实用保险业心得体会范文实用（优质5篇）

保险业心得体会【第一篇】

2·1事前控制。

2·1·1加强保险销售资质管理。

营业网点应按照保监会规定在明显位置悬挂“代理保险兼业许可证”,并获得上级行授权。从事代理保险业务的销售人员,应当具备保监会规定的保险销售从业资格,取得保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》。

2·1·2建立客户适合度评估制度,防止错误销售。

网点在代理销售投资性保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力。根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜进行当面评估,并根据产品风险等级提高销售门槛,将合适的产品销售给合适的客户,防止错误销售。同时,应妥善保存客户评估的相关资料。

2·1·3加强内控建设,规范操作流程。

要充分认识加强代理保险业务管理的重要性和紧迫性,建立和完善代理保险业务内部管理制度,制定全行统一、操作性强的代理保险业务管理办法和涵盖代理业务全过程的操作规程。

2·1·4加强员工培训教育工作,提高从业人员素质。

培训内容应涉及代理保险产品、相关法律法规和职业操守等方面。要修订和完善代理保险业务考核办法,逐步建立激励考核长效机制,促使代理保险业务健康、有序、合规发展。

2·1·5建立投诉处理机制。

要建立有效的投诉处理机制,制定统一规范的投诉处理程序,营业网点要明示客户投诉电话,及时处理客户投诉,切实维护客户合法权益;在与保险公司签订代理协议之前,必须要求有代理关系的`保险公司建立问题处理应对预案,确保能够对客户投诉的保险产品进行全面、及时、妥当地处理。

2·1·6明确责任,建立问责制。

要明确保险公司和保险产品的准入、宣传、销售和投诉处理等各个业务环节中,各个部门和岗位的职责分工,建立问责制。

2·2事中监管。

2·2·1合规销售保险产品,规范销售行为。

网点销售人员不得进行误导销售或错误销售,在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆,不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语,不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念;不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比,不得夸大或变相夸大保险合同的收益,不得承诺固定分红收益;不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售;不得代客户签字,不允许非客户本人签字。

2·2·2规范销售模式,严禁出现保险公司人员驻点销售。

各单位不得允许保险公司人员进驻网点,保险公司银保专管员只负责提供培训、单证交换等服务,并协助网点做好保险产品销售后的满期给付、续期缴费等相关客户服务。

2·2·3加强代理费用的财务核算,防范商业贿赂风险。

严禁网点收取或索要协议外利益、销售返点等。

2·2·4定期对制度执行情况进行内部监督检查。

审计部门应定期对代理保险业务进行检查,对不再具备销售条件和风险管控能力的分支机构,应及时提出审计意见,并根据审计意见决定是否对其继续开办代理保险业务进行授权。

2·2·5正确对待用户投诉。

牢固树立“有则改之、无则加勉”的思想,对客户咨询要耐心解答,对客户投诉要及时处理,以优质服务赢得客户信赖。对业务发展过程中存在的问题要及时向上级主管部门反映,以便及时处理,减少客户投诉现象的发生。

2·2·6高度关注舆情动态。

对新闻媒体的采访要按照程序办理,对采访内容要第一时间向上级主管部门汇报,防止引发重点、热点事件。

2·3事后控制。

2·3·1实行首问负责制,建立银保联合应急机制。

各单位应在第一时间处理客户投诉、退保等事件,实行首问负责制,不得相互推诿,以免产生负面影响使事态扩大。对有可能出现的群访群诉、群体性退保等事件作为重大事件,及时上报并启动重大事件联合应急处理方案。对保险公司和保险产品准入审核不审慎、虚假宣传、错误销售的工作人员,要按照情节轻重追究其责任。

2·3·2加强与媒体的沟通,第一时间处理突发事件。

遇有重大事件,应按照重大事项报告制度及时向上级行报告。

保险业心得体会【第二篇】

近年来，我国保险业发展迅猛，行业规模不断扩大。与此同时，保险业也面临着一系列的风险和挑战。要确保保险市场的稳定和健康发展，法治精神的引领不可或缺。在长期的工作实践中，我深刻体会到了保险业法治精神的重要性，并形成了自己的一些心得体会。

