均设有库柜员一名，网点实行每月会计查库不得少于4次，网点负责人查库不得少于2次制度，其中月底网点负责人必查，月中抽查；每日主办会计要实行卡把两次，对柜员尾箱账实、账账要予以监督核对；按照各网点实际需求，对每个网点现金明确的限定额度，并监督及时上介，保障了网点正常运营和现金风险防范；对于柜员之间相互调剂现金，提出了各网点委派会计签字授权制度；库房坚持实行双人管库、同进同出、定期更换密码等制度。

对库柜员保管的重要空白凭证进行检查，保证网点的重要凭证的安全性和完整性。同时，在未使用重要空白凭证管理上，不得允许柜员等员工事先在重要空白凭证上先预留网点公章等章印，切实防止重要空白凭证流出网点，导致点经济利益风险发生。

8、印、证分管制度等方面：由领导带队到各营业网点突击检查，各营业网点均能将各类业务用章及个人名章保管妥善，没有长期不用且未上缴封存的业务用章；不存在使用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况；印章名称与《金融许可证》名称相符；柜员、会计休假时办理了交接、登记手续。

9、大额款项支付管理方面：联社建立了5万以上（含）支取提起预约制度和台帐登记制度，对于大额存取，客户必须提供有效身份证件才能予以办理，对于超过现金10万元或20万元以上转账需联社计划信贷科和分管领导审批。网点办理不同等额现金存取业务时，实行了不同权限级别操作制度，5万以下，实行一级柜员权限、5万-20万实行三级柜员权限、20万以上实行四级权限管理制度，有效制约和防范现金等操作风险的发生。

照授权、挂失等相关规定办理，不存在违规授权办理存款挂失业务。

11、会计核算：按照会计准则制定了存取款业务账务处理机制，按照省联社规定会计科目进行核算；经排查，不存在账外吸储、账外经营问题；联社每月对全县网点进行了日均存款统计，并与绩效工资挂钩；会计档案均指定了专人保管，造册登记，明确了各类会计档案保管时限。

12、存款业务事后监督制度：针对各营业网点当日发生的存取款业务，委派会计均能在当日勾对流水，及时有效的做到了事后监督检查；并按照《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》（银监发„2009‟85号）要求，每季由财务和稽核部门分别对各营业网点进行检查，下发整改通知书要求定期整改到位，整改情况与员工绩效工资挂扣。

13、存款业务it系统建设：目前办理所有存取款业务均使用省联社研发的核心业务系统，该系统涵盖了所有结算账户办理各类业务需求，并将数据报备省联社；同时，规定连接业务系统的计算机不得与外网混用，否则处以纪律处分或行政处分等措施；针对办理的各项业务风险情况分析需要，省联社研发了***省农村信用社异常交易信息实时监测管理系统，实时对办理的各项业务进行监测，联社稽核监察科按月形成分析报告上报市办。

象，同时，各营业网点营业厅显眼位臵摆放利率电子显示屏，让社会实时参与和监督网点存款利率执行情况。

15、违规吸收存款情况：经查，各营业网点不存在以循环质押、贷款返存、佣金、赠送贵重礼品和报销费用等方式争揽存款的情况；不存在通过借款企业、资金掮客等不正当手段吸收存款的情况；不存在直接或变相的高息揽储现象；不存在公款私存、套取利息、压单、压票等违规行为；不存在期末通过不当手段人为冲高存款问题，以及内部员工违规揽储现象。揽储业务均按照中国人民银行和银监会要求开展业务。

16、操作风险防控：联社所有从业人员均接受了省联社相关业务技能培训，并取得了相关资质证明，从业人员业务水平较高，能适应满足业务水平的发展需要；柜面人员业务权限明确，分成了一级权限、三级权限和四级权限，无越权办理业务现象；由于网点现配有指纹进入核心系统，不需要定期更换密码；所有员工调离岗位必须经过联社党委会，由办公室下文并出具介绍信，待变动人员交接结束后变更或注销之前的业务权限。在办理移交时，联社稽核监察科人员负责监交，明确责任认定。

