现金运行分析报告通用4篇

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现金运行分析报告1

________年在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。因为回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽最大努力为行里的发展做出贡献。现将全年的工作情况向全行职工作以总结：

一、现金出纳工作总结——重视业务核算质量，贯彻市行各项制度

今年是我们商业银行具有转折意义的一年，经过六年的打拼和积累，我行的羽翼已经逐渐丰满，准备更名挂牌，开始新的征程。然而，如果要使我们景星支行真正走在全行的前列，我们首先要做的是提高我们的业务能力。我行会计出纳部经常组织员工进行理论学习、岗位练兵。对市行传达的每一个文件、通知都认真贯彻。让员工树立主人翁精神，在工作中不推、不等、不靠，积极主动的完成自己的本职工作。我部一直坚持向时间要效益、向工作要质量。在核算上无重大差错事故。

二、现金出纳工作总结——加强日常工作管理，做好安全防范工作

我部的内部制度是比较健全的，各项工作都有明确分工，员工并事假都严格按照规定及时请假。

在安全防范方面，对柜员日常工作所用的各种公章、名章都严格做到每日下库保管;对重要凭证的领用，都有专人负责;明确柜员的权限，不得擅自授权;对于市行要求上报的反洗钱可疑业务及时上报;随时提高警惕，杜绝诈骗。总之，我们要将一切防忠于未然，不做亡羊补牢的无用功，力求使全行的工作在稳健中谋发展。

三、现金出纳工作总结——培训员工操作能力，顺利通过柜员考试

今年是对全行职工个人业务考核要求最严格的一年，综合柜员上岗考试，直接关系到了每个员工的切身利益。行里不想让任何一个职工掉队，我会计出纳部，为了使每个员工顺利的通过考试，带领员工们利用工作之外一切所能利用的时间，积极准备考试。其间，我们组织了员工点钞，打字的基本技能考试。组织员工去培训中心进行业务上机打操作的练习。

有些员工工作、家庭的各方面负担都很重，考试给其带来了很大的心理压力，思想包袱很重。为帮助这样的同志，我部各个员工在考试期间，经常互相交流思想，一起钻研考试的命题，接受能力快的同志，耐心的给其他同志讲解。体现出了团结同志的精神，更让员工们感受到了行内大家庭的温暖。考试临近期间，大家都想争分夺秒的看书，但行里的各项工作是不可以停滞的。时间是自己的生命，因为这关系到自己是否有资格上岗;时间更是全行的生命，因为有那么多的客户需要我们为其服务。我部全体员工都义不容辞的选择了后者。在考试期间，没有人因为自己的利益，耽误本职工作，在最关键的时刻，我们看到了员工们的可爱之处。

四、现金出纳工作总结——全员拼“新百日会战”，向最后一季要成果

在临近年终的最后一季，市行“新百日会战”的各项指标下达到支行，支行下到各科部。我部所有职工都在第一时间积极的行动起来，配合行里完成各项指标。虽然“新百日会战”所大力宣传的各种产品大都是对个人客户的，但是我部员工只要有机会就向来办业务的客户宣传新产品。尤其是“得利宝”业务问世以后，我部员工向代发工资客户力推此项产品，滴水成河，为行内存款的上升做着力所能及的贡献。行领导多次强调，存款是责任，不是任务。就是想让职工转变思想，把行里的事当成自已的事，变压力为动力，当我们正视这个问题的同时，我们也感到了责任的重大和为行里工作的乐趣。员工们不再抱怨任务繁重，而是把“新百日会战”当成一个活动去积极的参与。

五、现金出纳工作总结——积累经验及时总结，稳扎稳打注重实效

这一年的工作和考核，又使我部员工得到了很多经验，当然也有很多教训。我们一直重视员工的整体业务水平的提高，大部分职工的工作质量都是达标的，但仍有业务水平参差不齐的现象存在。这样势必会对我行的整体服务形象造成一定程度的影响。所以，我部一旦接到上级部门的个别业务操作变更通知就及时的组织员工学习，减少核算差错。

六、现金出纳工作总结——在工作之中也存在很多不足，主要表现在：

1、服务上还达不到要求，有时态度生硬，不使用文明用语。

2、核算质量还存在很大差距，主要是因为工作不够认真细致。

以上是我部__-__年全年的工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。

现金运行分析报告2

摘要：为掌握经济运行中现金变化趋势，人民银行货币金银局多次下发有关文件，要求各金融机构结合现金运行特点，针对性开展现金分析工作，反映现金运行中出现的新情况、新问题，为上级行进行货币政策调控提供依据。近几年，中国人民银行会宁县支行在分析汇总辖区现金运行变化趋势时，对于数据的完整性、信息提供的真实性进行了有益的探索，并对工作中出现的无完整数据、无信息支撑、无法真实反映现金变化的趋势，进行认真分析调研，探索解决问题的新途径

