健康险产品销售报告（优质8篇）
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健康险产品销售报告【第一篇】
《商业银行理财产品销售管理办法》经中国银行业监督管理委员会第109次主席会议通过，8月28日中国银行业监督管理委员会令20第5号公布。该《办法》分总则、基本原则、宣传销售文本管理、理财产品风险评级、自客户风险承受能力评估、理财产品销售管理、销售人员管理、销售内控制度、监督管理、法律责任、附则11章80条，自1月1日起施行。
出新规：银行产品分级销售。
银行理财产品销售的井喷,终于令酝酿已久的《商业银行理财产品销售管理办法》(以下简称《办法》)落地。银监会日前发布的《办法》中除对销售误导行为等进行监管之外,更明确提出了银行理财产品的分级销售制度,将起售金额与理财产品的风险程度挂钩,风险程度超过三级(含)的产品,起售门槛将提高至10万元。产品、客户都要分级《办法》规定,商业银行需要自主对理财产品进行风险评级,理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分。
“大部分银行的理财产品都已经有风险评级,一般是在合同中注明‘本理财产品在银行内部风险评级为。。’的字样。同时也一般会说明,这款产品适合怎样类型的客户来投资,比如低风险的适合保守型、稳健型的客户,高风险的就适合进取型客户等等。”有银行理财经理表示。而记者昨日登录各家银行的网站查询发现,不少银行已经在产品信息中标明风险分级情况。例如,网上所发售的理财产品分为“极低”、“低”、“中等”、“较高”、“高”至“极高”风险等六级,而则采用从1级至5级风险逐渐递增的标识方法。除划分产品风险等级外,目前各家银行也都有针对客户的投资风险承受能力进行分级,其结果与产品适合购买人群可以对接。
在《办法》中也明确,当客户首次购买理财产品前要在银行网点进行风险承受能力评估,并且如果客户超过一年未进行风险承受能力评估,再次购买理财产品时还需接受二次评估。理财产品门槛提高最值得注意的是,此次《办法》将理财产品的风险分级与销售直接挂钩。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元;风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元;风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元。“对于低风险的产品,这个《办法》影响不大,因为银行理财产品早已经实行了门槛5万元的准入标准,但对于一些中等风险以上的产品来说,门槛就会提高。”上述银行理财经理介绍说,该行目前在售的一款周周发产品,主要投资于债券市场,属于浮动收益型产品。“这款产品起售门槛是5万元,但属于中等风险。
如果按照《办法》执行的话,那么起售门槛就要提高至10万元了,一些小客户可能就被挡在门外了。”不过,不少业内人士也认为,目前发售的货币和债券市场型的银行理财产品,风险都是非常低的,不少银行都将其归为“低风险”或“极低风险”,影响有限。“《办法》规定银行自主对产品风险进行分级,这个规定从201月1日开始执行,银行也会根据这种情况来调整风险评级,也会有更多适合低净值客户的产品发售。”打击高息揽储效果有限每逢月末、季末,理财产品市场就出现收益率飙升的局面,为的就是吸收更多存款冲刺存贷比指标考核。
今年6月末银行理财产品曾经出现过3天期限产品7%、8%的高收益率,用高收益率的银行理财产品代替高息揽储已经成为业内的惯用手法。在趋紧的资金面背后,银行理财产品发行也是节节攀升。统计数据显示,今年1-9月,存款性金融机构共发行银行理财产品14751款,发行规模超过11万亿元,早已远远超越了去年同期的数据。而截至9月28日,银率网统计的9月份商业银行共发行理财产品2149款,创下今年以来月发行新高,环比增长%。因此,此次《办法》也明确提出禁止银行违规揽储,但其未来的执行效果却并未得到业内肯定。“主要还是通过中高风险产品销售门槛提高、禁止承诺合同外的其他收益等方式,其对监管银行借此吸收存款的影响非常有限。”广州某银行的高层向记者表示,相比对理财产品的监管,加快推进动态存贷比考核对此会更有效果。
银行理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。
银监会出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对于“个人理财业务”的界定是，“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。我们一般所说的“银行理财产品”，其实是指其中的综合理财服务。
(一)浦发银行。
浦发银行的理财产品主要有专项理财盈系列、汇理财稳利系列、汇理财进取系列(官网上暂没有产品)和q点理财系列。
1、专项理财盈系列：投资门槛一般为5万;风险评级为较低风险;非保本浮动收益型理财产品;针对100万以上的高端客户有私银专属系列，预期收益率较高。
2、汇理财稳利系列：投资门槛一般为5万;风险评级为低风险;是保本保证收益型理财产品;针对30万以上的客户收益率相对较高。
3、q点理财计划：投资门槛一般为5万;风险评级为较低风险;非保本浮动收益型理财产品。
(二)招商银行。
招商银行理财产品主要有焦点联动系列、日日金系列、安心回报系列、新股申购系列、招银进宝系列、a股掘金系列和海外寻宝系列。
1、焦点联动系列：是以股票、基金、汇率、金属等为挂钩标的的理财产品;投资门槛一般为5万;保本不保利型;风险评级为r1谨慎型;收益率与标的产品价格水平挂钩，预期最高收益率与预期最低收益率差距较大，适合能承受收益波动的投资者。
2、日日金系列：投资门槛一般为5万，在产品交易时段可随时申购和赎回;保本不保利型;风险评级为r1谨慎型;每天公布上一交易日的理财收益率，目前年化收益率是2、2%。
3、安心回报系列：投资门槛一般为5万;为保本不保利型;风险评级为r1谨慎型。
4、新股申购系列：投资门槛一般为5万;为非保本浮动收益型;风险评级为r3稳健型;主要投资于新股申购，风险较高，官网上现在没有近期发行的产品。
5、招银进宝系列：投资门槛一般为5万;为非保本浮动收益型;风险评级一般为r2稳健型或r3平衡型;地区差异比较大，很多产品是定向某一个地区比如深圳、南京等地销售。
6、a股掘金系列：投资门槛一般为10万;为非保本浮动收益型;风险评级一般为r2稳健型;地区差异比较大，很多产品是定向某一个地区比如乌鲁木齐、苏州、杭州等地销售。
7、海外寻宝系列：投资门槛一般为5万，在产品交易时段可随时申购和赎回;为非保本浮动收益型;产品以境外市场的金融资产为投资标的，易受国际市场波动的影响，风险较高，风险评级一般为r4进取型。
(三)兴业银行兴业银行理财产品主要有天天万利宝系列、天天万汇通系列和现金宝系列。
1、天天万利宝系列：投资门槛一般为5万;为非保本浮动收益型;预期收益率水平与客户的投资额度成正比。
2、天天万汇通系列：投资门槛为一定金额的外币;为非保本浮动收益型;预期收益率水平与客户的投资额度成正比。
3、现金宝系列：投资门槛一般为5万;为非保本浮动收益型;在产品的开放日每日可进行申购和赎回，每日公布前一交易日该产品的收益率水平。
健康险产品销售报告【第二篇】
第一条为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称商业银行理财产品(以下简称理财产品)销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
第三条商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。
第四条中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和本办法等相关规定，对理财产品销售活动实施监督管理。
第二章基本原则。
第五条商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
第六条商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
第七条商业银行销售理财产品，应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
第八条商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露。
第九条商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
第十条商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。
第三章宣售文本管理。
第十一条本办法所称宣售文本分为两类。
一是宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：
(一)宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料;。
(二)电话、传真、短信、邮件;。
(三)报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料;。
(四)其他相关资料。
二是销售文件，包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
第十二条商业银行应当加强对理财产品宣售文本制作和发放的管理，宣售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣售文本。
第十三条理财产品宣售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形：
(一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;。