首先，保险业法治精神是行业发展的必要条件。法治是现代社会的基本要求，也是国家治理和社会安定的重要保障。在保险业中，法治精神是各类保险机构、从业人员行为的准绳。只有依法行事，树立法律意识，才能构建公平、透明、有序的市场环境。在我国，保险公司的设立、经营与监管都需要依法进行，违规操作将受到法律的制约和惩罚。因此，保险业从业人员必须时刻以法律为准绳，规范自己的职业行为，保持合规运营，确保行业的健康发展。

其次，保险业法治精神是推动行业创新的重要动力。在市场经济条件下，保险业需要不断创新以满足客户的需求。然而，创新必须在法治框架内进行，遵循法律的界限和规范。只有遵循法律的要求，保险产品和服务才能得到合法认可，才能保障消费者的权益。在推动创新过程中，保险从业人员应当具备法律意识，通过了解和遵守相关法律法规，避免违法行为对市场造成负面影响。同时，保险公司也应当加强内部控制和风险管理，确保创新行为的合法合规。

再次，保险业法治精神是维护行业诚信的重要保障。保险业是一门信任的产业，凭借对客户的承诺和信任来维系生存与发展。然而，一些不法分子往往利用保险行业的特殊性，进行欺诈等违法行为，伤害了广大消费者的利益。因此，保险业需要建立健全的法律法规体系，彻底清除违法违规行为。这需要保险从业人员依法规范自己的行为，加强诚信意识，不得以欺诈、虚假宣传等手段获利。同时，相关部门也应严格监管，打击各类违法犯罪行为，维护行业的信誉和形象。

最后，保险业法治精神是促进行业繁荣的重要保障。保险业的繁荣发展需要一个公平竞争的市场环境，而法治正是实现公平竞争的重要手段。只有建立起完善的保险法律法规体系，才能推动市场的开放和竞争，促进行业的良性发展。同时，法治也是保险合同的有效保障。只有依法订立和履行保险合同，才能使双方的权益得到有效维护，增强市场的信心和稳定性。因此，保险从业人员必须树立法治观念，以法律为准绳，依法开展业务，不得有违法行为。

总之，保险业法治精神是保险行业发展的重要保障和动力。只有坚持法治精神，建立健全的法律法规体系，规范市场行为，才能实现保险业的长期稳定和健康发展。作为保险从业人员，我们要时刻牢记法律法规的要求，规范自己的行为，为保险市场的繁荣贡献力量。同时，也期望相关部门加强监管，保护消费者权益，构建公平、透明的保险市场，促进保险业的可持续发展。

保险业心得体会【第三篇】

在这次销售的培训之中，我也是学到了很多，知道了一些销售的技巧，懂得和客户的沟通也是需要我们更加的专业，让我也是清楚，做好保险的销售，并不是那么的容易，但只要自己努力，也是会有好的结果，对于这次的销售培训，我也是有一些感悟和心得。

这次的培训之中，老师讲了很多的销售技巧，而这些技巧也是通过一个个真实的案例来讲解的，也是给了我很深的感触，原来之前自己工作之中也是会遇到这些情况，如果采用这些方法，可能最后的结果会更好一些，也是让我明白，不同的方法在不同的客户身上也是有不同的运用，并且也是需要自己不断的去优化，去把这些销售的技巧融入到自己的工作之中，能遇到不同的客户，采取的方法不一样，那么也是能更好的把自己的销售做好，作出更多的业绩出来的。特别是老师讲解的时候，也是让我们也是来演练，也是更加的清楚了自己的不足，其实这些技巧之前也是理论学过，但是实际的运用，其实自己做的也是不好，但通过培训也是让自己能掌握的更多了一些。

和客户的沟通也是非常的重要，可能好的销售技巧能成单，但是和客户的联系，多去相处却是能让更多的人成为自己的潜在客户，可能此刻自己无法去把业绩做好，但是多一些沟通，一些潜在的客户可能在某一个时段也是会成为自己的客户，让自己也是有业绩的产出，所以这次老师也是和我们讲了很多，可能很多人暂时是做不出业绩的，但是也是可以去维护，去交朋友，当在他们心里有了更深的印象的时候，可能也是会有帮助，真正成为你的客户，做好这些维护也是非常的重要，同时对于老客户来说，也是要积极的去维护，做好了，也是可以让他们帮助你去做口碑的营销，一些意想不到的订单也是这样促成的。