一、开展现金分析工作面临的难题

（一）人民银行统计制度变化影响数据收集

现金分析工作数据采集至关重要，2010年前，支行通过金融机构报送的信贷收支表，现金收支统计表等进行数据收集，密切关注辖区经济发展、金融运行，及时掌握现金投放、回笼新隋况以及货币流通的新变化。2010年后，人民银行统计数据调整，金融机构上报统计报表不再反映现金收支数据。2014年6月，尽管总行决定开展现金运行数据采集工作，但人民银行县支行只负责辖区地方法人银行业金融机构数据采集，无法掌握全辖金融机构现金流向。2018年1O月，中国人民银行办公厅下发通知，要求建立完善本地区金融机构现金统计制度，由于牵涉到系统改造，对其他金融机构现金收支季报推迟到2020年1月10号前报送，数据采集滞后性为更好分析人民币流通规律带来难题。

（二）地方经济金融发展中各种不确定因素较多

一是经济金融政策。财政政策、货币政策、产业政策等变化一定会引起本地区经济形势不同程度地变化，从而引起现金收支的变化。二是地区因素。调查显示：影响一个地区现金需求量的主要因素有社会经济因素、自然气候因素。其中：社会经济因素主要有国家宏观经济政策、地方经济发展速度、地区生产总值、物价指标、居民社会消费品零售总额、固定资产投资总额、现代支付于段的推广使用等;自然气候因素包括气温、雨、雪、雾，当气温下降或者出现影响人们出行的雨、雪、雾等自然现象时，一定会对现金产牛影响，而这些影响无法预知。三是商品交易市场。如商品销售收入、城乡个体经营收入方面，需要关注国际国内经济金融形势，居民个人和企业消费预期的影响;农副产品采购支出方面，主要关注粮农惜售心理和本地农副产品特点对粮食收购资金投放时间的影响。四是居民储蓄存款。储蓄存款收支方面，需要关注心理预期变动、季节性消费支出和物价变动的影响。五是地方大中型建设项日影响。大中型项日的开工、工程进展情况和建设配套资金的到位情况出现变化，就会产生波动较大的现金投放回笼。六是其他因素影响。

（三）商业银行现金管理工作的自律性弱化

有些商业银行身处现金管理第一线，由于认识不足、观念淡薄和自身利益驱动等诸多因素导致对现金管理弱化。一是对现金管理制度执行不够规范。二是有些商业银行为开户单位办理提现业务时，不能坚持现金管理制度，对支现用途的真实性和合规性不把关。

（四）市场上现金的体外循环情况依然存在

由于法制和信用环境的制约，拖欠和赖账现象时有发生，企业为避免结算风险，往往把现金交易作为第一选择，“一手交钱，一手交货”，甚至部分企业在商品交易中给予现金结算一定的价格优惠。另有一些企业处于逃避银行收贷、偷逃税费、方便结算等日的，或坐支现金，或想方设法在银行套取现金。

二、目前现金分析工作亟待解决的问题

（一）金融机构重视不够，分析质量不高

一是辖区金融机构现金分析人员基本都是身兼数职，对现金分析工作重视不够，存在敷衍、应付思想，漏报、迟报现象严重;二是调研分析方法简单，很多情况下还是停留在表层方面，往往是就数字谈数字，没有联系实际地深入分析各项指标的具体含义和数据中反映出的问题，缺少对统计结果的真实性分析和恰当的政策解释。

（二）基层人民银行调研深度、广度不够

现金分析需要对较大区域的经济金融现象进行深入调查和掌握，才能提高分析的真实性、准确性，由于基层央行货币金银工作繁重，人员不足，科技力量簿弱，无法经常性深入金融机构、大型企业等相关单位进行调研论证，使分析报告不能有效地揭示经济指标间的相关关系，缺少利用相关部门进行综合分析能力，不能很好反映现金运行的变化规律。

（三）对现金分析人员培训力度不够，奖惩制度不建全

高质量的现金分析报告对人员的综合能力要求很高，而辖区金融机构从事这项工作的人员整体素质不高，人员变动频繁，形成的上报材料数据不完整，没有参考价值。虽然人民銀行每年对各金融机构现金管理T作进行专项评比，但也只是限于扣扣分，通报一下，没有实质性处罚措施，奖惩制度不健全。

三、提高现金分析成效的相关对策建议

（一）密切关注宏观经济发展的基本态势

各级现金分析人员要时刻关注经济牛活中甚至是政治牛活中的每一件大事，要有灵敏的观察力，善丁捕捉关键因素，深入分析宏观经济政策、地方财政收支状况、市场需求和价格的变化、地方产业结构的调整、企业经营策略的转变、老百姓消费理念的变化等因素对现金投放回笼的影响，为上级行货币政策调控提供科学依据。