方案》（横农信联社字[2012]39号），对辖内所有网点开展了全面检查，并形成报告上报银监部门和上级主管部门，检查各营业网点均能按照银监会操作风险“十三条”有关规定；联社每季组织稽核监察部门、会计部门对辖内所有网点开展检查，检查内容涵盖所有业务；联社每年组织两次员工观看案件防控教育警示片，同时，要求所有员工学习银监会下发的各类案件通报，联社始终坚持“勤教育、严内控、重防范、强监督”的治社理念，扎扎实实地开展案件防范工作。

18、安保措施：各营业网点实行了标准化改造，金库设臵合理，取得了***省公安厅颁发的安全设施合格证件，以及消防部门的验收合格证明；网点装有红外线和远程等监控，做到了网点周边圈覆盖，并对监控信息进行长时间保留；同时，网点实行三人守库和值班制度，并每月实行测警二次、消防防暴演练一次制度。做到了科技安保、人员结合的科学有效制度。

19、收费管理：能严格按照《中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知》（银监办发„2008‟264号）和《关于银行业金融机构免除部门服务收费的通知》（银监办发„2011‟22号）的相关要求，合理确定并根据监管要求及时调整存款相关服务项目的收费标准，并将业务收费项目及标准张贴在各网点营业大厅内，起到了告知客户和接受社会监督的作用。在此之间，我网点不存在乱收费现象。

规定的标准计提，不存在收费不入账或乱收费等现象，不存在挤占、挪用各项业务费用的情况。

三、下一步工作打算。

根据此次检查活动方案要求，在深度风险排查整治的基础上，继续做好制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价工作，以合规建设为重点，全面推进防险控案长效机制建设。

（一）集中全力抓好违规问题整改。一是深刻剖析问题产生的原因。此次活动一系列的风险排查，暴露出基层营业网点在日常经营管理过程中仍存在问题，对这些问题要进行全面梳理，专题研究，深刻剖析问题产生的原因，明确症结所在，加快改进。二是针对性提出整改意见。围绕发现的问题，针对工作中的薄弱环节和具体违规现象制定整改方案，逐项提出整改意见、整改措施和整改时限，确保及时整改到位。三是严格落实违规问题的整改责任。对排查发现的问题，逐笔落实整改责任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隐患；对未按期整改到位的相关责任人的责任追究，从严从重毫不留情的处理到位。对再次发生同性同类违规行为的，将按照现有规定，从严从重进行处理。四是加强整改工作督导力度。联社将成立整改督导工作组，对检查整改工作情况进行督导，确保各项整改措施的有效落实。

有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，以构建合规的农村合作金融文化为主线，大力开展爱岗敬业、诚实守信、规范操作、廉洁从业等规范教育，进一步增强全体员工防范操作风险意识，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，营造对违规的“零容忍”，达到“人人内控、内控人人”，建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求，自觉抵制违规行为的良好企业文化，把全体员工的敬业意识、防范意识、创新意识和团队力量激发出来，着力打造具有特色的信合品牌，切实为珍惜岗位、防范案件筑牢思想防线。

***县农村信用合作联社二0一二年八月三十日。

存款报告样本【第三篇】

姓名：学号：班级：指导老师：

纯度98%~%，密度小、导电、导热性优良；主要用于科研及制造电容器。

6.铝合金。

纯铝强度低，加入合金以提高强度。可分为变形铝合金（1.防锈铝合金：含锰、镁等，不可热处理强化，耐蚀性好，用于制造高耐蚀性薄板容器；2.硬铝：含铜、镁等，强度、硬度高，塑性低、韧性差，用于制造飞机大梁、螺旋桨、铆钉等；3.超硬铝合金：含锌、铜等，强度接近超高强度钢；4.锻铝：含镁、硅、铜等，热塑性、耐蚀性好，适于锻造，用于航空等形状复杂、要求强度较高的锻件。）和铸造铝合金（要求有良好的铸造性能，分为铝硅、铝铜、铝镁、铝锌四系）。