(二)违规承诺收益或者承担损失;。
(四)登载单位或者个人的推荐性文字;。
(六)其他易使客户忽视风险的情形。
第十四条理财产品宣售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩，同时应当遵守下列规定：
(二)真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平;。
(三)在宣售文本中应当明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品业绩表现的保证。如理财产品宣售文本中使用模拟数据的，必须注明模拟数据。
第十五条理财产品宣售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。
第十六条理财产品宣售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“测算收益不等于实际收益，投资须谨慎”。如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则理财产品宣售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类似表述。向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，误导客户。
第十七条理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。
第十八条理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容：
(一)在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”;。
(三)提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况;。
(八)客户风险承受能力评级，由客户填写;。
(九)风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏;确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。
第十九条理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：
(一)客户办理理财产品的流程;。
(二)客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容;。
(三)商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等;。
(四)客户向商业银行投诉的方式和程序;。
(五)商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。
第二十条理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
第二十一条理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，不得向客户收取。商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
第二十二条商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露;产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、托管费、投资管理费和客户收益等。理财产品未达到预期收益的，应当详细披露相关信息。
第二十三条理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的50%(含)以上;对挂钩性结构化理财产品，名称中含有挂钩资产名称的，需要在名称中明确所挂钩标的资产占理财资金的比例或明确是用本金投资的预期收益挂钩标的资产。
第二十四条商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。
第二十五条商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。
第二十六条商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：
(一)理财产品投资范围、投资资产和投资比例;。
(三)本行开发设计的同类理财产品过往业绩;。
(四)理财产品运营过程中存在的各类风险。
第五章客户风险承受能力评估。
第二十七条商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。
第二十八条商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存。
第二十九条商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认;未进行评估，商业银行不得再次向其销售理财产品。
第三十条商业银行应当制定本行统一的客户风险承受能力评估书。商业银行应当在客户风险承受能力评估书中明确提示，如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估。
第三十一条商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
(一)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;。
(三)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
第三十二条商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
第三十三条商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。
第三十四条商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。
第三十五条商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率;高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等，承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由客户承担，并应当在销售文件明确告知客户。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。
第三十六条商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将理财产品作为存款进行宣售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。
第三十七条商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：
(一)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利;。
(三)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;。
(四)通过理财产品进行利益输送;。
(五)挪用客户认购、申购、赎回资金;。
(六)销售人员代替客户签署文件;。
(七)中国银监会规定禁止的其他情形。
第三十八条商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币;风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币;风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。
第三十九条商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。
第四十条商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，应当遵守本办法第二十八条规定;销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得低于网点标准，销售过程应当保留完整记录。
商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户;销售过程的风险确认不得低于网点标准，销售过程应当录音并妥善保存。
第四十二条商业银行销售风险评级为四级(含)以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。
第四十三条商业银行向私人银行客户销售专门为其设计开发的理财产品或投资组合时，双方应当签订专门的理财服务协议，销售活动可按服务协议约定方式进行，但应当确保销售过程符合相关法律法规规定。
第四十四条商业银行向机构客户销售理财产品不适用本办法有关客户风险承受能力评估、风险确认语句抄录的相关规定，但应当确保销售过程符合相关法律法规及本办法其他条款规定。商业银行向机构客户销售专门为其设计开发的理财产品，双方应当签订专门的理财服务协议，销售活动可以按服务协议约定方式执行，但应当确保销售过程符合相关法律法规规定。
第四十五条对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核;单笔金额标准和审核权限，由商业银行根据理财产品特性和本行风险管理要求制定。已经完成销售的理财产品销售文件，应至少报经商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或其授权的业务主管人员定期审核。