（二）综合分析金融机构现金收支变化规律

各金融机构针对各单位当期现金收支的主要特点，对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点阐述，并密切联系当前经济金融形势、货币政策及财政政策实施效应、地区经济活动特征、金融市场运行情况、电子货币和非现金结算业务的发展情况等，以各单位现金投放（回笼）的具体情况为基础，对收支项目中所出现的突出和异常变化进行论述，并及时上报人民银行相关部门。

（三）定点监测重点单位、重点行业

为提高分析预测的科学性，基层人民银行要积极创新分析方法，丰富监测手段，形成统计分析制度，确定被监测单位，对重点区域、重点行业、重点部门实行定点监测;对统计分析的内容形成定期报告制度。同时要求辖区金融机构及监测点按月、按季、按年按时上报现金运行中大额现金、异常资金流向情况，通过了解和掌握投放回笼运行出现的新情况、新问题，把握现金运行的态势，确保现金收支分析的真实性和准确性。

（四）搭建现金人员信息沟通和交流平台

提高现金分析工作，也可以搭建交流平台，采取季度例会、专题讨论会、区域情况分析会等形式，加强对经济活动信息情况的分析。定期召开现金管理人员联席会，大家通过沟通、经验交流、献计献策，讨论工作中遇到的新情况、新问题，及时掌握一些新信息，为有效开展工作打下基础。

（五）加强对现金分析队伍的人员培训

培养和练就一支既善于调研分析，又能进行具体现场检查和实际操作的现金管理队伍尤为重要。通过理论学习和实践应用，促使现金分析人员掌握更多经济金融统计分析理论知识，增强经济金融微观因素数据实证分析能力和现金收支分析能力。

（六）建立现金分析工作考核评比制度

基层人行发行部门要完善制度，加强现金分析管理工作，建立考评制度，纳入金融机构年度综合评比，为有效进行现金投放回笼计划制定、科学预测奠定基础。

现金运行分析报告3

时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首即将过去的x年，有领导的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的辅助员工，但是经过努力，我今年的业绩从年初的个人存款x多万增加到现在的x多万，净增x多万，已经成为支行揽储方面业绩第一名。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质

一年来，我能够认真学习银行方面的业务知识，不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的;跟其他支行比，我们薄弱的就是我需要加强的;跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。我利用个人的社会关系网，与拆迁公司建立联系，通过拆迁公司，我得到了大批具有储蓄潜能的客户名单。然后逐个登门拜访，拒绝、冷眼甚至辱骂不可避免，但是值得庆幸的是，通过这种方式，我在原有的营销和维护个人客户，帮助客户理财的基础上，还挖掘了不少新客户，吸引了大笔新的存款。

三、忠诚执着，为支行事业发展尽职尽责

银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。工作一年多后仍然不是银行正式员工的事实让家人有些担忧，他们甚至为我找了他们认为更好的出路。是坚持自己的理想，还是体谅家人的感受，说实话我徘徊过、矛盾过。但是理性的思考之后，我毅然决定留在支行，继续努力，用我的成绩实践自己当初的畅想，也打消家人的顾虑。

新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务;既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力;既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解银行的贷款、存款、结算等其他领域的相关知识。

二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识，认真对待每一位顾客。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。

三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。

明年，我的业绩目标是个人存款到达1个亿。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为支行事业的发展做出属于我的一份贡献。

现金运行分析报告4

时光飞逝，20xx年的工作已经结束了。作为一名财务出纳，同时也作为一名服务住户的物业公司人员，我的职责主要是：认真做好住户物业费和购水电费以及其他相关费用的现金收存，核对前台文员的各种票据台账，做好现金日记账，保管库存现金、财务印章以及相关票据，负责支票、发票、收据管理，负责支出公司报账单，按时发放工资，办理银行结算及有关账务，协助前台做好接待工作，以及及时修改住户的数据库等事项。

一年以来，我的工作在公司领导层的正确指导下，依靠全体同仁的共同努力，在平凡的工作岗位上，以细致入微的工作作风，以乐于奉献的工作态度，以服务无止尽的工作追求，较好的完成了各项工作任务。为了积累经验，查找差距，提升能力，现就去年工作情况总结汇报如下：

一、坚持原则，严谨细致，认真做好账务核对

每天小心翼翼的处理各种来源的现金收款，仔仔细细的核对各种票据，使之票款相符，并于当日录入财务账单，详细规范做好日记账。做到日清日结。主动与会计核对票据和对账单。本着客观、严谨、细致的原则，坚持从细微处入手，实事求是、不怕麻烦、细心审核。在业主购水电的高峰期，有时一天的现金收入达十多万，票据百多张，都需要我独自反复点验，反复核对，确保不出一点差错。