7.纯铜（紫铜）。

纯度%~%,极好的塑性,抗蚀、导电、导热性、抗磁性极好，用于电工导体和防磁器械。

8.黄铜。

含锌32%：热加工黄铜(含锌40%),强度较高，含铜量少，价格低、用于制作电器上的导电、耐蚀及有一定强度的结构件。

9.青铜。

锡青铜（一般含锡3%~14%,强度、塑性增加）和特殊青铜（指不含锡的青铜，如铝青铜、铍青铜等，比锡青铜具有更高的力学性能、耐磨性与耐蚀性）。

10.聚乙烯（pe塑料）。

由于其在密度、结晶度、分子量方面的差异其性能差异是较大的。一般，低密度聚乙烯的机械性能较高密度聚乙烯稍差，制品较高密度聚乙烯软。无毒。电绝缘性能、耐化学腐蚀性能、耐低温性能和流动性能优良。柔顺性、热塑性、弹性、透气性好；透水性差。主要用于制造日用品:皂盒、塑料袋、药品瓶、油桶、餐具、玩具、花、日用杂品等。

11.聚丙烯（pp）。

刚性增大,相对密度在塑料里最小,制品表面低透明度、低光泽度，透明好于聚乙烯，易着色。机械性能(强度、硬度、和弹性等)均高于聚乙烯,耐高温（100℃以下可长期工作），低温性能稍差,优良的电绝缘性和耐腐蚀性能在常温下耐酸、碱腐蚀,冲击韧性差，抗老化差，透气性比pe大.可用作制成喷灌管、法兰、齿轮、手把、汽车水、油箱壳体、水杯、食具、玩具、包装薄膜、丙纶纤维、无纺布等。另外可做成仿木材，发泡制品可作包装材料使用。

12.聚氯乙烯(pvc)由乙炔气体和氯化氢合成氯乙烯，再聚合而成,是热塑性塑料。刚度、强度和硬度均比聚乙烯高。质硬、耐老化性好。优点：具有轻质、防水、防潮隔热、保温、防潮、阻燃、施工简便等。规格、色彩、图案繁多，极富装饰性，可应用于居室内墙和吊顶的装饰，是塑料类材料中应用最为广泛的装饰材料之一。缺点：怕火，不耐高温，在较热的环境中工作容易变形。

13.聚苯乙烯（ps）。

无色、无味、无毒、无嗅，具有光泽的透明固体。刚度和表面硬度较大，尺寸稳定性好，着色容易。电绝缘性好,是很好的高频绝缘材料。耐辐射性好。几乎不吸水，具有优良的耐蚀性（酸、碱）但溶于芳香烃、氯代烃、酮类和酯类。缺点是抗冲击性差,易脆裂、耐热性不高,不耐热水，耐油性有限。用于制作透明或色泽鲜艳的各类制品，如文具、灯具、灯饰、室内外装饰、化妆品装饰、果盘、电子工业、仪表设备外壳、车灯罩、光学零件。另外可做隔音包装、隔音、防震、救生材料等。

塑料。

abs树脂具有高的坚韧性、刚性和化学稳定性，并具有耐热性和耐油性。具有突出的力学性能和综合性能（加工温度范围宽，不需额外加助剂等）使其成为极其主要的一类工程塑料。可应用于电器外壳、汽车部件、管件、旅行箱、安全帽等。

15.氟塑料。

耐热性和抗化学性能极为优异；自润滑性能优良，具有目前已知材料的最低摩擦系数；具有抗粘防污、耐老化等特性。主要应用于薄膜、管材、棒料、轴承、垫圈、阀门、各种型材及零件等，适用于高温和环境恶劣条件下使用。

16.玻璃钢（玻璃纤维+热固性塑料）。

玻璃钢（frp）亦称作grp，即纤维强化塑料，一般指用玻璃纤维增强不饱和聚脂、环氧树脂与酚醛树脂基体。以玻璃纤维或其制品作增强材料的增强塑料，称谓为玻璃纤维增强塑料，或称谓玻璃钢。由于所使用的树脂品种不同，因此有聚酯玻璃钢、环氧玻璃钢、酚醛玻璃钢之称。质轻而硬，不导电，机械强度高，回收利用少，耐腐蚀。可以代替钢材制造机器零件和汽车、船舶外壳等。