第四十六条客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认;如果客户不同意购买该理财产品，商业银行应当遵从客户意愿，解除已签订的销售文件。风险较高和单笔金额较大的标准，由商业银行根据理财产品特性和本行风险管理要求制定。
第四十七条商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。商业银行代理销售其他商业银行理财产品应当遵守本办法规定，进行充分的风险审查并承担相应责任。
第四十八条商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：
(一)客户频繁开立、撤销理财账户;。
(二)客户风险承受能力与理财产品风险不匹配;。
(三)商业银行超过约定时间进行资金划付;。
(四)其他应当关注的异常情况。
第七章销售人员管理。
第四十九条本办法所称销售人员是指商业银行面向客户从事理财产品宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动的人员。
第五十条销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足以下要求：
(一)对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识;。
(二)遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则;。
(四)具备相应的学历水平和工作经验;。
(五)具备监管部门要求的行业资格。
第五十一条销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则：
(一)勤勉尽职原则。销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
(二)诚实守信原则。销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业，如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况。
(三)公平对待客户原则。在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益。
(四)专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作。
第五十二条销售人员在向客户宣售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣售。
第五十三条销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守本办法规定，特别注意以下事项：
(一)有效识别客户身份;。
(三)了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;。
(四)提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知;。
(五)确认客户抄录了风险确认语句。
第五十四条销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：
(三)散布虚假信息，扰乱市场秩序;。
(四)违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易;。
(五)违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;。
(六)挪用客户交易资金或理财产品;。
(七)擅自更改客户交易指令;。
(八)其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。
第五十五条商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。
第五十六条商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。商业银行应当对销售人员在销售活动中出现的违规行为进行问责处理，将其纳入本行人力资源评价考核系统，持续跟踪考核。对于频繁被客户投诉、查证属实的销售人员，应当将其调离销售岗位;情节严重的应当按照本办法规定承担相应法律责任。
第八章销售内控制度。
第五十七条商业银行董事会和高级管理层应当充分了解理财产品销售可能存在的合规风险、操作风险、法律风险、声誉风险等，密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的`执行情况，确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。
第五十八条商业银行应当明确规定理财产品销售的管理部门，根据国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点建立科学、透明的理财产品销售管理体系和决策程序，高效、严谨的业务运营系统，健全、有效的内部监督系统，以及应急处理机制。
第五十九条商业银行应当建立包括理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售活动风险评估等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。
第六十条商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括：
(一)明确规定分支机构的业务权限;。
(二)制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量;。
(三)统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全;。
(四)建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通;。
(五)加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险。
第六十一条商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度，确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定，保障理财产品销售资金的安全和账户的有序管理。
第六十二条商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
第六十三条商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包括：
(一)有专门的部门受理和处理客户投诉;。
(五)准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音;。
(六)评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉;。
(七)定期根据客户投诉总结相关问题，形成分析报告，及时发现业务风险，完善内控制度。
第六十四条商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范客户信息被不当使用。
第六十五条商业银行应当建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。
第六十六条商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，尽快建立完整的销售信息管理系统，设置必要的信息管理岗位，确保销售管理系统安全运行。
第六十七条商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度，制定实施内部监督和独立审核措施，配备必要的人员，对本行理财产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督。内部调查应当采用多样化的方式进行。对理财产品销售质量进行调查时，内部调查监督人员还应当亲自或委托适当的人员，以客户身份进行调查。
内部调查监督人员应当在审查销售服务记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在不当销售的情况。
第九章监督管理。
第六十八条中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。
第六十九条商业银行销售理财产品实行报告制，报告期间，不得对报告的理财产品开展宣售活动。商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准。商业银行总行应当在销售前10日，将以下材料向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告(外国银行分行参照执行)：
(二)内部审核文件;。
(三)对理财产品投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件;。
(四)与理财产品投资管理人、托管人、投资顾问等相关方签署的法律文件;。
(七)报告材料联络人的具体联系方式;。
(八)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。商业银行向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品不适用本条规定。
