银行从业资格证法律法规题库银行从业汇聚（优推5篇）

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银行从业资格证法律法规题库银行从业【第一篇】

1.下列不属于全面风险管理体系的维度的是()。

a.企业的目标。

b.企业的各个层级。

c.全面风险管理要素。

d.企业的盈利状况。

2.下列选项中不属于商业银行市场风险限额管理的是()。

a.客户限额。

b.止损限额。

c.交易限额。

d.风险价值限额。

3.某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释追回20万元。造成该事件风险的成因是()。

a.外部事件。

b.人员。

c.系统。

d.内部流程。

4.以下不属于商业银行战略风险主要来源的是()。

a.商业银行签署的合同缺乏执行力。

b.商业银行发展目标缺乏整体兼容性。

c.商业银行缺乏实现发展目标的资源。

d.商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施。

5.商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是()。

a.风险补偿。

b.风险转移。

c.风险对冲。

d.风险分散。

6.银行风险是指()。

a.已经确定的将来损失。

b.可以避免的将来损失。

c.银行资产和收益损失的可能性。

d.银行已经发生的损失。

7.()是商业银行面临的最主要的风险。

a.市场风险。

b.操作风险。

c.信用风险。

d.法律风险。

8.在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取()等措施，进行有效管理和控制的过程。

a.分散、担保、抵押、定价和缓释。

b.分散、对冲、转移、规避和补偿。

c.监测、对冲、转移、规避和补充。

d.监测、分散、转移、规避和补偿。

9.下列选项中，不属于银行信用风险的是()。

a.借款人的信用评级从aa级降为a级。

b.债务人因经济危机陷入经营困境。

c.信贷调查人员在调查过程中接受贿赂协助骗贷。

d.即期外汇交易中，交易对手未能在第二个交易日按期交割。

10.下列表述不属于商业银行操作风险的是()。

a.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷。

b.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易。

c.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响。

d.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账。

二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)。

银行从业资格证法律法规题库银行从业【第二篇】

上班族来讲，上班也不可能看书，在下班之后又会有各种各样的家庭琐事，那么如何在有限的时间内挤出最多的学习时间备考银行从业资格考试呢，是很多人都关心的问题。今天网友就为大家简单讲讲。

银行从业资格辅导课程，使用手机/平板随时随地听课。上班路上等公交、坐地铁、中午午休都可以用来学习。没时间备考没关系，将这些琐碎的时间利用起来，也可以备考!

在职人员记忆力相对于年轻的在校生较弱。一般最后一个月开始学习，复习只有短短30天。30天时间，完全不要想着将所有知识点一网打尽了，教材那么厚，要看完这是不可能实现的。只能抓重点，熟记考点。如果不敢根据自己的判断，做出重难点的划分。那么就相信授课老师的判断，老师明确说的重点和考点，就一定要牢固掌握，建议大家不要花过多力气复习的，就不用再科研式地研究了。

还有短短时间就要考试了，可是还不知道哪些是必考点，分不清哪些是重难点怎么破。而银行从业资格考试辅导课程又有相关指导课程，主要梳理必考点，精讲知识。

网友了解到银行柜员每周坐班5-6天，上午9点到下午5点，时常还会加班或者开会。使得很多考生往往还没到考试，自己就先放弃了。其实大家可以在吃饭时，睡觉前，走路的时候利用一切碎片化时间来学习，既节省了时间，也让自己提高了效率。这就需要：充分利用碎片化时间，提高效率。鲁迅先生说过：时间就像海绵里的水，挤挤总是有的，如何把时间充分利用起来，就要看你怎么取舍了，在职人员考证肯定比在校生要艰辛，既然选择了，还是为之全力拼搏一把!!