17.纳米复合材料。

纳米复合材料正逐渐被全球塑料加工业接受。这些聚合物复合物含有相对低填充量的(重量比低于6％)纳米大小的矿物粒子，它们开始出现在聚丙烯和基于tpo的汽车外部件、阻隔啤酒瓶、尼龙包装薄膜、聚乙烯管以及电线／0g缆包覆等。可以改进聚合物的刚性、热变形温度(hdt)、尺寸稳定性、阻气性、导电性以及阻燃性。纳米粒子是如此的小，它们的长径比(d)如此高，以至于与传统的增强材料如滑石或玻璃纤维相比，在较少的填充量和较少的损失(例如较高的密度、脆性或透明度降低)下就可以改进性能。通用汽车(gm)公司最近宣布了首例由一种烯烃纳米复合物制成的汽车产品部件。

18.碳纤维。

由于碳纤维具有出色的力学性能和化学稳定性，是目前已大量生产的高性能纤维中具有最高的比强度和最高的比模量的纤维，特别是在2000℃以上的高温惰性环境中，碳材料是唯一强度不下降的物质，是其它主要结构材料(金属及其合金)所无法比拟的。此外，碳纤维还兼有其它多种优良性能，如低密度、耐高温、耐腐蚀、耐摩擦、抗疲劳、震动衰减性高、电及热导性高、热膨胀系数低、x光穿透性高，非磁体但有电磁屏蔽性等。聚丙烯腈基碳纤维是目前碳纤维发展的主流，占据主要市场份额，世界上几条著名的pan基碳纤维生产线大多是从原丝开始，直到碳纤维以及中、下游产品开发，多见于航天技术。

19.黄金。

黄金（gold）即金，化学元素符号au，是一种软的，金黄色的，抗腐蚀的贵金属。金是金属中最稀有、最珍贵的金属之一。具有良好的导热和导电性以及耀眼的金属光泽，在产品制造中多用于首饰和重要电子原件。

20.金刚石。

钻石就是我们常说的金刚石,它是一种由纯碳组成的矿物，化学性质稳定。金刚石是自然界中最坚硬的物质，因此也就具有了许多重要的工业用途，如精细研磨材料、高硬切割工具、各类钻头、拉丝模。还被作为很多精密仪器的部件。

存款报告样本【第四篇】

原标题[“失踪”的8000万：银行支行存款的体外循环术]8000万“存款”的不翼而飞，正将一家国有大行的东部某支行推上风口浪尖。

工商银行+%。

记者从当地金融监管部门了解到，最近上述国有大行相关分行为处理该事已经有所行动，事件已经有当地相关政府机关介入调查。

这已不是记者第一次接触类似案件。就在今年中，该行另一家支行还曾发生过一起类似的纠纷。

银行支行负责人屡被爆出与“存款”有关的各类纠纷，且多数案件扑朔迷离，储户与支行负责人又各执一词，前者通常称“存款被挪用”，后者则认定是“委托理财”。无论事件背后是单方面的无辜，还是某种情境下的默许与合谋，一部分资金在银行支行机构负责人的操作下，在银行体系外循环却已成为不争的事实。

谁动了8000万？

今年9月25日，前述上市公司子公司在一家国有大行东部某支行开设了企业一般账户，并于当天存入现金5000万元，因为是t+3模式，该账户应该在9月28日正式启用。

后因9月29日临近“十一国庆”假期，账户顺延至10月10日方才启用。两周后的10月25日，该公司财务负责人前往该大行支行查账，支行拖延未予查实，同时告知该负责人，如果再向账户存入3000万元，存款利率水平将提高一倍。