第七十条商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起5日内，将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告：
(四)报告材料联络人的具体联系方式;。
(五)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。商业银行向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品不适用本条规定。
第七十一条商业银行应当确保报告材料的真实性和完整性。报告材料不齐全或者不符合形式要求的，应当按照中国银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送。
第七十二条商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告：
(一)发生、重大投诉等重大事件;。
(二)挪用客户资金或资产;。
(五)销售中出现的其他重大违法违规行为。
第七十三条商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析，报送中国银监会及其派出机构。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等，于下一年度2月底前报送中国银监会及其派出机构。
第十章法律责任。
第七十四条商业银行违反本办法规定开展理财产品销售的，中国银监会或其派出机构责令限期改正，情节严重或者逾期不改正的，中国银监会或其派出机构可以区别不同情形，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定采取相应监管措施。
第七十五条商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：
(一)违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的;。
(二)泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的;。
(三)挪用客户资产的;。
(四)利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;。
(五)其他严重违反审慎经营规则的。
第七十六条商业银行违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，中国银监会或其派出机构除依照本办法第七十四条和第七十五条规定处理外，还可以区别不同情形，按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定采取相应监管措施。
第十一章附则。
第七十七条本办法中的“日”指工作日。
第七十八条农村合作银行、城市信用社、农村信用社等其他银行业金融机构开展理财产品销售业务，参照本办法执行。
第七十九条本办法由中国银监会负责解释。
第八十条本办法自1月1日起施行。
健康险产品销售报告【第三篇】
为了规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，制定了关于个人独资企业登记管理办法，下面是详细内容!
第一章总则。
第一条为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称商业银行理财产品(以下简称理财产品)销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
第三条商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。
第四条中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和本办法等相关规定，对理财产品销售活动实施监督管理。
第二章基本原则。
第五条商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
第六条商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
第七条商业银行销售理财产品，应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
第八条商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露。
第九条商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
第十条商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。
第三章宣传销售文本管理。
第十一条本办法所称宣传销售文本分为两类。
一是宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：
(一)宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料;。
(二)电话、传真、短信、邮件;。
(三)报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料;。
(四)其他相关资料。
二是销售文件，包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
第十二条商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
第十三条理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形：
(一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;。
(二)违规承诺收益或者承担损失;。
(四)登载单位或者个人的推荐性文字;。
(六)其他易使客户忽视风险的情形。
第十四条理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩，同时应当遵守下列规定：
(二)真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平;。
(三)在宣传销售文本中应当明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品业绩表现的保证。如理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的，必须注明模拟数据。
第十五条理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。
第十六条理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“测算收益不等于实际收益，投资须谨慎”。如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则理财产品宣传销售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类似表述。向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，误导客户。
第十七条理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。
第十八条理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容：
(一)在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”;。
(三)提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况;。
(八)客户风险承受能力评级，由客户填写;。
(九)风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏;确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。
第十九条理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：
(一)客户办理理财产品的流程;。
(二)客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容;。
(三)商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等;。
(四)客户向商业银行投诉的方式和程序;。
(五)商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。
第二十条理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
第二十一条理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，不得向客户收取。商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
第二十二条商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露;产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、托管费、投资管理费和客户收益等。理财产品未达到预期收益的，应当详细披露相关信息。