通过培训，让我更加的明白，做好保险的`一个销售，是有很多的方法，但是这些不能只是停留在纸面上，或者理论中的，只有自己去尝试，去做，通过锻炼，通过努力的尝试，才能真的有用，而且也是和客户多去打好关心，真的为他们着想，那么也是才能更好的去把保险的工作给做好了，出更多的业绩，让自己有销售水平上的提升。

保险业心得体会【第四篇】

近年来，国家加大了反腐力度，打击了一批腐败分子，也促进了各行各业的反腐倡廉意识的再次提升。作为金融行业的重要组成部分，保险业也不断加强自身的倡廉建设，提高了行业的整体形象和声誉。在保险从业者的工作中，感受到保险业反腐倡廉的力量和自身的职责，通过实际工作体会到了如何做好反腐倡廉工作的方法和技巧。

第二段：重视内部控制，提高管理水平。

在保险公司的管理中，各种内部控制措施的制定和执行是保障反腐倡廉工作的重要保证。引入现代化管理理念和技术，加强对人员、财务、业务等各方面的监管，确保流程合规、业务透明，从源头上避免了一系列风险和问题。保险从业者应当严格履行职责，遵守行业规范、法律法规，杜绝一切可能产生利益冲突的行为，坚守底线，慎终如始。

第三段：强化职业道德，做到廉洁从业。

保险业反腐倡廉建设最重要的是要树立职业道德意识。保险从业人员必须增强精神自律、诚信自律和行为自律，体现出高尚的职业道德和操守。同时，在实际工作中，要时刻关注保险行业和企业日常业务中存在的作假或违规行为，及时上报、纠正，及时解决问题，保持业务正常运行，保证客户权益，避免公司及员工受到损失和惩处。

第四段：推进信息化建设，增强公开透明。

信息化建设是很多保险公司在反腐倡廉工作中所采取的重要举措之一。建立完善的保险业信息化管理系统和风控体系，利用数据挖掘技术和人工智能，对业务流程进行自动判断和预警，降低人为误差和内部人员难以发现的漏洞，通过公开透明的信息技术手段，提高保障消费者利益和职业道德的能力，回应社会对保险业反腐倡廉的期待。

第五段：总结。

保险业是金融行业的重要组成部分，而反腐倡廉建设是保证金融行业稳定发展的重要保证。加强保险业反腐倡廉建设，能够提高保险从业者的精神风貌和工作能力，保证市场秩序的良好发展。可见，建设反腐倡廉的保险业是保证经济发展和社会和谐的关键之一。

保险业心得体会【第五篇】

摘要:文章介绍了邮政储蓄代理保险业务违规操作的现状,并针对邮政储蓄代理保险业务的违规问题提出了代理保险业务合规风险管理的建议。

关键词:代理保险;合规风险;网点;管理;建议。

随着邮政金融业务的迅猛发展,邮政代理保险业务也得到快速提升。然而,在邮政储蓄网点代理保险业务开展过程中,经常出现一些违规操作现象,如“存款变保险”等,从而产生一些负面报道,给邮政形象带来了不利影响。为切实防范代理保险业务合规风险,维护邮政企业声誉,必须强化代理保险业务合规风险管理。

销售人员受利益驱动进行虚假宣传,违规向客户承诺保险收益,欺骗消费者;销售人员打着“银行理财”的旗号进行虚假宣传,违规销售保险产品,致使“存单变保单”现象出现;保险公司人员“乔装”邮政储蓄员工,坐守邮政储蓄网点违规销售保险产品;网点营业人员违规代客户填写保单,代客户签名;对客户投诉和退保要求,相互推诿,售后服务质量较差,影响邮政储蓄声誉;销售人员未取得保险销售从业人员资格证书,不具备保险销售资格,存在合规风险隐患;违规收取保险公司协议外收益或销售返点,存在商业贿赂风险。