于是，该负责人再次存入3000万元现金，至此账户存款合计应达到8000万元。10月26日，该负责人用网银查账，却发现账户余额只剩1万元。

次日，该负责人急忙赶往银行了解情况。一番争执后，该银行当天归还了1800万元，但未告知之前的款项全部划向何处，也未告知剩余的6200万元何时偿还。

该负责人对银行的处理很是不满，之后数次沟通未果。11月3日，该公司决定报警。据前述知情人士称，目前当地警方已介入调查。

花开两朵各表一枝。该公司这笔巨额存款会选择在9月末存入银行，其中中间人（资金掮客）的作用不可忽视。为该国有银行支行冲季末存款，利息较一般存款高不少，正是在中间人的撮合及高息利诱下，才有了上述纠纷。据知情人士称，该中间人目前已被警方刑拘。

被刑拘前，中间人给上述公司负责人发过几条短信。根据知情人士向记者提供的短信内容，中间人承认银行让他做了个假的印章。若事情果真如此，8000万巨款被转走，“早有预谋”的成分似乎大于偶然。

前述知情人士向记者提供了该账户的网银转账记录佐证其说法。该记录显示，资金存入银行当天（9月25日）即被转走，但转账未发生任何手续费。

按照银行的通用规定，企业一般账户转账资金，需扣除转账手续费，但网银转账没有相关手续费的扣除记录，且一次转移完毕。照此推理，若是储户本人行为，银行通常会从账户中扣除该笔转账手续费。

事发后，该企业曾用1000万元进行转账测试，确实产生了手续费，前述知情人士称，并表示公司从未在该银行购买转账支票，网银明细同样可以证明这一点。

目前，当地有关部门在对案件进行侦查，事件的进展和真相目前尚难得知。但知情人士称，上述公司代理律师和银行已经进行了多轮沟通，目前6200万仍未偿还。

储户无辜还是共谋？

事非偶发，记者此前也接触到两起类似案件。

一起发生在浙江金华，目前当地一家医药公司仍在为5年前的一桩旧案奔走。事情要从2007年说起，当年初，该医药公司负责人陈天民多次收到当地一家上市银行分理处主任寿某的请求，将公司存款全部存入其分理处，完成其吸储任务。

但由于该医药公司地处开发区，办理公司财务结算交通不便，故未予同意。

此后，该医药公司旗下开始组建一家宾馆，由于宾馆建设和装修马上开始，包括医药公司和其他股东的股本金陆续到位，加上向当地一家地方银行的贷款，一共沉淀资金接近1000万元。

彼时，寿某的丈夫刘某就在该医药公司上班，通过丈夫迅速得知此事的寿某，再次找到了医药公司负责人陈天民，经过再三恳请，陈天民同意将800多万元存入该分理处。陈某代理律师向记者出示了800多万元转到陈天民在该分理处新开设账户的相关证据。

时隔半年之久，据上述医药公司人士称，2007年6月，在医药公司工作的刘某利用工作之便，以银行卡升级更换磁卡为由，掌握了陈天民的银行卡，而寿某之前已获取陈天民的银行卡密码。

此后，根据上述律师提供的证据，寿某分别将850万元打入“郑捷”等多人账户。根据郑捷证词，寿某借款给他，利息较高。

但寿某对此的说法是，应陈天民请求帮其介绍客户，赚取高额利息。双方各执一词，5年过去了，相关部门仍迟迟未下结论。

另一起案例是今年早些时候，本报记者曾报道的涉及工行某支行负责人挪用900万存款的案件。案情与上述浙江金华案件相似，储户张菊花900万元存入上述工行支行后，发现资金被转走。上述工行支行负责人承认将900万用于发放高利贷，投向了房地产等领域无法收回，但坚称是张菊花主动将银行卡和密码给了他，让其代为理财。

据记者获悉，相似的报案四年后，截至目前，相关机构也未对该案给出确切结论。相关代理律师仍在奔走寻找证据，但资金是否可以追回仍不得而知。

纷繁的利益面前，储户究竟是无辜还是一定程度上与银行形成共谋，或许只有当事人才清楚。

存款的体外循环。

抛却上述错综复杂的案情，一个明晰的事实是，存款在银行外循环，正成为部分银行支行负责人在风险口上掘利的惯用手法。

几种可能的利益线条，一个是储户主动要求银行“代为理财”，一个是不知情的资金被挪用，也或者是钱存入银行后，在储户告知银行人员密码等形式下，银行支行负责人利用广泛的人脉和银行的信用背书“运筹帷幄”，坐收资金使用利差。