第二十三条理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的50%(含)以上;对挂钩性结构化理财产品，名称中含有挂钩资产名称的，需要在名称中明确所挂钩标的资产占理财资金的比例或明确是用本金投资的预期收益挂钩标的资产。
第二十四条商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。
第二十五条商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。
第二十六条商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：
(一)理财产品投资范围、投资资产和投资比例;。
(三)本行开发设计的同类理财产品过往业绩;。
(四)理财产品运营过程中存在的各类风险。
第五章客户风险承受能力评估。
第二十七条商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。
第二十八条商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存。
第二十九条商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认;未进行评估，商业银行不得再次向其销售理财产品。
第三十条商业银行应当制定本行统一的客户风险承受能力评估书。商业银行应当在客户风险承受能力评估书中明确提示，如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估。
第三十一条商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
(一)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;。
(三)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
第三十二条商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
第三十三条商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。
健康险产品销售报告【第四篇】
在当下社会，报告有着举足轻重的地位，其实还是一种不稳定状态，会有一些风险，报告成为了一种新兴产业。那么大家知道标准正式的报告格式吗？下面是网友收集分享的“健康险产品销售报告（优质8篇）”，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
一、工作总结。
20__年即将过去，在这短短两个月的工作中，在公司领导的关照与同事们的帮助下，也有了一点收获;__是我职场人生的一个转折点，临近年终，有必要对自己的工作做一下总结。吸取经验、提高自己，有信心也有决心把明年的工作做的更好。
我于20__年10月20日进入天一公司这个大家庭，在没有加入天一公司工作前，我是没有led产品销售经验的，仅凭对销售工作的热情，而缺乏led行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到这个行业中来，到公司之后，一切从零开始，一边学习产品知识，一边摸索市场，遇到销售与产品方面的难点和问题，便请教蒋总和张经理以及其他经验丰富的同事，以期快速掌握产品及销售方面的知识与技巧。通过不断的学习产品知识，吸收学习行业的信息和市场经验，逐渐对led市场有了一个初步的认识和了解。
自身还存在的缺点：
对于led市场了解的还是不够深入，对产品的各项参数掌握的还没能烂熟于心，不能十分清晰的向客户解释，对于一些大的问题不能快速拿出一个很好的解决问题的方法。在与客户的沟通过程中，专业知识十分匮乏，不能及时地给客户专业指导与帮助。这些大大影响了销售工作的质量与效率。
20__年这两个月的销售工作总体上是不满意的，可以说是销售工作做的十分自我失望。led产品价格混乱，这对于开展市场造成很大的压力。客观上的一些因素虽然存在，但工作中自身其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在销售工作最基本的客户访问量太少。20__年11月初开始进行市场销售走访工作，两个月的时间，总计出差约20多天，走访3个区域市场，拜访约80个客户数，但有效（潜在）客户只有10个左右。从上面的数字上看，无论从出差天数还是基本的访问客户工作都没有做的很好。
另外，在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某些建议和疑问不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不能很清楚地知道客户对我们的产品有多少了解和接受的程度。在今后的工作中一定加强学习并多请教领导和同事。
二、市场分析。
现在led灯具市场品牌很多，市场混乱且杂，根据led未来发展趋势并结合公司目前发展现状，市场的开拓主要还是要依靠经销商的推广与项目工程商的使用。现在我们公司的产品从产品质量定位上属于中上等的产品。在价格上也是卖得偏高的价位，在销售产品过程中，牵涉问题最多的就是产品的价格。目前就有几个因为价格而犹豫不决的潜在客户。面对市政工程的客户，价格也许不是特别重要的问题，但面对采购数量比较多但又零散时，客户对产品的价位还是非常敏感的。在灯具零售及批发市场，我们公司进入的比较晚，产品的知名度与价格都没有什么优势，开拓市场压力很大，所以期待公司尽快定位产品、市场，以明确的方向开拓销售渠道。
led未来市场是良好的，但目前形势是严峻的。在技术发展飞快地今天以及国家对led产业未来发展的规划，现阶段是关键时刻，假如不能在最短时间内把市场做好，没有抓住这个机遇，很可能失去一些机会，再次进入市场将会是艰难的。
以上是我的一些不成熟的建议和看法，如有不妥之处敬请谅解。
三、工作计划。
20__年的工作规划（重点销售工作规化）。
1、适时制定出月计划和周计划，并定期向公司领导汇报与沟通，确保工作实施与落实;。
3、目标区域市场定位与规划，及时掌握区域市场内的行业状况、产品架构等，反馈信息给公司领导做决策，正确布局区域内产品销售市场。（目前定位合肥、徐州、连云港三点主要目标市场，而后以点扩面，带动并辐射周边区域市场）。
4、与客户发展良好的友谊，处处为客户着想，把客户做成自己的挚友，加深思想和情感上的交流。不能有恶意隐瞒和欺骗，答应客户的承诺要及时兑现，讲诚信不仅是经商之本，也是为人之本。
5、不断学习并加强行业知识，为客户带来实用的资讯，以便更好地为客户服务;并多结识与led行业相关的各行业的优秀产品提供商，以备工程商及经销商需要时能及时作好项目配合与帮助，培养及增强客户忠诚度与依赖度。
四、近期项目。
1、徐州奥彩照明工程公司（户外亮化为主）。
桥洞照明（隧道灯）项目跟踪，效果图已经提交，等待客户审核确认;。
2、徐州汉晶科技照明中心（户外亮化工程及led产品零售、批发）。
楼体亮化项目：洗墙灯等共16栋楼体需要亮化，由于在我们没有进入前，客户已经订好了春节前的产品合同，但争取客户后期订单采用我们的产品，以达到初期合作目的。（客户计划春节前后来我司访问考察）。
3、连云港梦想亮化工程有限公司（户外亮化照明工程类企业）户外亮化照明及产品展厅，该客户在连云港地区亮化工程项目上还是比较有规模和实力的，经过拜访与多次沟通，原则上有合作意向，对于亮化项目及产品展厅再行详细商谈沟通。（客户计划春节后来我司进行考察）。
4、徐州布嘉泽广告有限公司（户外广告及亮化为主）。
护栏管及投光灯等户外亮化产品，反应价格偏高（客户要求使用低档低价产品）。及时跟踪沟通，期待寻找其他合作空间。
一、主要业绩指标及完成情况。
市场部20__年度主要业绩指标完成情况：
截止20__年12月31日，我公司共发展二级合作网点两个，鲁山、舞钢。因无配备专业的市场专员负责，20__年全年二网的销售状况不容乐观，截止12月31日，20__全年二网总计销售18台，在20__年10月我公司与鲁山顺发的合作，开始于鲁山大团汽贸城合作后，形式有了好转，主要是鲁山大团的经营理念与模式有了很大的提高，包括场地的正规建设都很好。另加上新店开业，我公司投入的精力和人员也比较到位，后期跟踪较紧，这促使鲁山在11月单月销售达到6台。
二、市场部主要工作回顾20__年度市场部主要工作包括以下几个方面。
1、市场活动汇总。
一季度。
一月：迎新春，红运礼——本次活动深受广大客户的欢迎，这不仅大大增加了客户来店量同时也促进销售，也有效提高了广汽本田及我店的知名度。
二月：汽车文化宣传长廊——借汽车文化长廊这个平台让客户更深入理解广汽本四款车型。在销售顾问和客户良好的沟通交流中，客户认知和肯定我们的品牌同时强化四车型可信赖、高品质的形象。
三月：荣耀共享，春情回馈——根据销售顾问反应销售情况，得知本次活动有明显效果，来店和来电量有明显增加，活动以来截止今天，销量20台（含汝州一台），订单7个雅阁，2个奥德赛，1个锋范，来店批次总63，首次来店批次总104，来电总数43，效果明显增加，本次活动效果还比较理想。
三月：热销200万，广本倾情送——此次活动积极消减了库存，缓解了资金周转压力，提高市场占有率，最终提升销量，完成任务目标。
三月：鹰城春季购车节——本次车展以飞度，锋范为主推车型，以“轻舞飞扬锋芒时代”为活动主题，突出时代气息，以特色的推广促销活动方案，吸引针对用户群。达到销售效果。
二季度。
四月：世博之旅——广汽本田紧跟20__年5月上海世博会风潮，借助本次世博会强大的影响力，开展“购雅阁，看世博”的抽奖免费体验游活动，通过本次活动宣传过后，来电咨询和来店看车人数有明显幅度增加，对近期有意向购买雅阁的用户具有很强吸引力。活动期间，雅阁定单销量总计43台。
四月：鹰城首届春季汽车团购节——我们经过总三月份连续两次车展的不足，在本次车展前期我们加强了对销售顾问的培训，做细做足车展前期的筹备工作，致使本次团购节上所有销售顾问精神面貌都很好，氛围很不错，虽然没有达到我们预定的销售目标，但是本次车展也达到一个很不错的销售果。