银行从业资格证法律法规题库银行从业【第三篇】

在银行从业资格考试的科目中，《风险管理》科目的特点是内容多、内容杂、内容细，需要大量地记忆，但不能机械性地死记硬背，同时需要适当地做题巩固学习效果，查漏补缺。网友为大家搜集分享的“银行从业资格证法律法规题库银行从业汇聚（优推5篇）”，供考生参考。

教材是关键，做题的目的就是为了熟悉、理解、掌握教材的内容，考试也是把教材的内容换个形式来考查大家。所以应先将教材熟悉好了再做题，一是节省时间，二是做题顺畅。

注意：因为考试题型的特点，我们在阅读教材时，不用过于追求细节，粗读即可，很多内容没有必要全部记住，只需要“脸熟”就够了。

章节练习题、模拟试题都要做，题不在多，而在于精，做一道题有一道题的收获才是目的。做对了这道题，说明对这个知识点把握好了，那么在以后的复习中可以跳过这个知识点。做错了这道题，说明对这个知识点还没有理解到位，所以要再记一遍，记的时候可以拿着笔，一边记一边写，写的时候也不用全写，只要把关键字写下来就可以。

注意：在保证质量的同时要讲求一定的速度。

看书和做题并不是孤立的，二者相互促进，不存在时间分配的矛盾。把教材的内容掌握之后就应该开始做题，出现错误时再回过头来有针对性地看书，目的是通过做题将所考查的知识点掌握扎实。

对于做错的题目一定要引起重视，尤其要重视类似题目多次出错的情况。一个比较好的方法就是：把它写下来，列个备忘录。考试的前一天要将备忘录中所记录的内容认认真真看一遍，理解不了的，再看一下教材对应的内容。

学习过的知识点可能会遗忘，要想把知识点精确牢固地留在记忆中，最有效的方法就是及时、经常地复习。复习不仅能巩固记忆，而且在复习中，通过思考和理解可获得新的认识和体会，达到“温故而知新”的目的。遗忘在学习时就已经开始，间隔的时间越长，遗忘的内容越多，所以需要及时复习。为了使考前能记住该科的所有内容，还必须注意滚动式复习，既要复习新学的内容，又要复习以前学过的内容。

银行从业资格证法律法规题库银行从业【第四篇】

1.外资银行分行能够在中国经营的业务()。

a.与境内法人银行的经营范围一致。

b.与中资商业银行的经营范围完全一致。

c.有除中国境内公民以外客户的人民币业务。

d.有全部外汇业务。

e.有全部人民币业务。

2.刑事责任包括()。

a.拘役。

b.管制。

c.没收财产。

d.罚金。

e.有期徒刑。

3.国家统计局划分的第三产业包括()。

a.制造业。

b.渔业。

c.金融业。

d.房地产业。

e.林业。

4.中央银行可以采取()的货币政策工具减少货币供应量。

a.提高存款准备金率。

b.在公开市场上买回证券。

c.提高再贴现率。

d.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放。

e.下调利率。

5.中央银行增加货币供应量时，采取的下列政策中，错误的有()。

a.公开市场卖出证券。

b.降低法定存款准备金率。

c.提高再贴现率。

d.降低再贷款利率。

e.劝说商业银行限制贷款。

6.为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，银行业从业人员应该做到()。

a.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息。

b.面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导。

c.确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内。

7.银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式通常包括()。

a.汇款。

b.信用证。

c.托收。

d.本票。

e.电子汇兑。

8.未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的()会受到处罚。

a.单位的所有工作人员。

b.单位。

c.单位的直接负责的主管人员。

d.个人。

e.柜台营业员。

9.票据承兑业务是指商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，在进行必要审查后，决定是否承兑的过程。其中，审查的内容包括()。