南通一家股份行信贷负责人告诉记者，这种银行存款的体外循环，始于过桥垫资，“贷款资金到期后，如果续贷，一般需要先还后再贷出，也称为还旧借新。在还款和新的贷款下来前，中间往往会有10天甚至更长的过渡期，这个过渡期就提供了生财机会”。

据他介绍，掌握着企业贷款信息的银行支行负责人，有机会帮助贷款企业介绍一笔资金，用于应对这个过渡期，也就是过桥。

作为中间人，收益总是有限，长期介绍做过桥生意的支行负责人们，有的胆子大一点，就可以有新生意。

“前两年，银行贷款收紧得厉害，民间资金成本很高，本来短期做过桥的生意，变成了长期有获利空间的买卖，于是支行负责人的上述中介生意和短期挪用，就变成了代客理财的长期生意。”上述股份行信贷负责人称。

于是，存款在银行体外循环，也就不是新鲜事儿了。然而，根据商业银行的员工规范，任何集中的代客理财均被视为违规，然而巨额利润下铤而走险者不乏其人。

事实上，一些支行负责人自己就是一个大客户经理，在拥有广泛资源的同时，业绩导向的银行也在权力上给其开了小灶。

记者曾接触过一家股份行某县级市支行行长。据他介绍，在该县级市还没有建成支行时，他就被分配来做业务，现在全支行的主要客户全部集中在他手上，一个人做了大半个支行的业务，“拥兵”当然“自重”，这种现象并不鲜见。

“我认为现在很多股份制银行做的条线化改革，对公业务集中到分行，支行做零售的调整，或许可以在体制上约束支行负责人。”上述股份制银行信贷负责人称。（来源：21世纪经济报道）。

存款报告样本【第五篇】

尊敬的领导：

你好！

非常感谢领导给予在卫生院工作的机会以及在这两年里对我的帮助和关怀！由于某些原因，今天我在这里提出辞职申请。

从20xx年4月至今，进入单位工作两年的时间里，得到了单位各位同事的多方帮助，我非常感谢各位同事。在过去的两年里，我在单位里工作的很开心，感觉公司的气氛就和一个大家庭一样，大家相处的融洽和睦，同时在公司里也学会了如何与同事相处。

在工作上由于我个人感觉，我在过去的一段时间里的表现不能让自己感觉满意，感觉有些愧对单位这两年的照顾，自己也感觉自己在过去两年没有给单位做过点贡献，也由于自己感觉自己的能力还差的很多，在单位的各方面需求上自己能力不够。所以，经过自己慎重考虑，为了自己和单位考虑，自己现向单位提出辞职，望单位给予批准。

请您尽快的寻找适合人选，来填补因我离职而造成的空缺，同时我也能够协助您对新人进行入职，使他尽快熟悉工作。

此致

敬礼

申请人：xxx。

存款报告样本【第六篇】

为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行xxxx年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

一、自查相关内容。

我支行检查人员于xxxx年xx月xx日对支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：

1．出口收汇业务：出口收汇xxx笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联xxx笔，客户签收手续齐全。

2．结售汇业务：结汇业务xxx笔，售汇业务xx笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。3．资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。

4．境外汇款业务：境外汇款xx笔，其中预付货款xx笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款x笔按照我行业务操作规范进行账务处理。

5．境内汇款业务：境内汇款x笔提供的资料完整，柜员按要求保管装订。

6．个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务xx笔，售付汇业务xx笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。

7．对外付款/承兑通知书业务：对外付款xx笔，都为信用证项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。

8．人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。

二、落实整改情况。

本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。

文档为doc格式。

存款报告样本【第七篇】

调查渠道：长辈亲戚、网络查询、书籍寻找。

长辈亲戚：春节要团圆，除夕夜晚上要一家人坐在一起吃饭。正月初一，要早早起来去当地的寺庙烧香拜佛。春节八天，要到处拜访亲戚。

网络调查：春节是我国一个古老的节日，也是全年最重要的一个节日，如何过庆贺这个节日，在千百年的历史发展中，形成了一些较为固定的风俗习惯，有许多还相传至今：贴春联、扫尘、倒贴福等等的习俗。