五月：中国名媛时尚文化巡礼——中国名媛时尚文化巡礼是针对高收入、高品位人群的高端文化宣传活动，本次活动的主要媒体宣传有平顶山电视台和平顶山广播电台，我店为本次活动的赞助商，借助两大强势媒体优势提高广汽本田得佳4s店的品牌知名度，强化车主对广汽本田品牌的认知与忠诚度，为以后的口碑宣传做好铺垫。但此次活动没有起到良好的监督执行，致使顾客报名度非常低，望以后加强活动的监督执行。
五月：感恩回馈，五周年店庆——借我店5周年店庆之际，特推出感恩回馈，大幅优惠政策，给顾客真正优惠，在店庆期间达到一个比较好的销售。
六月：广本四杰魅力科技升级版上市抢购会——通过限时闭馆的销售方式，合文艺表演，现场气氛营造，强有力的超低促销方案，使大家在娱乐，和欢乐中喜悦订车，达到很好的销量。
三季度。
七月：鹰城夏夜赏车会——在炎炎夏日中我们参与璀璨夏夜赏车会，让消费者在夏夜舒适的环境下赏车，有效提高了广汽本田及我店的知名度，也提高了车主对广汽本田品牌的认知与忠诚度，为以后的口碑宣传做好铺垫。
九月：鹰城车模大赛暨秋季团购节——为积极应对，我们通过强有力的促销手段和强大的品牌宣传来提高销量。借助鹰城购车节的影响力，车展前期在各主流媒体上进行大规模的活动宣传，又加上有中国第一车模之称的翟凌小姐在车展第二天上午到我广本展位加油助威，增加集客量，发掘更多的潜在客户。积极消减库存，缓解资金周转压力，打压竞争对手，提高市场占有率。
四季度。
十月：歌诗图上市——用尊贵专用的展位来摆放歌诗图，充分突出了歌诗图的尊贵性，而且也吸引了进店顾客的目光，从而使新车———歌诗图在鹰城形成良好的口碑。
十月：广本得佳之夜周杰伦群星演唱会——此次能争取到周杰伦群星演唱会的x总冠名权，并且在演唱会中途举行新车——歌诗图的上市发布会，是是一次前所未有的成功品牌宣传，现场包括舞台两侧巨型广告牌、座椅等无处不在的广本元素，总经理上台宣布歌诗图正式在平顶山上市发售，这些都为广本在平顶山的美誉度奠定了坚实的基础。
十一月：鲁山二网周末团购会——在这次的周末活动中，砸金蛋是其中的亮点，由购车的顾客自己来再订车最低价的基础上再砸出最低价，让顾客真正的购得最低价，并且提升了广汽本田在鲁山二网的品牌形象，为广本在鲁山打开市场奠定了基础。
十二月：广汽本田感恩20__期许20__答谢会——此次活动的目的不在于卖车，而是一次真正的回馈活动，现场主持人慷慨激昂和幽默风趣让邀请到的客户感到了寒冬里的一丝温暖，也会使广汽本田在平顶山形成更好的口碑，把广汽本田品牌在鹰城的美誉度提高到一个新的层次。
2、市场推广活动。
（1）市场部在本年度通过一系列的市场宣传运作，包括冠名周杰伦群星演唱会，年末答谢会等宣传活动，直接推动销售部销售进程基础上极大地促进了市场渠道的拓展。
（2）通过几次春秋季的车展，和一系列提前宣传，提升了我品牌在平顶山的美誉度，同时也宣传了企业。
3、广告宣传活动。
市场部今年在平顶山电视台，平顶山晚报，平顶山交通广播等媒体做了大量广宣，大大支援了销售活动，同时也促进了品牌价值的提升。
4、市场部规范化管理的推进。
为了提升市场部的竞争能力，在本年度配合公司相关部门开展了市场部规范化管理运动，重新对市场部运作流程进行了规范，为明年工作效率的提升奠定了基础。
三、工作中存在的主要问题。
1、与二网联系不够多，很少几乎没有时间去二网亲身体验，分析，二网所在城市的各项调查，致使二网销售量比较差。
2、工作职责不明确，市场运作没有主见，领导安排什么，自己就去做什么，不能独立的去做一些有创意，有利于公司以及市场工作的方案。
四、主要应对措施。
1、加强与二级网点的沟通。
市场部计划在新的一年里重点加强与二级网点的沟通，定点去二网做市场调查，分析，给予二网协助，销售人员的产品知识，和销售技能的培训工作，有计划的去实施。
2、组织计划管理与执行方面的培训。
市场部拟通过组织计划管理与执行方面的培训，增强市场部管理人员的计划管理能力，同时强化基层市场人员的执行能力。
时间过的很快，转眼间，我们已经来到广西工作了近一个月的时间了。在这一个月的时间了我取得了些许的成果，得到了很大的锻炼，杂各个方面都有所进展。
正所谓，隔行如隔山，虽然我没有学过关于销售方面的知识也没有从事过销售这样的工作，但经过近一个月的努力，对于销售的一些方面也有所了解，初步熟悉了一些销售工作的流程，通过对客户的拜访以及对活动过程的体会，努力的为以后的工作打下好必备的基础。
现将这一个月的工作的总结具体如下：
一、在工作方面：
在这近一个月的工作里，我和我的小组团队主要是对广西和广东两省方面的一些事宜，主要是协助广西的两位区域经理做活动招商，以及配合完成广东方面的各项任务。
1、在广西方面，我们主要在贺州、桂林资源、宾阳，白色的田林、凌云、乐业等地进行活动及招商，具体取得的成果有：共进行了2场为完整的活动，卖出11台太阳能，招商方面目前已经有一家曾做湖北华扬的代理商已经对我公司产品进行了考察，并准备做我公司的代理商，具体的是直控还是分销还在商谈中，最终结果将在未来的几天内向有关部门汇报。
2、在广东方面，我们主要参加了云浮罗市定县的关于“美食文化节”的展卖活动、阳江的店面装饰考察以及茂名的各个县的市场考察和招商。其中在罗定县的活动由于其代理商代理的太阳能品牌杂多，活动的主次不分明，导致对活动过程中我公司的销售量很低，但是对于初期的宣传目的以及基本实现，对于未来购机的热卖期间有很大的优势。至于在茂名的招商和市场考察中，我们主要是对茂名空白区域进行考察和招商，前期主要是对一家有意向做我公司品牌的客户进行了多次的拜访，但最终因为你不满意我公司的进货价格而暂时在考虑和观察中，具体结果等客户和合伙人商量后才能确定。
总结来说，在两广地区，由于太阳能进入市场较于北方较晚，从而导致了大面积的空白市场，未来太阳能的潜力是非常可观的，这对于太阳能行业来说就好比一块巨大的蛋糕，而如何才能在这块蛋糕的划分中能够取得最大的利益，则是我们两广地区所有工作人员的首要任务，作为一名业务主办就如同一把公司所掌握的刀，我们的工作将是对公司利益的最直接保障，所以我觉得对于未来的工作过程中我要做好自己的事情，尽力完成每项工作，争取做一把高品质的武器，为公司的市场建设添砖添瓦。
当然，在活动和招商的过程中，我们也总结了一些小经验，同时也对两广地区的市场进行了一些个人性质的分析：首先由于经济发展以及其他方面的原因，在广西地区，一些价格低廉的产品受到了大部分人群的欢迎，另外一些因广告效应的品牌也有很大的竞争力，这就对我们的招商和活动销量有很大的挑战性。当然相对于一些有见识的及行业人士，我们的产品也就有较为不错的销量和影响力的。
与任何物品相同，对于一件事物，每一个消费者注重的主要集中于价格、品牌、质量、售后服务几方面：
1）价格：价格是一名消费者和客户选择的主要因素，因发展等因素的限制和影响，一些出于从众中心里而购买太阳能农村的消费者以及想要做太阳能品牌的客户会因经济的影响而宁愿选择质量和售后无保证的借个低廉品牌也不远选择相对有质量和售后有保证的我公司产品。
2）品牌效应：对于品牌，主要是针对太阳雨这类因铺天盖地广告而促使销量的品牌，所谓品牌是在一些主要市场的名声和影响力，例如太阳雨，由于在广告方面的力度，使的这种品牌对于当今主要市场有一定的影响力，从而导致一些对于太阳能行业没有深入了解的消费者盲目的追逐这些品牌。
3）质量：相对于一些从事过太阳能行业的客户以及对太阳能有一定了解的消费者来说，他们因对行业领域的一些了解，从而使得他们对于太阳能的选择更加充满理性并且更加注重质量，这样就会导致在质量方面占优的品牌有很大的销量，这也就让我们产品从而有效的销售和有力的开拓市场。
4）售后服务：不得不说，对于任何消费者和代理商来说，售后服务这一块是每一位人多更加关心的问题，对于消费者来说，售后服务的好坏代表一个品牌的质量和形象，而对于代理商来说，售后服务的保证将是销售的最大前提和保证。所以对于售后服务有无保证将是一个产品品牌是否长久的重要决定因素。
二、在思想方面：
在工作过程中，我始终按照市场部的十二条来指导自己，肩负着强烈的责任感和事业心，努力的配合各位经理完成各项任务，努力吸收和学习关于太阳能品牌的知识，充分补充自身的不足，吸收我公司的各种资料，使得自己在各方面的工作更加完善，在未来的时间里，我会更加努力。
在此，我很感谢在两广地区的各位经理以及市场部有关领导的指导，让我在工作的错误里不断纠正自己，完善自己，在以后的工作过程中，我会努力的弥补自身的不足，吸取经验，配合领导更好的完成任务。
三、其他方面：
在这一个月里，虽然我们在两广地区的工作人员很少，但是我们很团结，各位经理对我们非常之好，对我们在各个方面进行了一些指导，给予我们很大的帮助，使得我们这些初出茅庐的同事有了很大的提高，弥补了我们经验上的不足，客套的话不足以表达我们的谢意，在以后的工作中我们会用实际行动来以此回报各位领导的支持。对于公司方面，希望能抓住主要矛盾的同时，加强对细节方面的注重，使得公司的品牌形象更加完美。
（1）切实落实岗位职责，认真履行本职工作。
作为一名销售管理员，自己的岗位职责是：
1、千方百带领销售顾问计完成区域销售任务；
2、努力完成销售管理办法中的各项要求；
3、负责严格执上级交给的任务；
4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报领导；
5、严格遵守各项规章制度；
6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感。
（2）明确任务，主动积极，力求保质保量按时完成。
为什么要这样定任务？
1、4月进店量是4月份的2倍，很多买车的都是先看再买。
2、虽然进店量接代印象型的客户有89组，但是还不只这么多。
3、4月回访和追踪74组，我们需要加强1月回访和追踪。
4、本月战败4组，但是也成功把1组战败的变成成交的客户，这点是张洪的功劳。
5、我们的1027已经到贺，在考察看来，市场还需要大量的1027这类似的车型。
（3）对销售管理办法的几点建议。