二、态度端正，依章办事，严格执行财务纪律

因财务工作是公司的核心部门，《会计法》和各项财务规定对这一块工作要求细致、规范、严谨。我严格遵守财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求，进行财务记账与报账工作。无张冠李戴现象，无现金坐支行为。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，说明原因，果断不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我公司财务信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用。同时，按国家财务规定对每一笔收支票据的真实性、完整性进行认真审核，经得起随时检查。

三、勤勤恳恳，乐于奉献，坚守财务工作人员的职业道德底线

尽心尽职做好柜台服务工作，及时整理好破币和散乱现金，按时发放员工工资。因为实际工作情况的特殊性，我除了完成出纳工作，还同时要兼顾公司其他业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，乐于吃苦，乐于奉献，经常加班加点工，起到了先进和榜样的作用。同时，每天对于数万元的现金从手中经过，也是对我的道德操守是一种强大的考验。抱着对老板负责任的态度，凭良心做事，扎实工作，任何时候任何情况，都决不挪用公司的一分钱。我很荣幸，公司现在账目清楚，各种票据完全真实，一分也没差错。账款相符，心理坦然。

四、兼顾前台，依章办事，适时加大对相关费用的收缴

我们物业公司主要靠及时收缴物业费和其他相关费用，来维持公司的良性运转，这些费用的及时收取，就如同及时注入新鲜的血液。根据我部门内对领班和我的职责划分，我负责经营性车库杂屋水电费物业费的催缴管理，开发商车库租金的催缴管理，车位占用费的定期清查管理，以及有偿服务费收入、场地占用情况等相关费用的管理。在每个单月份的10日，我协同物管员一起催收经营性车库杂屋的费用，在每个月底，协同1#接待柜台对拖欠租金的使用人发出催款通知，每天亲往门岗，收取临时停车费，每天观察步行街广场的场地使用情况，核对收费情况。通过一系列切实有效的方法，确保了应收现金的进账，提高了资金的运行质量，保证了资金运作和流动上的顺畅。

五、顾全大局，团结协作，做好住户服务工作

作为服务行业的一员，心中时刻装载我们xxx的服务理念：住户的满意是我们的追求。当有住户前来我柜台缴纳水电费物业费时，我都主动与住户打招呼，微笑服务，让住户感受到我们的热情。因为多方面的原因，上半年我前台职员流动频繁，给我们部门的接待工作带来一定影响。作为公司这个大家庭的一份子，我发扬老员工的表率作用，以老传新，并在其他员工不在位，或有业务纠纷时，发挥能者多劳，勇于担当。同时不断告戒新员工要牢记：业务忙，莫慌乱，情绪好，态度谦。

六、任劳任怨，服从安排，做好公司交代的其他事项

xc月份，公司统一部署对小区所有住户进行住户满意度调查工作。作为一名家庭主妇，作为一名家长，我家务多，孩子读书学琴也需要辅导，监督。但我更知道，公司的荣辱得失与自己休戚与共。没有摆自己的客观情况，服从安排，克服困难，和同事一起，利用晚上加班加点，挨家挨户，尽自己的能力去说通业主，记录业主反映的问题，并迅速反馈给相关工作人员，最终顺利做好了满意度调查问卷工作，圆满完成了公司交代的任务。

一年以来，个人工作经过不断的认真探索，经验积累，自我学习，自我总结，较之于往年，在以下两个方面得到有效的加强：

一是坚持学习，提高了业务水平。我于今年3月份再次报名参加了20xx年会计从业人员资格考试，并在4月份的考试中终成正果。平时也经常自购相关书籍，自学业务知识，不断充实自己的工作经验和业务技能，并学以致用。通过坚持不懈的学习，在业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定提高，较好的适应了工作的需要。

二是加强了服务意识，端正了工作态度。公司领导的言传身教，工作环境的亲历渲染，本人心态的逐步转变，个人感觉对我所从事的物业服务工作已渐入佳境。面对个别无理取闹的业主，能保持心平气和，耐心解释说服，起到了一名老员工良好的表率作用。

在过去的一年里，我虽然能基本完成工作，取得成绩，但这与领导的有力支持和同事的协同给力是分不开的。客观冷静的自我剖析，自身还存在很多不足之处：首先，由于科学技术的快速发展，我对现代化的办公方式和业务处理方法还不是完全能驾驭；其次，由于经常顾这头没顾到那头，没有尽到管理者的管理责任。针对诸多存在的不足，在以后的工作中，我还需要：搞好与业主之间的关系协调，进一步理顺关系；进一步加强业务知识的学习，提高自身素质与业务水平；进一步管好财、理好账，做好经常项目开支。

新的一年已经来临了，我决心再接再厉，鼓足干劲，迎接更高的目标，接受更大的挑战，各方面都能更上一层楼。