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存款报告样本【第八篇】

第一条为完善我行内控制度体系，加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件的发生，根据《中国银监会关于印发的通知》（银监发[2009]85号），制定本制度。

第二条存款风险滚动式检查制度是我行内控制度体系的重要组成部分，是存款业务操作合规性的内部检查制度。存款风险滚动式检查制度与开销户制度、对账制度、事后监督管理等其他制度相衔接。

第三条存款风险滚动式检查制度的检查对象是对公结算账户中核算的本、外币存款。

第四条存款风险滚动式检查应实现全面覆盖、保证真实和确实有效的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。

第五条存款检查实现接续滚动的方法，即以6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。一年内不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。

第六条总行运营管理部是全行存款风险滚动式检查的主管部门，负责建立完善对公结算账户开立、核算、检查监督等环节的制度，按照存款风险滚动式检查制度要求，制定检查提纲，按期开展存款检查工作。

每期检查情况应形成正式报告，上报总行案件防控领导小组。存款检查中发现的问题经确认后，运营管理部应责成依次检查。大额存款的金额下限，最低为50万元。根据不同时期的情况，总行对大额存款的下限进行调整。

（二）存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大的款项等情形。

（三）重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非银行长期合作客户开立的临时结算账户。未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、由非开户企业人员代理开立的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等。

第十一条存款风险滚动式检查要求。

（一）检查可采用现场检查、登录综合业务系统检查、抽查录像、抽查传票等多种方式进行。

（二）检查采用定期与不定期、专项检查与重点检查、部分抽查与全面检查相结合的方式进行。

（三）检查前列出检查提纲，检查过程中填写检查底稿，检查后形成检查情况报告，并就风险的问题进行现场纠正或下发整改通知，限期整改落实，对整改情况开展后续检查。

第十二条进行存款分析滚动式检查时应成立检查小组。根据检查任务配备检查人员，并确定检查组长。每小组至少应有两位检查人员组成，保证检查内容有适当形式的监督。

第十九条本办法自下发之日起实施。

存款报告样本【第九篇】

尊敬的领导：

首先感谢你们在百忙之中抽出时间阅读和批复我的辞职报告;其次，对于我这次提出辞职，我表示深深的歉意。

承蒙你们的关心和照顾，使我在xx酒店度过了三年零九个月的美好时光，从中也让我学到和懂得了许多为人处世的道理。能与全体新老员工一起走过这一段平凡而难忘的人生北漂之路，这份情感不是可以用任何言语来表达的。再次衷心感谢你们和各部门经理在过去的日子里所给予我无微不至地关心和帮助。

作为一名xx员工，虽然我年过半百，但是依旧非常认真负责地去做好每一项工作，每天工作均在10小时以上，每逢星期天也从不休息，自觉地起着一位老同志该有的模范带头作用。但是，薪金收入与我所付出的辛勤劳动根本没有充分体现出来，很抱歉我只能提出离职辞呈，恳请你们于20xx年xx月xx日前安排好合适的人员接收我的工作并批准我于当日离职为感。

接下来我依然会用心工作，站好最后一班岗，并认真地做好离职前的一切交接工作。最后祝你们和你们的家属身体健康，工作顺利！也衷心祝愿xx酒店xxx分号顾客盈门，生意兴隆。

此致

敬礼！

xxx。

xxxx年xx月xx日。

存款报告样本【第十篇】

辞职报告的格式如何呢？要注意哪些地方呢？现提供辞职报告样本，仅供参考。

亲爱的领导：

我可能会在月份某个你觉得方便的时候离开公司。

当然，若你容许的话，我愿意，并且渴望在工余时间，为我们这个团队继续出力，最后，我也不知道可以说什么，只能忠心对你说对不起与谢谢你，并祝愿您和大家能开创出更美好的未来。

敬上。

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