1、15年销售管理办法应条款明确、言简意赅，明确业务员的任务、考核、奖励，年底对业务员考核后按办法如数兑现。
2、15年应在公司、业务员共同协商并感到满意的前提下认真修订规范统一的销售管理办法，使其适应范围公司且因地制宜，每年根据市场变化只需调整出销量计划。
（4）总结。
4月虽然销量很不错，但是相比14年来说还有很大的差距，但是我们共同的努力，在谢经理的指导下，把销售提高一倍是完全有可能的。
4月有很多不足之处，例如。
1、追踪不是很到位，
2、回访也不是很到位。
3、接待客户的时候也不是很有激情（我的失职）。
4、没带人去发传单。
5、我们没有外拓都是0。
以上几点是我们最简单的工作职责都没做好，在1月份，一定带领销售顾问出去跑市场，不要守株待兔。
1月份的工作。
1、上面不足之处全部抓紧。
2、星期6~7两人去发传单，
3、找几组外拓人员。
把销量提高20%。
回首20__年的销售历程，我经历许多没有接触的事物和事情；见识了很多从未见识过新鲜；似乎从一开始，新年带来的一切都是新发展、新要求，摆在我的眼前，昂首只能选择前进。总体观察，这一年对我取得长足进步；不论与客户的谈判，还是销售经验与新客户的接洽工作，都在不断进步中。
7、对于客户所寄和给的新样品，我认为我司应该首先对其进行筛选，不能是汽车配件的样品我们就接受，如果数量、市尝利润不是很理想，就立即放弃，过多精力的分散，其结果必定是得不偿失；销售内勤年终工作总结。
8、____年的关注使我对公司的品牌推广提出一些个人见解。
理想中我的品牌战略：首先，我司是专业生产汽车制动泵类配件，制动泵是我们的的一项，因此在制动泵方面，尽量使用自己的品牌；其次，一些大型经销商会坚持用他们自己的品牌结合我们的产品打入市场，但是我方仍应想方设法将__品牌进入产品中；再者，品牌的打响是靠稳定的质量在市场的推广而建立的，就好比国内大多数消费者认识的优质品牌仍以国外品牌为主导，人们知道喝饮料首选什么、什么牌子，买运动鞋看的更多是什么牌子，手机要买那个牌子，电器产品还是这个牌子的质量更好些，就连买本土轿车都得先看看厂商的国际合作伙伴是日本的还是欧美的，由于那些的质量优越，人们就会潜意识的相互之间宣传；另外，我们公司如今外协采购外销的规模在逐渐增大，针对外协产品我们应该杜绝用自己的品牌而影响自己__品牌专业制造制动汽车配件的形象，我们考虑的是长远的战略眼光；最后，对企业的不断宣传可以提高品牌的知名度以及品牌的长远效益。
随着公司规模的不断壮大、市场格局的深化稳定和产品技术含量的节节提升，如何有效拓展世界各地的市场份额应是我们的首要问题；如今我们在美国设立分公司，紧接着我们有在伊朗成立分公司的想法，其一切都是为了赢取更多的市场份额和对当地以及周边市场的有效管理；我们也不能忘记crm（客户关系管理）的推动，有效地管理好每个区域的客户与我们之间的友好和长期合作的关系炙手可热，我们要掌握产品优势的主动权去获取市场而非等客户来找我们！
健康险产品销售报告【第五篇】
现在很多公司招聘都注重经验，以至于很多大学生都投入了实习的行列，为以后找工作打基础。实习报告则反映了你在这段时间的经历、经验和情况，一份好的实习报告可以让你的实习更加完美，下面本站实习报告频道的网友收集了实习报告的相关信息，想了解更多内容，就收藏本站吧(ctrl+d即可)。随着时间的推移，不知不觉，上来大学已经两年半了，距离毕业的时间不多了，回想过去，自己在这两年里究竟学到了什么，得到了什么，结果，得到的答案吓了我一跳，原来自己并没有学到什么，再过两年就要踏入社会了，对于自己将来在社会扮演什么角色，自己竟然毫无头绪。现代社会是一个开放性的社会,是一个充满挑战的社会,我们国家要与世界接轨,高才能的人是必不可少的,但没的人才是无处可用的.要融入社会，首先要了解社会，希望能多学习一些东西对自己将来走进社会有所帮助。
想通了这点，觉得是时候用实践来充实自己对社会的认知了，同时也可以增加自己的各方面的能力，所以这个暑假的到来给了我一次锻炼的机会，让自己去体验社会生活，也了解社会的需求，但同时自己也是非常担心受骗上当，毕竟这种事情也是经常发生在身边的，所以我和几个同学一起参加实践，这样就减少了上当的可能，也增强了团队意识，有事情的时候也好有个照应。
经过一番寻找和大家的商讨之后，最后选择了武汉佳奇电脑公司，相对于我们这些学计算机专业的学生，这个也是不错的选择，同时也想着这是另一种生活的开始，心里充满期待的同时，也有点担心自己的能力不够，但自己却觉得无论怎样都不会退缩的，有压力，有挑战，才会有收获，也才会有进步的，不能总是在自己的能力范围内做事，这样永远也学不到新的知识，所以自己也没有多想什么，就开始投入工作的思想准备了。
虽然不会退缩，但到了真正要面对的时候，还是有点紧张害怕的。首先第一天，就是要对我们进行基本的电脑销售培训，同时也会教我们去组装电脑，虽说我自己学的是软件知识，但对于电脑的硬件知识同样是充满兴趣的，所以培训的时候觉得一点都不枯燥。自己也曾组装过电脑，所以看到零零散散的电脑部件，自己倒是没有什么紧张的感觉，心情渐渐安定了下来。负责培训的工作人员首先给我们讲解了大概的电脑安装顺序，到这我才知道，原来电脑安装主要是主机的安装，各个部件的安装也是要求顺序，这样电脑组装起来才不会有所损坏，接线也是很讲究正负极的，这些在主板那里有提示正负极方向。经过几次和这些零零散散的部件打交道，终于把他们各个部分拼凑成一个基本完整的主机了。但这也仅仅是开始，装好电脑，接好线后，就是要装电脑操作系统，这个对于我们这些学计算机软件的人来说简直就是小菜一碟了，不存在什么难度，但也有细节要注意的，尤其是电脑显示器的屏幕测试，一定要够细心才可以。
培训之后，正式开始接触销售了，开始几天还没什么顾客上门，所以就尽量把那些产品的信息继续记忆。到了第四天，终于有人客上门了，是一个学生配电脑上学，我们就给他介绍了一款性价比比较适合学生用的电脑给他。经过一番商讨，还有动手组装，终于做好了自己的第一单销售，心里也有点满足感，毕竟是开始，要沉住气。之后工作渐渐上手，对产品的功能等也不那么陌生了，同时也让我知道销售业这样的行业必须遵循第一准则，那就是顾客就是上帝，无论顾客多么刁钻，要求有多高，都要尽量满足顾客。在实习的过程中，态度要求也很高，首先就是自己的仪表必须要整洁，给人一种干净的感觉，这对我们来说并不是很难，其次就是要有礼貌，脸上要尽量带着微笑，这样就保证了员工的基本素质，同时也是给顾客留下一个良好的印象。这也让我深刻的了解到，无论在何处工作，细节都是必须要注意的，细节决定成败，这是一句老话了，但至今仍然适合。
实习的时间快而又短暂，不知不觉实习的时间很快就过去了。回想这段日子，我真的有很失落过，也有很认真过，很高兴过，而现在就是很珍惜这段经验。马上就要回学校了，还有很多事情等着我去做，现在重要的就是要对这段实习时间做个总结，也是对自己实习的鉴定。
三个月的实习生活，我学会了很多，也懂得了很多从生活中没法获得到的知识和道理。
回顾这三个月，从那天直接经历生活中的挫折和失败，让我明白了一个道理：人生不可能存在一帆风顺的事，只有自己勇敢地面对人生中的每一个挫折和失败，才能通往自己的罗马大道。在这三个月里，我有失落过，烦恼过，悲伤过。有时觉得自己放手让时间在自己的手里流走，可能是或者我的缺陷和不足。但我知道这是上天对我的一个考验，但在每次失落的时候我都会反省过来，告诉自己清楚自己应该做的是什么，在挫折面前我們应该善用于扬长避短的方法来促进自己，提高自己的综合水平能力。在学习方面虽然自己普通平凡，但是我会努力提高，做到最好，不管遇到什么困扰我都不会跌倒，我会不懈努力。从以前学习情况中，我觉得自己更应该发奋学习。
我知道，这又是我人生中的一大挑战，角色的转换，这除了有较强的适应力和乐观的生活态度外，更重要的是得益学习积累和技能的培养。在这里我知道我的将来会有光辉灿烂的一天。
在三个月的锻炼里，给我的仅仅是初步的经验积累，对于迈向社会远远不够的，所以在学习生活除外，在假日我会积极参加社会各种实践活动，获取更多学习的经验和社会实践能力，我的未来不是梦，只要自己努力过，成功是不会拒绝努力的人的。
经过不长不短的三个月的社会实践，让我对社会有了一个基本的了解，也同时对自己的适应能力有了基本的评估。社会随着时间进步，人随着时间成长，但社会的进步是全体人类的共同努力结果，并不是个人可以做到，所以我必须尽快提示自己。通过这次实践，让我懂得了要了解一个事物，首先就必须去接触它，虽然可能会失败，但是如果你不去接触，失败的机会都没有，失败并不代表结束，失败只是为下次成功提供难能可贵的经验而已。实践让我们成长，我也从实践中有所收获，做事要注重细节，即使很小，就像我的这次实践的一个微笑，也会改变很多，连锁效应常常出乎我们的意料。当拿到自己的劳动成果的时候，不禁暗暗叹气，现代社会，想要生活，尤其是想得到好好的生活，需要付出的努力是不可估量的，人可以为某新事物奋斗，但是人很多时候是没有信心为失败去奋斗的，这样就决定了这个社会上成功者并不多，成功也不会是偶然，必须具备各种良好的素质，心理抗压能力也很重要。
相信才能接受，接受才能改变。做销售必须要有自信，当你信心满满的站在客户面前的时候，客户对你的感觉是不一样的，他会被你的精神面貌所感染，这样你的胜算就大很多。然后就是要相信自己的产品，当你对自己的产品足够了解的时候，肯定会发现它的优点和缺点，这时候也许你会对自己的产品不满，如果是这样，那你的业绩肯定会很差，我就经历过这个时期，对自己的产品不信任，然后面对客户会不自信，没有底气。通过这次实习，我才知道，做销售要先做人，只有人品好了，销售才能成功。销售是表相，营销是真相;营销是表相，需求是真相;需求是表相，信任是真相;信任是表相，感觉是真相;感觉是表相，感情是真相。当自己与客户建立了深厚的感情之后，销售会变得水到渠成。这就是我这三个月销售实习的最大感悟，选择比努力更重要，在以后的工作中，选择什么样的工作岗位是很重要的，选择对了，后面的路会一帆风顺，选择不好，将会走很多弯路。这次实习给我作了一个很好的铺垫，我相信即使它不一定让我在接下来的工作一帆风顺，但是一定会让我少走很多弯路。
相信自己，人生之路才刚刚开始，加油!