a.客户的资信情况。

b.客户的家庭情况。

c.交易背景情况。

d.担保情况。

e.信誉情况。

10.商业银行的内部控制要素包括()。

a.内部控制环境。

b.风险识别与评估。

c.内部控制措施。

d.信息交流与反馈。

e.监督评价与纠正。

11.中央银行发行央行票据的作用有()。

a.回笼基础货币。

b.提高货币供应量。

c.降低货币供应量。

d.扩大信贷规模。

e.增强流动性。

12.下列关于公司资本制度的说法，正确的是()。

a.公司资本不得任意变更。

b.股票发行价格不得高于票面金额。

c.非货币出资不得高估作价。

d.《公司法》允许公司资本的分批缴纳。

e.股票发行价格不得低于票面金额。

13.实现抵押权的主要方式为()。

a.以抵押物折价受偿。

b.拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿。

c.变卖抵押物以变卖所得价款受偿。

d.要求债务人变卖其他财产受偿。

e.要求担保人变卖其他财产受偿。

14.根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是()。

a.苏格兰皇家银行北京代表处。

b.中国工商银行股份有限公司。

c.花旗银行(中国)有限公司。

d.中国银行天津分行。

e.中国建设银行股份有限公司。

15.关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是()。

a.福费廷业务属于衍生产品业务。

b.出口商卖断票据，放弃对所出售票据的一切权益。

d.银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质。

e.从业务运作的实质来看福费廷就是远期票据的贴现。

16.我国大型商业银行包括()。

a.中国农业发展银行。

b.中国农业银行。

c.中国建设银行。

d.国家开发银行。

e.中国银行。

17.关于存款准备金，下面说法正确的有()。

a.存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金。

b.不良贷款率越高，存款准备金率越低。

c.央行提高存款准备金率时，货币供应量减少。

年，我国开始实行差别存款准备金制度。

e.超额存款准备金主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。

18.商业银行发行金融债券应具备的条件包括()。

a.贷款损失准备计提充足。

b.核心资本充足率不低于4%。

c.资本充足率不低于8%。

d.最近三年连续盈利。

e.最近三年没有重大违法、违规行为。

19.金融机构积极参与金融衍生工具的发展，其原因在于()。

a.金融衍生工具业务增加了银行资产，并且能带来手续费收入。

b.金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债情况，但能带来手续费收入。

c.金融衍生工具业务减少银行负债，优化银行的资产负债结构。

d.银行可以利用自身优势从事金融衍生工具业务，扩大利润来源。

e.金融衍生工具业务减少了银行资产，但不能带来手续费收入。

20.证券发行市场也称为()。

a.一级市场。

b.初级市场。

c.流通市场。

d.二级市场。

e.高级市场。

银行从业资格证法律法规题库银行从业【第五篇】

2017年下半年银行从业资格考试时间为10月28、29日。为了提高大家的复习效率，今天应届毕业生网友为大家搜索整理了(*)，希望对大家考试有所帮助。

1.账面资本

账面资本又称为会计资本，属于会计学概念，是指商业银行持股人的永久性资本投入，即出资人在商业银行资产中享有的经济利益，其金额等于资产减去负债后的余额，包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等。账面资本反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。

2.监管资本

监管资本涉及两个层次的概念：一是银行实际持有的符合监管规定的合格资本;二是银行按照监管要求应当持有的.最低资本量或最低资本要求。合格资本是指按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量。

3.经济资本

经济资本是描述在一定的置信度水平下(如99%)，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。

4.三种资本之间的关系

账面资本、监管资本和经济资本三者之间既有区别、又有联系。账面资本反映的是所有者权益，而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。

(1)为银行提供融资。

(2)吸收和消化损失。

(3)限制业务过度扩张。

(4)维持市场信心。

1.第一版巴塞尔资本协议

1988年，巴塞尔委员会正式出台了《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》(即第一版巴塞尔资本协议)，确立了资本充足率监管的基本框架，第一次在国际上明确了资本充足率监管的三个要素，即监管资本定义、风险加权资产计算和资本充足率监管要求。

(1)统一了监管资本定义。

(2)建立了资产风险的衡量体系。

(3)确定了资本充足率的监管标准。

2.第二版巴塞尔资本协议

2004年，巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》(即第二版巴塞尔资本协议，也称为巴塞尔新资本协议)，构建了“三大支柱”的监管框架，扩大了资本覆盖风险的种类，改革了风险加权资产的计算方法。

(1)第一支柱：最低资本要求。

(2)第二支柱：监督检查。

(3)第三支柱：市场纪律。

3.第三版巴塞尔资本协议

2010年12月16日，巴塞尔委员会发布了第三版巴塞尔资本协议的最终文本。

(1)强化资本充足率监管标准。

(2)引入杠杆率监管标准。

(3)建立流动性风险量化监管标准。

1.资本充足率计算公式

资本充足率是指商业银行持有的符合监管规定的资本与风险加权资产之间的比率。资本充足率计算公式如下：

资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100%

一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100%

其中，商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本;风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。

2.资本充足率监管要求

参考第三版巴塞尔资本协议的规定，将资本监管要求分为四个层次。

(1)第一层次。最低资本要求。

(2)第二层次。

(3)第三层次。系统重要性银行附加资本要求。

(4)第四层次。第二支柱资本要求。

3.资本定义

(1)核心一级资本。

(2)其他一级资本。

(3)二级资本。

(4)资本扣除项。

4.过渡期安排

为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期。我国商业银行应于2018年底前全面达到先关资本监管要求，并鼓励有条件的银行提前达标。