健康险产品销售报告【第六篇】
尊敬的公司领导：
从xxx年6月我来到公司到今天，已经整整六年了，首先谢谢你们在此期间对我的关照和信任。而在这六年来，我们之间有过误会和矛盾，但更多的是和谐相处，彼此的支持与帮助，也正因为如此，我才在这里工作了如此长的时间。我相信作为公司的管理者，你们二位的平易近人是不可多得的，所以我也有了愉悦的心情和工作热情。
从我刚进公司对一切一无所知，到成功的销售了第一台机器，你们也是在不断的鼓励和帮助，对此我十分感谢和感动。之后公司的人虽然不多但我们一直都是共同努力的工作，一起备货，验看机器，打包发货，相互配合去演示产品，都体会过了工作的繁忙和成功的欣慰，也曾一起讨论成败的经验，或抱怨或笑谈，我们都如此的一路走过来。
曾经很多次公司都是组织出去放松和聚餐，这让大家在一起更加的融洽和开心，每一年的结束和开始都是伴着笑声而来的！这六年来，公司走了一些人也来了一些人，但我们依然如是的合作着，工作一切也都照旧进行着。时间的变化总会带来人与事的变化，生意场更是如此，周边环境日益变化，我们的工作自然也要受到影响与顺应变化！
变化往往是慢慢地发生的，但发生之后却带给我们很大的影响，当我们发现的时候却已缺少办法应付了。产品销量慢慢的下来了，客户的开发似乎也缓慢下来了，人与人之间的矛盾也躲起来了，彼此的'信任也发生了缺失，因此便产生了诸多的不愉快不和谐甚之不应该。
作为公司旗下的员工，我不可以推卸责任，也推卸不了责任，而且是必须为此负责任的，所以当公司做出某些决定后，我也欣然接受了，此期间虽然也有过磋商，但最后决定下来后作为个人来讲，并没有提出更多的异议。一切又都归于平静，工作又重新开始了！
变化总归要改变些什么的，公司从上到下都盼望的销量一直就没上去，大家都在苦恼都在琢磨，也都再想办法。工作方法问题？工作热情问题？或是大环境的问题？领导在考虑，员工也在考虑，毕竟这是与公司所有人休戚相关的事情，从公司到个人的利益都是要靠销售产品来保证的，这个事实大家都是明白的呀！但为什么当前的处境无法改变？原因也许很多，也许很简单。但应该想办法解决了，不然会“积劳成疾”的！
作为我个人来讲，现在应该是我决定离开公司的时候了，作为公司老员工，不能提高销售，不能帮助公司解决困难是不应该的。想必作为公司的领导，对员工不能完成任务也不会有无限的宽容和信任！
经过很长时间的考虑，我想离开是于公于私都好的一个选择，这样的选择对公司领导来讲也是一个负责人的态度！所以我希望以即日起离开公司，离开现在的职位！
这个决定并不好作出，因为这么长时间以来，从上到下多多少少是有交情在的！这也正是我没有直接当面提出离开，而是悄悄把这封没有标题的信放在二位领导桌子上的原因吧！当然，当看到信后再找我面谈，话则会更易说开！最后我还是要在向二位领导说声感谢，“感谢你们许多年来的信任和帮助，我很留恋曾经的日子！”
此致
敬礼！
辞职人：xxx。
20xx年xx月xx日。
健康险产品销售报告【第七篇】
白驹过隙，一转眼，我已经迎来了大学的第一个假期，这也意味着，我已经长大，不在是高中那个懵懂的孩子。生活于大学，更多的成长和进步都来自于不断的实习。还来不及回味大学的生活，假期一开始，我便投入到另一种生活种去，说是辛劳也充实，说是疲惫也会觉得那是一种收获和成长，付出劳动而后并有收获，心中难免会倍感欣慰的。
假期刚开始不久，我就到***装载机有限责任公司遵义分公司进行实习，主要和专业人士负责销售。在公司该片区十多天的相处和了解，厦工装载机进入贵州市场大约十年左右，没年的销售情况平均四百多台，在遵义市场平均七十多台左右。
据了解，现在工程机械装载机在全世界有几十多个品牌，现在遵义也有十多个不同的品牌，但要站住市场也不容易。按目前的趋势来看，在遵义片区销售量最好的是柳工机械，一年的销售量达一百多。的确，柳工是世界品牌，其质量和声誉都领先，据分析，在遵义要把厦工装载机销售做好有几点。
1：厂家要保质保量，考虑经济性，稳定性。
术人员和车辆按时处理。
3：电话追踪，每半个月一次，了解客户对该产品的使用情况。
4：每个销售人员要了解该产品的性能、特点、优点，认真与客户沟通，并要及时跟踪每位新客户。
在这十多天在遵义片区的考察总结：该产品在遵义去年平均每月销售6台左右，现在在遵义片区销售总额大约达500多台。据了解，该片区今年要修建两条高速公路，有几十个项目部，煤矿就达四百多个，沙石厂、遵义电厂、水泥厂等，所以，今年我们将努力销售成绩做到一百二以上，平均每个月十台左右。据专业认识解说，我了解到，现在煤矿、砂矿等重工业的厂房中，国家都在搞政策，要求每个厂，每个煤矿要有两台装载机，所以，抓住这个机会，我们将会把厦工的销售状况做得更好。
短短半个月过去了，我的大学社会实习即将告一段落，但是，这次的实习，使我获益匪浅。纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。真的，通过实习，你会发现你所学到的要比从书本上或者从别人那里直接灌输过来的要深刻很多倍。总而言之，作为大学生的我们，一定要让自己多多参与实习，使得思想在实习中得到升华，更好的认识和适应社会生活，更好的领悟人生的真谛和做人的道理，为将来以后走出校门，走向社会打下牢固的基础!
健康险产品销售报告【第八篇】
第一段：引言（总论题）。
健康险产品销售是一项涉及人们生活质量和健康保障的重要工作。通过与客户沟通交流，推荐合适的健康险产品，不仅能够帮助客户获得全面的健康保障，还能够给销售人员带来可观的收益。在这篇文章中，我将分享我在健康险产品销售中的一些心得和体会。
第二段：了解客户需求与沟通技巧。
在健康险产品销售中，了解客户的需求是至关重要的。每个客户都有不同的健康问题和关注点，因此，只有通过与客户的沟通，了解他们的实际情况和需求，才能够为他们提供符合他们个性化需求的健康险产品。在这个过程中，与客户的有效沟通是关键。销售人员需要积极倾听客户的问题和意见，理解他们的需求，并通过专业的知识和技巧，向客户解释产品的特点和优势，让他们有信心购买。
第三段：专业知识的重要性。
在健康险产品销售中，拥有扎实的专业知识是非常重要的。只有对各种健康险产品的特点、保障范围和理赔流程有深入的了解，才能够给客户提供全面的建议和解答他们的问题。销售人员需要了解不同产品的覆盖范围，例如常见疾病、住院费用、手术费用等。此外，还需要了解产品的保费和保障期限等重要信息，以便在推荐时提供准确的信息给客户。通过不断学习和提升专业知识，可以增加销售人员的信心和销售能力。
第四段：建立信任与维护关系。
建立信任是健康险产品销售中的一项重要任务。客户购买健康险产品，需要将个人信息和经济利益交给销售人员。因此，在销售过程中，销售人员应该以诚信和责任心对待客户，保护客户的隐私和利益。此外，及时回答客户的问题，提供优质的服务也是非常关键的。通过与客户建立良好的关系，销售人员不仅能够完成销售任务，还能够获得客户的推荐和口碑，为未来的销售工作奠定基础。
第五段：持续学习与创新意识。
最后，持续学习和创新意识也是健康险产品销售中不可或缺的要素。随着健康险市场的发展，新产品不断涌现，客户的需求也在不断变化。为了适应市场变化，销售人员需要不断学习和更新知识，了解新产品的特点和市场趋势。同时，对于销售技巧和方法也要有持续的学习和改进。创新意识可以帮助销售人员找到更好的销售策略和方法，提高销售效率和客户满意度。
结论：
综上所述，健康险产品销售是一项需要专业知识、沟通技巧和信任的工作。通过了解客户需求、掌握专业知识、建立信任关系、持续学习和创新，销售人员可以更好地推销健康险产品，为客户提供全面的健康保障。同时，通过优秀的销售业绩，销售人员也能够获得可观的回报和成就感。